Typy inwestycyjne Union Investment TFI Twoja droga do zysku!

Twoja droga do zysku!
Typy inwestycyjne
Union Investment TFI
Warszawa,
Luty 2015 r.
Luty 2015
Co ma najwyższy potencjał zysku w średnim terminie?
Typy inwestycyjne na 12 miesięcy
UniLokata
UniAkcje Dywidendowy
Subfundusz
UniWIBID Plus
Dla kogo?
Najwyższy potencjał zysku dla inwestorów
akceptujących wysokie ryzyko
i poszukujących możliwości inwestowania
w akcje spółek dywidendowych z regionu
Europy-Środkowo Wschodniej.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane
wysokie bardzo wysokie
Zyskowna inwestycja dla Klientów poszukujących
produktu o wysokiej płynności przy niskim ryzyku
i wysokiej elastyczności zdywersyfikowanego
portfela.
Dla Klientów zainteresowanych zdywersyfikowanym
i elastycznym portfelem gotówkowym
i akceptujących umiarkowane ryzyko proponujemy
subfundusz UniWIBID Plus.
2
Luty 2015
3
UniAkcje Dywidendowy – solidny grunt dla owocnych inwestycji
Szanse
● W warunkach dość niepewnej poprawy sytuacji gospodarczej
na świecie inwestorzy preferują spółki
przychodach i stabilnych dywidendach.
o
stabilnych
● Banki centralne na świecie wciąż prowadzą luźną politykę
pieniężną, która korzystnie wpływa również dla rynek akcji.
● Europejski Bank Centralny ogłosił, że w marcu rozpocznie
oczekiwany program QE i co miesiąc będzie skupował
obligacje o wartości 60 mld EUR (działania te mają potrwać do
września 2016 i łącznie na ten cel zostanie wydanych 1,14 bln
EUR).
● W lutym Rada Polityki Pieniężnej pozostawiła stopy
procentowe na poziomie 2%. Historycznie niskie stopy
sprzyjały rynkowi akcji.
● Lepsze od oczekiwań dane o wzroście gospodarczym
w Polsce w III kwartale na poziomie 3,3% r/r oraz
podwyższone dane za II kwartał do 3,5%.
● Wobec rentowności np. polskich obligacji rządowych na
poziomie około 2,30%, wielkość oczekiwanych dywidend
wypłacanych przez spółki jest atrakcyjna.
● Cele inwestycyjne Union Investment TFI w 2015 r. dla
subfunduszy akcji polskich uniwersalnych to 8-10% i 6-16%
dla subfunduszy akcji małych i średnich spółek.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

Luty 2015
UniAkcje Dywidendowy – stopy dywidendy w 2014 r.
Stopa dywidendy za ostatnie 12m w %brutto
Polskie spółki o najwyższej stopie planowanej do wypłaty dywidendy
w 2014 r.
10,00%
9,00%
8,00%
7,00%
6,00%
5,00%
4,00%
3,00%
2,00%
1,00%
Źródło: Bloomberg, opracowanie własne, dane na 12.09.2014 (wyliczenia na podstawie cen bieżących z dnia 12.09.2014 r.)
4
Luty 2015
UniAkcje Dywidendowy – trwa sezon dorodnych zysków
Zmiana wartości funduszu od 06.2013r.
30%
25%
20%
15%
10%
5%
0%
-5%
sty 15
gru 14
lis 14
paź 14
wrz 14
sie 14
lip 14
cze 14
maj 14
kwi 14
mar 14
lut 14
sty 14
gru 13
lis 13
paź 13
wrz 13
sie 13
lip 13
cze 13
-10%
UniAkcje Dywidendowy
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

