MAKSYMALIZACJA KORZYŚCI Z WYKORZYSTANIA DANYCH Z
Transkrypt
MAKSYMALIZACJA KORZYŚCI Z WYKORZYSTANIA DANYCH Z
[Wpisz tekst] [Wpisz tekst] [Wpisz tekst] MAKSYMALIZACJA KORZYŚCI Z WYKORZYSTANIA DANYCH Z BIK I INNYCH ŹRÓDEŁ ZEWNĘTRZNYCH W ZARZĄDZANIU RYZYKIEM KREDYTOWYM W BANKU SPÓŁDZIELCZYM Program szkolenia Część 1. KLUCZOWE NARZĘDZIA I MIARY W SKUTECZNYM ZARZĄDZANIU DETALICZNYM RYZYKIEM KREDYTOWYM ryzyko kredytowe i jego pomiar, najważniejsze elementy dobrego raportu jakości portfela detalicznego, ryzyko kredytowe a zysk banku, BIK oraz biura informacji gospodarczej (BIG InfoMonitor, ERIF, KRD) – czym się różnią, jak je wykorzystywać, w jakiej kolejności, w jakich sytuacjach, analiza ekonomiczna wykorzystania alternatywnych zewnętrznych baz danych. Część 2. RODZAJE I FORMY INFORMACJI ZEWNĘTRZNEJ, SPRAWDZONE SPOSOBY PRZYGOTOWANIA DANYCH I ZARZĄDZANIA NIMI w jakich formach otrzymujemy dane zewnętrzne, jak nimi zarządzać, jak je przygotować do analiz i wykorzystania w decyzjach kredytowych? struktura raportu BIK z punktu widzenia relacyjnej bazy danych znane i nieznane najbardziej przydatne zmienne oraz struktury danych, błędy i „pułapki” napotykane w praktyce w bazach zewnętrznych i sposoby ich omijania, jakie dane warto przechowywać i do czego mogą się przydać w przyszłości. Część 3. ZASTOSOWANIE DANYCH ZEWNĘTRZNYCH W POLITYCE KREDYTOWEJ ORAZ DECYZJACH KREDYTOWYCH zasady polityki kredytowej oparte na danych z baz zewnętrznych (kredyty hipoteczne, gotówkowe, samochodowe, konsolidacyjne, ratalne, karty kredytowe, kredyty dla małych firm), scoring BIK a własne modele i reguły decyzyjne, www.rudnicki-consulting.com [Wpisz tekst] [Wpisz tekst] [Wpisz tekst] decyzja kredytowa: sprawdzenie historii kredytowej klienta, jego aktywności, zachowań i bieżącej sytuacji (scoring kredytowy, wczesnej szkodowości, antywyłudzeniowy, przekredytowania, dochodu/kosztów utrzymania) wykorzystanie danych z baz zewnętrznych do przygotowania indywidualnej oferty kredytowej. Część 4. DANE ZEWNĘTRZNE W AKTYWNYM OFEROWANIU PRODUKTÓW DOSTOSOWANYCH DO POTRZEB ORAZ PROFILU RYZYKA KLIENTÓW profilowanie różnych produktów kredytowych i warunków (cenowych oraz związanych z procesem kredytowym) na podstawie danych z baz zewnętrznych bazy zewnętrzne a kredyty konsolidacyjne, monitoring sprzedaży i sieci konkurencji – co większe banki sprzedają naszym klientom? wykorzystanie raportów monitorujących do aktywnego zarządzania relacją z klientem, benchmarking produktowy – czego możemy się dowiedzieć o produktach konkurencyjnych banków? Część 5. ZASTOSOWANIA ZWIĄZANE Z MONITORINGIEM PORTFELA, WINDYKACJĄ, RESTRUKTURYZACJĄ I PRZECIWDZIAŁANIEM WYŁUDZENIOM monitorowanie realizacji postanowień umownych, monitoring klientów „zachłannych” (kredyt w odstępie 30 dni od naszego kredytu) argumenty za wykorzystaniem danych z BIK w strategiach windykacyjnych, benchmarking rynkowy i monitoring konkurencji: porównywanie własnej skuteczności windykacji z innymi instytucjami, podejmowanie prawidłowych decyzji przy restrukturyzacji kredytów opóźnionych w spłacie lub zagrożonych opóźnieniem, wykorzystanie danych z baz zewnętrznych, w tym dodatkowych baz udostępnianych przez BIK (BRRB, BIOW), w strategii przeciwdziałania wyłudzeniom. Termin szkolenia: 10 grudnia 2013 Lokalizacja: Trójmiasto Cena dla Banków Spółdzielczych przy zapisie do 19 listopada: 595 PLN + VAT za osobę Kontakt: Piotr Rudnicki +48 604 444 688 [email protected] Magdalena Wagner +48 600 416 013 [email protected] www.rudnicki-consulting.com