przewodnik dla klienta - Bank Spółdzielczy w Lipsku

Transkrypt

BANK SPÓŁDZIELCZY
w Lipsku
Przewodnik dla Klienta
Internetowa Obsługa Rachunku
Wersja 09
http://www.bslipsko.pl
SPIS TREŚCI
Wprowadzenie...............................................................................................................................................2
Bezpieczeństwo.............................................................................................................................................2
Konfiguracja...................................................................................................................................................3
Logowanie do systemu..................................................................................................................................6
Menu główne programu.................................................................................................................................7
RACHUNKI....................................................................................................................................................9
Przelewy jednorazowe ..................................................................................................................................9
Przelew dowolny
10
Przelew do ZUS
11
Przelew podatkowy do Urzędu Skarbowego
14
Przelew podatkowy – do innych organów podatkowych
16
Przelew dewizowy
18
Przelew na rachunek własny
19
Przelewy zdefiniowane
20
Przelewy oczekujące
22
Zlecenia
22
Historia
23
Operacje wykonane
24
Blokada środków
27
Wyciągi
27
Lista przelewów dewizowych
28
Kontrahenci
28
Invoobill
30
Doładowania
33
Koszyk płatności
34
Usługa PayByNet
34
LOKATY
36
KREDYTY
37
KARTY
38
USTAWIENIA
39
Zmiana hasła
39
Adresy e-mailowe dla wyciągów
39
Hasła jednorazowe
40
Parametry
41
INNE
43
Komunikaty
43
Log zdarzeń
43
Kursy walut
43
Otwórz rachunek
43
Historia zmian wersji dokumentu
45
ZAŁĄCZNIK 1. Struktura wyciągu w formacie VideoTel.
46
ZAŁĄCZNIK 4. Eksport przelewów – format Elixir-0
51
ZAŁĄCZNIK 5. Eksport przelewów w formacie csv (płatności masowe)
53
ZAŁĄCZNIK 6. Eksport przelewów w formacie xls (płatności masowe)
54
|
strona 1
Bank Spółdzielczy w Lipsku
Wprowadzenie
Rozwój globalnej sieci Internet tworzy miejsce do powstawania nowych usług. Jedną z nich
jest Internet Banking, poprzez który moŜesz kontrolować swój rachunek o dowolnej porze,
z dowolnego miejsca. Bez problemu dokonasz podstawowych transakcji związanych
z rachunkiem lub sprawdzisz stan swoich oszczędności.
Dając Ci Internet Banking mamy na uwadze bezpieczeństwo wszystkich operacji, jakie
moŜesz wykonać za pomocą własnego komputera. Twój czas jest dla nas cenny, dlatego
mamy nadzieję, Ŝe moŜliwości, jakie daje Ci Internet, w pełni zaspokoją Twoje oczekiwania.
Tu zawsze jesteś pierwszy w kolejce.
Internet Banking umoŜliwi Ci:
Sprawdzenie stanu rachunku
Wykonywanie przelewów krajowych i dewizowych
Tworzenie listy przelewów zdefiniowanych
Zakładanie i likwidowanie lokat
Uzyskanie informacji o lokatach
Uzyskanie informacji o kredytach
Składanie zleceń okresowych
Śledzenie historii operacji
Wydruk potwierdzenia wykonania operacji
Eksport i wydruk wyciągów
Przeglądanie i obsługę kart lokalnych i On-Line
Otrzymanie i opłacanie w formie elektronicznej rachunków i faktur od wielu
Usługodawców
Bezpieczeństwo
W celu zachowania bezpieczeństwa system stosuje róŜne zaawansowane rozwiązania
techniczne. RóŜnorodność zabezpieczeń daje klientowi niezawodny system ochrony konta
bankowego.
Hasła związane z technologią bezpieczeństwa
Identyfikator klienta – unikalny numer nadawany kaŜdemu uŜytkownikowi systemu
przez bank w chwili uruchomienia usługi
Hasło dostępu – indywidualne hasło dostępu klienta do Internet Bankingu, ustalone
przez niego przy pierwszym logowaniu. Musi mieć co najmniej 8 znaków i musi w nim
wystąpić co najmniej jedna duŜa litera, jedna mała litera i jedna cyfra
Lista haseł jednorazowych – hasła będące losowo wygenerowanymi numerami
koniecznymi do autoryzacji operacji bankowych lub za pośrednictwem jednorazowych
haseł otrzymywanych sms-owo.
Połączenie z Bankiem chronione jest protokołem szyfrującym SSL. Listy haseł jednorazowych
pozwalają na uniknięcie wykonania zlecenia bez wiedzy właściciela.
|
strona 2
Konfiguracja
Do poprawnego działania wystarcza dowolna przeglądarka internetowa obsługująca protokół
szyfrujący SSL, JavaScript oraz pliki cookies. Zalecane przeglądarki to Internet Explorer,
Firefox, Chrome i Safari w wersjach na bieŜąco aktualizowanych.
Poprawne działanie systemu jest moŜliwe po prawidłowym skonfigurowaniu przeglądarki.
Konfigurację pokazano na przykładzie przeglądarki Internet Explorer.
W celu skonfigurowania przeglądarki, w jej oknie wybierz z menu głównego polecenie
[narzędzia], a następnie [opcje internetowe];
W zakładce [prywatność] ustaw
poziom na [średnio-wysoki] –
akceptowanie plików cookie, za
wyjątkiem tych, które pochodzą
od innych firm i wykorzystują
Twoje informacje osobiste;
W zakładce [zabezpieczenia]
dla strefy Internet ustaw
poziom zabezpieczeń na
[średnio-wysoki] – tak, aby
obsługa skryptów java była
moŜliwa;
|
strona 3
W zakładce [Zawartość] w opcji
[Autouzupełnianie] wybierz
przycisk [Ustawienia] a następnie
wyświetlonym oknie odznacz
opcję [Nazwy uŜytkowników i
hasła w formularzach].
MoŜesz teŜ wyczyścić juŜ
zapisane hasła w zakładce
[Ogólne] [Usuń] przyciskiem [Usuń hasła];
W zakładce [zaawansowane]
zaznacz parametry: [Nie
zapisuj zaszyfrowanych stron
na dysk], [Sprawdź czy
certyfikat serwera nie został
cofnięty], [UŜyj SSL 3.0], [UŜyj
TLS 1.0]. MoŜesz zaznaczyć
wszystkie parametry jak w
przykładzie obok.
Wchodząc w opcję: [Start/Ustawienia/Panel sterowania/Dodaj lub usuń
programy/Składniki systemu Windows] uaktualnij certyfikaty główne – wykonanie tej
czynności jest konieczne do prawidłowej pracy systemu.
Windows XPi, Windows Vista, Windows 7 ma taką opcję ustawioną domyślnie.
Natomiast w starszych wersjach naleŜy zainstalować ją ze strony:
http://download.windowsupdate.com/msdownload/update/v3/static/trustedr/en/rootsupd.exe
|
strona 4
Uwaga
Wszystkie zmiany akceptuj przyciskiem OK, na samym końcu uŜyj przycisku Zastosuj i OK.
WaŜne
Loguj się do systemu zawsze poprzez stronę wskazaną
przez Bank
Nie zezwalaj przeglądarce na zapisywanie haseł i nazw
uŜytkownika w formularzach
Nie przechowuj nazwy uŜytkownika, hasła i listy haseł
jednorazowych w tym samym miejscu
Nie korzystaj z komputerów ogólnie dostępnych, np. w
kawiarence internetowej
Zawsze kończąc pracę korzystaj z polecenia [Wyloguj]
Dbaj o aktualizacje posiadanego systemu operacyjnego,
szczególnie dotyczące bezpieczeństwa
UŜywaj aktualnego oprogramowania ochrony
antywirusowej wraz z zaporą
Bank nigdy i w Ŝadnej formie nie będzie Cię prosił o
podanie hasła (haseł) dostępu do systemu Internet
Banking
Bank nie będzie do Ciebie wysyłał Ŝadnych wiadomości
poprzez e-mail. Jedyny sposób wysyłania komunikatów do
uŜytkowników to komunikaty widoczne w systemie po
zalogowaniu lub w opcji [Komunikaty]
|
strona 5
Logowanie do systemu
Logowanie do systemu jest czynnością, dzięki której system bankowy jest w stanie rozpoznać
danego uŜytkownika.
W celu zalogowania się musisz wejść na stronę banku i wybrać polecenie [Logowanie
do systemu]. Zostaniesz przełączona/ny na stronę programu Internet Banking. Zanim
zaczniesz wprowadzać jakiekolwiek dane upewnij się, Ŝe połączenie jest szyfrowane, czyli
adres zaczyna się od https://, a nie od http://. Dodatkowo na dolnym pasku przeglądarki
powinna znajdować się Ŝółta kłódka oznaczająca pracę z połączeniem szyfrowanym. JeŜeli
klikniesz na nią dwukrotnie, to wyświetli się okno z informacjami o stronie i zabezpieczeniach.
W przypadku nie spełnienia któregokolwiek z tych warunków nie powinnaś/powinieneś
logować się (podawać numeru uŜytkownika i hasła).
Logowanie polega na wpisaniu numeru identyfikatora w polu Numer Klienta, hasła dostępu
w polu Hasło i zatwierdzeniu danych identyfikujących przyciskiem Zaloguj. W celu
zwiększenia bezpieczeństwa logowania do Internet Bankingu moŜesz wpisać numer klienta
i hasło przy pomocy wirtualnej klawiatury, którą uruchomisz po kliknięciu ikony
. W ten
sposób unikniesz przechwycenia przez złośliwe oprogramowanie typu „keylogger” znaków
wprowadzanych za pomocą standardowej klawiatury. Aby uniemoŜliwić dedukcję czy dany
identyfikator klienta istnieje w banku ograniczono liczbę prób wpisania Numeru Klienta. Po
trzech nieudanych próbach Twój dostęp zostaje zablokowany.
W zaleŜności od ustaleń Banku hasło do logowania w Internet Bankingu moŜe być w wersji
standardowej lub wersji maskowalnej. W standardowej wersji podajesz numer klienta
i wszystkie znaki swojego hasła dostępu. W wersji maskowalnej w pierwszym oknie podajesz
numer klienta, akceptujesz przyciskiem Dalej i przechodzisz do następnego okna, w którym
podajesz tylko niektóre znaki swojego hasła dostępu losowo wygenerowane przez system.
Zatwierdzasz przyciskiem Zaloguj. Po kaŜdym poprawnym zalogowaniu moŜesz otrzymywać
powiadamiający SMS. MoŜesz sam decydować o sposobie logowania i powiadomieniach
SMS-em wybierając odpowiednie polecenia w swoich Prametrach serwisu (patrz Ustawienia
Parametry).
Przy pierwszym logowaniu będziesz proszony o zmianę hasła dostępu ustalonego przez Bank
na hasło własne, znane tylko Tobie, utworzone wg reguły: co najmniej 8 znaków, co najmniej
jedna duŜa litera, jedna mała litera i jedna cyfra. Aby zmienić hasło wpisujesz we właściwe
pola stare hasło, dwukrotnie nowe hasło i zatwierdzasz operację przyciskiem Wykona.
Po poprawnym zalogowaniu na ekranie pojawi się okno główne programu. Na pasku tytułu
znajduje się nazwa uŜytkownika, z lewej strony – menu główne programu, a w części
środkowej – lista Twoich rachunków dostępnych do obsługi przez Internet, ewentualnie lista
nowych komunikatów przysłanych z Banku. Okrojone menu główne: Rachunki, Lokaty,
Kredyty, Pomoc, Wyloguj jest równieŜ dostępne nad paskiem tytułu tego i kaŜdego innego
okna programu.
Dodatkowym elementem występującym jedynie w oknie głównym programu jest data i godzina
ostatniego udanego i ostatniego nieudanego logowania się uŜytkownika do systemu.
WaŜne
Trzykrotna pomyłka w haśle spowoduje zablokowanie usługi.
Ponowna aktywacja moŜliwa jest tylko w Banku.
|
strona 6
W przypadku korzystania z urządzenia mobilnego (np.: telefonu komórkowego, smartfonu,
tableta) podczas logowania się na stronę Internet Bankingu w prawym górnym rogu na
zielonym pasku (na którym widnieją nazwa banku) widać odpowiednio „Wersja pełna/ Wersja
mobilna ”, które dowolnie moŜna sobie zmienić. Z obu wersji moŜna korzystać w urządzeniu
mobilnym, lecz Wersja mobilna jest wygodniejsza.
Menu główne programu
Menu główne programu nie zaleŜy od wyboru rachunku, zawiera komendy odnoszące się
do wszystkich Twoich rachunków dostępnych do obsługi w Internecie.
Menu główne systemu Internet Banking zbudowane jest z „zakładek”, w których zgrupowane
są produkty lub usługi bankowe dostępne przez Internet Banking, np. Rachunki, Lokaty,
Kredyty itp. Interesującą Cię zakładkę wybierasz, klikając na jej nazwę.
KaŜda zakładka umieszczona z lewej strony ekranu ma własne menu główne ułatwiające
nawigację.
RACHUNKI Lista rachunków – wyświetla listę Twoich rachunków dostępnych
do obsługi przez Internet. Kliknięcie przycisku PokaŜ podsumowanie powoduje
wyświetlenie dodatkowej tabeli, która zawiera informacje o liczbie Twoich rachunków
bieŜących, z łącznym saldem i wolnymi środkami. W momencie wyboru rachunku,
menu programu rozszerzy się o następujące opcje umoŜliwiające pełną obsługę
wybranego rachunku:
Przelewy jednorazowe
Przelew dowolny
Przelew do ZUS
Przelew podatkowy
Przelew dewizowy, (jeśli Twój Bank prowadzi przelewy w obcych
walutach)
Lista przelewów zdefiniowanych
Dodaj przelew dowolny
Dodaj przelew do ZUS
Dodaj przelew podatkowy
Zlecenia
Historia
Operacje wykonane
Blokady środków
Wyciągi
Kontrahenci
Invoobill
Doładowania
Koszyk płatności
Opis ww. opcji znajdziesz w dalszej części przewodnika.
LOKATY Lista lokat – wyświetla listę Twoich lokat (numer i nazwa lokaty)
dostępnych do obsługi przez internet wraz z bieŜącym saldem, walutą lokaty i datą
zapadania (czyli datą, w której lokata będzie przedłuŜona lub zamknięta). Klikniecie
przycisku PokaŜ podsumowanie spowoduje wyświetlenie dodatkowej tabeli
z informacją o liczbie, łącznym saldzie i walucie aktualnych lokat. Wybór lokaty
(kliknięcie na numerze lokaty) spowoduje przejście do szczegółowych danych lokaty –
okno Informacje o lokacie, umoŜliwi jej ewentualne zamknięcie Zamknij lokatę oraz
zmianę jej bankowej nazwy na własną Zmień nazwę. Zawsze moŜesz powrócić
do nazwy nadanej przez Bank za pomocą przycisku Przywróć domyślną, dostępnego
w oknie Zmiana nazwy rachunku.
|
strona 7
W momencie wyboru lokaty, menu programu rozszerzy się o następujące opcje
umoŜliwiające pełną obsługę wybranego rachunku:
Otwórz lokatę
Historia, opis w p. Historia
KREDYTY Lista kredytów – wyświetla listę Twoich kredytów (numer i nazwa
kredytu) dostępnych do obsługi przez Internet wraz z bieŜącym saldem i walutą kredytu.
Przycisk PokaŜ podsumowanie wyświetli dodatkową tabelę z informacją o liczbie,
łącznym saldzie i walucie aktualnych kredytów. Wybór kredytu (kliknięcie na numerze
kredytu) spowoduje przejście do szczegółowych danych kredytu i udostępni obsługę
zapisów historycznych danego kredytu za pomocą menu:
Historia, opis w p. Historia
Ponadto w oknie Informacje o kredycie moŜesz obejrzeć harmonogram spłat rat
i odsetek kredytu uŜywając przycisku Harmonogram, wydrukować szczegóły danego
kredytu Drukuj oraz zmienić jego bankową nazwę na własną Zmień nazwę. Zawsze
moŜesz powrócić do nazwy nadanej przez Bank za pomocą przycisku
Przywróć domyślną, dostępnego w oknie Zmiana nazwy rachunku.
