raport roczny

RAPORT ROCZNY
TOYOTA BANK POLSKA
Spółka Akcyjna
02-676 Warszawa, ul. Postępu 18b
tel./fax (0-22) 488-50-00
REGON 016283043
PKD (EKD) 65.12.A
RAPORT ROCZNY
Zasady sporządzenia Raportu Rocznego
Niniejszy Raport Roczny Toyota Bank Polska S.A. stanowi podsumowanie informacji zawartych w rocznym sprawozdaniu
finansowym Toyota Bank Polska S.A. sporządzonym za rok obrotowy zakończony dnia 31 marca 2014 roku.
Sprawozdanie finansowe Banku zostało sporządzone zgodnie z wymogami Międzynarodowych Standardów
Sprawozdawczości Finansowej, które zostały zatwierdzone przez Unię Europejską, a w zakresie nieuregulowanym
powyższymi standardami, zgodnie z wymogami ustawy z dnia 29 września 1994 roku o rachunkowości (tekst jednolity
Dz. U. z 2013 roku, poz. 330 z późniejszymi zmianami) i wydanych na jej podstawie przepisów wykonawczych.
Niniejszy Raport Roczny nie zawiera wszystkich informacji wymaganych dla sporządzenia sprawozdania finansowego.
2
RAPORT ROCZNY
Jednostkowy Raport Roczny
za rok obrotowy kończący się 31 marca 2014 roku
(w złotych)
Jednostkowy raport roczny z całkowitych dochodów
01.04.2013 –
31.03.2014
01.04.2012 –
31.03.2013
1
3
4
Przychody z tytułu odsetek
62.745.699
78.174.508
Koszty z tytułu odsetek
(28.172.625)
(43.884.549)
Wynik z tytułu odsetek
34.573.074
34.289.959
5.240.943
5.517.964
(2.369.330)
(2.613.229)
2.871.613
2.904.735
(6.630.047)
(4.629.698)
7.897.359
7.780.035
271.449
293.112
3.501.486
2.832.269
11.670.294
10.905.416
(33.524.357)
(34.298.197)
(3.186.087)
(3.185.610)
(919.443)
(787.765)
(37.629.887)
(38.271.572)
Wynik na działalności operacyjnej
4.855.047
5.198.840
Zysk przed opodatkowaniem
4.855.047
5.198.840
880.072
318.074
5.735.119
5.516.914
Wycena aktywów finansowych dostępnych do sprzedaży
749.930
775.606
Pozostałe całkowite dochody podlegające przeklasyfikowaniu
na zyski lub straty w kolejnych okresach
749.930
775.606
4.985.189
6.292.520
Przychody z tytułu prowizji
Koszty z tytułu oplat i prowizji
Wynik z tytułu prowizji
Wynik z tytułu utraty wartosci aktywów finansowych
Przychody z tytułu dywidend i udziałów w innych podmiotach
Wynik z pozycji wymiany
Pozostałe przychody operacyjne
Przychody operacyjne
Ogólne koszty administracyjne
Amortyzacja
Pozostałe koszty operacyjne
Koszty operacyjne
Podatek dochodowy
Zysk za okres
Pozostałe całkowite dochody netto
Całkowite dochody za okres sprawozdawczy
Noty objaśniające stanowią integralną część jednostkowego raportu rocznego
Członek Zarządu
Wiceprezes Zarządu
Prezes Zarządu
Małgorzata Wachowska
Wiesław Fijałkowski
Piotr S. Juda
3
RAPORT ROCZNY
Jednostkowy Raport Roczny
za rok obrotowy kończący się 31 marca 2014 roku
(w złotych)
Jednostkowy raport roczny z całkowitych dochodów
31.03.2014
31.03.2013
31.03.2012
1
3
4
5
AKTYWA
Gotówka i należności od banku centralnego
71.360.750
17.101.643
11.625.174
Należności od banków
14.548.129
527.604
346.779
Należności od klientów
794.335.446
813.564.002
820.825.541
9.000.000
9.000.000
9.000.000
168.715.431
214.207.283
286.712.859
- dostępne do sprzedaży
93.731.052
95.277.818
133.804.484
- utrzymywane do terminu zapadalności
74.984.379
118.929.465
152.908.375
Wartości niematerialne
4.064.635
4.220.122
4.789.755
Rzeczowe aktywa trwałe
4.304.741
5.882.256
6.045.760
Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
8.158.624
7.102.643
6.966.500
Inne aktywa
4.093.188
3.429.215
5.841.274
928.928
699.457
1.632.612
1.078.580.944
1.075.034.768
