MAKSYMALIZACJA KORZYŚCI Z WYKORZYSTANIA DANYCH Z

MAKSYMALIZACJA KORZYŚCI Z WYKORZYSTANIA DANYCH Z

[Wpisz tekst]
[Wpisz tekst]
[Wpisz tekst]
MAKSYMALIZACJA KORZYŚCI Z WYKORZYSTANIA DANYCH Z BIK
I INNYCH ŹRÓDEŁ ZEWNĘTRZNYCH W ZARZĄDZANIU RYZYKIEM
KREDYTOWYM W BANKU SPÓŁDZIELCZYM
Program szkolenia
Część 1.
KLUCZOWE NARZĘDZIA I MIARY W SKUTECZNYM ZARZĄDZANIU DETALICZNYM RYZYKIEM
KREDYTOWYM





ryzyko kredytowe i jego pomiar,
najważniejsze elementy dobrego raportu jakości portfela detalicznego,
ryzyko kredytowe a zysk banku,
BIK oraz biura informacji gospodarczej (BIG InfoMonitor, ERIF, KRD) – czym się różnią,
jak je wykorzystywać, w jakiej kolejności, w jakich sytuacjach,
analiza ekonomiczna wykorzystania alternatywnych zewnętrznych baz danych.
Część 2.
RODZAJE I FORMY INFORMACJI ZEWNĘTRZNEJ, SPRAWDZONE SPOSOBY PRZYGOTOWANIA
DANYCH I ZARZĄDZANIA NIMI





w jakich formach otrzymujemy dane zewnętrzne, jak nimi zarządzać, jak je
przygotować do analiz i wykorzystania w decyzjach kredytowych?
struktura raportu BIK z punktu widzenia relacyjnej bazy danych
znane i nieznane najbardziej przydatne zmienne oraz struktury danych,
błędy i „pułapki” napotykane w praktyce w bazach zewnętrznych i sposoby ich
omijania,
jakie dane warto przechowywać i do czego mogą się przydać w przyszłości.
Część 3.
ZASTOSOWANIE DANYCH ZEWNĘTRZNYCH W POLITYCE KREDYTOWEJ ORAZ DECYZJACH
KREDYTOWYCH


zasady polityki kredytowej oparte na danych z baz zewnętrznych (kredyty
hipoteczne, gotówkowe, samochodowe, konsolidacyjne, ratalne, karty kredytowe,
kredyty dla małych firm),
scoring BIK a własne modele i reguły decyzyjne,
www.rudnicki-consulting.com
[Wpisz tekst]


[Wpisz tekst]
[Wpisz tekst]
decyzja kredytowa: sprawdzenie historii kredytowej klienta, jego aktywności,
zachowań i bieżącej sytuacji (scoring kredytowy, wczesnej szkodowości,
antywyłudzeniowy, przekredytowania, dochodu/kosztów utrzymania)
wykorzystanie danych z baz zewnętrznych do przygotowania indywidualnej oferty
kredytowej.
Część 4.
DANE ZEWNĘTRZNE W AKTYWNYM OFEROWANIU PRODUKTÓW DOSTOSOWANYCH DO
POTRZEB ORAZ PROFILU RYZYKA KLIENTÓW





profilowanie różnych produktów kredytowych i warunków (cenowych oraz
związanych z procesem kredytowym) na podstawie danych z baz zewnętrznych
bazy zewnętrzne a kredyty konsolidacyjne,
monitoring sprzedaży i sieci konkurencji – co większe banki sprzedają naszym
klientom?
wykorzystanie raportów monitorujących do aktywnego zarządzania relacją
z klientem,
benchmarking produktowy – czego możemy się dowiedzieć o produktach
konkurencyjnych banków?
Część 5.
ZASTOSOWANIA ZWIĄZANE Z MONITORINGIEM PORTFELA, WINDYKACJĄ,
RESTRUKTURYZACJĄ I PRZECIWDZIAŁANIEM WYŁUDZENIOM






monitorowanie realizacji postanowień umownych,
monitoring klientów „zachłannych” (kredyt w odstępie 30 dni od naszego kredytu)
argumenty za wykorzystaniem danych z BIK w strategiach windykacyjnych,
benchmarking rynkowy i monitoring konkurencji: porównywanie własnej
skuteczności windykacji z innymi instytucjami,
podejmowanie prawidłowych decyzji przy restrukturyzacji kredytów opóźnionych w
spłacie lub zagrożonych opóźnieniem,
wykorzystanie danych z baz zewnętrznych, w tym dodatkowych baz udostępnianych
przez BIK (BRRB, BIOW), w strategii przeciwdziałania wyłudzeniom.
Termin szkolenia: 10 grudnia 2013
Lokalizacja: Trójmiasto
Cena dla Banków Spółdzielczych przy zapisie do 19 listopada: 595 PLN + VAT za osobę
Kontakt:
Piotr Rudnicki
+48 604 444 688
[email protected]
Magdalena Wagner
+48 600 416 013
[email protected]
www.rudnicki-consulting.com