KARTY – po wybraniu zakładki wyświetla się okno z listą Twoich kart wydanych do
wszystkich Twoich rachunków. Aby karta była widoczna na liście musi być: wydana,
aktywna, tj. musi mieć aktualna datę waŜności, w banku w danych osobowych musi
mieć wypełniony numer PESEL. Na liście kart widoczne są karty z dostępnymi
operacjami:
Karty Lokalne – wówczas moŜesz: zastrzec kartę, zmienić limit, zmienić PIN
Karty Visa i Maestro obsługiwane On-Line - moŜesz zastrzec kartę, zmienić limit
Pozostałe Karty Visa i Maestro – moŜesz tylko oglądać
USTAWIENIA – w momencie wyboru opcji Ustawienia menu programu rozszerzy się
o następujące opcje:
Zmiana hasła – umoŜliwia zmianę Twojego hasła dostępu do programu
Internet Banking. W celu zmiany hasła musisz podać swoje stare hasło, nowe
hasło i potwierdzić, powtarzając nowe hasło. Następnie kliknąć na poleceniu
Wykonaj.
Hasła jednorazowe – polecenie umoŜliwia obsługę list haseł jednorazowych;
szczegółowy opis znajdziesz w dalszej części przewodnika.
Adresy e-mailowe dla wyciągów – polecenie umoŜliwia podanie adresu email dla wyciągów, na który Bank będzie wysyłał wyciągi z wybranych Twoich
rachunków.
Parametry – umoŜliwia podanie adresu IP karty sieciowej komputera, zmianę
sposobu autoryzacji operacji wykonanych przez Internet Banking; wybór
rachunku głównego spośród dostępnych; wybranie odpowiedniej akcji (okna) po
wykonaniu, wysłaniu lub zaakceptowaniu przelewu jednorazowego; wybór
odpowiedniej strony kodowej spośród zaproponowanych przez System.
INNE - W momencie wyboru opcji Inne menu programu rozszerzy się o następujące
opcje:
Komunikaty – wyświetla listę komunikatów informacyjnych, które Bank wysłał
do Ciebie w formacie: data waŜności komunikatu, jego treść i informacja czy
przeczytany. Nieprzeczytane komunikaty pojawiają się w pierwszym oknie
bezpośrednio po zalogowaniu. Komunikat otwarty (przez kliknięcie na danym
komunikacie) zmienia swój status na przeczytany. Komunikat przeczytany
moŜesz usunąć - Usuń w oknie danego komunikatu.
|
strona 8
Log zdarzeń – wyświetla historię pracy z systemem. W tym miejscu moŜesz
zobaczyć, jakie operacje były wykonywane w systemie Internet Banking,
z jakiego komputera i kiedy (data i godzina).
Kursy walut – wyświetla tabelę kursów walut na zadany dzień i godzinę (kursy:
średni, kupna i sprzedaŜy pieniądza, kupna i sprzedaŜy dewiz).
Otwórz rachunek – umoŜliwia otwarcie nowego rachunku typu
oszczędnościowego, powiązanego ze wskazanym rachunkiem podstawowym.
WYLOGUJ – widoczne w kaŜdym oknie programu na końcu listy menu (umieszczonej
z lewej strony okna) oraz u góry ekranu - nad paskiem tytułu. Chcąc zakończyć
internetową obsługę swoich rachunków powinnaś/nieneś zawsze uŜywać tego polecenia
w celu zamknięcia aktywnej sesji z Twoim Bankiem.
RACHUNKI
Lista rachunków – wyświetla listę Twoich rachunków dostępnych do obsługi przez Internet.
Dla kaŜdego rachunku, oprócz numeru i nazwy, pokazuje bieŜące saldo, wolne środki
(bieŜące saldo + aktualny limit w rachunku – blokady nieoprocentowane) i walutę, w której
prowadzony jest rachunek. Po kliknięciu przycisku PokaŜ podsumowanie zostanie
wyświetlona tabela zawierająca informacje: o liczbie Twoich rachunków bieŜących, z łącznym
saldem i wolnymi środkami. Obsługa rachunku oraz uzyskanie szczegółowych danych
rachunku następują po kliknięciu numeru (nazwy) wybranego rachunku. W oknie Informacje
o rachunku moŜesz wydrukować szczegóły danego rachunku Drukuj oraz zmienić jego
bankową nazwę na własną Zmień nazwę. Zawsze moŜesz powrócić do nazwy nadanej przez
Bank za pomocą przycisku Przywróć domyślną, dostępnego w oknie Zmiana nazwy
rachunku.
Po wybraniu rachunku menu główne (po lewej stronie ekranu) rozszerzy się o szczegółowe
menu wybranej zakładki Rachunki:
Zlecenia
Historia
Kontrahenci
Invoobill
Doładowania
Koszyk płatności
Przelew jednorazowy to taki, który nie jest Twoim stałym zobowiązaniem. Zamierzasz go
wykonywać rzadko lub wykonujesz płatność do tego odbiorcy jednorazowo.
Wprowadzenie jednorazowych przelewów moŜesz wykonać przez wybranie z menu po lewej
stronie ekranu opcji RACHUNKI. Wyświetli się Lista rachunków. JeŜeli posiadasz więcej niŜ
jeden rachunek to wybierz rachunek (tj. lewym przyciskiem myszy kliknij na wybranym
rachunku), z którego mają zostać przesłane środki. Następnie wybierz opcję Przelewy
jednorazowe i przejdź do wybranej zakładki:
Przelew dowolny
Przelew do ZUS
Przelew podatkowy
Przelew dewizowy
W przypadku rachunku walutowego (prowadzonego w dewizach: np. euro, dolar, itd.)
niedostępne są w menu pozycje: Przelew do ZUS, Urzędu Skarbowego i Przelewy
predefiniowane. Z rachunku dewizowego moŜliwy jest do wykonania tylko Przelew dewizowy
i Przelew na rachunek własny.
|
strona 9
Przelew dowolny
Wprowadzenie nowego przelewu z wybranego rachunku własnego na rachunek dowolnego
odbiorcy umoŜliwia menu Przelewy jednorazowe Przelew dowolny, którego wybranie
otwiera okno o nazwie Przelew dowolny – krok 1/2
Aby wykonać dowolny przelew:
Zostanie wyświetlona informacja o wybranym rachunku. Z rozwiniętego po lewej stronie
menu wybierz Przelewy jednorazowe. Domyślnie system wyświetla okno Przelew
dowolny – krok 1/2, z którego moŜesz wykonać dowolny przelew na dowolny rachunek.
Program sam uzupełnia numer rachunku i dane nadawcy, czyli właściciela rachunku.
W zaleŜności od ustawień w Twoim Banku masz do wyboru Typ przelewu:
Standardowy (ELIXIR)
Standardowy (ELIXIR) i Przyśpieszony (SORBNET)
lub
Bezbłędnie naleŜy wypełnić wszystkie wymagane dane przelewu. Wpisz numer odbiorcy
rachunku (pole wymagane); dane odbiorcy (pole wymagane). Numer wpisujesz bez
spacji.
Program automatycznie wypełni pola Numer rachunku i Dane odbiorcy, jeśli odbiorca
przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna
poprzez kliknięcie na ikonkę
widoczną obok pola Numer rachunku.
W obszarze Szczegóły operacji wpisz tytuł przelewu (pierwsza linia pola nie moŜe być
pusta – pole wymagane); wprowadź kwotę przelewu (pole wymagane)
Wpisz kwotę przelewu
(9 999 999 999,99)
Podaj datę wykonania operacji. Domyślnie System podpowiada aktualną datę, lecz
uŜytkownik moŜe dokonać jej zmiany (wyłącznie na datę przyszłą), posługując się listą
wyboru roku, miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na
(przelew
w
PLN),
moŜliwa
maksymalna
kwota
ikonkę
. Musisz jednak pamiętać, by w dniu realizacji na rachunku były dostępne
środki niezbędne do wykonania przelewu. Jeśli nie będzie wolnych środków przelew
zostanie odrzucony chyba, Ŝe w Banku ustalono inną opcję.
Zaznaczenie kwadratu Dodaj odbiorcę do bazy kontrahentów rozszerza opcję
i pozwala podczas wykonywania przelewu dodać nowego kontrahenta do listy
kontrahentów krajowych. NaleŜy wybrać grupę kontrahentów z rozwijalnej listy, do której
chcesz go przydzielić, a następnie dodać krótki opis kontrahenta w celu szybkiej jego
identyfikacji.
Parametr Dodaj do koszyka płatności domyślnie ustawiony na nie – taki przelew
wymaga zatwierdzenia przez podanie hasła jednorazowego i trafia na listę przelewów
oczekujących, skąd zostanie zrealizowany w odpowiednim czasie. Jeśli zaznaczysz na
tak, wówczas przelew nie wymaga podania hasła jednorazowego i trafia na listę
operacji w Koszyku płatności (patrz zakładka Koszyk płatności). Przelewy
w Koszyku płatności moŜesz, zaznaczać/odznaczać w dowolnej konfiguracji, aby je
grupowo usuwać lub akceptować za pomocą jednego hasła jednorazowego. Pozwoli to
zaoszczędzić kody jednorazowe lub SMS-y z kodami.
Po wypełnieniu pól formularza, wybierz jedno z poleceń dostępnych w postaci
przycisków:
Wyczyść – usunięcie wprowadzonych danych;
|
strona 10
Dalej >> - sprawdzenie przez program poprawności wprowadzonych
danych.
W przypadku jakichkolwiek błędów, wyświetlony zostanie komunikat o błędzie,
a następnie powrót do edycji danych przelewu.
JeŜeli formularz został wypełniony prawidłowo, nastąpi przejście do okna Przelew
dowolny – krok 2/2, w którym akceptujesz przelew wprowadzając odpowiednie hasło
z aktywnej listy haseł jednorazowych lub hasło przesłane sms-em (w zaleŜności od
ustaleń z Bankiem). Decyzję realizacji przelewu zatwierdzasz komendą Wykonaj lub
moŜesz powrócić do edycji przelewu poprzez kliknięcie na przycisk Anuluj .
Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzenia przelewu powinno zakończyć się
wyświetleniem komunikatu: „Dyspozycja została przyjęta”. Od tej chwili,
wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących. Zostanie
zrealizowany w wyznaczonym dniu w polu Data operacji w oknie Przelew dowolny –
krok 1/2.
Jeśli przelew został skierowany do Koszyka płatności to czeka tam na akceptację
(pojedynczą lub grupową) za pomocą hasła jednorazowego. Przelewy zaakceptowane
z koszyka płatności zostają przeniesione na listę przelewów oczekujący skąd
następnie są realizowane.
W przelewach do Urzędu Skarbowego, ZUS, postępuj analogicznie jak w przypadku przelewu
zwykłego, pamiętając o zasadach wypełniania takich przelewów.
WaŜne
Wypełniając przelew musisz podać poprawny numer rachunku
odbiorcy i wypełnić przynajmniej pierwsze linijki pól Nazwa
odbiorcy i Tytułu.
Przelew dowolny z rachunku walutowego moŜna
wyłącznie na rachunek wewnętrzny Banku. Aby
przelew zewnętrzny naleŜy skorzystać z menu
dewizowy”. Program równieŜ nie pozwala wykonać z
walutowego przelewu podatkowego i do ZUS.
wykonać
wykonać
„Przelew
rachunku
Przelew do ZUS
Z menu wybierz opcję Rachunki. Wyświetli się Lista rachunków. JeŜeli posiadasz więcej niŜ
jeden rachunek to wybierz rachunek (tj. lewym przyciskiem myszy kliknij na wybrany
rachunek), z którego chcesz wykonać przelew do ZUS.
Zostanie wyświetlona informacja o wybranym rachunku. Następnie z menu po lewej
stronie wybierz opcję Przelewy jednorazowe Przelew do ZUS.
W oknie Przelew do ZUS – krok1/2 widoczny jest numer wybranego rachunku
i domyślnie program podpowiada dane właściciela rachunku. Jednak istnieje moŜliwość
zmiany nazwy nadawcy w polu Nadawca, jeśli przelew do ZUS jest na inną osobę,
niebędąca właścicielem rachunku.
|
strona 11
W polu Na rachunek kaŜdą ze składek do ZUS (Ubezpieczenia Społeczne,
Ubezpieczenia Zdrowotne, Fundusz Pracy i Fundusz Gwarantowanych Świadczeń
Pracowniczych) moŜesz wykonać pojedynczo (oddzielnie). WskaŜ rachunek, przez
zaznaczenie kwadratu (checkbox-a) przy nazwie składki i wpisz deklarowaną kwotę
(pole wymagane). Numery rachunków ZUS są na stałe umieszczone w systemie
banku.
MoŜesz utworzyć od razu wszystkie 4 lub tylko wybrane składki do ZUS, jeśli
zaznaczysz na tak parametr Dodaj do koszyka płatności (przykład okno poniŜej).
Takie przelewy trafią na listę operacji w Koszyku płatności (patrz zakładka Koszyk
płatności). Przelewy w Koszyku płatności moŜesz, zaznaczać/odznaczać w dowolnej
konfiguracji, aby je grupowo usuwać lub akceptować za pomocą jednego hasła
jednorazowego. Pozwoli to zaoszczędzić kody jednorazowe lub SMS-y z kodami.
W oknie Przelew do ZUS – krok1/2 bezbłędnie wypełnij wszystkie wymagane dane do
przelewu:
Wpisz NIP płatnika (pole wymagane);
Wybierz, rozwijając listę przyciskiem , typ identyfikatora spośród dostępnych
(PESEL, REGON, Dowód osobisty, paszport) i podaj numer identyfikatora
płatnika (pole wymagalne);
Wybierz, rozwijając listę przyciskiem
, odpowiedni typ wpłaty spośród
dostępnych (S -składka za 1 miesiąc, M - składka dłuŜsza niŜ 1 miesiąc, U układ ratalny, T - odroczenie terminu, A - opłata dodatkowa za błędy płatnika, B
- opłata dodatkowa płacona przez instytucję, D - opłata dodatkowa wymieniona
przez ZUS, E - egzekucja);
|
strona 12
Wybierz z listy okres (domyślnie program podpowiada poprzedni miesiąc i rok bieŜący);
Wpisz numer deklaracji (domyślnie program podpowiada wartość 01);
Wpisz numer decyzji (pole opcjonalne);
JeŜeli chcesz Ŝeby przelew został wykonany za kilka dni podaj właściwą
przyszłą datę operacji (program proponuje aktualną datę), posługując się listą
wyboru roku, miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na
ikonkę
. Musisz jednak pamiętać, by w dniu realizacji na rachunku były
dostępne środki niezbędne do wykonania przelewu. Jeśli nie będzie wolnych
środków przelew zostanie odrzucony chyba, Ŝe w Banku ustalono inną opcję.
przycisków:
Dalej >> - sprawdzenie przez program poprawności wprowadzonych danych.
a następnie powrót do edycji danych przelewu.
JeŜeli formularz został wypełniony prawidłowo, nastąpi przejście do okna Przelew do
ZUS – krok 2/2, w którym podajesz odpowiednie hasło z listy haseł jednorazowych
|
strona 13
i akceptujesz, klikając na przycisk Wykonaj lub moŜesz powrócić do edycji przelewu
poprzez kliknięcie na przycisk Anuluj.
Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzenia przelewu powinno zakończyć się
wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących i zostanie
zrealizowany w wyznaczonym dniu w polu Data operacji w oknie Przelew do ZUS –
krok 1/2.
(pojedynczą lub grupową) za pomocą hasła jednorazowego. System prosi o podanie
hasła z listy haseł jednorazowych podaje jego numer i numer listy. Przelewy
zaakceptowane z koszyka płatności zostają przeniesione na listę przelewów
oczekujący skąd następnie są realizowane.
Przelew podatkowy do Urzędu Skarbowego
Wprowadzenie jednorazowego przelewu do Urzędu Skarbowego lub innego organu
podatkowego umoŜliwia menu Przelewy jednorazowe Przelew podatkowy.
W oknie Przelew podatkowy – krok1/2 w obszarze Typ przelewu podatkowego wybierz
typ przelewu, w tym przypadku wybierasz: Do Urzędu Skarbowego.
W obszarze Z rachunku: znajdują się informacje: Numer rachunku - numer rachunku,
z którego ma być dokonany przelew oraz Dane Nadawcy – program wyświetla dane
właściciela rachunku. MoŜesz wpisać inne dane (osoby niezwiązanej z Twoim
rachunkiem).
W obszarze Na rachunek wprowadź numer rachunku organu podatkowego (pole
wymagane). Program automatycznie wypełni pole Numer rachunku, jeśli Urząd
|
strona 14
Skarbowy zostanie wskazany z listy, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę
, widoczną obok pola Numer rachunku. Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie
Wyszukiwanie Urzędu Skarbowego, w którym wprowadź miejscowość oraz symbol
formularza, dla których ma zostać znaleziony odpowiedni Urząd Skarbowy, a następnie
kliknij przycisk Szukaj.
JeŜeli odpowiedni Urząd Skarbowy zostanie znaleziony, kliknij na jego nazwę, aby jego
dane zostały skopiowane do formularza przelewu.
