Taryfa opłat i prowizji bankowych Powiatowego Banku

POWIATOWY BANK SPÓŁDZIELCZY
W SOKOŁOWIE PODLASKIM
Taryfa opłat i prowizji bankowych
Powiatowego Banku Spółdzielczego
w Sokołowie Podlaskim
dla klientów instytucjonalnych
Sokołów Podlaski 11.10. 2010 r.
1
Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w „taryfie opłat i prowizji bankowych dla klientów
instytucjonalnych” zwanej dalej Taryfą dotyczy: osób prawnych, jednostek organizacyjnych nie posiadających
osobowości prawnej, lecz posiadających zdolność prawną oraz osób fizycznych prowadzących działalność
gospodarczą oraz rolników.
ZASADY POBIERANIA OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH
1.
Opłaty i prowizje od posiadacza rachunku bankowego prowadzonego w Banku pobierane są z rachunku w dniu
dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie.
2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku
prowadzonego w Bank. mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż
raz na kwartał.
3. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku w dniu dokonania operacji
bankowej.
4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z
przyczyn, za które Bank nie ponosi odpowiedzialności.
5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej.
6. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania
obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje
się na wszystkich odcinkach dowodu.
7. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to
również kwot prowizji i opłat pobieranych w PLN od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane
w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad.
8. Nie pobiera się prowizji i opłat od:
- wpłat i wypłat na rachunki lokat terminowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej,
- wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w Banku PBS oraz wypłat kredytów
realizowanych w gotówce z wyjątkiem spłat kredytów w rachunku bieżącym,
- wpłat na cele społeczno-użyteczne na rzecz organizacji i fundacji, oraz których wniesienie upoważnia ofiarodawcę
na mocy przepisów szczególnych do uzyskania ulgi w podatku dochodowym,
- wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza
odbiorca należności.
9. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach
rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w art. 110 Prawa bankowego.
10. Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, odnoszą się do kredytów i pożyczek
udzielonych ze środków Banku. W przypadku kredytów i pożyczek udzielanych ze środków lub na podstawie umów
zawartych przez Bank z innymi bankami i instytucjami (np.: Bank Gospodarstwa Krajowego, Agencja Restrukturyzacji
i Modernizacji Rolnictwa) - obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy stosować prowizje
i opłaty określone w Taryfie.
11. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje podane
przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione koszty kurierskie i
telekomunikacyjne.
12. Opłaty i prowizje od czynności bankowych w obrocie dewizowym ustalane są w walucie polskiej. W sytuacji, gdy
podstawę naliczania prowizji określonej procentowo stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja ustalona w PLN
pobierana jest od klienta w walucie obcej, do przeliczania stosowany jest kurs średni NBP z dnia pobrania należności.
13. Opłaty i prowizje niezapłacone przez stronę zagraniczną w ciągu trzech miesięcy od daty wysłania wezwania do
zapłaty obciążają stronę krajową. Jednakże zgodnie z uregulowaniami Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu,
dotyczącymi akredytyw (Publikacja UCP nr 600) i inkas (Publikacja URC nr 522) Bank niezwłocznie obciąży
prowizjami i opłatami zleceniodawcę transakcji, jeśli jego kontrahent odmówi zapłaty tych prowizji Bank może ustalić i
pobierać zryczałtowane opłaty na pokrycie kosztów naliczanych przez pośredniczące banki zagraniczne.
14. W przypadku akredytywy dokumentowej w obrocie krajowym mają zastosowanie stawki w wysokości
obowiązującej dla akredytywy dokumentowej w obrocie zagranicznym.
15. Od operacji dewizowych dotyczących poleceń wypłaty i przelewów regulowanych oraz czeków w obrocie
dewizowym na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR, pobierana jest stała opłata w wysokości 5 PLN od
każdej operacji.
16. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie dyrektor oddziału Banku może ustalić opłatę wg rzeczywistych
kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania, o ile jest to racjonalnie
uzasadnione i nie jest sprzeczne z interesem Banku.
2
Lp.
I.
1.
2.
Rodzaj usługi (czynności)
RACHUNKI BIEŻĄCE I POMOCNICZE W PLN
Otwarcie rachunku
a) bieżącego lub pomocniczego
b) rachunku rolniczego
Prowadzenie rachunku – miesięcznie
a) bieżącego
Stawka
bez opłat
bez opłat
20,00 zł.
Uwaga: nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku do 30.09.2011 r. dla
rachunków otwartych w okresie od 04.05.2010 r. do 30.09.2010 r.