Horyzont
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
Stopa zwrotu
5,26%
7,38%
11,26%
26,36%
-
-
-
Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.01.2015
5
Luty 2015
UniAkcje Dywidendowy – dywidenda dostępna dla każdego
Korzyści dla Inwestora:
● Inwestycje
najlepszych
dywidendę.
w
akcje
wyselekcjonowanych,
spółek regularnie wypłacających
● Firmy o stabilnych fundamentach, które zachowują
konkurencyjność rynkową nawet w niepewnych
czasach.
● Wypłacane przez spółki dywidendy - dodatkowe
obok potencjalnego zwrotu z cen akcji, źródło zysku
subfunduszu.
● Optymalne wykorzystanie bieżącego potencjału
wzrostu gospodarek regionu Europy ŚrodkowoWschodniej.
● Wyszukiwanie okazji inwestycyjnych na innych
rynkach akcji Europy Środkowo-Wschodniej
zwiększa potencjalny zysk subfunduszu.
Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem:
http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniakcje-dywidendowy.pdf
6
Luty 2015
Fundusze pieniężne – potencjał wyższego zysku niż na
depozytach
Szanse
● W lutym Rada Polityki Pieniężnej utrzymała stopy procentowe na
poziomie 2%. Wobec pogłębiającej się ujemnej stopy inflacji
i niskich stóp procentowych w strefie euro, możliwe są dalsze
obniżki.
● Europejski Bank Centralny ogłosił uruchomienie od marca
programu QE, w ramach którego co miesiąc będzie skupował
obligacje warte 60 mld EUR.
● Oprocentowanie depozytów bankowych nadal pozostaje na
rekordowo niskich poziomach,
dodatkowo je obniżać.
a
spadające
stopy
mogą
● Rosnąca gospodarka i ujemna inflacja mocniej wspierają
fundusze
pieniężne
niż
obligacyjne.
Przy
zbliżonych
oczekiwanych stopach zwrotu. Fundusze pieniężne mają jednak
istotnie niższe ryzyko.
● Dla inwestorów unikających nadmiernego ryzyka, jedyną realną
alternatywą wobec
fundusze pieniężne.
depozytów
bankowych
pozostają
● Cele inwestycyjne Union Investment TFI dla subfunduszy
pieniężnych w 2015 r. to 2,5-3%.
7
Luty 2015
UniLokata – zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się
z inwestycji bez utraty odsetek
Korzyści dla Inwestora
● To nowoczesne rozwiązanie przeznaczone jest dla
Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem
środków w sposób relatywnie najbezpieczniejszy.
● UniLokata
jest
rozwiązaniem
inwestycyjnym
o zakładanych minimalnych wahaniach ceny jednostki
wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych
kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat
na rynku międzybankowym.
● Trudności niektórych branż i sektorów oddziałują na
sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki
o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje
subfundusz oferują wysokie odsetki od swoich obligacji
(premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu subfunduszu.
● Za ostatnie 12 miesięcy UniLokata osiągnął stopę zwrotu
na poziomie 3,15% (dane na 09.02.2015).
Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem:
http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unilokata.pdf
8
Luty 2015
UniLokata– więcej niż depozyt bankowy
12%
10%
8%
6%
4%
2%
UniLokata
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Benchmark UniLokata

Horyzont
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
Stopa zwrotu
0,23%
0,75%
1,59%
3,14%
6,72%
-
-
Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.01.2015
sty 15
gru 14
lis 14
paź 14
wrz 14
sie 14
lip 14
cze 14
maj 14
kwi 14
lut 14
mar 14
sty 14
gru 13
lis 13
paź 13
wrz 13
sie 13
lip 13
cze 13
maj 13
kwi 13
lut 13
mar 13
sty 13
gru 12
lis 12
paź 12
wrz 12
sie 12
lip 12
cze 12
maj 12
kwi 12
0%
lut 12
mar 12
Zmiana wartości subfunduszu od 02.2012r.
14%
9
Luty 2015
10
UniWIBID Plus – atrakcyjny, stabilny zysk przy relatywnie
niskim ryzyku
Korzyści dla Inwestora:
● Subfundusz jest przeznaczony
dla
Klientów
tolerujących nieco wyższe ryzyko niż klasyczne
subfundusze pieniężne oraz dysponujących większą
kwotą do ulokowania.
● Wysoka płynność subfunduszu.
● Portfel inwestycyjny UniWIBID Plus złożony głównie
z
instrumentów
dłużnych
o
charakterze
nieskarbowym, które powodują stabilny wzrost
wartości jednostki subfunduszu oraz niskie jej wahania.
● Większy udział obligacji korporacyjnych zwiększa
ryzyko, jednak
z inwestycji.
podwyższa
potencjalny
zysk
● Wynik subfunduszu za ostatnie 12 miesięcy wynosi
3,39% (dane na 09.02.2015).
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane

wysokie bardzo wysokie
Luty 2015
UniWIBID Plus – atrakcyjny, stabilny zysk przy umiarkowanym
ryzyku
18%
16%
14%
12%
10%
8%
6%
4%
2%
UniWIBID Plus
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie
Benchmark UniWIBID Plus

Horyzont
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
Stopa zwrotu
0,24%
0,79%
1,71%
3,39%
8,30%
15,40%
48,24%
Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 30.01.2015
sty 15
lis 14
wrz 14
lip 14
maj 14
mar 14
sty 14
lis 13
wrz 13
lip 13
maj 13
mar 13
sty 13
lis 12
wrz 12
lip 12
maj 12
mar 12
sty 12
lis 11
wrz 11
lip 11
maj 11
mar 11
sty 11
lis 10
wrz 10
lip 10
maj 10
mar 10
0%
sty 10
Zmiana wartości funduszu od 01.2010r.
20%
11
Luty 2015
Chcesz wiedzieć więcej?
 Dzwoń 800 567 662
 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl
Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI:
● Typy inwestycyjne zostały opracowane na podstawie bieżącej sytuacji rynkowej, biorą pod
uwagę potencjał i sentyment rynku.
● Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy.
● Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy oraz
oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości.
● Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków
rynkowych Union Investment TFI S.A.
12
Luty 2015
13
●
Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy
Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFIS.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru
Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\ 95. Union Investment TFI SA pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa
Funduszy.
●
Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu
przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego.
●
Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym
okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków.
Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem
jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach Informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla
Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl.
●
Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części lub całości zainwestowanych
środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez
Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek,
UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje:
Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO.
●
Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy
to w całości czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom, czy też publikować.