Wprowadź wszystkie dane w obszarze Szczegóły operacji.
Wybierz z listy, rozwijając listę przyciskiem
, typ identyfikatora spośród dostępnych
(PESEL, REGON, Dowód osobisty, paszport) i podaj numer identyfikatora płatnika
w polu poniŜej (pole wymagane);
WskaŜ odpowiedni Okres rozliczenia. Wybierz z listy rok, którego dotyczy
zobowiązanie (domyślnie program podpowiada bieŜący rok). Wybierz z listy typ okresu
rozliczenia: rok, półrocze (wybierz 01 lub 02), miesiąc (wskaŜ numer od 01 do 12),
kwartał (wskaŜ numer od 01 do 04), dekada (wskaŜ numer od 0101 do 1203), dzień
(wpisz dzień i miesiąc), ciągłą linię ------ jeśli formularz nie wymaga podania okresu
rozliczenia.
Wybierz z listy odpowiedni Symbol formularza lub płatności. Jeśli skorzystano
z wyszukiwarki Urzędu Skarbowego poprzez kliknięcie na ikonkę
, widoczną obok
pola Numer rachunku, to symbol formularza zostanie ustawiony automatycznie
(symbol formularza jest sciśle powiązany z numerem rachunku US i w takim przypadku
nie naleŜy go zmieniać bez ponownego wyszukania numeru rachunku US).
Wprowadzić Identyfikację zobowiązania.
W polu Kwota wpisz kwotę przelewu.
|
strona 15
JeŜeli chcesz Ŝeby przelew został wykonany za kilka dni podaj właściwą przyszłą datę
operacji (program domyślnie podaje aktualną datę), posługując się listą wyboru roku,
miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę
. Musisz
jednak pamiętać, by w dniu realizacji na rachunku były dostępne środki niezbędne do
wykonania przelewu. Jeśli nie będzie wolnych środków przelew zostanie odrzucony,
chyba Ŝe w Banku ustalono inną opcję.
grupowo usuwać lub akceptować za pomocą jednego hasła jednorazowego. System
prosi o podanie hasła z listy haseł jednorazowych podają jego numer i numer listy.
Pozwoli to zaoszczędzić kody jednorazowe lub SMS-y z kodami.
przycisków:
a następnie powrót do edycji danych przelewu,
podatkowy – krok 2/2, w którym akceptujesz dane przelewu, wpisujesz odpowiednie
hasło z listy haseł jednorazowych, klikasz przycisk Wykonaj, aby zrealizować przelew
lub Anuluj, aby powrócić do edycji przelewu.
Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu powinno zakończyć się
wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących i zostanie
zrealizowany w wyznaczonym dniu w polu Data operacji w oknie Przelew podatkowy
– krok 1/2.
Przelew podatkowy – do innych organów podatkowych
Wprowadzenie przelewu do innego organu podatkowego moŜliwe jest w oknie Przelew
podatkowy – krok 1/2, w którym w obszarze Typ przelewu podatkowego wybierz opcję: Do
innych organów podatkowych.
W obszarze Z rachunku: znajdują się informacje: Numer rachunku - numer rachunku,
z którego ma być dokonany przelew do organu podatkowego oraz Dane Nadawcy –
program wyświetla dane właściciela rachunku. MoŜesz wpisać inne dane (np. osoby
niezwiązanej z Twoim rachunkiem) jednak naleŜność zostanie dokonana z Twojego
wybranego rachunku.
W obszarze Na rachunek wprowadź numer rachunku i dane instytucji podatkowej (pole
wymagane). Program automatycznie wypełni pola, jeśli instytucja podatkowa zostanie
wskazana z listy kontrahenów (jeśli uprzednio została tam wprowadzona), która jest
dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę
, widoczną obok pola Numer rachunku.
|
strona 16
Otworzy się wówczas nowe okno o nazwie Kontrahenci, w którym musisz wskazać
Ŝądaną instytucję.
Wprowadź wszystkie dane w obszarze Szczegóły operacji.
Wybierz z listy, rozwijając listę przyciskiem
, typ identyfikatora spośród dostępnych
(PESEL, REGON, Dowód osobisty, paszport) i podaj numer identyfikatora płatnika w
polu poniŜej (pole wymagane);
WskaŜ odpowiedni Okres rozliczenia. Wybierz z listy rok, którego dotyczy
zobowiązanie (domyślnie program podpowiada bieŜący rok). Wybierz z listy typ okresu
rozliczenia: rok, półrocze (wybierz 01 lub 02), miesiąc (wskaŜ numer od 01 do 12),
kwartał (wskaŜ numer od 01 do 04), dekada (wskaŜ numer od 0101 do 1203), dzień
(wpisz dzień i miesiąc), ciągłą linię ------ jeśli formularz nie wymaga podania okresu
rozliczenia.
Symbol formularza lub płatności zostanie automatycznie zamieniony na INNE
Wprowadzić Identyfikację zobowiązania.
W polu Kwota wpisz kwotę przelewu.
JeŜeli chcesz Ŝeby przelew został wykonany za kilka dni podaj właściwą przyszłą datę
operacji (program domyślnie podaje aktualną datę), posługując się listą wyboru roku,
miesiąca i dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę
. Musisz
jednak pamiętać, by w dniu realizacji na rachunku były dostępne środki niezbędne do
wykonania przelewu. Jeśli nie będzie wolnych środków przelew zostanie odrzucony
chyba, Ŝe w Banku ustalono inną opcję.
przycisków:
a następnie powrót do edycji danych przelewu,
podatkowy – krok 2/2, w którym akceptujesz dane przelewu, wpisujesz odpowiednie
Prawidłowe zakończenie operacji wprowadzania przelewu powinno
się wyświetleniem komunikatu: „Dyspozycja została przyjęta”. Od
wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących
zrealizowany w wyznaczonym dniu w polu Data operacji w oknie Przelew
– krok 1/2.
zakończyć
tej chwili,
i zostanie
podatkowy
(pojedynczą lub grupową) za pomocą hasła jednorazowego. System prosi o podanie
|
strona 17
hasła z listy haseł jednorazowych podają jego numer i numer listy Przelewy
zaakceptowane z koszyka płatności zostają przeniesione na listę przelewów
oczekujący skąd następnie są realizowane.
Przelew dewizowy
Wprowadzenie przelewu dewizowego w Systemie moŜliwe jest w oknie Przelew dewizowy –
krok 1/2. Program domyślnie wybiera typ dyspozycji: Dyspozycja polecenia wypłaty
w obrocie dewizowym, przy czym w zaleŜności od potrzeb klient moŜe wybrać opcję
Zlecenie pokrycia inkasa. Przelew dewizowy klient moŜe wykonać zarówno do banków
krajowych jak i zagranicznych. Przelewy dewizowe są liczone według aktualnego (na dany
dzień) kursu kupna i sprzedaŜy dewiz.
Aby wykonać przelew dewizowy:
Z menu wybierz zakładkę Rachunki. Wyświetli się Lista rachunków. Wybierz
rachunek, z którego chcesz wykonać przelew.
Zostanie wyświetlona informacja o wybranym rachunku. Z rozwiniętego menu (po lewej
stronie) wybierz Przelewy jednorazowe, a następnie wybierz opcję Przelew
dewizowy. Wyświetli się okno Przelew dewizowy – krok 1/2. Program sam uzupełnia
numer rachunku i dane nadawcy, czyli właściciela rachunku.
W obszarze Na rachunek:
W obszarze Szczegóły operacji naleŜy:
w polu Kod banku odbiorcy: SWIFT/BIC wpisz międzynarodowy numer banku
SWIFT/BIC;
Nazwa banku
w polu Kraj odbiorcy wybierz z rozwiniętej listy kraj odbiorcy;
w polu Numer rachunku odbiorcy wpisz międzynarodowy bankowy numer konta
w standardzie IBAN;
w polu Nazwa i adres odbiorcy naleŜy podać dane odbiorcy.
w polu Tytuł wpisz nazwę dokonanego przelewu.
w polu Kwota podaj kwotę przelewu.
w polu Waluta wybierz rodzaj waluty.
w kalendarzu podaj datę realizacji przelewu, moŜna podać datę przyszłą.
W obszarze Informacje dodatkowe:
wybierz rodzaj płatności: Normalna (SPOT) lub Przyśpieszona (jutro), Ekspresowa
(dziś), dokładne informacje patrz link na dole okna „Warunki” obsługi rozliczeń
dewizowych.
wybierz osobę, która pokrywa prowizję i opłatę za dokonany przelew: Odbiorca
(BEN), Zleceniodawca (OUR), Odbiorca i zleceniodawca (SHA).
Zaznaczenie kwadratu rozszerza opcję Dodaj odbiorcę do bazy kontrahentów
i pozwala podczas wykonywania przelewu dodać nowego kontrahenta do listy
kontrahentów krajowych. NaleŜy wybrać grupę kontrahentów z rozwijalnej listy, do
której chcesz go przydzielić, a następnie dodać krótki opis kontrahenta w celu szybkiej
jego identyfikacji.
NaleŜy zapoznać się z wrunkami obsługi rozliczeń dewizowych w danym Banku przez
kliknięcie na link „Warunki”, który przekieruje do odpowiedniej internetowej strony
banku z informacjami o przelewach zagranicznych.
wymaga zatwierdzenia przez podanie hasła jednorazowego z aktywnej listy haseł i
trafia na listę przelewów oczekujących, skąd zostanie zrealizowany w odpowiednim
czasie. Jeśli zaznaczysz na tak, wówczas przelew nie wymaga podania hasła
jednorazowego i trafia na listę operacji w Koszyku płatności (patrz zakładka Koszyk
|
strona 18
płatności). Przelewy w Koszyku płatności moŜesz, zaznaczać/odznaczać w dowolnej
jednorazowego. Pozwoli to zaoszczędzić kody jednorazowe lub SMS-y z kodami.
przycisków:
Dalej >> - program sprawdza poprawność wprowadzonych danych i otwiera
następną stronę Przelew dewizowy – krok 2/2.
dewizowy – krok 2/2, w którym akceptujesz dane przelewu, wpisujesz odpowiednie
wyświetleniem komunikatu: „Dyspozycja została przyjęta”. Zatwierdź przyciskiem
OK. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących.
JeŜeli w Banku przydzielono Ci do obsługi przez Internet Banking więcej niŜ jeden rachunek
to System umoŜliwia wykonanie przelewu z wybranego rachunku na inny rachunek własny
(bieŜący).
Aby zrealizować przelew na rachunek własny:
Z menu wybierz opcję Rachunki. Wyświetli się Lista rachunków. Wybierz rachunek
(tj. lewym przyciskiem myszy kliknij na wybranym rachunku), z którego chcesz wykonać
przelew.
Zostanie wyświetlona informacja o wybranym rachunku. Z rozwiniętego menu wybierz
Przelewy jednorazowe, a następnie wybierz opcję Przelew na rachunek własny.
Wyświetli się okno Przelew na rachunek własny – krok 1/2. Program sam uzupełnia
numer rachunku i dane nadawcy, czyli właściciela rachunku.
W obszarze Na rachunek wybierz, rozwijając listę
na który chcesz wykonać przelew.
Podaj tytuł przelewu w obszarze Szczegóły operacji w polu Tytuł.
Wpisz kwotę przelewu w polu Kwota.
odpowiedni rachunek własny,
Podaj datę wykonania operacji. Domyślnie System podpowiada aktualną datę, lecz moŜesz
dokonać jej zmiany (wyłącznie na datę przyszłą), posługując się listą wyboru roku, miesiąca i
dnia lub korzystając z kalendarza poprzez kliknięcie na ikonkę
.
metr Dodaj do koszyka płatności domyślnie ustawiony na nie – taki przelew wymaga
zatwierdzenia przez podanie hasła jednorazowego i trafia na listę przelewów
ocParazekujących, skąd zostanie zrealizowany w odpowiednim czasie. Jeśli
|
strona 19
zaznaczysz na tak, wówczas przelew nie wymaga podania hasła jednorazowego i trafia
na listę operacji w Koszyku płatności (patrz zakładka Koszyk płatności). Przelewy w
Koszyku płatności moŜesz, zaznaczać/odznaczać w dowolnej konfiguracji, aby je
przycisków:
JeŜeli formularz został wypełniony prawidłowo, nastąpi przejście do okna Przelew na
rachunek własny – krok 2/2, w którym akceptujesz dane przelewu, wpisujesz
odpowiednie hasło z listy haseł jednorazowych, klikasz przycisk Wykonaj,
aby zrealizować przelew lub Anuluj, aby powrócić do edycji przelewu.
wyświetleniem komunikatu: „Dyspozycja została przyjęta”. Zatwierdź przyciskiem
[OK]. Od tej chwili, wprowadzony przelew pojawi się na liście przelewów oczekujących.
Przelew zdefiniowany przydatny jest wtedy, gdy posiadasz odbiorców, na rzecz których często
realizujesz płatności (więcej niŜ raz). MoŜesz go zastosować w rozliczeniach ze stałymi
kontrahentami np. opłata za energię elektryczną, czynsz, abonament telewizyjny lub
telefoniczny, przelew do ZUS. RóŜnice pomiędzy przelewem zwykłym, czyli jednorazowym,
a przelewem zdefiniowanym są następujące:
Wykonanie przelewu z listy przelewów zdefiniowanych nie wymaga autoryzacji
hasłem jednorazowym (tylko dodanie, czyli zdefiniowanie przelewu wymaga
autoryzacji hasłem jednorazowym);
Wybierając przelew z listy wcześniej zdefiniowanych podajesz jedynie tytuł,
kwotę i datę realizacji przelewu.
Wybierając zakładkę Przelewy zdefiniowane automatycznie wyświetli się okno Przelewy
zdefiniowane, w którym znajduje się lista przelewów zdefiniowanych. Zakładka wybrana
po raz pierwszy nie zawiera Ŝadnych przelewów. W momencie dopisania przelewu
zdefiniowanego pojawi się on na liście.
Aby wykonać przelew zdefiniowany naleŜy go uprzednio zdefiniować. W tym celu:
Z Listy rachunków wybierz numer rachunku, z którego mają być przelewane środki.
Z rozwiniętego menu wybierz polecenie Przelewy zdefiniowane. W zaleŜności
od rodzaju kontrahenta, definiujesz:
Przelew dowolny – słuŜy do utworzenia nowego przelewu zdefiniowanego na
dowolny rachunek. Wykonujesz podobne czynności jak przy wprowadzaniu
danych i zapisywaniu przelewu jednorazowego, a takŜe patrz opis poniŜej.
Przelew do ZUS – w oknie Przelew do ZUS zdefiniowany – krok 1/2 podajesz
swoją własną krótką nazwę przelewu, która w przyszłości ułatwi odszukanie
|
strona 20
danego przelewu na liście przelewów zdefiniowanych. Postępujesz tak samo jak
przy jednorazowym przelewie do ZUS, wprowadzasz dane konieczne
do zrealizowania przelewu na wybrany rachunek ZUS. Patrz dokładny opis
Błąd! Nie moŜna odnaleźć źródła odwołania.. Zatwierdzasz dopisanie
przelewu, podając hasło jednorazowe. Wykonując przelew zdefiniowany nie
musisz podawać hasła jednorazowego, jest ono potrzebne jedynie w chwili
definiowania i modyfikacji tego przelewu.
Przelew podatkowy – w oknie Przelew podatkowy zdefiniowany – krok 1/2
podajesz swoją własną krótką nazwę przelewu, która w przyszłości ułatwi
odszukanie danego przelewu na liście przelewów zdefiniowanych. Postępujesz
tak samo jak przy jednorazowym przelewie podatkowym, wprowadzasz dane
konieczne do zrealizowania przelewu na rachunek Urzędu Skarbowego lub
innego organu podatkowego. Patrz dokładny opis Przelew podatkowy do
Urzędu Skarbowego lub Przelew podatkowy – do innych organów podatkowych.
Zatwierdzasz dopisanie przelewu do listy przelewów zdefiniowanych, podając
hasło jednorazowe. Wykonując przelew zdefiniowany system nie Ŝąda podania
hasła jednorazowego, jest ono potrzebne jedynie w chwili definiowania
i modyfikacji tego przelewu.
W oknie Przelew dowolny zdefiniowany – krok 1/2 w polu Nazwa przelewu
podajesz krótką nazwę, która w przyszłości ułatwi odszukanie danego przelewu na
liście przelewów zdefiniowanych.
W polu Nazwa IVR istnieje moŜliwość wyboru krótkiego hasła, który umoŜliwia
wykonanie przelewu za pomocą automatycznego systemu telefonicznego
‘’BANKOFON”, jeśli taki zostanie uruchomiony w siedzibie Banku.