Uwaga: od rachunku Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych i Świadczeń
Specjalnego Przeznaczenia pobiera się opłatę w wysokości 50% stawki o której mowa w
punkcie 2c.
Opłaty za prowadzenie rachunku nie pobiera się od Ochotniczych Straży Pożarnych.
b) rolniczego
5,00 zł.
Uwaga: nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku do 30.09.2011 r. dla
rachunków otwartych w okresie od 04.05.2010 r. do 30.09.2010 r.
3.
c) pomocniczego
System bankowości elektronicznej
a) Internet Banking
- dostęp do systemu
b) Home Banking
- instalacja systemu
- pozostałe opłaty
c) Internet Banking Biznes
- instalacja systemu
4.
Wpłata gotówkowa
Uwaga :chyba, że Umowa stanowi inaczej
5.
6.
a) rachunki rolnicze
Wypłata gotówkowa
a) rachunki rolnicze
Przelew na rachunek
a) w Banku PBS
b) w innym banku krajowym
- w systemie bankowości elektronicznej (Home Banking, Internet
20,00 zł.
bez opłat
na koszt klienta
Zgodnie z Rozdziałem XIII
Taryfy
„ Dodatkowe czynności
związane z obsługą
rachunków depozytowych”
Zgodnie z Rozdziałem IVA
Taryfy „Internet Banking
Biznes”
0,2% min.2,50zł. max
200,00 zł.
bez opłat
0,3% min. 2,50 zł.
max 200,00 zł.
bez opłat
bez opłaty
2,50 zł.
Banking)
7.
- w tym z rachunku rolniczego
- w systemie Internet Banking Biznes
- złożony w placówce banku
- w systemie SORBNET
Zlecenia stałe
0,50 zł.
1,50 zł.
3,00 zł.
20,00 zł.
Uwaga: nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew
8.
a) realizacja zlecenia na rachunek prowadzony w PBS
b) realizacja zlecenia na rachunek w innym banku krajowym
Czeki krajowe
a) wydanie czeków – za jeden czek
b) potwierdzenie czeku – za jeden czek
bez opłaty
3,00 zł.
1,00 zł.
10,00 zł.
3
11.
12.
c) inkaso czeku
d) przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków
Udzielenie informacji o rachunku
a) telefonicznie na hasło – miesięcznie
b) przekazywanie informacji o wysokości salda na rachunku w
formie komunikatu SMS – jedna wiadomość tekstowa
Karty płatnicze
a) VISA Business Electron
b) VISA Business
Karta własna
Pozostałe opłaty związane z kartami
13.
Inne czynności
9.
10.
10,00 zł.
50,00 zł.
10,00 zł.
0,20 zł.
35,00 zł.
120,00 zł.
bez opłat
Zgodnie z rozdziałem III
Taryfy
„ Karty bankowe”
Zgodnie z rozdziałem XIII
Taryfy
„Dodatkowe czynności
związane z obsługą rachunków
depozytowych”
Lp.
II.
1.
2.
Lp.
III.
III.A.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Rodzaj usługi (czynności)
RACHUNKI LOKAT TERMINOWYCH W PLN
Przelew na rachunek
a) w Banku PBS
b) w innym banku krajowym
Wypłata gotówki
Rodzaj usługi (czynności)
KARTY BANKOWE
KARTA PŁATNICZA VISA BUSINESS
Wydanie nowej karty
Wznowienie karty
Wydanie duplikatu
Dopłata za wydanie karty w trybie ekspresowym
Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK 24
Płatność kartą
a) w punktach handlowo-usługowych w kraju
b) w punktach handlowo-usługowych za granicą
c) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A.
Wypłaty gotówki
a) we wskazanych bankomatach Zrzeszenia Banku BPS S.A i
innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami
Stawka
bez opłat
3,00 zł.
bez opłat
Stawka
120,00 zł.
120,00 zł.
40,00 zł.
50,00 zł.
12,00 zł.
bez opłat
bez opłat
1,00%
min 4,00 zł.
1,00%
min. 2,00 zł.
Uwaga: lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku BPS S.A.
b) w pozostałych bankomatach w kraju
c) w bankomatach za granicą
d) poprzez usługę Visa cash back (wypłata gotówki w kasie
placówki i handlowo-usługowej w Polsce)
e) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A.
f) w kasie innego banku w kraju
2,00%
min. 4,00 zł.
3,00%
min. 12,00 zł.
bez opłat
1,00%
min. 2,00 zł.
2,00%
4
g) w kasie innego banku za granicą
h) w placówkach Poczty Polskiej
8.