1.152.153.642
Udziały w jednostkach podporządkowanych
Papiery wartościowe
- w tym należności z tytulu podatku dochodowego
Aktywa razem
4
RAPORT ROCZNY
Jednostkowy Raport Roczny
za rok obrotowy kończący się 31 marca 2014 roku
(w złotych)
Jednostkowy raport roczny z całkowitych dochodów
31.03.2014
31.03.2013
31.03.2012
1
3
4
5
PASYWA
Zobowiązania
Zobowiązania wobec banków
61.673.869
61.185.148
60.398.088
Zobowiązania wobec klientów
773.101.808
776.544.571
856.417.923
Zobowiązanie z tytułu pożyczki podporządkowanej
69.610.019
69.637.781
69.687.136
Inne zobowiąznia
11.310.629
9.767.838
14.043.585
915.696.325
917.135.338
1.000.546.732
Kapitał akcyjny
71.000.000
71.000.000
71.000.000
Pozostałe kapitały
86.034.981
80.518.067
79.158.292
114.519
864.449
88.843
5.735.119
5.516.914
1.359.775
162.884.619
157.899.430
151.606.910
1.078.580.944
1.075.034.768
1.152.153.642
Zobowiązania razem
Kapitał własny
Kapitał z aktualizacji wyceny
Zysk/strata z lat ubiegłych i roku bieżącego
Kapitał własny razem
Pasywa razem
Noty objaśniające stanowią integralną część jednostkowego raportu rocznego
Członek Zarządu
Wiceprezes Zarządu
Prezes Zarządu
Małgorzata Wachowska
Wiesław Fijałkowski
Piotr S. Juda
5
6
0
0
202.772
864.449
0
775.606
0
Wiceprezes Zarządu
Wiesław Fijałkowski
Małgorzata Wachowska
Noty objaśniające stanowią integralną część jednostkowego raportu rocznego
80.518.067
1.359.775
Członek Zarządu
w tym podatek odroczony:
71.000.000
0
Podział wyniku finansowego z lat ubiegłych
Saldo na 31 marca 2013 r.
0
0
Wynik z tytułu wyceny papierów wartościowych dostępnych
do sprzedaży (po uwzględnieniu podatku odroczonego)
Pozostałe całkowite dochody netto:
Zysk za okres
79.158.292
88.843
71.000.000
Saldo na 1 kwietnia 2012 r.
114.519
0
-749.930
0
864.449
5
Kapitał
z aktualizacji
wyceny
26.862
86.034.981
5.516.914
0
0
80.518.067
4
Pozostałe
kapitały
w tym podatek odroczony:
71.000.000
0
Podział wyniku finansowego z lat ubiegłych
Saldo na 31 marca 2014 r.
0
0
Wynik z tytułu wyceny papierów wartościowych dostępnych
do sprzedaży (po uwzględnieniu podatku odroczonego)
Pozostałe całkowite dochody netto:
Zysk za okres
71.000.000
3
1
Saldo na 1 kwietnia 2013 r.
Kapitał
akcyjny
Jednostkowy raport roczny z całkowitych dochodów
5.516.914
-1.359.775
0
5.516.914
1.359.775
5.735.119
-5.516.914
0
5.735.119
5.516.914
6
Piotr S. Juda
Prezes Zarządu
157.899.430
0
775.606
5.516.914
151.606.910
162.884.619
0
-749.930
5.735.119
157.899.430
7
Zysk/strata
Kapitał
z lat ubiegłych własny
razem
i roku bieżącego
Jednostkowy Raport Roczny za rok obrotowy kończący się 31 marca 2014 roku (w złotych)
RAPORT ROCZNY
RAPORT ROCZNY
Jednostkowy Raport Roczny
za rok obrotowy kończący się 31 marca 2014 roku
(w złotych)
Jednostkowy raport roczny z całkowitych dochodów
01.04.2013 –
31.03.2014
01.04.2012 –
31.03.2013
1
3
4
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej
I. Zysk za okres
5.735.119
5.516.914
II. Korekty razem
5.170.390
(89.216.744)
Amortyzacja
3.186.087
3.185.610
(14.979.114)
(18.208.702)
–
–
763.044
1.632.612
(928.928)
(699.457)
Zmiany stanu aktywów i pasywów z tytułu działalności operacyjnej
17.129.301
(75.126.807)
Zmiana stanu kredytów i pożyczek udzielonych klientom
19.228.556
6.501.643
488.721
787.060
(3.442.763)
(80.060.488)
1.542.791
(3.515.851)
309.760
(189.192)
Zmiana stanu aktywów z tytułu podatku dochodowego
(570.313)
(128.883)
Zmiana stanu innych aktywów
(434.502)
1.478.904
7.051
–
10.905.509