W obszarze Z rachunku widoczny jest numer wybranego rachunku, program
domyślnie podpowiada dane właściciela rachunku.
Bezbłędnie wypełnij wszystkie wymagane dane przelewu w obszarze Na rachunek.
Wpisz numer rachunku odbiorcy (pole wymagane); dane odbiorcy (pole wymagane).
przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna
poprzez kliknięcie na ikonkę
widoczną obok pola Numer rachunku.
W obszarze Szczegóły operacji wpisz tytuł przelewu (pierwsze pole wymagane);
wprowadź kwotę przelewu (pole wymagane)
Zapisanie definicji przelewu wymaga podania hasła z listy haseł jednorazowych.
KaŜdy przelew zdefiniowany ma swoją nazwę. Aby wykonać dany przelew wystarczy
wybrać jego nazwę z listy przelewów zdefiniowanych, a następnie podać tytuł, kwotę
i datę realizacji przelewu.
JeŜeli dzień realizacji przelewu wypada w dzień wolny to program przyjmie to do
realizacji.
Wykonując przelew zdefiniowany nie musisz podawać hasła jednorazowego, jest ono
potrzebne jedynie w chwili definiowania i modyfikacji tego przelewu.
|
strona 21
Menu Przelewy oczekujące dotyczy konkretnego rachunku wybranego do obsługi
z listy rachunków wyświetlanej w menu Lista rachunków. Pokazuje listę przelewów
wybranego rachunku w formacie: odbiorca (nazwa odbiorcy i tytuł przelewu) oraz
kwota, oczekujących na realizację, czyli na zaksięgowanie w Banku, data operacji,.
Zwykle są to wszystkie przelewy z tego rachunku z przyszłą datą realizacji. JeŜeli dzień
realizacji przelewu zdefiniowanego wypada w dzień wolny to program go przyjmie do
realizacji i umieszcza na liście przelewów oczekujących. RównieŜ przelewy z bieŜącą
datą operacji system umieszcza przez krótki czas na liście przelewów oczekujących
(czas ustalony w Banku) aŜ do momentu realizacji.
MoŜesz:
Obejrzeć szczegóły przelewu oczekującego klikając na pole odbiorca poŜądanego
przelewu lub na polecenie szczegóły;
Edytować kaŜdy przelew oczekujący, klikając na polecenie w tabeli modyfikuj,
Usunąć wybrany przelew oczekujący, wybierając komendę usuń w oknie danych
przelewu. Operacja usunięcia wymaga podania jednorazowego hasła i zatwierdzenia
komendą [Wykonaj]. Program nie pozwala usunąć zlecenia stałego. Zlecenia stałe
moŜna usunąć tylko w oknie edycji zlecenia stałego, patrz opis dalej w rozdziale
Zlecenia.
WaŜne
JeŜeli przelew został wprowadzony jako oczekujący pamiętaj,
aby w dniu jego realizacji na rachunku były zgromadzone
odpowiednie środki. W przypadku braku środków na rachunku
przelew nie zostanie wykonany.
Zlecenia
Ten punkt menu jest związany z konkretnym rachunkiem wybranym do obsługi z listy
rachunków wyświetlanej w menu Lista rachunków. Pojawi się z lewej strony okna po
wyborze rachunku. UmoŜliwia klientowi definiowanie nowych i modyfikację istniejących zleceń
stałych do tego rachunku.
Aby zdefiniować zlecenie stałe do wybranego rachunku wybierz menu Zlecenia, a następnie
polecenie Dodaj zlecenie. W oknie danych zlecenia wykonaj kolejno:
Wybierz rodzaj zlecenia spośród:
Okresowe ze stałą kwotą – jeśli kwota zlecenia jest stała, a jego realizacja odbywa
się w jednakowych odstępach czasu mierzonych w miesiącach, np. 15 dnia kaŜdego
miesiąca
Wg harmonogramu – jeśli kolejne kwoty zlecenia i daty realizacji nie są stałe
i cykliczne, a wymagają zdefiniowania indywidualnego harmonogramu wpłat.
Harmonogram wpłat budujesz sam podając, na dole okna, daty i kwoty do realizacji.
W obszarze Z rachunku System automatycznie podstawia dane wybranego przez
ciebie rachunku;
|
strona 22
W obu przypadkach wypełnij dane adresata zlecenia w obszarze Na rachunek oraz
tytuł w obszarze Szczegóły operacji (analogicznie jak przy wprowadzaniu przelewu
dowolnego)
Jeśli definiujesz zlecenie okresowe ze stałą kwotą:
Wpisz kwotę zlecenia w polu Kwota
Podaj datę pierwszej wypłaty i jednocześnie dzień miesiąca kaŜdej wypłaty
w polu Data następnej realizacji
Ustal długość w miesiącach okresu pomiędzy kolejnymi realizacjami zlecenia
w polu Skok (co ile miesięcy)
Podaj datę końca realizacji zlecenia, czyli Datę ostatniej realizacji
Jeśli definiujesz zlecenie wg harmonogramu, to w sposób dowolny podaj kolejne
kwoty wypłat i daty ich realizacji; kaŜdą zatwierdź komendą Dodaj. Budujesz tym
samym harmonogram zlecenia wypłat z rachunku widoczny w obszarze Harmonogram
(w ostatniej partii danych zlecenia).
Poprawnie wprowadzone dane zlecenia zapisz komendą Zapisz , podaj odpowiednie
hasło jednorazowe i decyzję dodania nowego zlecenia do listy zleceń zatwierdź
komendą Wykonaj.
MoŜesz zmienić definicję juŜ istniejącego zlecenia, wybranego z listy zleceń. W tym
celu kliknij na poŜądanym zleceniu i w oknie danych zlecenia uŜyj komendy Edytuj.
Wprowadź zmiany, zapisz je Zapisz , podaj odpowiednie hasło jednorazowe i zatwierdź
komendą Wykonaj.
MoŜesz usunąć definicję juŜ istniejącego zlecenia, wybranego z listy zleceń. W tym celu
kliknij na poŜądanym zleceniu i w oknie danych zlecenia uŜyj komendy Usuń . Podaj
odpowiednie hasło jednorazowe i zatwierdź decyzję usunięcia definicji komendą
Wykonaj.
Za realizację zleceń odpowiada Bank – poszczególne zlecenia wykonuje zgodnie
ze zdefiniowanym terminem realizacji.
Historia
Menu Historia jest związane w wybranym rachunkiem, lokatą, kredytem. Wyświetla operacje
księgowe z zadanego okresu - dowolnego internetowego rachunku klienta, lokaty, kredytu,
wybranego odpowiednio w menu Lista rachunków / Lista lokat / Lista kredytów. Ponadto
umoŜliwia zapis danych w plikach formatu CSV, XLS, PDF oraz ich wydruk. W momencie
wyboru zakładki Historia z menu Lista rachunków programu rozszerzy się o następujące
opcje:
Operacje wykonane
Blokady środków
Wyciągi
Natomiast w momencie wyboru zakładki Historia z menu Lokaty i Kredyty program
rozszerzy się tylko o Operacje wykonane.
|
strona 23
Operacje wykonane
Pierwszym krokiem do otrzymania informacji o wykonanych operacjach jest wybranie
przedziału czasowego, za jaki mają być wyświetlone operacje. W oknie Historia wykonanych
operacji masz moŜliwość określenia zakresu historii wykonanych operacji poprzez:
podanie liczby ostatnich dni, których ma dotyczyć historia: „Z ostatnich [] dni ”;
wprowadzenie nazwy kontrahenta w polu Tekst. System automatycznie wypełni pole
numerem rachunku kontrahenta, jeśli kontrahent zostanie wskazany z listy
zarejestrowanych kontrahentów, która jest dostępna poprzez kliknięcie na ikonkę
widoczną obok pola Tekst.
MoŜna równieŜ dodatkowo sprecyzować historię wykonanych operacji na wybranym
rachunku zawęŜając zakres szukanych operacji poprzez włączenie filtra PokaŜ filtr,
widoczny w prawym górnym rogu:
podanie dat brzegowych („Od:”, „Do:”);
określenie zakresu kwot („Od kwoty; Do kwoty”);
określenie rodzaju operacji: „wszystkie”, „obciąŜenia rachunku”, „uznania
rachunku”, „wpłaty kasowe”, „prowizje”;
określenie liczby wyświetlanych pozycji na stronie (10,25,50,100,200).
Po określeniu Ŝądanych parametrów filtracji zaksięgowanych operacji naleŜy kliknąć
przycisk Szukaj. Na ekranie zostaną wyświetlone operacje w postaci tabeli (o ile takie
czynności miały miejsce na wybranym rachunku). Wówczas masz moŜliwość:
|
strona 24
uzyskania szczegółowych informacji o konkretnej wybranej operacji dostępnej poprzez
kliknięcie na jej nazwę, widoczną na liście operacji. Wówczas wyświetli się okno
„Szczegóły wykonanej operacji”, w którym moŜna:
wydrukować wyświetlone informacje za pomocą przycisku Drukuj;
ponownie wykonać przelew za pomocą przycisku Wykonaj ponownie.
Przycisk zostaje wyświetlony tylko przy operacjach obciąŜeniowych, czyli po
stronie WN rachunku klienta i wykonanych przez Internet. Po jego uŜyciu
zostanie wyświetlone nowe okno „Przelew dowolny – krok 1/2”, którym moŜna
dokonać zmiany numeru rachunku odbiorcy, tytułu, kwoty i wyznaczyć datę
operacji.
Przez wybór właściwego polecenia Zaznacz wszystkie] / Odznacz wszystkie, bądź
zaznaczenie tylko wybranych operacji (kwadraty w kolumnie Wybór) moŜesz wydrukować lub
eksportować potwierdzenia bądź zestawienia wybranych z tabeli operacji. Zostanie
wyświetlony podgląd wydruku, który moŜna wydrukować lub zapisać do pliku.
Potwierdzenie wybranych operacji moŜesz eksportować w formacie PDF.
Zestawienie moŜesz eksportować w formacie PDF, CSV, XLS.
Przykładowy podgląd wydruku potwierdzenia wykonanej operacji:
Przykładowy podgląd wydruku zestawienia wybranych operacji –format wyciągu Typ2 poniŜej
|
strona 25
Format wyciągu typ1 (poniŜej)
|
strona 26
Formaty wyciągów (Typ1 lub 2) oraz wybór na wydruku widocznej/ bądź nie widocznej
kolumny „Adnotacje” i „Saldo” moŜesz wybrać przez wybranie w menu bocznym zakładki
Ustawienia Parametry Format wyciągu Modyfikuj oraz „Kolumna
„Saldo”/”Adnotacje” na wyciągach”)
Do otwarcia dokumentu zapisanego w formacie PDF niezbędny jest program Adobe Acrobat
Reader lub inny umoŜliwiający odczyt plików w tym formacie. NaleŜy zainstalować aktualną
wersję programu Adobe Acrobat dostosowaną do uŜywanego systemu operacyjnego.
Program (darmowy) moŜna pobrać ze strony producenta poprzez kliknięcie na ikonę:
Adobe Acrobar Reader lub bezpośrednie wprowadzenie adresu URL strony
w pasku adresu przeglądarki WWW:
http://get.adobe.com/reader/otherversions/
Więcej informacji na temat programu Adobe Reader znajdziesz na stronach internetowych, np.
http://www.adobe.com/pl/products/reader/faq.html
Blokada środków
Menu Blokady środków jest dostępne w wyniku wyboru dowolnego rachunku z menu Lista
rachunków Historia, o ile takie blokady zostały załoŜone na wyświetlonym rachunku.
W oknie Lista blokad w tabeli są wyświetlone blokady z danymi: Data operacji – data
załoŜenia blokady, Opis blokady – krótki opis blokady i jej rodzaju (np. komornicza, kartowa
lub inna), Kwota blokady. MoŜesz wydrukować wyświetlone informacje za pomocą przycisku
Drukuj.
Wyciągi
Menu Wyciągi jest dostępne w wyniku wyboru dowolnego rachunku z menu Lista
rachunków Historia Wyciągi. Okno Wyciągi pokazuje Listę wyciągów wybranego
rachunku w postaci tabeli z danymi:
Numer wyciągu i Zakres dat (Od, Do) – przedstawia numer kolejnego wyciągu
wygenerowanego w Banku za okres, w którym został sporządzony wyciąg;
moŜe w nim nie być Ŝadnych operacji, jeśli takie w danym okresie nie były
wykonywane z wybranego rachunku;
Eksport – umoŜliwia wybranie formatu wyciągu (PDF, MT940, VideoTEL, Elixir,
CSV), w jakim moŜesz wybrany wyciąg przeglądać lub zapisać do wskazanego
pliku. Pamiętaj, Ŝe do otwarcia dokumentu zapisanego w formacie PDF
|
strona 27
niezbędny jest program Adobe Acrobat Reader lub inny umoŜliwiający odczyt
plików w tym formacie. Formaty PDF, MT940, VideoTEL, Elixir, CSV są
wykorzystywane do wysyłania wyciągów do systemów księgowych małych firm.
Dokładny opis formatu wyciągów znajduje się w załącznikach: ZAŁĄCZNIK 1.
Struktura wyciągu w formacie VideoTel. i ZAŁĄCZNIK 2. Struktura wyciągu w
formacie MT940.; Struktura formatu Elixir -> ZAŁĄCZNIK 4. Eksport przelewów
– format Elixir-0; Struktura formatu CSV -> ZAŁĄCZNIK 5. Eksport przelewów w
formacie csv (płatności masowe).
Wydruk - umoŜliwia wydruk danego wyciągu z listy wyciągów wygenerowanych
w Banku.
Dodatkowo moŜesz wyszukać właściwy wyciąg po Ŝądanym numerze i roku kalendarzowym,
wpisując w obszarze Wyszukiwanie wyciągu odpowiednie dane, a następnie naciśnij
przycisk Szukaj. W efekcie wyświetli się okno Wyciągi z Ŝądanym wyciągiem, z którego
moŜesz przeglądać, eksportować i drukować wyciąg operacji z wybranego rachunku.
Dla wyciągu z zerową liczba operacji dostępna jest opcja eksportu do pliku PDF oraz wydruk z
saldami, natomiast niedostępny jest eksport do MT940 oraz VideoTel (wyświetlany jest
odpowiedni alert).
Przykładowy wydruk z wyciągu:
Menu Lista przelewów dewizowych jest dostępna w wyniku wyboru dowolnego rachunku
z menu Lista rachunków Historia. W oknie Historia wykonanych operacji pokazuje
Listę wykonanych przez Ciebie i zaksięgowanych w banku przelewów na rachunki krajowych
i zagranicznych banków. Aby otrzymać wyczerpujące informacje o przelewach dewizowych
musisz wybrać przedział czasowy, moŜesz takŜe odszukać po nazwie kontrahenta lub
zawęŜyć zakres szukanych operacji poprzez włączenie filtra PokaŜ filtr, widoczny w prawym
górnym rogu:
podanie dat brzegowych („Od:”, „Do:”);
określenie zakresu kwot („Od kwoty; Do kwoty”);
określenie rodzaju operacji: („wszystkie”, „obciąŜenia rachunku”, „uznania
rachunku”);
określenie liczby wyświetlanych pozycji na stronie (10,25,50,100,200).
Postępujesz tak samo jak w opisanym rozdziale Historia Operacje wykonane.
Kontrahenci
Menu Kontrahenci jest dostępne w wyniku wyboru dowolnego rachunku z menu Lista
rachunków. UmoŜliwia rejestrację Twoich kontrahentów w określonych grupach:
• krajowi – kontrahenci na rzecz których wykonujesz przelewy w PLN,
|
strona 28
• dewizowi - kontrahenci na rzecz, których wykonujesz przelewy w dewizach.
Opcja ta umoŜliwia równieŜ wykonywanie przelewów na adres dowolnego kontrahenta
z aktualnie wybranego rachunku. W tym celu wystarczy kliknąć 2 razy myszą na wybranym
kontrahencie i wyświetli się lista kontrahentów z wybranej grupy. Następnie masz do wyboru:
wykonanie przelewu modyfikacje danych, dodanie do grupy nowego kontrahenta lub powrót
do strony poprzedniej. Wszyscy kontrahenci wszystkich grup są dostępni dla kaŜdego
rachunku z listy rachunków (są wspólni dla wszystkich Twoich rachunków).
Aby zarejestrować kontrahenta:
Jeśli do nowej grupy, to dodaj nazwę grupy za pomocą polecenia Dodaj grupę i zapisz
ją Zapisz . Nazwa tej grupy zostanie dopisana do listy grup kontrahentów. Jeśli
do grupy juŜ istniejącej, to przejdź do następnego kroku.