Sprawdzenie wysokości dostępnego limitu autoryzacyjnego w
bankomacie
min. 5,00 zł.
3,00%
min. 12,00 zł.
2,00%
min. 5,00 zł.
4,00 zł.
Uwaga: usługa dostępna jedynie w bankomatach sieci BZ WBK 24
9.
10.
Rozpatrzenie reklamacji
Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji
11.
Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza
rachunku za okres przez niego wskazany
Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego,
przyznanie bonusa
Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika
Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika
Zmiana danych Użytkownika karty
Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty
Awaryjne wydanie karty Visa Business za granicą po utracie karty
Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
III. B.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
VISA BUSINESS ELECTRON
Wydanie nowej karty
Wznowienie karty
Wydanie duplikatu karty
Dopłata za wydanie karty w trybie ekspresowym
Zmiana numeru PIN
Płatność kartą
a) w punktach handlowo-usługowych w kraju
b) w punktach handlowo-usługowych za granicą
c) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A.
Wypłaty gotówki:
a) we wskazanych bankomatach Zrzeszenia Banku BPS S.A. i
innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami
bez opłat
bez opłaty
6,00 zł.
10,00 zł.
12,00 zł.
12,00 zł.
6,00 zł.
1.000,00 zł.
1.500,00 zł.
12,00 zł.
35,00 zł.
35,00 zł.
15,00 zł.
50,00 zł.
6,00 zł.
bez opłat
bez opłat
0,50%
min. 3,00 zł.
bez opłat
Uwaga: lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej bank
b) w pozostałych bankomatach w kraju
c) w bankomatach za granicą
d) poprzez usługę Visa cash back ( wypłata gotówki w kasie
placówki handlowo-usługowej) w Polsce
e) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A.
f) w kasie innego banku w kraju
g) w kasie innego banku za granicą
8.
h) w placówkach Poczty Polskiej
Sprawdzenie wysokości dostępnego limitu autoryzacyjnego w
bankomacie
4,00 zł.
2,00%
min. 10,00 zł.
bez opłat
bez opłat
5,00 zł.
2,00%
min 10,00 zł.
5,00 zł.
2,00 zł
Uwaga: usługa dostępna jedynie w bankomatach sieci BZ WBK 24
5
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
Lp.
III C.
1.
2.
3.
4.
Rozpatrzenie reklamacji.
Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji
Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza
rachunku za okres przez niego wskazany
Za zmianę wysokości miesięcznego limitu indywidualnego
przyznanie bonusa
Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika
Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek Użytkownika
Zmiana danych Użytkownika karty
Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty
bez opłat
bez opłat
3,00 zł.
10,00 zł.
10,00 zł.
10,00 zł.
3,00 zł.
12,00 zł.
Rodzaj usługi (czynności)
KARTA PŁATNICZA VISA BUSINESS DEBETOWA
Wydanie nowej karty
Wznowienie karty
Opłata miesięczna za posiadanie karty – od każdej karty wydanej do
Stawka
bez opłat
bez opłat
2,00
rachunku.
Płatności kartą
a) w punktach handlowo-usługowych w kraju
b) w punktach handlowo-usługowych za granicą
c) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A.
bez opłat
bez opłat
0,50%
min. 3,00 zł
5.
Wypłata gotówki
a) we wskazanych bankomatach Zrzeszenia Banku BPS S.A. i innych
bez opłat
banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami,
Uwaga: lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie
internetowej Banku BPS S.A.
b) w pozostałych bankomatach w kraju
c) w bankomatach za granicą, od kwoty wypłaty
4,00 zł
2,00%
d) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS S.A.
e) w kasie innego banku w kraju
f) w kasie innego banku za granicą od kwoty wypłaty
min. 10,00 zł
bez opłat
5,00 zł
2%
6.
7.
8.
g) w placówkach Poczty Polskiej
Rozpatrzenie reklamacji
Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w bankomacie
Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za
min. 10,00 zł
5,00 zł
bez opłat
2,00 zł
3,00 zł
9.
10.
11.
12.
okres przez niego wskazany
Zmiana danych Użytkownika karty
Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika.
Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty
Awaryjne wydanie karty VBD za granicą po utracie karty
3,00 zł.
10,00 zł
1.000,00 zł
1 500,00 zł
Lp.
IV.
1.
Rodzaj usługi (czynności)
INTERNET BANKING
Przelew na rachunek bankowy w złotych
a) prowadzony w PBS
Stawka
bez opłat
6
b) prowadzony w innym banku krajowym
c) prowadzony w innym banku krajowym dla rolników
IVA.
