PKO BP BanKOwy Otwarty Fundusz EmErytalny

PKO BP BanKOwy
Otwarty Fundusz EmErytalny
zarządzany przez PKO BP BanKOwy Powszechne towarzystwo Emerytalne sa
CELE INWESTYCYJNE PKO BP BANKOWEGO OFE:
PODSTAWOWE INFORMACJE O PTE
• dążenie do osiągnięcia maksymalnego stopnia bezpieczeństwa i rentowności dokonywanych
inwestycji przy zapewnieniu odpowiedniej płynności inwestycji
• osiągnięcie średniej rocznej stopy zwrotu wyższej od stopy zwrotu z inwestycji w długoterminowe skarbowe papiery dłużne oraz osiągnięcie wartości jednostki rozrachunkowej
PKO BP Bankowy OFE powyżej średniej dla wszystkich otwartych funduszy emerytalnych
Akcjonariusz:
100% – PKO Bank Polski
Audytor:
PricewaterhouseCoopers sp. z o.o.
Kapitał własny:
240 395 395 zł
Kapitał zakładowy:
260 000 000 zł
ZMIANA WARTOśCI JEDNOSTKI ROZRACHUNKOWEJ
PODSTAWOWE INFORMACJE
O FUNDUSZU
PKO BP Bankowy OFE
30% WIG + 70% IROS (Indeks obligacji skarbowych)
400%
350%
Rozpoczęcie działalności:
1 marca 1999 r.
300%
250%
Agent transferowy:
PKO BP Finat sp. z o.o.
200%
150%
22.03.2013
19.04.2012
18.05.2011
15.06.2010
13.07.2009
10.08.2008
08.09.2007
06.10.2006
03.11.2005
01.12.2004
30.12.2003
27.01.2003
24.02.2002
24.03.2001
21.04.2000
20.05.1999
100%
Infolinia:
801 10 10 10 (pon. — pt. 8.00-19.00)
Telefon:
22 580 37 00
STOPY ZWROTU
Faks:
22 580 23 80
31.03.2013
1 MIES.
3 MIES.
1 ROK
3 LATA
5 LAT
10 LAT
-0,28%
-0,82%
10,09%
16,38%
26,38%
109,37%
KONTROLA SKŁADEK EMERYTALNYCH
Aby kontrolować wpływy składek na rachunek, wystarczy skorzystać z bezpłatnej usługi
powiadamiania o wpływających składkach za pośrednictwem:
• poczty elektronicznej (e-mail)
• telefonu komórkowego (SMS)
• telefonu stacjonarnego (SMS głosowy lub faks)
Na stronie Wirtualnego Biura Klienta członkowie funduszu mogą znaleźć aktualne informacje
o stanie swojego rachunku i historię składek, które zostały przekazane przez ZUS, w tym wiadomości
o ewentualnych zaległościach (zakładka 60%
„Brak składek”), a także
sprawdzić prawidłowość swoich danych
40%
osobowych i danych osób uprawnionych (beneficjentów) oraz dokonać subskrypcji usług dodatkowych.
WBK jest dostępne 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu.
OPŁATA OD SKŁADKI
Opłata w wysokości 3,5%, pobierana od każdej wpływającej na konto składki.
60%
Bank depozytariusz:
BRE Bank SA
40%
DOSTĘP DO INFORMACJI
Członkowie funduszu mogą na bieżąco kontrolować rachunek w PKO BP Bankowym OFE.
Dostęp do infomacji zapewniają:
• Wirtualne Biuro Klienta — www.rachunek.bankowy.pl
• infolinia
• SMS
• e-mail
• konto osobiste z dostępem do serwisu iPKO
• bankowość elektroniczna Inteligo
Internet:
www.pkopte.pl, e-mail: [email protected]
Aktywa netto:
9,45 mld zł
Liczba uczestników:
658 539 osób
NAGRODY
Towarzystwo zostało uhonorowane:
• tytułem World Finance Pension Fund 2012, Poland
PKO BP BanKOwy
Otwarty Fundusz EmErytalny
PKO BP BANKOWY
Powszechne Towarzystwo Emerytalne SA
zarządzany przez PKO BP BanKOwy Powszechne towarzystwo Emerytalne sa
kwiecień 2013
RANKING KOMISJI NADZORU FINANSOWEGO
RANKING ANALIZ ONLINE1
za okres od 31.03.2010 do 29.03.2013, źródło: KNF
Długoterminowy (36 miesięcy)
NAZWA OFE
Infolinia: 801 10 10 10 (opłata zgodna z taryfą operatora)
www.pkopte.pl
STOPA ZWROTU W OKRESIE
3
4
Krótkoterminowy (12 miesięcy)
Ranking oparty na współczynniku Information Ratio
liczonym dla 36 (długoterminowy) i 12 (krótkoterminowy)
miesięcy. Im wyższa wartość, tym lepsza ocena funduszu.