Kliknij nazwę poŜądanej grupy i w oknie listy kontrahentów tej grupy uŜyj polecenia
Dodaj kontrahenta.
Zatwierdź lub wskaŜ grupę dla nowego kontrahenta oraz wprowadź krótką nazwę
kontrahenta w polu Opis kontrahenta (koniecznie) i jego szczegółowe dane w pole
Dane odbiorcy (musisz wypełnić pierwszą linię), podaj rachunek kontrahenta
(koniecznie), nip, pesel, regon.
Nowy kontrahent zostanie przypisany do listy kontrahentów wskazanej grupy.
Do określonego kontrahenta dotrzesz poprzez:
wybór (kliknięcie) grupy, do której został przypisany i wybranie go z listy;
wpisanie nazwy kontrahenta w polu Nazwa kontarhenta i kliknięciu przycisku
Szukaj
wybranie z listy kontrahentów wyświetlonej po kliknięciu przycisku Szukaj
MoŜesz usunąć kontrahenta za pomocą polecenia Usuń w oknie edycji danych tego
kontrahenta.
MoŜesz zmienić nazwę grupy lub usunąć grupę wraz ze wszystkimi przypisanymi do niej
kontrahentami za pomocą polecenia Edytuj okna listy grup, a następnie odpowiednio
polecenia Zapisz / Usuń w oknie edycji nazwy grupy kontrahentów.
Aby wykonać przelew z wybranego rachunku na wybranego kontrahenta:
Kliknij na liście rachunków - rachunek, z którego chcesz wykonać przelew. Wybierz
z menu po lewej stronie ekranu rodzaj przelewu;
przelewu zostanie wskazany z listy zarejestrowanych kontrahentów,
Kontrahenta wybierz, klikając na ikonkę
w obszarze Na rachunek. Otworzy się
wówczas nowe okno o nazwie Kontrahenci z listą kontrahentów, (jeśli uprzednio
zostali tam wprowadzeni). Musisz wskazać grupę, a następnie wybrać kontrahenta
z wyświetlonej listy kontrahentów. W oknie Kontrahenci moŜesz zmienić nazwę grupy,
dodać nową grupę i nowego kontrahenta. Polecenie Szukaj ułatwi Ci odszukanie po
nazwie kontrahenta – odbiorcę przelewu.
Postępuj analogicznie jak przy wykonaniu przelewu jednorazowego (uzupełnij tytuł,
kwotę, datę operacji, podaj hasło jednorazowe) lub przelewy zdefiniowane, patrz
odpowiednie opisy w niniejszym przewodniku.
Będąc w oknie z listą kontrahentów moŜna z pozycji danego kontrahenta wykonać przelew
dowolny z rachunku z poziomu, którego oglądamy kontrahentów na konto tego kontrahenta
klikając na polecenie „Wykonaj przelew” w polu po prawej stronie.
|
strona 29
Invoobill
Usługa Invoobill umoŜliwia otrzymanie w formie elektronicznej rachunków i faktur od wielu
dostawców, które moŜesz regulować za pośrednictwem internetowego dostępu do swojego
konta bankowego. Invoobill jest dostępny przez 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, 365 dni
w roku. Aby włączyć usługę musisz wybrać rachunek, z którego chcesz regulować płatności
za pośrednictwem usługi Invoobill. Zostanie wyświetlone okno z danymi wybranego rachunku.
Po lewej stronie ekranu zostanie rozwinięte menu i z wyświetlonej listy naleŜy wybrać
zakładkę Invoobill. Zakładka Invoobill jest widoczna w menu, jeŜeli Twój bank uruchomił
usługę dla swoich klientów. Jeśli korzystasz po raz pierwszy to zostanie wyświetlona
informacja o poniŜszej treści:
Wypełnij krótki elektroniczny formularz (rysunek poniŜej), który zostanie wyświetlony po uŜyciu
przycisku ZłóŜ wniosek o porozumienie. JeŜeli składasz kolejny wniosek wybierz zakładkę
Nowy wniosek z rozwiniętego menu po lewej stronie. W oknie aktywacji usługi Invoobill
ZłoŜenie wniosku o porozumienie krok ½ znajdują się pola opatrzone znakiem zapytania
[?], klikając na znak uzyskasz krótki opis wybranego pola. Znakiem X w górnym prawym rogu
zamykasz okna, podpowiedzi.
We wniosku wskazujesz:
|
strona 30
Dostawcę usług z rozwijanej listy, od którego rachunki/faktury chcesz otrzymywać za
pośrednictwem Invoobill’a. Lista usługodawców jest zarządzana przez Krajową Izbę
Rozliczeniową w skrócie KIR (system Invoobill). JeŜeli Twój Usługodawca znajduje się
w bazie usługodawców systemu wówczas widnieje na liście.
Tytuł płatności, który takŜe jest definiowany przez KIR. W zaleŜności od wybranego
usługodawcy rozwijana lista płatności zawiera róŜne tytuły usługi.
Identyfikator klienta - to indywidualny kod nadawany przez podmiot świadczący
usługi. Znajdziesz go na fakturze lub rachunku, który otrzymujesz od usługodawcy.
Data początkowa porozumienia - podaj datę w formacie RRRR-MM-DD, od której
obowiązywać będzie wnioskowane porozumienie. MoŜesz skorzystać z kalendarza,
klikając na pole do wprowadzania daty. Domyślnie porozumienie będzie obowiązywać
od dnia aktualnego kalendarzowego.
Nazwa własna porozumienia - to nazwa, dzięki której łatwo odróŜnisz porozumienia
zawarte z róŜnymi usługodawcami.
Zapoznaj się z regulaminem usługi Invoobill, który wyświetli się po kliknięciu na wskazany
link w Oświadczeniu. Zaznaczenie kwadratu jest równoznaczne ze zobowiązaniem się do
przestrzegania regulaminu.
Przyciskiem Dalej przechodzisz do następnej strony wniosku, gdzie znajdują się szczegóły
składanego wniosku, który moŜesz zatwierdzić Zatwierdź lub odrzucić Anuluj. Po
zatwierdzeniu zostanie wyświetlone okno ZłoŜenie wniosku o porozumienie potwierdzenie, w którym znajdują się informacje dotyczące dalszych procedur, według
których naleŜy postępować.
Poprawnie wypełniony wniosek zostanie umieszczony na liście wniosków. Do listy wniosków
moŜesz przejść korzystając z przycisku Lista wniosków w oknie ZłoŜenie wniosku
o porozumienie – potwierdzenie lub wybierając zakładkę ZłoŜone wnioski w menu po lewej
stronie okna. Na liście wniosków umieszczone są wszystkie wnioski złoŜone z wybranego
rachunku. Z kaŜdego rachunku dostępnego przez Internet moŜesz złoŜyć wnioski do róŜnych
Usługodawców, przy czym kolejne wnioski nie będą przyjmowane, jeśli istnieje juŜ aktywne
porozumienie zawarte z danym Usługodawcą. Płatności i faktury będą dostarczane i mogą być
regulowane tylko z rachunku, z którego wypłynął wniosek.
Wniosek zawiera: nazwę usługodawcy, tytuł płatności, nazwę porozumienia, status (np.:
oczekujący, odrzucony), moŜliwość przeglądania szczegółów wniosku przez wybranie z tabeli
polecenia „szczegóły”.
Po skontaktowaniu się z usługodawcą i pomyślnym zakończeniu aktywacji usługi (zawarciu
porozumienia) wniosek z listy wniosków zostaje przekwalifikowany na porozumienie
i automatycznie przeniesiony na listę porozumień. KaŜde porozumienie z listy zawiera: nazwę
usługodawcy, tytuł płatności nazwę porozumienia, status (np.: aktywny), moŜliwość
|
strona 31
przeglądania szczegółów wniosku przez wybranie polecenia z tabeli „szczegóły” lub
anulowania porozumienia przez wybranie polecenia „uniewaŜnij”.
Od tej pory będziesz otrzymywać faktury, płatności i załączniki na wskazany rachunek,
widnieją one na liście przesyłek. Szczegóły kaŜdej faktury (w formacie pdf) wyświetlonej na
liście faktur moŜesz zobaczyć poprzez wybranie z menu zakładki Faktury i w tabeli polecenie
„szczegóły”, przykładowe okno poniŜej.
MoŜesz realizować, opłacać otrzymane faktury bez konieczności ręcznego wprowadzania
danych przelewu. Wystarczy abyś wybrał/ła odpowiedni rachunek, następnie z menu zakładkę
Invoobill Płatności. Po wybraniu opcji wyświetli się odpowiednio okno z listą Ŝądanych
płatności.
|
strona 32
Na liście Ŝądanych płatności widzisz wszystkie swoje płatności wystawione przez twoich
Usługodawców, zaakceptowane, odrzucone, niezrealizowane, przeterminowane (kolumna
Status). MoŜesz przeglądać ich dane szczegółowe wybierając z tabeli polecenie „szczegóły”.
Po wybraniu płatności moŜesz:
Odrzucić ją przyciskiem Odrzuć – wyświetli się okno Odrzucenie Ŝądania płatności,
gdzie w polu Powód odrzucenia - musisz podać powód odrzucenia (max 40 znaków).
Informacja odrzucenia wraz z powodem odrzucenia zostanie przekazana Twojemu
Usługodawcy.
Zaakceptować i zrealizować przyciskiem Akceptuj i podaniem jednorazowego hasła.
W zakładce Załączniki – moŜesz pobrać odpowiedni załącznik w formacie PDF, przy czym
musisz mieć zainstalowany program Adobe Reader (program jest darmowy, dostępny przez
Internet).
Doładowania
Za pomocą zakładki Doładowania masz moŜliwość zasilenia konta telefonu komórkowego.
Jednorazowe doładowanie wskazanego numeru telefonu składa się z trzech etapów. Po
|
strona 33
wybraniu rachunku, z którego zostanie pobrana kwota doładowania naleŜy wskazać opcję
Doładowania Jednorazowe. W pierwszym kroku określasz operatora, w sieci którego
działa doładowywany numer, wybierasz bądź wpisujesz (zaleŜnie od oferty operatora) kwotę
doładowania, a następnie dwukrotnie wprowadzasz numer telefonu. Jest to jednocześnie
zabezpieczenie przed błędnym wprowadzeniem numeru. Pamiętaj, Ŝe w przypadku, gdy
zmieniałeś dostawcę usług telefonicznych z zachowaniem numeru telefonu, z rozwijalnej listy
wybierasz operatora, w sieci którego aktualnie pracuje numer. W dole okna masz moŜliwość
zapoznania się z regulaminem usługi poprzez kliknięcie na wyrazie Regulamin, który musisz
zaakceptować zaznaczając obok „kwadrat wyboru”. Przechodząc masz moŜliwość
sprawdzenia poprawności wprowadzonych danych. W ostatnim kroku potwierdzasz operację
hasłem jednorazowym bądź smsowym. Zlecenie zostanie przekazane do realizacji. Kwota
pojawi się na koncie telefonu komórkowego w przeciągu kilkunastu sekund do kilku minut.
Warto zwrócić uwagę na moŜliwość wprowadzenia doładowania zdefiniowanego. W zakładce
Doładowania Zdefiniowane Dodaj doładowanie analogicznie, jak w przypadku
realizacji doładowania jednorazowego, określasz operatora oraz podajesz dwukrotnie numer
telefonu do zasilenia, a ponadto określasz równieŜ nazwę doładowania – co ułatwi późniejszą
obsługę wielu doładowań. Po sprawdzeniu oraz podaniu hasła autoryzacyjnego, doładowanie
zostanie dodane do listy zdefiniowanych. Wówczas wykonanie zasilenia ograniczy się do
podania kwoty oraz zatwierdzenia operacji (tak jak w przypadku przelewu zdefiniowanego bez
konieczności podania hasła).
W przypadku wystąpienia błędu uniemoŜliwiającego wykonanie doładowania stosowna
informacja zostanie przesłana za pomocą komunikatu – moŜliwość odczytania w zakładce
Inne Komunikaty – wraz z określeniem błędu.
Faktura za doładowanie
Chcąc uzyskać fakturę za doładowanie naleŜy jednorazowo zarejestrować swoje dane na
stronie https://zasilenia.faktura.pl podając numer doładowywanego telefonu. MoŜesz otrzymać
efakturę bądź fakturę tradycyjną, w obu przypadkach wysyłaną na adres mailowy podany przy
rejestracji danych. Faktura trafia na skrzynkę mailową w ciągu maksymalnie 24 godzin.
Wystawcą faktury jest spółka Blue Media. Faktura będzie wystawiana automatycznie po
kaŜdym dokonanym zasileniu. MoŜesz mieć zarejestrowanych wiele numerów, za których
doładowanie będziesz uzyskiwał fakturę.
Koszyk płatności
Za pomocą zakładki Koszyk płatności moŜesz przejść do listy przelewów, które podczas ich
tworzenia zostały skierowane do Koszyka płatności. UŜyta po raz pierwszy lista jest pusta.
Jeśli masz kilka rachunków, z których moŜesz wykonywać przelewy to kaŜdy rachunek ma
swój koszyk płatności. Przelewy jednorazowe (dowolny, ZUS, podatkowy, dewizowy i na
rachunek własny) z zaznaczoną na tak cechą Dodaj do koszyka płatności wpadają do
koszyka rachunku, z którego były przygotowane. Wszystkie przelewy znajdujące się w
koszyku płatności są jednocześnie na liście przelewów oczekujących. W przypadku
przelewów do ZUS moŜesz utworzyć od razu wszystkie 4 przelewy, jeśli wcześniej
zaznaczysz, Ŝe mają iść do koszyka (w przeciwnym wypadku tylko jeden). Przelewy z listy
oczekujących moŜesz modyfikować, pamiętając o tym, iŜ zmodyfikowany przelew ponownie
zaznaczyć/dodać tak lub nie do koszyka płatności.
Przelewy w Koszyku płatności (lista operacji) moŜesz, zaznaczać/odznaczać w dowolnej
jednorazowego. Pozwoli to zaoszczędzić kody jednorazowe lub SMS-y z kodami. Lista
operacji wyświetlona jest w układzie: data operacji, numer rachunku + dane adresowe
odbiorcy, tytuł, kwota. Pod tabelą moŜesz wybrać ilość wyświetlanych operacji
(5,10,25,50,100) na stronie i wybrać numer strony. Jest to przydatne przy duŜej ilości
przelewów w koszyku.
Do Koszyka płatności moŜesz zaimportować przelewy ze wskazanego pliku (przycisk
[Przeglądaj] uaktywnia okno Windows do wskazania pliku). Przed importem wybierz Format
plików (ELIXIR-0, Video TEL) i Kodowanie znaków spośród zaproponowanych na rozwijanej
liście.
Usługa PayByNet
Usługa pozwoli Ci wygodnie i szybko płacić za zakupy internetowe, a takŜe pomoŜe
bezpośrednio z konta internetowego regulować opłaty wymagane przy załatwianiu spraw
|
strona 34
urzędowych. Dzięki PayByNet moŜesz realizować transakcje o kaŜdej porze dnia i nocy, takŜe
w weekendy. Gwarantem dokonania takiej płatności jest Krajowa Izba Rozliczeniowa (KIR) operator usługi PayByNet.. Przelew realizowany jest bezpośrednio pomiędzy Twoim
rachunkiem w Banku (zleceniodawcy) i rachunkiem sklepu lub urzędu (beneficjenta). Sklep
internetowy lub e-urząd otrzymuje informację o dokonaniu wpłaty jeszcze zanim pieniądze
faktycznie znajdą się na jego koncie, bezpośrednio po akceptowaniu przez Ciebie płatności.
W tym celu naleŜy:
KROK PIERWSZY
1. Wybierasz towar w sklepie internetowym zaznaczasz, akceptujesz i wrzucasz do
koszyka (sklep musi mieć uruchomioną usługę PayByNet)
2. Wybierasz formę płatności PayByNet.
KROK DRUGI
3. Zostaniesz przekierowany na stronę PayByNet (po uŜyciu przycisku Przekieruj)
4. Pojawia się kolejne okno, na którym widnieją dane transakcji:
Skrócona nazwa odbiorcy,
Identyfikator płatności,
Kwota transakcji,
Data i godzina, do której naleŜy zaakceptować płatność, aby transakcja
została zrealizowana.
W tym oknie równieŜ musisz wybrać bank, w którym posiadasz bankowe konto
internetowe i potwierdzić wybór banku/operatora kliknięciem przycisku
POTWIERDZAM . JeŜeli zapomnisz wybrać banku pojawi się komunikat
przypominający „Proszę wybrać bank”
5. Zostaniesz przekierowany na stronę wybranego przez Ciebie internetowego serwisu
bankowego.