2,50 zł.
0,50 zł.
INTERNET BANKING BIZNES
1.
Zakup urządzenia e-Token
100,00 zł. + VAT
2.
Instalacja urządzenia e-Token w siedzibie klienta
100,00 zł. + VAT
3.
Przelew na rachunek
Internet Banking Biznes
bankowy
w
złotych
w
ramach
a) prowadzony w PBS
b) prowadzony w innym banku krajowym
4.
Naprawa urządzenia e-Token
Lp.
V.
1.
2.
Rodzaj usługi (czynności)
HOME BANKING
Instalacja systemu HOME-BANKING w siedzibie klienta
Abonament miesięczny za korzystanie z systemu (za jedno
stanowisko)
Zakup oprogramowania
Przelew na rachunek bankowy w złotych
a) prowadzony w PBS
b) prowadzony w innym banku krajowym
3.
4.
Lp.
VI.
1.
1.1.
1.2.
Rodzaj usługi (czynności)
KREDYTY
KREDYTY KOMERCYJNE
Prowizja za udzielenie kredytu – prowizja naliczana od kwoty
przyznanego kredytu:
komercyjnego na cele gospodarcze dla podmiotów
instytucjonalnych i na cele rolnicze
a) udzielonego na okres do 6 m-cy
b) udzielonego na okres do 1 roku
c) udzielonego na okres powyżej 1 roku do 3 lat
d) udzielonego na okres powyżej 3 lat
odnawialnego w rachunku bieżącym na działalność gospodarczą i
rolniczą
bez opłaty
1,50 zł.
na koszt klienta zgodnie z
umową
Stawka
na koszt klienta
50,00 zł.
200,00 zł.
bez opłaty
2,50 zł.
Stawka
0,75%
1,50%
2,00%
2,50%
1,50%
Uwaga: pobiera się prowizję za przedłużenie umowy na następny okres w wysokości, jak
za udzielenie kredytu
a) udzielonego na okres 6 m-cy
b) udzielonego na okres 1 roku
c) podwyższenie kwoty kredytu (od różnicy pomiędzy dotychczasową a nową
0,75%
1,50%
1,50% min. 5,00 zł.
wysokością kredytu) – proporcjonalnie do okresu kredytowania
1.3.
1.4.
1.5.
obrotowego na finansowanie bieżącej działalności rolniczej
pomostowego
a) udzielonego na okres 1 roku
b) udzielonego na okres powyżej 1 roku
technologicznego
1,50%
1,50%
2,00%
7
a) udzielonego na okres 1 roku
b) udzielonego na okres powyżej 1 roku
Uwaga :Stawki prowizji w pkt. 1.1., 1.2., 1.3., 1.4., 1.5. obniża się o 0,50%,
1,50%
2,00%
jeżeli kwota kredytu wynosi 100 tys. i więcej - nie dotyczy kredytów udzielanych z
okresem spłaty do 6 m-cy
2.
3.
4.
5.
VII.
1.
2.
3.
4.
Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat
1,50% min. 5,00 zł.
kapitałowych lub odsetek) – od kwoty prolongowanej
Wydanie promesy udzielenia kredytu
50,00 zł.
Udzielenie debetu
1,50%
Zmiana innych postanowień umowy o kredyt innych niż
wymienione w pkt. 2. dokonywanych na wniosek Klienta – za
aneks
a) do kwoty 20.000,00 zł
1,50 %
b) od kwoty 20.001,00 zł do 500.000,00 zł
300,00 zł.
c) powyżej kwoty 500.000,00 zł
500,00 zł
KREDYTY PREFERENCYJNE ARiMR
Prowizja za udzielenie kredytu preferencyjnego z dopłatą ARiMR–
prowizja naliczana od kwoty przyznanego kredytu
Prolongowanie terminu spłaty kredytu inwestycyjnego lub jego
części (rat kapitałowych lub odsetek) – od kwoty prolongowanej
Prolongowanie terminu spłaty kredytu obrotowego lub jego części
(rat kapitałowych lub odsetek) – od kwoty prolongowanej
Sporządzenie planu przedsięwzięcia uzasadnionego złożeniem
wniosku kredytowego
a) do kwoty 25.000,00 zł.
b) od kwoty 25.001,00 zł do 100.000,00 zł.
c) powyżej kwoty 100.000,00 zł.
5.
6.
Lp.
VIII.
1.
Lp.
IX.
1.
2.