Allianz Polska OFE
19,132%
Nordea OFE
19,052%
Amplico OFE
17,976%
ING OFE
17,664%
WSKAŹNIK RYZYKA I EFEKTYWNOśCI
Aviva OFE
17 234%
17,234%
31.03.2013
OFE WARTA
16,820%
NAZWA WSKAŹNIKA
PKO BP Bankowy OFE
16,375%
Information Ratio
(w skali roku)
AXA OFE
16,290%
OFE PZU "Złota Jesień"
15,382%
AEGON OFE
15,271%
Generali OFE
14,760%
Pekao OFE
14,641%
OFE Pocztylion
13,768%
OFE Polsat
9,828%
Średnia ważona stopa zwrotu
16,636%
Minimalna wymagana stopa zwrotu
STRUKTURA AKTYWÓW
31.03.2013
udziały w
innych
funduszach
0,2%
środki
pieniężne i
należności
0,3%
depozyty
1,6%
akcje
polskich
spółek i nfi
37,5%
nieskarbowe
papiery
dłużne
9,1%
skarbowe
papiery
dłużne
51,3%
8,318%
BRANŻOWA STRUKTURA
PORTFELA AKCYJNEGO
1
POZYCJA
WARTOŚĆ
5
0,63
Tracking Error
(w skali roku)
13
0,38%
Współczynnik Sharpe’a
10
0,28
Odchylenie standardowe
stóp zwrotu
11
1,52%
NAJWIĘKSZE SKŁADNIKI
W PORTFELU AKCYJNYM
31.12.2012
POZYCJA
UDZIAŁ
BRANŻA
W AKTYWACH
PZU (PZU)
3,27%
ubezpieczenia
KGH (KGHM)
2,72%
przemysł surowcowy
PKN (PKNORLEN)
2,43%
przemysł paliwowy
PEO (PEKAO)
2,20%
banki
31.12.2012
NAJWIĘKSZE SKŁADNIKI
W PORTFELU DŁUŻNYM
banki
przemysł surowcowy
przemysł paliwowy
ubezpieczenia
energetyka
pozostałe
handel hurtowy
przemysł spożywczy
deweloperzy
pozostałe
31.12.2012
POZYCJA
0%
5%
10%
15% 20%
UDZIAŁ
W AKTYWACH
Information Ratio – miara wyników funduszu w odniesieniu do ponoszonego ryzyka. Współczynnik pokazuje relację
pomiędzy dodatkowym zwrotem funduszu, czyli zyskiem ponad przyjęty wzorzec (zwrot), a zmiennością tych wyników (ryzyko).
Im wyższa relacja, tym lepsze wyniki funduszu w stosunku do ponoszonego przez fundusz ryzyka.
Odchylenie standardowe – podstawowa miara ryzyka. Odchylenie standardowe zysków funduszu pokazuje, jak bardzo
całkowite zyski funduszu zmieniały się w przeszłości oraz jak roczne zwroty funduszu mogą się różnić od średniego rocznego
zwrotu w dłuższym okresie – jest to szczególnie przydatne przy porównaniu dwóch funduszy w celu wykazania, który jest
bardziej ryzykowny. Im większe odchylenie standardowe, tym większa zmienność funduszu.
Współczynnik Sharpe’a – miara zwrotu funduszu w odniesieniu do ryzyka. Pokazuje współczynnik dodatkowego zwrotu funduszu
(tj. zwrot ponad osiągany z aktywów wolnych od ryzyka, np. papierów skarbowych) do ryzyka funduszu (tj. odchylenia
standardowego). Im wyższy współczynnik, tym lepsze wyniki funduszu w stosunku do ponoszonego przez fundusz ryzyka.
Szczegółowe informacje na temat PKO BP Bankowego Otwartego Funduszu Emerytalnego są dostępne w prospekcie informacyjnym
na stronie www.pkopte.pl oraz w siedzibie PKO BP BANKOWEGO PTE SA, ul. Puławska 15, 02-515 Warszawa.
TERMIN
WYKUPU
PS0414
4,64%
Skarb
Państwa
25.04.2014
WZ0117
4,24%
Skarb
Państwa
25.01.2017
PS0417
4,19%
Skarb
Państwa
25.04.2017
DS1019
3,94%
Skarb
Państwa
25.10.2019
PS0415
3,79%
Skarb
Państwa
25.04.2015
25%
Tracking Error – oczekiwane bądź aktualne maksymalne odchylenie standardowe zysków funduszu od benchmarku
w okresie 12 miesięcy.
EMITENT