KROK TRZECI
6. W wyświetlonym oknie logujesz się na stronie swojego banku. Strona ma dodatkową
adnotację „Płatność jest obsługiwana przez PayByNe”.
7. Po zalogowaniu zobaczysz automatycznie wypełnione dane do przelewu, w tym: NRB
beneficjenta oraz jego nazwę i adres, a takŜe tytułu płatności. Takie działanie
zabezpiecza bank i Ciebie przed błędami. MoŜesz zdecydować, z którego rachunku
dokonać płatności i wystarczy, Ŝe je zaakceptujesz przyciskiem Akceptuj.
|
strona 35
8. Przechodzisz do okna Płatność PayByNet 2/2, gdzie jeszcze raz sprawdź
wprowadzone dane. Jeśli wszystko jest dobrze to wpisz w okienku hasło i uŜyj
przycisku Zatwierdź . Wówczas otrzymasz komunikat:
"Płatność została zaakceptowana.
Połączenie z Bankiem zostało zakończone.
Aby skorzystać z serwisu internetowego zaloguj się ponownie lub przejdź na stronę sklepu."
KROK CZWARTY
9. Teraz Twój bank przesyła do sklepu informację, Ŝe dokonałeś zapłaty.
10. I sklep moŜe przystąpić do realizacji Twojego zamówienia.
LOKATY
LOKATY Lista lokat – wyświetla listę Twoich lokat (numer i nazwa lokaty) dostępnych do
obsługi przez Internet wraz z bieŜącym saldem, walutą lokaty i datą zapadania (czyli datą,
w której lokata będzie przedłuŜona lub zamknięta). W momencie wyboru lokaty, menu
programu rozszerzy się o następujące opcje umoŜliwiające pełną obsługę wybranego
rachunku:
Otwórz lokatę
Historia, opcja wyświetla się po wybraniu określonej lokaty
Zakładanie lokaty:
Aby załoŜyć lokatę:
Z rozwiniętego menu po lewej stronie wybierz opcję Otwórz lokatę (krok 1/4)
Wybierz typ lokaty. Program Internet Banking oferuje klientowi załoŜenie lokaty spośród
udostępnionych przez Internet w siedzibie banku, (krok 2/4).
W oknie Otwieranie lokaty – krok 3/4 wybierz rachunek, z którego będą pobrane
środki na lokatę w polu Rachunek powiązany z lokatą. Określ pozostałe parametry
lokaty:
|
strona 36
Kwotę lokaty. Uwaga! Zadeklarowana kwota lokaty musi mieścić się w
podanym przedziale: minimalna/maksymalna granica kwoty lokaty.
Rodzaj lokaty - czy lokata ma się automatycznie odnowić po upływie terminu
lokaty czy teŜ nie,
Zdecyduj o miejscu, do którego mają być dopisywane odsetki od lokaty. JeŜeli
wybierzesz opcję dopisywania odsetek do salda lokaty, wówczas kwota lokaty
zostanie powiększona o odsetki, w przeciwnym razie (opcja do salda
rachunku) odsetki zostaną dopisane do rachunku, z którego dana lokata
została załoŜona.
Zaakceptuj przyciskiem Dalej.
W tym oknie moŜesz sprawdzić proponowane progi [Progi] lokaty. MoŜesz wrócić do
poprzedniej strony z lista lokat.
W następnie wyświetlonym oknie Otwieranie lokaty – krok 4/4 akceptujesz ZałoŜenie
lokaty przez podanie jednorazowego hasła. ZałoŜona lokata automatycznie zostanie
umieszczona na liście Twoich lokat obsługiwanych przez Internet Banking.
Opcje wyboru przedłuŜania lokaty i dopisywania odsetek do salda lokaty lub rachunku
są dostępne lub nie w zaleŜności od typu nowo zakładanej lokaty.
Do załoŜenia lokaty nieodzowne jest zapoznanie się z Regulaminem Lokaty
i zaakceptowaniem jej warunków, przez zaznaczenie kwadratu [] „Oświadczam, Ŝe
zapoznałem się z Regulaminem Lokaty i akceptuję jego treść”.
NowozałoŜona lokata zostanie dopisana do listy Twoich lokat w menu głównym Lokaty
Od tej chwili moŜesz śledzić jej dane i ewentualnie zlikwidować ją.
MoŜliwe jest przeglądanie szczegółów dowolnej lokaty klienta dostępnej do internetowej
obsługi, zarówno załoŜonej przez niego w Internecie jak i załoŜonej w Banku. W tym
celu wybierz menu (główne) Lokaty, zostanie wyświetlona Lista lokat. Następnie kliknij
na numerze rachunku lokaty (tak jak w przypadku pozostałych rachunków).
Likwidacja lokaty:
Likwidacja wybranej lokaty. W menu Lista lokat kliknij lokatę, którą chcesz zlikwidować.
W oknie danych tej lokaty określ rachunek w polu Przenieś środki na rachunek, na który
zostaną przeksięgowane środki zgromadzone na lokacie, a następnie wybierz polecenie
Zamknij lokatę. Ostatnim krokiem tej operacji jest podanie odpowiedniego hasła
jednorazowego i zatwierdzenie likwidacji komendą Wykonaj.
Pamiętaj, Ŝe przy zerwaniu lokaty odsetki nie są tak korzystne jak przy zachowaniu
umowy (sprawdź tę kwestię w regulaminie lokaty).
Historia lokaty:
Przegladanie histori wybranej aktywanej lokaty moŜliwe jest przez wybranie lokaty z
listy wówczas w menu z lewej strony pojawi się zakaładka Historia, która udostępnia
operacje księgowe z zadanego okresu, a przez właczenie przycisku [PokaŜ filtr]
roszerza zakres czasowy, udostępnia wyszukiwanie kwotowe (podaj zakres kwot)
i tekstowe.
Ponadto umoŜliwia zapis danych w plikach formatu CSV, XLS, PDF oraz ich wydruk.
W momencie wyboru zakładki Historia z menu Lista rachunków programu rozszerzy
się o opcje Operacje wykonane – pokazuje operacje wykonane na lokacie w zadanym
przedziale czasowym.
KREDYTY
KREDYTY Lista kredytów – wyświetla listę Twoich kredytów (nazwa
dostępnych do obsługi przez Internet wraz z bieŜącym saldem i walutą kredytu.
PokaŜ podsumowanie wyświetli dodatkową tabelę z informacją o liczbie,
saldzie i walucie aktualnych kredytów. Wybór kredytu (kliknięcie na numerze
|
kredytu)
Przycisk
łącznym
kredytu)
strona 37
spowoduje przejście do szczegółowych danych kredytu w oknie Informacje o kredycie.
Kliknięcie na saldzie kredytu spowoduje przejście do okna Historii wykonanych operacji.
W wyświetlonym oknie Informacje o kredycie moŜesz obejrzeć i wydrukować
harmonogram spłat rat i odsetek kredytu uŜywając przycisku Harmonogram,
wydrukować szczegóły danego kredytu Drukuj oraz zmienić jego bankową nazwę
na własną Zmień nazwę. Zawsze moŜesz powrócić do nazwy nadanej przez Bank
za pomocą przycisku Przywróć domyślną, dostępnego w oknie Zmień nazwę
rachunku.
KARTY
KARTY Lista kart - wyświetla listę Twoich kart wydanych do Twoich rachunków
w Banku. W tabeli znajdują się następujące informacje: nazwa i numer karty, rodzaj
karty (np. debetowa, usługowa), Inię i nazwisko posiadacza karty, status karty
(aktywna, zastrzeŜona), dostępne operacje przez internet dla danej karty.
Na liście kart widoczne są karty z dostępnymi operacjami:
Karty Lokalne – wówczas moŜesz: zastrzec kartę, zmienić limit, zmienić PIN
Karty Visa i Maestro obsługiwane On-Line - moŜesz zastrzec kartę, zmienić limit
Pozostałe Karty Visa i Maestro – moŜesz tylko oglądać szczegóły karty
Kart ze statusem zastrzeŜona – moŜesz tylko oglądać szczegóły karty
JeŜeli posiadasz tylko jedna kartę wówczas program od razu wyświetli szczegóły tej karty. Po
kliknięciu w tabeli na polu „szczegóły” równieŜ przejdziesz do okna, w którym wyświetlone są
dane dotyczące wybranej karty, jak na poniŜszym obrazku: imię i nazwisko posiadacza karty,
nazwa, numer, rodzaj karty, numer rachunku, do którego wydana została karta, data waŜności,
status karty oraz w tabeli limity dla karty: gotówkowy, bezgotówkowy i limit pełny.
|
strona 38
W wyświetlonym oknie Szczegóły karty w menu po lewej stronie zostaną wyświetlone
dodatkowe operacje, które moŜesz wykonać przez Internet dla wybranej karty:
Zmień limitu – limit moŜesz zmniejszyć lub zwiększyć, zmianę musisz
autoryzować jednorazowym hasłem,
Zmień PIN – moŜesz zmienić PIN karty na inny niŜ podany ci przez Bank,
zmianę PIN-u musisz autoryzować jednorazowym hasłem,
ZastrzeŜ kartę – moŜesz zastrzec kartę bez podawania hasła jednorazowego,
wówczas zmieni się status karty na zastrzeŜona, nie moŜesz wykonać Ŝadnych
operacji jedynie moŜesz oglądać jej szczegóły.
USTAWIENIA
W momencie wyboru opcji Ustawienia menu programu rozszerzy się o następujące opcje:
Zmiana hasła
Hasła jednorazowe
Adresy e-mail dla wyciągów
Parametry
Zmiana hasła
Opcja umoŜliwia zmianę Twojego hasła dostępu do programu Internet Banking. W celu
zmiany hasła musisz podać swoje stare hasło, nowe hasło i potwierdzić nowe hasło.
Następnie kliknąć na polecenie Wykonaj .
Adresy e-mailowe dla wyciągów
Opcja umoŜliwia podanie adresu e-maila, na który Bank będzie wysyłał wyciągi z wybranych
Twoich rachunków. Jest to jednoznaczne z rezygnacją z przesłania wyciągów papierowych dla
wybranych rachunków.
W oknie Adresy e-mail dla wyciągów wybierz rachunek, z którego chcesz otrzymywać
wyciągi;
Przyciskiem Dodaj e-mail w następnym oknie podajesz adres e-mail i akceptujesz
przyciskiem Zapisz . System rozpoznaje niewłaściwy format adresu e-maila.
|
strona 39
Jeśli to zaakceptujesz, otrzymasz moŜliwość wpisania nowego adresu e-mail, przy
czym, aby moŜliwe było zakończenie sprawy pozytywnie, naleŜy zaakceptować
oświadczenie, o rezygnacji z wyciągów w formie papierowej i zgodzie na przesyłanie
wyciągów w formie elektronicznej na podany adres e-mail.
Wszystkie operacje zmiany, dodawania czy usuwania adresu e-mail'owego do wysyłki
wyciągów wykonywane w serwisie IB są odzwierciedlane poprzez odpowiedni zapis
w Logu zdarzeń (w zakładce Inne)
Hasła jednorazowe
Opcja umoŜliwia obsługę list haseł jednorazowych. Lista haseł jednorazowych jest listą losowo
wybranych i odpowiednio ponumerowanych liczb sześciocyfrowych. Hasła jednorazowe są
niezbędne do autoryzacji wszystkich waŜnych operacji na Twoich internetowych rachunkach:
wykonywanie przelewów jednorazowych (niezdefiniowanych - opcją Przelew dowolny lub
z poziomu kontrahenta w opcji Kontrahenci), definiowanie przelewów (w opcji Przelewy
zdefiniowane), definiowanie zleceń (w opcji Zlecenia), ewentualne usuwanie przelewów
oczekujących na realizację (w opcji Przelewy oczekujące).
Pierwszą listę haseł otrzymasz od pracownika Banku w chwili uruchomienia usługi. KaŜdą
następną musisz zamówić i aktywować samodzielnie po odebraniu jej z banku. Aktywna moŜe
być tylko jedna lista. UŜytkownik moŜe jednak zamówić więcej list.
Po wybraniu opcji Hasła jednorazowe na ekranie zobaczysz informacje o swoich listach haseł
jednorazowych.
Chcąc zamówić nową listę wybierz polecenie Zamów nową listę. W tym momencie do
banku zostanie wysłane zapotrzebowanie na nową listę haseł jednorazowych, a na
ekranie pojawi się informacja o zamówieniu nowej listy haseł jednorazowych.
Po odebraniu nowej listy z banku naleŜy ją uaktywnić poleceniem Aktywuj; moŜesz
mieć kilka list, ale tylko jedna z nich moŜe być w danej chwili aktywna.
Ostatnie hasło z listy słuŜy do aktywacji kolejnej nieaktywnej listy. JeŜeli nie będziesz
miał hasła, nową listę uaktywnić będzie mógł jedynie pracownik Banku.
|
strona 40
WaŜne
JeŜeli zgubiłeś lub skradziono Ci aktywną listę haseł
powinieneś
niezwłocznie
ją
zamknąć
korzystając
z polecenia [Zamknij] znajdującego się przy aktywnej
liście. Jednak w tym wypadku, aby uaktywnić kolejną listę
haseł musisz udać się do banku
Pamiętaj o wcześniejszym zamówieniu i odebraniu nowej
listy haseł
Ostatnim hasłem z listy nie moŜna podpisać przelewu
Ostatnie hasło z listy słuŜy do aktywacji kolejnej
nieaktywnej listy
System pyta tylko raz o hasło jednorazowe. W przypadku
pomyłki hasło przepada, a system prosi o następne
Parametry
Opcja umoŜliwia podanie adresu IP karty sieciowej komputera, zmianę sposobu autoryzacji
operacji wykonanych przez Internet Banking, wybór rachunku głównego spośród dostępnych,
wybranie odpowiedniej akcji (okna) po dokonaniu przelewu jednorazowego, wybór
odpowiedniej strony kodowej spośród zaproponowanych przez System.
1. Dozwolone adresy IP - tu moŜesz podać, uŜywając polecenia Dodaj z tabeli, adres IP,
z którego masz dostęp do Internetu. Wówczas obsługa twojego internetowego konta
bankowego będzie moŜliwa tylko i wyłącznie z tego komputera/ów o podanym
adresie/adresach. Adres ten moŜna sprawdzić na stronie: http://ip.naszbank.pl.
Uwaga: adres musi być adresem stałym; w przypadku większości usług domowego
dostępu do Internetu jest on zmienny (Neostrada, Netia)!
2. Numer telefonu komórkowego – zostanie wyświetlony w tabeli, jeŜeli został podany w
siedzibie banku. Na ten numer telefony będą przysłane SMS informujące lub jednorazowe
hasła SMS
3. Sposoby autoryzacji operacji – tu moŜesz zdecydować o sposobie autoryzacji. Operacje
wykonane przez Internet Banking moŜesz autoryzować hasłem z listy haseł
jednorazowych lub hasłem przesłanym sms z banku pod warunkiem, Ŝe w siedzibie banku
podałeś numer telefonu komórkowego. Zmianę musisz autoryzować przez podanie hasła
jednorazowego.
4. Rachunek główny – jeŜeli posiadasz do obsługi przez Internet Banking więcej niŜ jeden
rachunek rozliczeniowy, wówczas za pomocą polecenia Modyfikuj w tabeli moŜesz ustalić,
który z nich będzie Twoim rachunkiem głównym.
5. Rodzaj hasła w oknie logowania – moŜesz modyfikować sposób logowania się do
serwisu Internet Banking. Masz do wyboru w zaleŜności od ustaleń z Bankiem:
• hasło maskowalne – w pierwszym oknie podajesz swój - numer klienta, akceptujesz
przyciskiem Dalej i przechodzisz do następnego okna, w którym podajesz tylko
niektóre znaki swojego hasła dostępu losowo wygenerowane przez system (moŜe
być zmienna ilość znaków)
• lub pełne hasło - podajesz numer klienta i wszystkie znaki swojego hasła dostępu.
Zatwierdzasz przyciskiem Zaloguj.
Po poprawnym zalogowaniu na ekranie pojawi się okno główne programu.Z chwilą
udostępnienia funkcjonalności przez Bank logujesz się do serwisu Internet Bankingu
według wersji z pełnym hasłem.
|
strona 41
6. Liczba drukowanych potwierdzeń na stronie A4 – umoŜliwia drukowanie jednego lub
dwa potwierdzenia (domyślnie ustawiony dwa) na stronie A4.