Wydanie promesy udzielenia kredytu
Zmiana innych postanowień umowy o kredyt pozostałych niż
wymienione w pkt. 2. dokonywanych na wniosek Klienta – za
aneks
a) do kwoty 20.000,00 zł
b) od kwoty 20.001,00 zł do 500.000,00 zł
c) powyżej kwoty 500.000,00 zł
Rodzaj usługi (czynności)
GWARANCJE I PORECZENIA BANKOWE
Prowizja za udzielenie gwarancji lub poręczenia
prowizja naliczana od kwoty udzielonej gwarancji lub poręczenia
Rodzaj usługi (czynności)
RACHUNKI WALUTOWE BIEŻĄCE
Otwarcie rachunku walutowego - dla każdej waluty
Otwarcie rachunku walutowego bez wniesienia wpłaty
1
1
30
50
Stawka
2,00 %
1,50% min. 5,00 zł.
2,00%
100,00 zł.
200,00 zł. + 0,1% od
kwoty powyżej
25.000,00 zł.
300,00 zł. + 0,1% od
kwoty powyżej
100.000,00 zł.
50,00 zł.
1,50 %
300,00 zł.
500,00 zł
Stawka
3,00%
Stawka
bez opłat
50,00 zł.
8
3.
4.
Prowadzenie rachunku walutowego – miesięcznie
Wpłata gotówkowa
5.
Wypłata gotówkowa
6.
Przelew na rachunek
a) walutowy lub złotowy prowadzony w Banku PBS
b) złotowy prowadzony w innym banku krajowym
- w systemie bankowości elektronicznej
- w placówce banku
c) walutowy prowadzony w innym banku( przekaz w obrocie
dewizowym)
7.
Inne czynności
8.
Udzielenie informacji o rachunku
a) telefonicznie na hasło – miesięcznie
b) przekazywanie informacji o wysokości salda na rachunku w
formie komunikatu SMS – jedna wiadomość tekstowa
Lp.
X.
1.
2.
Rodzaj usługi (czynności)
RACHUNKI WALUTOWE TERMINOWE
Przelew na rachunek
a) walutowy lub złotowy w jednostkach Banku PBS
b) złotowy prowadzony w innym banku krajowym
c) walutowy prowadzony w innym banku ( przekaz w obrocie
dewizowym)
Wypłata gotówki
Lp.
Rodzaj usługi (czynności)
XI.
CZEKI W OBROCIE DEWIZOWYM
1. Skup czeków wystawionych/ sprzedanych w obrocie dewizowym
(od łącznej wartości czeków) w jednej walucie
25,00 zł.
0,15%
min. 5,00 zł.
max 200,00 zł.
0,20 %
min. 5,00 zł.
bez opłat
2,50 zł.
3,00 zł.
zgodnie z Rozdziałem XII
Taryfy
„Przekaz w obrocie
dewizowym”
zgodnie z Rozdziałem XIII
Taryfy
„Dodatkowe czynności
związane z obsługą
rachunków depozytowych”
10,00 zł.
0,20 zł.
Stawka
bez opłat
3,00 zł.
zgodnie z Rozdziałem XII
Taryfy
„Przekaz w obrocie
dewizowym”
bez opłat
Stawka
Uwaga: dodatkowo pobiera się z góry zryczałtowane koszty banków zagranicznych
określone w pkt. 10 lub koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za
czeki przez Bank BP S. A.
a) realizowanych w złotych
b) realizowanych w walucie obcej
2.
0,50%
min. 20,00 zł.
1,00%
min. 40,00 zł.
Skup czeków podróżniczych (od łącznej wartości czeków) w
jednej walucie
Uwaga: w przypadku czeków podróżniczych nie pobiera się zryczałtowanych kosztów
banków zagranicznych oraz rzeczywistych
a) realizowanych w złotych
b) realizowanych w walucie obcej
0,50%
min. 20,00 zł.
1,00%
min. 40,00 zł.
9
3.
Skup czeków płatnych w Banku BPS S.A.
Uwaga: w odniesieniu do punktów 1-3 nie pobiera się zryczałtowanej opłaty pocztowej
4.
Warunkowy skup czeków od podmiotów gospodarczych
Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę pocztową
5.
6.
8.
9.
10.
min 10,00 zł.,
max 150,00 zł.
b) podróżniczych (od łącznej wartości czeków)
min 10,00 zł.,
max 150,00 zł.
Inkaso czeków w walutach obcych (od kwoty czeku)
0,50%
0,25%
min 20,00 zł.
max 300,00 zł.
Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata
opłata pobierana od podawcy czeku
50,00 zł + koszty
rzeczywiste banków
trzecich
Wykonanie zastrzeżeń utraconych czeków
50,00 zł. + koszty
rzeczywiste banków
trzecich
Odwołanie zlecenia z pkt. 8
Zryczałtowane koszty banków zagranicznych
1) czeki opiewające na euro walutę- EUR
a) płatne na terenie krajów Unii Europejskiej, w których EUR jest
walutą obiegową
2) czeki opiewające na funty angielskie- GBP- płatne w Anglii
3) czeki opiewające na dolary amerykańskie- USD
a) płatne w USA- w przypadku składania przez jednego podawcę
jednego czeku
b) płatne w USA- w przypadku składania przez jednego podawcę
więcej niż jednego czeku
4) czeki opiewające na dolary australijskie –AUD – płatne w
Austrii
5) czeki opiewające na duńskie korony – DKK – płatne w Danii
Lp.
XII.
1.
0,15%
a) bankierskich (od kwoty czeku)
b) płatne w pozostałych krajach
11.
1,50%
min 10,00 zł.
Sprzedaż czeków płatnych za granicą
Uwaga: jeśli klient przedkłada kilka czeków należy pobrać prowizję od łącznej kwoty
asygnaty w tej samej walucie. Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę
pocztową oraz zryczałtowane koszty banków zagranicznych określone w pkt 10 lub
koszty rzeczywiste pobierane po zainkasowaniu pokrycia za czeki przez Bank BPS S.A.
7.
0,25%
min. 20,00 zł,
max 100,00 zł.
Opłata pocztowa PORTO
Rodzaj usługi (czynności)
PRZEKAZ W OBROCIE DEWIZOWYM
Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym*,
otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych, w tym
świadczenia rentowe
a) polecenia wypłaty**/ przelewy regulowane***
na kwoty nie przekraczające równowartości 10,00 EUR
b) przelewy SEPA****
c) przelewy regulowane oraz krajowe w EUR
- z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub
50,00 zł. + koszty
rzeczywiste banków
trzecich
4,00 EUR
za jeden czek
10,00 EUR
za jeden czek.
4,00 GBP
za jeden czek
4,00 USD
za jeden czek
3,00 USD
za jeden czek
15,00 AUD
za jeden czek
50,00 DKK
za jeden czek
15,00 zł.
Stawka
5,00 zł.
15,00 zł.
20,00 zł.
10
wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A.
- z przekazaniem środków na rachunek w innym banku krajowym
d) polecenia wypłaty z przekazaniem środków na rachunek
walutowy, złotowy lub wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku
BPS S.A.
min.20,00 zł.,
max 100,00 zł.
- z dyspozycją dotyczącą kosztów „OUR”
min.50,00 zł.,
max 200,00 zł.
wg umowy
e) z przekazaniem środków na rachunek w innym banku krajowym
3.
0,10%
- z dyspozycją dotyczącą kosztów „BEN” lub „SHA”
- dla klientów strategicznych
2.
60,00 zł.
Zwrot nie podjętej kwoty polecenia wypłaty/ przelewu
regulowanego / świadczenia rentowego
0,20%
0,30%
min. 50,00 zł.,
max 200,00 zł.
0,15%
Uwaga: w przypadku poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę
SWIFT- ową. Nie pobiera się żadnych opłat w przypadku zwrotu przelewu SEPA.
min. 20,00 zł.,
max 100,00 zł.
Brak w treści polecenia wypłaty numeru rachunku odbiorcy w
standardzie IBAN, od każdego polecenia wypłaty
30,00 zł.
Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 1d.
4.
Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające
wykonane na zlecenie klienta.
Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd
Banku BPS S.A.
5.
6.
Odwołanie zlecenia z pkt 4
Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym
a) przelewy SEPA
b) przelewy regulowane oraz krajowe w EUR na kwoty nie
przekraczające 50.000,00 EUR, w ciężar rachunku walutowego,
złotowego lub wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS
S.A.
c) polecenia wypłaty:
40,00 zł. + koszty
rzeczywiste
20,00 zł.
+ koszty rzeczywiste
15,00 zł.
40,00 zł.
Uwaga : w przypadku poleceń wypłaty, niezależnie od prowizji pobiera się opłatę
SWIFT- ową oraz zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 12,
w przypadku opcji kosztowej „OUR”
- w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty
gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A.,
- w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty
gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. dla klientów
strategicznych
d) brak w treści polecenia wypłaty kodu SWIFT (BIC code) banku
beneficjenta od każdego polecenia wypłaty
0,30%
min. 30,00 zł, max 300,00 zł
wg umowy
30,00 zł.