(83.699.830)
6.396.153.607
5.879.018.723
142.904
34.688
Dewidendy otrzymane
7.897.359
7.780.035
Odsetki otrzymane
3.763.344
4.974.000
6.384.350.000
5.866.230.000
(6.338.751.722)
(5.789.799.381)
(1.595.989)
(2.487.161)
(6.337.155.733)
(5.787.312.219)
Odsetki i udziały w zyskach
Bieżące obciążenie podatkowe
Zwrot podatku dochodowego za rok ubiegły
Zapłacony podatek dochodowy
Zmiana stanu depozytów innych banków
Zmiana stanu depozytów klientów
Zmiana stanu pozostałych zobowiązań
Zmiana stanu rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego
Inne korekty
III. Przepływy pieniężne netto z działalności operacyjnej (I + II)
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej
I. Wpływy
Zbycie wartości niematerialnych oraz rzeczowych aktywów trwałych
Wpływy ze sprzedaży inwestycyjnych instrumentów finansowych
II. Wydatki
Nabycie wartości niematerialnych oraz rzeczowych aktywów trwałych
Wydatki na nabycie inwestycyjnych instrumentów finansowych
7
RAPORT ROCZNY
Jednostkowy Raport Roczny
za rok obrotowy kończący się 31 marca 2014 roku
(w złotych)
Jednostkowy raport roczny z całkowitych dochodów
01.04.2013 –
31.03.2014
01.04.2012 –
31.03.2013
1
3
4
III. Przepływy pieniężne netto z działalności inwestycyjnej (I + II)
57.401.885
86.219.343
I. Wpływy
–
137.781
Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
–
137.781
II. Wydatki
(27.762)
–
Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
(27.762)
III. Przepływy pieniężne netto z działalności finansowej (I + II)
(27.762)
137.781
D. Przepływy pieniężne netto razem ( A.III + B.III + C.III)
68.279.632
5.657.294
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych, w tym:
68.279.632
5.657.294
656
1.602
F. Środki pieniężne na początek okresu
17.629.247
11.971.953
G. Środki pieniężne na koniec okresu (F + D), w tym:
85.908.879
17.629.247
–
–
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
- zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych
- o ograniczonej możliwości dysponowania
Noty objaśniające stanowią integralną część jednostkowego raportu rocznego
Członek Zarządu
Wiceprezes Zarządu
Prezes Zarządu
Małgorzata Wachowska
Wiesław Fijałkowski
Piotr S. Juda
8
RAPORT ROCZNY
Jednostkowy Raport Roczny
za rok obrotowy kończący się 31 marca 2014 roku
Noty objaśniające do jednostkowego raportu rocznego
Informacje ogólne
Nazwa Jednostki
Toyota Bank Polska SA („Bank”)
Siedziba Banku
02-676 Warszawa, ul. Postępu 18b
Podstawowy przedmiot działalności Banku
Przedmiotem działalności Banku, zgodnie ze Statutem,
jest wykonywanie czynności bankowych w obrocie
krajowym oraz w granicach dopuszczonych przez prawo,
a także innych czynności pozostających w związku
z czynnościami bankowymi. Zakres działania Banku
obejmuje następujące czynności bankowe:
• udzielanie kredytów i pożyczek pieniężnych,
• przyjmowanie wkładów pieniężnych płatnych
na żądanie lub z nadejściem oznaczonego terminu
oraz prowadzenie rachunków tych wkładów,
• przeprowadzanie rozliczeń pieniężnych,
• dokonywanie operacji czekowych i wekslowych.
Bank może również prowadzić działalność w zakresie
pośrednictwa ubezpieczeniowego oraz świadczenia usług
konsultacyjno-doradczych w sprawach finansowych.
Zmiany w składzie Zarządu Banku w trakcie roku
obrotowego
W dniu 31 marca 2013 roku rezygnację z funkcji Członka
Zarządu Banku złożył Krzysztof Klimczak.
W dniu 1 kwietnia 2013 roku na funkcję Członka Zarządu
Banku została mianowana Małgorzata Wachowska.