7. Format importowanego/eksportowanego pliku do przelewów Dodaj - masz
moŜliwość zdefiniowania struktury pliku do importu/eksportu przelewów z innego
programu księgowego. W tym celu musisz określić, jaki znak będzie separatorem
głównym, jaki znak będzie separator podpól w polach 4x35 znaków, których zawarte są
dane odbiorcy i nadawcy; podać format kwoty i daty, określić separator daty. Następnie w
dolnej części okna znajduje się tabela podzielona na dwie części. W części po lewej
stronie znajdują się etykiety pól, które moŜesz przenieść za pomocą przycisku Dodaj>>
na stronę prawą. Dostępne etykiety to: Rachunek Nadawcy, Rachunek Odbiorcy, Dane
Nadawcy (4x35), Dane Odbiorcy (4x35), Tytuł Operacji (4x35), Kwota, Data operacji, Kod
Operacji (to identyfikacja typu dokumentu np.: wartość komunikatu „51” - przelew zwykły
lub składka ZUS, „71” – płatność podatkowa), Typ Operacji (przykładowe typy: 110, 210),
DOWOLNA WARTOŚĆ.
Prawa strona tabeli przedstawia strukturę pliku przez Ciebie tworzonego. Istotnym polem,
szczególnie przy eksporcie danych, jest DOWOLNA WARTOŚĆ, którą moŜna umieszczać
w dowolnym miejscu tworzonego pliku. Po podświetleniu/ wybraniu etykiety DOWOLNA
WARTOŚĆ nad przyciskiem Dodaj pojawia się ramka z poleceniem: wprowadź wartość.
W ramce moŜesz wpisać do 20 znaków alfanumerycznych (cyfry, litery). JeŜeli nic nie
wpiszesz w ramce, wówczas pole DOWOLNA WARTOŚĆ w twoim pliku ma wartość domyślną
X. Przy pliku eksportowanym będzie to pusta wartość, zaś przy imporcie pojawi się w tym
miejscu wartość z odpowiedniego pola pliku importowanego.
Etykiety pól moŜesz przenosić w dowolnej kolejności. Sekwencję wybranych etykiet pól
dodatkowo moŜesz zmieniać za pomocą przycisków W górę, W dół znajdujących się po
prawej stronie tabeli. Za pomocą przycisku Usuń moŜesz usunąć niechcianą etykietę
pola z prawej strony tabeli. W dole okna pod tabelą znajduje się podgląd tworzonego
przez Ciebie pliku. Po wprowadzeniu zmian za kaŜdym razem naleŜy odnowić widok
podglądu przyciskiem OdświeŜ .
MoŜesz ustawić sobie tylko jeden format importowanego/eksportowanego pliku
przelewów, który moŜesz modyfikować. W formacie nie wszystkie pola musisz wypełnić,
ale niezbędne jest wypełnienie pól takich jak: Separator, Rachunek nadawcy, Rachunek
odbiorcy, Kwota, itp.... System nie pozwoli zapisać formatu bez któregoś z wymaganych
pól.
8. Domyślna akcja po wykonaniu przelewu jednorazowego – za pomocą polecenia z
tabeli Modyfikuj decydujesz, które okno z zaproponowanych będzie pojawiało się na
ekranie po wykonaniu przelewu jednorazowego.
Przejdź na stronę z listą przelewów oczekujących
Pozostań na stronie edycji przelewu
9. Powiadamianie SMS po poprawnym zalogowaniu – moŜesz zdecydować czy po
kaŜdym poprawnym zalogowaniu się do serwisu masz otrzymywać SMS. W
przychodzącym SMS-e zawarte są następujące informacje: Twój numer w serwisie
Internet Banking, poprawne logowanie dokładny czas i dat, liczba prób logowania, numer
IP komputera z którego dokonano logowania i rodzaj uŜytej przeglądarki internetowej.
Usługa dostępna jeŜeli w banku zgłosiłeś swój numer telefonu komórkowego, który
wówczas widoczny jest w Parametrach (patrz powyŜej parametr -> Numer telefonu
komórkowego)
10. Strona kodowa eksportowanych plików – w zaleŜności od potrzeb (aby w przeglądarce
internetowej móc odczytywać wszystkie zastosowane znaki diakrytyczne, np. polskie ą, ę
itd.) moŜesz wybrać stronę kodową plików z zaproponowanych. Program domyślnie
wybiera stronę „Środkowoeuropejski (Windows - 1250).
|
strona 42
11. Format wyciągów - daje moŜliwość wyboru formatu wydruku wyciągów: Typ1 lub Typ2.
Przykładowe wydruki typu 1 i 2 moŜesz zobaczyć w ZAŁĄCZNIK 3. Przykładowe
wydruki wyciągów Typ1 i Typ2 z kolumnami Adnotacje i Saldo.
12. Kolumna „Adnotacje” na wyciągach – daje moŜliwość dodania lub usunięcia kolumny
Adnotacje na wydruku. Patrz przykład w ZAŁĄCZNIK 3. Przykładowe wydruki
wyciągów Typ1 i Typ2 z kolumnami Adnotacje i Saldo.
13. Kolumna „Saldo” na wyciągach – daje moŜliwość dodania lub usunięcia kolumny Saldo
na wydruku. Patrz przykład ZAŁĄCZNIK 3. Przykładowe wydruki wyciągów Typ1 i
Typ2 z kolumnami Adnotacje i Saldo.
14. Pola typu 4x35 znaków (Nadawca, Odbiorca, Tytuł) w plikach eksportowanych
w formacie XLS, CSV – do wyboru masz dwie wartości:
•
Pozostaw rozdzielone – oznacza, Ŝe Nadawca (czyli nazwa i dane adresowe) będą
rozbite na 4 kolumny a kaŜda z nich będzie mogła zawierać po 35 znaków.
Odpowiednio ma to zastosowanie do Odbiorcy (nazwa i dane adresowe) oraz Tytułu
operacji.
•
Scalaj do pojedynczej kolumny – oznacza, Ŝe Nadawca /Odbiorca/Tytuł kaŜde z nich
będzie umieszczone w jednej kolumnie.
INNE
System udostępnia przez wybór zakładki Inne następujące dodatkowe usługi:
Komunikaty
Okno zawiera komunikaty przysłane przez Bank.
Log zdarzeń
Okno zawiera dziennik zdarzeń zawierający zapis wykonanych przez Ciebie operacji przez
Internet Banking. Wszystkie operacje, zmiany, dodawania czy usuwania adresu e-mail'owego
o wysyłki wyciągów wykonywane w serwisie Internet Bankingu są teraz odzwierciedlane
poprzez odpowiedni zapis w Logu zdarzeń (w zakładce Inne)
Kursy walut
Okno zawiera Tabelę kursów walut na zadany rok,miesiąc, dzień i godzinę.
Otwórz rachunek
Opcja umoŜliwia Ci otworzyć z wybranego dowolnego rachunku rozliczeniowego, na własne
potrzeby, nowy rachunek typu oszcządnościowego. NowozałoŜony rachunek zostanie
umieszczony na liście Twoich rachunków z zerowym saldem. Aby umieścić / ulokować środki
na tym rachunku musisz :
|
strona 43
Z listy rachunków wybierz rachunek z nim powiązany.
Wybierz opcję Przelew jednorazowy Przelew na rachunek własny, jeśli
przelew środków na załoŜony rachunek wykonujesz rzadko lub jednorazowo.
W obszarze Na rachunek w polu „Numer rachunku” rozwiń dostępną listę
rachunków i wskaŜ odpowiedni rachunek (załoŜony przez Ciebie rachunek
oszczędnościowy). Dalej postępujesz jak w opisie patrz Przelew jednorazowy
Przelew na rachunek własny.
Jeśli często będziesz dokonywał przelewu środków na załoŜony rachunek
oszczędnościowy, wówczas wpłatę środków moŜesz wykonać przez opcję
Przelew zdefiniowany Dodaj przelew dowolny. Dalej postępujesz jak w
opisie patrz Przelewy zdefiniowane.
Z załoŜonego rachunku nie moŜesz wykonywać operacji typu przelewy jednorazowy lub
zdefiniowany. Jedyną operację którą moŜesz wykonać jest przelew środków na rachunek
podstawowy z nim powiązany.
|
strona 44
Historia zmian wersji dokumentu
Wersja 01
Przelew dowolny z rachunku walutowego moŜna wykonać wyłącznie na rachunek wewnętrzny
Banku. Aby wykonać przelew zewnętrzny naleŜy skorzystać z menu „Przelew dewizowy”.
Program równieŜ nie pozwala wykonać z rachunku walutowego przelewu podatkowego i do
ZUS. Wersja programu IB 2.8.0.5.
Wersja 02
Doładowania - moŜliwość zasilenia konta telefonu komórkowego, pkt. Doładowania.
Dodatkowa moŜliwość scalania w jedna kolumnę lub rozdzielania na 4 kolumny nazwy i danych
adresowych nadawcy, odbiorcy oraz tytułu w plikach eksportowanych w formacie XLS i CSV,
pkt. Ustawienia Parametry.
Zaktualizowane wymagania (komputer, przeglądarka, system operacyjny, wyposaŜenie) jakie
powinny być spełnione po stronie uŜytkownika w pkt Konfiguracja.
MoŜliwość wyszukania prowizji z historii operacji z zadanego okresu (Rachunki Historia Operacje wykonane przycisk PokaŜ filtr Rodzaj– pozycja Prowizje), opis w pkt Operacje
wykonane.
Wersja 04
Koszyk płatności pozwala na zaoszczędzenie haseł jednorazowych, opis nowej zakładki
w RACHUNKU, pkt Koszyk płatności oraz sposób kwalifikowania przelewów jednorazowych do
koszyka płatności w pkt-ach: Przelew dowolny, Przelew do ZUS, Przelew podatkowy do Urzędu
Skarbowego, Przelew podatkowy – do innych organów podatkowych, Przelew dewizowy,
Przelew na rachunek własny. Od wersji programu NOE 002.05-002 i IB 2.11.0.21.
Wersja 05
UmoŜliwienie importowania przelewów z pliku, którego struktura jest zdefiniowana w
parametrze klienta o nazwie 'Format importowanego pliku przelewów'. Dokładny opis w pkt
Parametry.
Wersja 06
Usługa PayByNet – pozwoli na wygodnie i szybko płacić za zakupy internetowe, a takŜe
pomoŜe bezpośrednio z konta internetowego regulować opłaty wymagane przy załatwianiu
spraw urzędowych. Opis w pkt Usługa PayByNet
Zmiana nazwy Bilix na Invoobill.
Wersja 07
Hasło maskowalne na Ŝyczenie klienta - nowy parametr (Ustawienia -> Parametry -> Parametr
Rodzaj hasła w oknie logowania: pełne/maskowalne). Opis w pkt Parametry. Funkcjonuje od
wersji IB: 2.12.0.0
BILIX - zmiana nazwy na Invoobill. Opis w pkt Invoobill. Funkcjonuje od wersji IB 2.12.0.0.
Powiadamianie SMS po poprawnym zalogowaniu – nowy parametr (Ustawienia Parametry). Opis w pkt Parametry. Funkcjonuje od wersji IB: 2.12.0.0.
Mobilna wersja Internet Bankingu dla klienta fizycznego z przeznaczeniem na telefony,
smartfony i tablety. Opis w pkt Logowanie do systemu. Funkcjonuje od wersji IB2.12.0.0.
Wersja 08
Nowy parametr Liczba drukowanych potwierdzeń na stronie A4 (Ustawienia -> Parametry).
Opis w pkt Parametry.
UmoŜliwienie wpisania większej kwoty przelewu (max 9 999 999 999,99)
Wersja 08
Zmiana typu definicji parametru Format eksportowanego/importowanego pliku przelewów
(Ustawienia -> Parametry). Opis w pkt Parametry.
|
strona 45
ZAŁĄCZNIK 1. Struktura wyciągu w formacie VideoTel.
Wyciągi w formacie Videotel:
Opcja eksportuje do wskazanego katalogu plik tekstowy RRRR_NNN_xxxxx.txt, zawierający
wybrany wyciąg z historii operacji rachunku (o numerze NNN i roku RRRR oraz xxxxx
identyfikatorze rachunku, dla którego generowany jest wyciąg).
Format pliku:
Plik zapisywany jest w formacie tekstowym.
KaŜda linia pola odpowiada jednej operacji.
Format linii: ”data operacji” ”numer rachunku nadawcy” ”saldo początkowe” ”saldo końcowe”
”waluta rachunku” ”kwota operacji” ”numer dokumentu w systemie” ”nazwa odbiorcy” ”waluta
operacji” ”data waluty operacji” ”numer rachunku odbiorcy” ”tytuł operacji”. JeŜeli pole nie
zawiera danych w pliku, wówczas naleŜy pozostawić sam cudzysłów ””.
Przykład plików:
"03/01/2002" "99999999-1010100" "2710.24" "2710.24" "PLN" "" "03/01/2002" "" "" "" ""
""
"29/10/2008" "93872900000000003920000010" "9041.01" "9040.87" "PLN" "-0.14"
"0037000004" "Wales sp. z o.o. ul. Dworna 43/43 Szczebrzeszyn 43-962 Łękołody"
"PLN" "29/10/2008" "80872900000087290090000010" "OPŁATY I PROWIZJE-Przelew
36...-OPE RACJA 37/3"
|
strona 46
ZAŁĄCZNIK 2. Struktura wyciągu w formacie MT940.
Wyciągi w formacie MT940 eksportowane są do pliku tekstowego z rozszerzeniem STA.
KaŜdy wyciąg MT940 składa się z nagłówka z numerem wyciągu i saldem otwarcia, bloków
zawierających poszczególne operacje oraz stopki zawierającej saldo końcowe i dostępne.
Podpola w polu :86: rozpoczynają się znakiem mniejszości <
W przypadku pustych podpól w polu :86:, całe podpole łącznie ze znacznikiem moŜe zostać
pominięte w pliku.
NAGŁÓWEK WYCIĄGU
Nr
pola
:20:
Format
6 cyfr
:25:
2litery 26cyfr
:28C:
do 5 cyfr
:NS:2
2
do 35 zn. dowolnych
(cyfry, litery, spacje,
przecinki, itp.)
:NS:2
3
do 35 zn. dowolnych
przecinki, itp.)
:60F:
Opis zawartości pola
Przykładowa zawartość
Referencje wyciągu:
Data generacji wyciągu w formacie
RRMMDD
Identyfikator rachunku IBAN posiadacza:
kod kraju i nr rachunku RBAN
Numer wyciągu w roku:
RRNNNN; gdzie RR – 2 ostatnie cyfry roku
generacji wyciągu, NNNN – kolejny nr
wyciągu w danym roku
:20:061110
Skrócona nazwa właściciela rachunku
:NS:22Okręgowa
Spółdzielnia Mleczarska
w Łąkowie
:NS:23Rach. bieŜące
przeds. i sp. pryw.
Typ rachunku:
Opis konta rachunku
Saldo otwarcia:
1 litera
C (credit – uznanie) jeśli dodatnie,
D (debit – obciąŜenie) jeśli ujemne
6 cyfr daty
RRMMDD – data salda otwarcia
:25:PL259082000500002
94520000020
:28C:0682
czyli wyciąg nr 82 w roku
2006
:60F:C061108PLN101,99
3 litery
Kod waluty ISO
Liczba dziesiętna z
przecinkiem - do 15zn.
Kwota salda zapisana z przecinkiem
BLOK OPERACJI NA WYCIĄGU
Nr
Format
Zawartość pola
pola
:61:
Dane księgowe operacji 1:
6 cyfr daty
RRMMDD – data waluty operacji
4 cyfry daty
MMDD – data księgowania operacji
1 lub 2 litery
C (credit – uznanie) - dodatnia kwota
D (debit – obciąŜenie) – ujemna kwota
RC – storno (zwrot) uznania
RD – storno (zwrot) obciąŜenia
1 litera
Przykładowa
zawartość
:61:0611081108DN1
200,00NTRFNONRE
F//61108A01510000
15Typ operacji 200
3-cia litera kodu waluty ISO
|
strona 47
:NS:
19
:86:1
przecinkiem - do
15zn.
Kwota operacji zapisana z przecinkiem
N 3 alfanumeryki
(litery/cyfry)
do 16 zn. dowolnych
przecinki, itp.)
(//)
do 16 zn. dowolnych
przecinki, itp.)
Stała N wraz z kodem transakcji SWIFT, patrz
niŜej ‘Tabela kodów transakcji’
Referencje klienta:
wartość NONREF jeśli brak referencji
do 34 zn. dowolnych
przecinki, itp.)