Uwaga: opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt.6 c.
7.
e) przekazy krajowe pomiędzy rachunkami walutowymi
prowadzonymi w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. (z polecenia
klientów jednostek organizacyjnych Banku BPS S.A. oraz
klientów Zrzeszonych Banków Spółdzielczych)
Odwołanie dyspozycji przekazu w obrocie dewizowymwstrzymanie płatności
20,00 zł.
50,00 zł.
11
Uwaga: dodatkowo, koszty banków trzecich i w przypadku poleceń wypłaty niezależnie
od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową.
8.
9.
Anulowanie przez bank beneficjenta przekazu z powodu błędów
występujących w treści depeszy
Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w trybie
ekspresowym
50,00 zł.
Uwaga: opłatę wyszczególnioną w pkt. 8. pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej
zgodnie z pkt.6.
9.1.
9.2.
9.3.
10.
Realizacja (sprzedaż) przekazów w trybie ekspresowym w EUR i
USD z datą waluty „dziś”
a) zlecenia do kwoty 1.000,00 USD i 1.000,00 EUR
b) zlecenia powyżej kwoty 1.000,00 USD i 1.000,00 EUR
Realizacja (sprzedaż) przekazów w trybie ekspresowym w GBP z
datą waluty „dziś”
Realizacja (sprzedaż) przekazów w trybie ekspresowym w EUR,
USD, GBP i PLN z datą waluty „jutro”
Zmiany/korekty do zrealizowanego przekazu, wykonane na
zlecenie klienta
Uwaga: dodatkowo, koszty banków trzecich i w przypadku poleceń wypłaty niezależnie
od prowizji pobiera się opłatę SWIFT- ową
11.
Udzielanie na hasło telefonicznej informacji na temat
wpływających przekazów
Uwaga: opłatę pobiera się za każdy rozpoczęty miesiąc świadczenia usługi.
12.
Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego
wykonanie przekazu
bez dodatkowej opłaty
150,00 zł.
150,00 zł.
100,00 zł.
50,00 zł.
10,00 zł.
miesięcznie
10,00 zł.
Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę za telefaks.
13.
14.
Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z
góry” od poleceń wypłaty*****
a) przy kwotach nie przekraczających EUR 12.500,00 lub jej
równowartości w innej walucie wymienialnej
b) przy kwotach od EUR 12.500,01 do EUR 50.000,00 włącznie
lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej
c) przy kwotach od EUR 50.000,01 do „bez ograniczeń” lub ich
równowartości w innej walucie wymienialnej
Nadanie komunikatu SWIFT
50,00 zł.
100,00 zł.
200,00 zł.
15,00 zł.
*Przekaz w obrocie dewizowym:
1. Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA.
**Polecenie wypłaty:
2. Skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T,
SORBNET - EURO lub EuroELIXIR instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty
pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta).
***Przelew regulowany:
3. Przelew regulowany jest to polecenie przelewu albo wpłata gotówkowa dokonywana przez Klienta polskiego
banku na rachunek beneficjenta prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii
i Lichtensteinu lub przelew zrealizowany na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew
z jednego z ww. krajów, spełniające następujące warunki:
1) waluta transakcji EUR;
2) kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50.000,00;
3) dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem
kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny
z adresem Swift- owym banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz;
4) występuje opcja kosztowa „SHA”.
****Przelew SEPA:
4. Przelew SEPA jest to przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii,
Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki:
17. waluta transakcji EUR;
12
18. dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju,
w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny
z adresem Swift- owym banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz;
19. występuje opcja kosztowa „SHA”;
20. przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych;
21. bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (wykaz banków SEPA
jest dostępny na stronie internetowej www.bankbps.pl).
*****Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry”
5. Do przeliczania wartości podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i PLN stosuje się
kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym (publikowane w dniu poprzednim).
Rodzaj usługi (czynności)
XIII.
DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ
RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH
1.
Wyciągi z rachunku bankowego
2.
Wysyłka wyciągu
Stawka
bez opłat
Uwaga: opłaty nie pobiera się od wyciągu sporządzanego raz w miesiącu / po każdej
zmianie salda a jedynie za przesyłkę
3.
4.
5.
6.