Zmiany w składzie Rady Nadzorczej Banku w trakcie roku
obrotowego
W dniu 31 grudnia 2013 roku rezygnację z funkcji Członka
Rady Nadzorczej Banku złożył Tsutomu Otsubo, a w dniu
1 stycznia 2014 roku na to miejsce Uchwałą Walnego
Zgromadzenia Akcjonariuszy powołany został Jacek Pawlak.
Okres objęty sprawozdaniem
Sprawozdanie finansowe zostało sporządzone za okres
od 1 kwietnia 2013 r. do 31 marca 2014 r. Dane porównawcze
obejmują okres od 1 kwietnia 2012 r. do 31 marca 2013 r.
Wewnętrzne jednostki organizacyjne Banku
W skład Banku nie wchodzą wewnętrzne jednostki
organizacyjne, samodzielnie sporządzające sprawozdanie
finansowe.
Data: 9 października 2001 r.
Dane o jednostce dominującej
Numer rejestru: KRS 0000051233
Według stanu na dzień 31 marca 2014 r. udział - Toyota
Kreditbank GmbH w kapitale akcyjnym Banku wynosił
71.000.000,00 zł, co stanowiło 100% kapitału akcyjnego
Banku oraz całkowitej liczby głosów.
Skład Zarządu i Rady Nadzorczej Banku
na dzień 31.03.2014 r.
Zarząd:
• Prezes – Piotr S. Juda,
• Wiceprezes – Wiesław Fijałkowski,
• Członek Zarządu – Małgorzata Wachowska.
Rada Nadzorcza:
• Miguel Silva Ramalho da Fonseca – Przewodniczący,
• Yoichi Tomihara – Wiceprzewodniczący,
• Junichi Yamada – Członek,
• Ivo Ljubica – Członek,
• Jacek Pawlak – Członek.
Rejestracja w Krajowym Rejestrze Sądowym
Siedziba sądu: Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy
w Warszawie
Sprawozdanie finansowe Banku podlega konsolidacji
w ramach Grupy Toyota Kreditbank GmbH. Skonsolidowane sprawozdanie finansowe sporządzane przez Toyota
Kreditbank GmbH jest dostępne w siedzibie Toyota Bank
Polska SA.
Jednostką dominującą najwyższego szczebla Grupy
Toyota Kreditbank GmbH jest Toyota Motor Corporation.
Bank przygotował niniejsze sprawozdanie finansowe
jednostkowe w celu złożenia Go w KRS zgodnie w wymogami MSR. W chwili zatwierdzenia niniejszego jednostkowego sprawozdania finansowego Bank nie przygotował
skonsolidowanego sprawozdania finansowego zgodnie
z MSSF dla Banku i jego spółek zależnych („Grupa”),
zgodnie z wymogami MSR 27.
9
RAPORT ROCZNY
Jednostkowy Raport Roczny
za rok obrotowy kończący się 31 marca 2014 roku
Noty objaśniające do jednostkowego raportu rocznego
Bank zastosował interpretację zawartą w dokumentach
wydanych przez Komisję Europejską Rynku Wewnętrznego i Usług na posiedzeniu komitetu regulacyjnego
rachunkowości (dokument ARC/08/2007) o relacji
między wymogami MSR oraz czwartą i siódmą dyrektywą
dotyczących prawa spółek. Departament Komisji
Europejskiej był zdania, że jeśli spółka zdecyduje albo
jest zobowiązana do sporządzania rocznych sprawozdań
finansowych zgodnie z MSSF zatwierdzonymi przez Unię
Europejską, może przygotować i złożyć je niezależnie
od przygotowania i złożenia skonsolidowanego
sprawozdania finansowego.
W skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym
jednostki zależne, tzn. te spółki, w których Grupa, bezpośrednio lub pośrednio, posiada udział reprezentujący
ponad połowę praw głosu lub ma uprawnienia do
sprawowania kontroli nad działalnością – będą w pełni
konsolidowane.
Użytkownik tego jednostkowego sprawozdania finansowego powinni je czytać łącznie ze skonsolidowanym
sprawozdaniem finansowym Grupy na dzień i za rok
zakończony 31 marca 2014, jak tylko będą one dostępne,
w celu uzyskania pełnej informacji na temat sytuacji
finansowej, wyników działalności oraz przepływów
pieniężnych Grupy jako całości.