4 cyfry
Referencje banku:
Data księgowania operacji w formacie
RRMMDDP (RR rok bez 0, P– przekrój) oraz
numer dokumentu w systemie NB
Referencje banku:
opis typu operacji w systemie NB
<00
<10
do 27 liter
do 10 cyfr
<20
do 35 zn. dowolnych
Godzina księgowania operacji 1
w formacie HHMM
Szczegóły operacji 1 (tytuł operacji, dane
kontrahenta, kody operacji):
Kod operacji GVC, patrz niŜej ‘Tabela kodów
transakcji’
Typ operacji – opis tekstowy operacji
Numer referencyjny – kolejny numer operacji w
systemie NB
1 linia tytułu operacji
<21
<22
<23
<27
<28
do 35 zn. dowolnych
do 35 zn. dowolnych
do 35 zn. dowolnych
do 35 zn. dowolnych
do 35 zn. dowolnych
Nazwa kontrahenta – 1 linia
Nazwa kontrahenta – 2 linia
<29
<30
do 35 zn. dowolnych
do 10 zn. dowolnych
<31
do 24 zn. dowolnych
<32
<38
do 27 zn. dowolnych
do 34 zn. dowolnych
Adres kontrahenta - ulica
Identyfikator jednostki bankowej kontrahenta – nr
rozliczeniowy banku
Identyfikator rachunku kontrahenta – od 11 do 26
znaku NRB kontrahenta
Nazwa skrócona kontrahenta – 1 linia
Rachunek kontrahenta
<60
<63
do 35 zn. dowolnych
do 35 zn. dowolnych
Adres kontrahenta - miasto
Pełny numer referencyjny transakcji w głównym
systemie bankowym z przedimkiem REF :
data księgowania operacji w formacie RRMMDDP
(RR rok bez 0, P– przekrój) oraz numer dokumentu
w systemie NB z przedimkiem REF
Dane księgowe operacji 2
:NS:
19
:86:
:61:
4 cyfry
:NS:
19
:86:
.........
4 cyfry
....................
Szczegóły operacji 3
......................................................
3 cyfry
:61:
:NS:191830 (dla
godziny 18:30)
020
<00Przelew
<100151000015
<20Zapłata za fakturę
nr
<212006/11-9999
<27ROLMECH s.c.
<Alina i Jan
Kowalscy
<29Długa 18 / 22
<3092881066
<3111476441200000
10
<27ROLMECH s.c.
<3816928810661147
644120000010
<6018-400 ŁomŜa
<63REF61108A0151
000015
Szczegóły operacji 2
Dane księgowe operacji 3
1
Pole :86: składa się z ponumerowanych subpól rozdzielonych separatorem <; jeśli subpole jest puste, czyli brak
informacji dla tego subpola, to całe subpole łącznie ze znacznikiem zostanie pominięte.
|
strona 48
BLOK KOŃCA WYCIĄGU
Nr
Format
Zawartość pola
pola
:62F:
Saldo końcowe:
1 litera
Przykładowa
zawartość
C (credit – uznanie) jeśli dodatnie,
D (debit – obciąŜenie) jeśli ujemne
6 cyfr daty
RRMMDD – data salda końcowego
3 litery
Kod waluty ISO
przecinkiem - do 5zn.
Kwota salda zapisana z przecinkiem
:62F:C061108PLN31
05,20
Tabela kodów transakcji
Typ operacji w NB
200, 0 i pozostałe
15, 210
902
516, 519, 208, 211
517, 520, 209, 212
503
503
0
0
217
202, 202
581, 582, 590, 600, 601, 40,
41, 213, 214, 215, 216,
9581, 9582, 9630, 14, 17
151, 154, 155
81, 82
50, 51, 52, 53, 54, 12, 13
300, 301, 302, 303, 219
395, 398, 399, 400
350, 360
6, 7, 23, 24, 26, 27
9151, 151, 154, 155, 157,
173, 174
Kod wg SWIFT
TRF
STO
DDT
TRF
TRF
FEX
FEX
MSC
MSC
TRF
MSC
CHG
Opis kodu
Przelew
Zlecenie stałe
Polecenie zapłaty
Płatność ZUS
Płatność US
Kupno waluty
SprzedaŜ waluty
Gotówka - wpłata
Gotówka - wypłata
Płatność masowa
Operacje kartą
Opłaty i prowizje
Kod wg GVC
020
008
005
030
031
411
412
710
711
720
801
809
INT
INT
INT
LDP
LDP
INT
MSC
MSC
Odsetki winien
Odsetki ma
Korekta odsetek
Depozyt terminowy
Likwidacja lokaty
Depozyt odsetki
Zamknięcie rachunku
Spłata odsetek
814
815
817
823
843
844
899
951
Przykład wyciągu:
:20:090722
:25:PL93872900000000003920000010
:28C:09003
:NS:22Firma Obudowa sp. z o.o.
:NS:23Rach.bieŜące jedn.budŜetu terenowego
:60F:C090717PLN16385,56
:61:0907170717DN102,00NTRFNONREF//90717A0012000001T.op. 0:NS:192359
:86:020<00Przelew<100012000001<20Dopłata za
grunty<27pko<3010201332<310000170200275172<32pko<385210201332000017020027517
2<63REF90717A0012000001
:61:0907170717DN2,80NTRFNONREF//90717A0012000002T.op. 1011:NS:192359
:86:020<00Przelew<100012000002<20OPŁATY I PROWIZJE-Przelew 36...-OPE<21RACJA
12/1<27Wales sp. z o.o.<28ul. Dworna
43/43<29Szczebrzeszyn<3087290000<310087290090000010<32Wales sp. z
o.o.<3880872900000087290090000010<6043-962 Łękołody<63REF90717A0012000002
:62F:C090717PLN16280,76
|
strona 49
ZAŁĄCZNIK 3. Przykładowe wydruki wyciągów Typ1 i Typ2 z kolumnami Adnotacje i Saldo.
|
strona 50
ZAŁĄCZNIK 4. Eksport przelewów – format Elixir-0
Format pojedynczego rekordu (wiersza) pliku w formacie ELIXIR-O:
Pole 1 (istotne): Typ transakcji (3 cyfry):
• Symbol zaczynający się od jedynki są to uznania rachunku z pola 7 (np.: 110 Polecenia
przelewu: przelew zwykły lub do Urzędu Skarbowego, 120 ZUS)
• Symbol zaczynający się od dwójki są to obciąŜenia rachunku z pola 7 (np. 210 polecenie
zapłaty)
Pole 2 (istotne): Data dokumentu w formacie rrrrmmdd
Pole 3 (istotne): Kwota w groszach (bez kropki dziesiętnej, mogą być zera z przodu (maksymalnie 15 cyfr)
Pole 4: Numer banku rozliczającego nadawcy lub własny numer rozliczeniowy w przypadku banku
rozliczającego się samodzielnie (8 cyfr, dopuszcza się ‘0’)
Pole 5: Numer banku rozliczającego odbiorcy (8 cyfr, dopuszcza się ‘0’)
Pole 6 (istotne): Numer rachunku klienta nadawcy - 26 znaków - dozwolone tylko cyfry;
Pole 7 (istotne): Numer rachunku klienta odbiorcy - 26 znaków - dozwolone tylko cyfry;
Uwaga! W zaleŜności od typu komunikatu w Polu 1, w Polach 6 i 7 znajdują się rachunki, na które
księgowanie jest odpowiednio na stronę WN lub MA:
Pole 1
1** (np. 110)
2** (np. 210)
Pole 6
Rachunek na WN
Rachunek na MA
Pole 7
Rachunek na MA
Rachunek na WN
Np.: W przypadku płatności masowych, gdy Pole 1 = 210, to:
Pole 6 – NRB rachunku wirtualnego przydzielonego klientowi płatności masowych przez Firmę
(kolorem Ŝółtym zaznaczono maskę rachunku wirtualnego)
Pole 7 – NRB płatnika
Pole 16 (pole opcjonalnie) – NRB rachunku klienta fizycznego | data (data wykonania operacji)
Przykładowy rekord przelewowy (płatności masowych):
210,20110525,2200,0,0,"98966000079970000000000001","69947800000000223520000010","Rada
Rodziców|Wełnianka|11-111 sto jedenaście","Krzynówek sp. z o.o.|ul. Obrońców 53/59|Szczebrzeszyn|60-033
Łękołody",0,0,"wir","","","51","87966000070000047502000002|20110525"
Pole 8 (istotne): Nazwa klienta nadawcy (4 * 35 znaków -> pole 8 moŜe składać się z 4 podpól
rozdzielonych znakiem | maksymalna długość podpola 35 znaków);
Pole 9 (istotne): Nazwa klienta odbiorcy (4 * 35 znaków jw.). Dla ZUS-u zostawić puste pole, dla Urzędu
Skarbowego mogą być dwa podpola 35 znaków separator | i 19 znaków;
Pole 10: Numer banku nadawcy (8 cyfr, dopuszcza się ‘0’)
Pole 11: Numer banku odbiorcy (8 cyfr, dopuszcza się ‘0’)
Pole 12 (istotne): Informacje dodatkowe:
• w przypadku dokumentów ZUS naleŜy wpisać NIP, PESEL, REGON lub numer dowodu
osobistego oraz typ, datę i numer deklaracji ZUS
• w przypadku przelewu do Urzędu Skarbowego naleŜy wpisać:
/TI/identyfikator/OKR/okres/SFP/formularz/TXT/opis, gdzie:
identyfikator - typ identyfikatora (N - NIP, P - PESEL, R - REGON, 1 - dowód
osobisty, 2 - paszport) plus numer identyfikatora (np. P65060511477) –
łącznie 15 znaków
|
strona 51
okres – okres w formacie: rok (w formacie "YY"), typ okresu (R: rok, P:
półrocze, M: miesiąc, K: kwartał, D: dekada), numer okresu np.:
01M12 - opłata za miesiąc grudzień rok 2001
01R
- opłata za rok 2001;
02K01 - opłata za pierwszy kwartał roku 2002;
02D0207 - opłata za drugą dekadę lipca roku 2002
plus spacje łącznie 7 znaków;
formularz - symbol formularza lub płatności plus spacje (łącznie 6 znaków), np.:
PIT37, VAT7, CIT2, AKC2A
opis - identyfikacja zobowiązania (maksymalnie 21 znaków), np.:
DEC.RYCZAŁT, TYT.WYK.POD.DOCH., POD.OD POS.PSÓW
w innych przypadkach tytuł przelewu (4 * 35 znaków jw.)
Pole 13: puste
Pole 14: puste
Pole 15: Dodatkowa identyfikacja – typ dokumentu: „51” - przelew zwykły lub składka ZUS, „71” – płatność
podatkowa np.: przelew do Urzędu Skarbowego.
Pole 16: (pole opcjonalne) Informacje Klient-Bank. Poszczególne wiersze oddzielone są znakiem „|”.
W przypadku eksportu płatności masowych jest to NRB klienta fizycznego, nadawcy | Data (data
wykonania operacji)
|
strona 52
ZAŁĄCZNIK 5. Eksport przelewów w formacie csv (płatności masowe)
Pole 1: Lp. liczba porządkowa;
Pole 2: Tytuł operacji;
Pole 3: NRB rachunku nadawcy, dłuŜnika;
Pole 4: Nazwa odbiorcy, wierzyciela (4 * 35 znaków -> pole moŜe składać się z 4 podpól rozdzielonych
znakiem „|” maksymalna długość podpola 35 znaków);
Pole 5: NRB rachunku odbiorcy, wierzyciela; lub rachunek wirtualny lub pomocniczych techniczny.
Pole 6: Nazwa nadawcy(4 * 35 znaków -> pole moŜe składać się z 4 podpól rozdzielonych znakiem „|”
maksymalna długość podpola 35 znaków);
Pole 7: Data operacji (RRRR-MM-DD np.: 2012-01-05);
Pole 8: Kwota;
Pole 9: Saldo;
Pole 10: Numer dokumentu w systemie w banku;
Pole 11: Data waluty (RRRR-MM-DD np.: 2012-01-05);
Przykład
1
Lp
.
2 pole
Tytuł
operacji
3 pole
Rachunek
Nadawcy
4 pole
5 pole
6 pole
7 pole
8 pole
9 pole
Rachunek Odbiorcy
Nadawca
Data_operacji
Kwota
Saldo
69-94780000000022352000001
0
Odbiorca
Krzynówek sp. z
o.o. ul. Obrońców
53/59
Szczebrzeszyn 60033 Łękołody
1
wir
2
pensja
25-87690002039085012000001
0
lle Lamer3
WWWkkkkk KKKK
98-966000079970000000000001
3
opłata
czynsz
25-87690002039085012000001
0
lle Lamer3
WWWkkkkk KKKK
98-966000079970000000000001
98-966000079970000000000001
Rada Rodziców
Wędzonka 11-111
sto jedenascie
Kowalski Kopernika
17/54
Kowalski Kopernika
17/54
10 pole
Nr_
dokumentu
Data waluty
11 pole
2011-05-25
22
10022
A0020000001
2011-05-25
2011-05-25
17,19
10039,19
A0010000003
2011-05-25
2011-05-25
17,21
10056,4
A0010000004
2011-05-25
Przykładowy plik:
1;wir;69-94780000-0000223520000010;Krzynówek sp. z o.o. ul. Obrońców 53/59 Szczebrzeszyn 60-033 Łękołody;9896600007-9970000000000001;Rada Rodziców Wędzonka 11-111 sto jedenascie;2011-05-25;22;10022;A0020000001
2;pensja;25-87690002-0390850120000010;lle Lamer3 WWWkkkkk KKKK;98-96600007-9970000000000001;Kowalski
Kopernika 17/54 Szczebrzeszyn 50-528 Łękołody;2011-05-25;17,19;10039,19;A0010000003
3;opłata czynsz;25-87690002-0390850120000010;lle Lamer3 WWWkkkkk KKKK;98-966000079970000000000001;Kowalski Kopernika 17/54 Szczebrzeszyn 50-528 Łękołody;2011-0525;17,21;10056,4;A0010000004
|
strona 53
ZAŁĄCZNIK 6. Eksport przelewów w formacie xls (płatności masowe)
Pole 1: Lp. liczba porządkowa;
Pole 2: Tytuł operacji;
Pole 3:NRB rachunku nadawcy, dłuŜnika;
Pole 4: Nazwa odbiorcy (4 * 35 znaków (140) -> pole moŜe składać się z 4 podpól rozdzielonych znakiem „|”
Pole 5: NRB rachunku odbiorcy, wierzyciela; lub rachunek wirtualny lub pomocniczych techniczny
nadany dłuŜnikowi.
Pole 6:Nazwa nadawcy(4 * 35 znaków (140) -> pole moŜe składać się z 4 podpól rozdzielonych znakiem „|”
Pole 7: Data operacji (w formacie RRRR-MM-DD np.: 2012-01-05);
Pole 8: Kwota;
Pole 9: Saldo;
Pole 10: Numer dokumentu w systemie w banku;
Pole 11: Data waluty (w formacie RRRR-MM-DD np.: 2012-01-05);
Przykład
1
2 pole
Lp
Tytuł
3 pole
Rachunek
Nadawcy
4 pole
5 pole
6 pole
7 pole
8 pole
9 pole
Rachunek Odbiorcy
Nadawca
Data_operacji
Kwota
Saldo
69-94780000000022352000001
0
Odbiorca
Krzynówek sp. z
o.o. ul. Obrońców
53/59
1
wir
2
pensja
25-87690002039085012000001
0
lle Lamer3
WWWkkkkk KKKK
98-966000079970000000000001
3
czynsz
25-87690002039085012000001
0
lle Lamer3
WWWkkkkk KKKK
98-966000079970000000000001
98-966000079970000000000001
Rada Rodziców
Wedzonka 11-111
sto jedenascie
Kowalski Kopernika
17/54
Szczebrzeszyn 50528 ÓŐko‘ody
Kowalski Kopernika
17/54
Szczebrzeszyn 50528 ÓŐko‘ody
10 pole
Nr_
dokumentu
11 pole
Data waluty
2011-05-25
22
10022
A002000000
1
2011-05-25
2011-05-25
17,19
10039,19
A001000000
3
2011-05-25
2011-05-25
17,21
10056,4
A001000000
4
2011-05-25
|
strona 54

przewodnik dla klienta - Bank Spółdzielczy w Lipsku

Transkrypt

Podobne dokumenty

polecenie przelewu wynagrodzenia na rachunek bankowy

BlueCash – natychmiastowy przelew bankowy

Zał. Nr 2 FORMULARZ CENOWY Lp Czynność Oferowana cena

Przelew gotówki na konto osobiste na konto osobiste

Express Elixir – przelew natychmiastowy w Banku Spółdzielczym w

właściciel : MARTA URSZULA SOLIŃSKA konto numer

Posiadacz rachunkuKredytobiorca

Godziny graniczne realizacji przelewów

OŚWIADCZENIE O RACHUNKU BANKOWYM