Członek Zarządu
Wiceprezes Zarządu
Prezes Zarządu
Małgorzata Wachowska
Wiesław Fijałkowski
Piotr S. Juda
10
RAPORT ROCZNY
Opinia Niezależnego Biegłego Rewidenta o Raporcie Rocznym
dla Walnego Zgromadzenia i Rady Nadzorczej Toyota Bank Polska S.A.
Załączone skrócone sprawozdanie finansowe składające
się z sprawozdania z sytuacji finansowej na dzień 31 marca
2014 r., rachunku zysków i strat, sprawozdania z całkowitych
dochodów, sprawozdania ze zmian w kapitale własnym,
sprawozdania z przepływów pieniężnych za okres od
1 kwietnia 2013 r. do 31 marca 2014 r. oraz informacji
objaśniających (zwane dalej „Raportem Rocznym”) zostało
sporządzone na podstawie zbadanego pełnego rocznego
sprawozdania finansowego Toyota Bank Polska S.A.
z siedzibą w Warszawie, ul. Postępu 18b (zwanej dalej
„Bankiem”) za rok obrotowy od 1 kwietnia 2013 r. do
31 marca 2014 r., sporządzonego zgodnie z Międzynarodowymi Standardami Sprawozdawczości Finansowej
zatwierdzonymi przez Unię Europejską („Sprawozdanie
finansowe Spółki”).
Badanie Sprawozdania Finansowego Banku, na podstawie
którego sporządzono Raport Roczny, przeprowadziliśmy
zgodnie z przepisami rozdziału 7 Ustawy o rachunkowości
oraz krajowych standardów rewizji finansowej wydanych
przez Krajową Radę Biegłych Rewidentów w Polsce.
W dniu 27 czerwca 2014 r. wydaliśmy opinię bez zastrzeżeń
o Sprawozdaniu Finansowym Banku. Sprawozdanie
Finansowe Banku, jak również Raport Roczny nie
odzwierciedlają efektów zdarzeń, które miały miejsce po
dniu wydania powyższej opinii.
Raport Rocznym nie zawiera wszystkich ujawnień
wymaganych przez Międzynarodowe Standardy
Sprawozdawczości Finansowej zatwierdzone przez Unię
Europejską. Dla pełnego zrozumienia sytuacji majątkowej
i finansowej Spółki na dzień 31 marca 2014 r., jej wyniku
finansowego za rok obrotowy od 1 kwietnia 2013 r. do
31 marca 2014 r. oraz zakresu przeprowadzonego przez
nas badania sprawozdania finansowego, należy czytać
pełne Sprawozdanie Finansowe Banku, wraz z opinią
i raportem z badania biegłego rewidenta dotyczącą tego
sprawozdania finansowego.
Odpowiedzialność Zarządu za Raport Roczny
Zarząd Spółki jest odpowiedzialny za sporządzenie Raportu
Rocznego zgodnie z zasadami opisanymi w „Zasadach
sporządzenia Raportu Rocznego”.
Odpowiedzialność biegłego rewidenta
Naszym zadaniem było wyrażenie opinii na temat Raportu
Rocznego, na podstawie wykonanych przez nas procedur,
które przeprowadziliśmy zgodnie z Międzynarodowym
Standardem Rewizji Finansowej 810 „Zlecenia sporządzania
opinii na temat skróconych sprawozdań finansowych”.
Opinia
Naszym zdaniem Raport Roczny sporządzony na podstawie
zbadanego Sprawozdania finansowego Spółki za rok
obrotowy od 1 kwietnia 2013 do 31 marca 2014 r. oraz na
podstawie zasad opisanych w punkcie „Zasady sporządzania
Raportu Rocznego” jest we wszystkich istotnych aspektach
zgodny z tym sprawozdaniem oraz zasadami.
Sporządzający niniejszą opinię i przeprowadzający
badanie Sprawozdania finansowego w imieniu PricewaterhouseCoopers Sp. z o.o., spółki wpisanej na listę podmiotów uprawnionych do badania sprawozdań finansowych
pod numerem 144:
Kluczowy Biegły Rewident
Adam Celiński
nr ewid. 90033
Warszawa, 19 września 2014 r.
11
RAPORT ROCZNY
Wyciąg z Aktu Notarialnego
Wyciąg z Aktu Notarialnego
(Repertorium A Nr 1952/2014)
Dnia trzydziestego czerwca roku dwa tysiące czternastego
(30.06.2014) Tomasz Bąbka Notariusz prowadzący
Kancelarię Notarialną w Warszawie, przy ulicy Nowogrodzkiej nr 7/9 lokal 24, przybyły do budynku przy ulicy
Postępu nr 18B w Warszawie sporządził protokół Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy Spółki pod
firmą: „TOYOTA BANK POLSKA“ Spółka Akcyjna, z siedzibą
w Warszawie, przy ulicy Postępu nr 18B (kod pocz. 02-676),
REGON 016283043, NIP 521-30-92-922, zarejestrowanej
przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII
Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod
numerem KRS 0000051233:
Protokół
Zwyczajne Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy otworzył
Ivo Joško Ljubica, który oświadczył, że w dniu dzisiejszym
o godzinie 14.30 w siedzibie Spółki odbywa się Zwyczajne
Walne Zgromadzenie Akcjonariuszy Spółki pod firmą:
„TOYOTA BANK POLSKA“ Spółka Akcyjna, z siedzibą
w Warszawie, z następującym porządkiem obrad:
1. Otwarcie obrad i wybór Przewodniczącego
Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia.
2. Stwierdzenie prawidłowości zwołania Zwyczajnego
Walnego Zgromadzenia oraz jego zdolności
do podejmowania uchwał.
3. Przyjęcie porządku obrad.
4. Podjęcie uchwał w sprawach:
- zatwierdzenia sprawozdania finansowego,
- udzielenia absolutorium członkom organów Spółki,
- wyboru biegłego rewidenta.
5. Zamknięcie obrad.
(…)
Ad 4) porządku obrad
Uchwała Nr 1
Stosownie do art. 393 pkt 1 Kodeksu spółek handlowych
oraz § 17 ust. 1, 2, oraz 3 Statutu Spółki, Zwyczajne Walne
Zgromadzenie Akcjonariuszy postanawia:
1. Po rozpatrzeniu sprawozdań Zarządu i Rady Nadzorczej
z działalności Banku - zatwierdzić treść tych dokumentów.
2. Po rozpatrzeniu przedstawionego przez Zarząd sprawozdania finansowego za rok obrotowy zakończony 31 marca
2014 roku, obejmującego:
12
• wprowadzenie do sprawozdania finansowego,
• bilans za rok obrotowy zakończony 31 marca 2014 roku,
który po stronie aktywów i pasywów wykazuje sumę
1.078.580.944,00 zł (słownie złotych: jeden miliard
siedemdziesiąt osiem milionów pięćset osiemdziesiąt
tysięcy dziewięćset czterdzieści cztery i 0/100),
• zestawienie
pozycji pozabilansowych udzielonych
wykazujące na dzień 31 marca 2014 roku kwotę
128.759.592,00 zł (słownie złotych: sto dwadzieścia
osiem milionów siedemset pięćdziesiąt dziewięć tysięcy
pięćset dziewięćdziesiąt dwa i 0/100),
• rachunek zysków i strat za okres od 1 kwietnia 2013 roku
do 31 marca 2014 roku, który wykazuje zysk netto
w wysokości 5.735.119,00 zł (słownie złotych: pięć
milionów siedemset trzydzieści pięć tysięcy sto dziewiętnaście i 0/100),
• zestawienie
zmian w kapitale własnym za okres od
1 kwietnia 2013 do 31 marca 2014 roku wykazujące
zwiększenie stanu kapitału własnego o kwotę
4.985.189,00 zł (słownie złotych: cztery miliony dziewięćset osiemdziesiąt pięć tysięcy sto osiemdziesiąt
dziewięć i 0/100),
• rachunek przepływów pieniężnych za okres od 1 kwietnia
2013 roku do 31 marca 2014 wykazujący zwiększenie
stanu środków pieniężnych netto o sumę 68.279.632,00
zł (słownie złotych: sześćdziesiąt osiem milionów dwieście
siedemdziesiąt dziewięć tysięcy sześćset trzydzieści
dwa i 0/100),
• dodatkowe informacje i objaśnienia,
ocenionego przez Radę Nadzorczą oraz zbadanego przez
biegłych rewidentów z PricewaterhouseCoopers Sp. z o.o.
z siedzibą w Warszawie – zatwierdzić roczne sprawozdanie
finansowe.
3. Zysk osiągnięty przez Bank, w roku obrotowym
zakończonym 31 marca 2014 roku w wysokości
5.735.118,60 zł (słownie złotych: pięć milionów
siedemset trzydzieści pięć tysięcy sto osiemnaście
i 60/100), przeznaczyć w całości na zwiększenie
kapitału zapasowego.
(...)
Na oryginale własciwe podpisy stron i notariusza.
Tomasz Bąbka
Notariusz