7.
a) wysyłany przez Bank PBS, drogą pocztową na terenie kraju –
za każdą przesyłkę
- listem zwykłym
- listem poleconym
b) wysyłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju –
za każdą przesyłkę
- listem zwykłym
- listem poleconym
Historia rachunku – wyciąg – za stronę
Sporządzenie historii kredytu na wniosek kredytobiorcy, za każdy
rozpoczęty rok kalendarzowy
Wydanie kopii lub wtórnika dowodów księgowych (do wyciągu
bankowego)
Sporządzenie kopii dokumentów na wniosek klienta
Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie
rachunku/wysokość salda/obroty itp. , oraz innych opinii i
zaświadczeń do rachunków bankowych i kredytowych
2,50 zł.
10,00 zł.
10,00 zł.
20,00 zł.
5,00 zł.
20,00 zł.
10,00 zł.
20,00 zł.
20,00 zł.
Uwaga: nie pobiera się prowizji za wydanie dokumentów zwalniających z zabezpieczeń
po spłacie kredytu
8.
9.
10.
11.
12.
13.
Potwierdzenie wykonania polecenia przelewu z rachunku
złotowego lub walutowego
Wydanie zaświadczenia uprawniającego do wywozu środków
płatniczych za granicę
Potwierdzenie autentyczności podpisów posiadaczy rachunków
walutowych dla banków zagranicznych
Potwierdzenie zgodności podpisów posiadacza rachunku przez
jednostkę PBS prowadzącą rachunek
Realizacja dyspozycji szczególnych na życzenie posiadacza
rachunku np.: regulowanie zapłaty określonych zobowiązań we
wskazanej kolejności, akumulacja wpływów na określone cele i
płatności, pozostawianie na rachunku określanego salda, itp. - wg
indywidualnych dyspozycji klienta
Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub
odwołaniu pełnomocnika do rozporządzania wskazanym
5,00 zł.
20,00 zł.
20,00 zł.
10,00 zł.
15,00 zł.
bez opłat
13
14.
15.
16.
rachunkiem
Dokonanie adnotacji o zmianie danych adresowych posiadacza
rachunku
Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z
tytułu:
- pocztowego inkasa wekslowego,
- powstania niedopuszczalnego salda debetowego,
- wysyłanych do kredytobiorcy lub poręczycieli wezwań
po upływie terminu spłaty kredytu lub odsetek,
oraz innych wezwań – od każdego monitu
Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc
takiego tytułu
Uwaga:
- opłata pobierana z rachunku dłużnika, przy realizacji każdego przekazu na rzecz
organu występującego z egzekucją
- opłatę pobiera się po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją
- nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew
17.
18.
19.
20.
Lp.
XIV.
1.
2.
Dokonanie blokady środków oraz cesji praw do lokat
terminowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciąganych kredytów
– za każdą zawartą umowę
a) z Bankiem PBS
b) z innymi bankami
Potwierdzenie wykonania blokady środków
Realizacja weksla z pocztowego inkasa wekslowego - od każdej
realizacji
Prowizja komisowa w przypadku notyfikacji weksla
– od sumy wekslowej
Rodzaj usługi (czynności)
CZYNNOŚCI KASOWE W PLN
Wpłaty gotówkowe przekazywane na rachunki innych banków
krajowych w systemie ELIXIR
Wymiana banknotów i monet na inne nominały lub
banknotów zniszczonych na obiegowe
a) do 10 szt.
b) powyżej 10 szt.
3.
4.
Lp.
XV.
1.
2.
Wpłaty gotówkowe dokonywane przez odbiorców energii
elektrycznej ZEW-T S.A.
Wpłaty gotówkowe dokonywane przez abonamentów Telefonów
Podlaskich S.A.
Rodzaj usługi (czynności)
SKARBIEC NOCNY
Wydanie portfela do skarbca nocnego i woreczków do monet oraz
klucza do drzwiczek wrzutni
Wpłaty własne przyjmowane za pośrednictwem skarbca nocnego –
od kwoty wpłaty
Uwaga: Prowizję pobiera się zgodnie z umową z klientem
bez opłat
20,00 zł.
1,00%
wyegzekwowanej
kwoty min 15,00 zł
max.100,00 zł
bez opłat
50,00 zł.
20,00 zł.
6,00 zł.
1/6%
Stawka
0,50%
min. 2,50zł.
max 200,00zł.
bez opłat
0,50%
min. 2,00 zł.
2,00 zł.
1,50 zł.
Stawka
Wg ceny zakupu
0,20%
nie mniej niż 2,50 zł.
nie więcej niż 200,00 zł.
14
Lp.
XVI.
1.
2.
Rodzaj usługi (czynności)
DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE
Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego – za każdy
depozyt
Przechowywanie depozytu za każdy depozyt
a) duplikatów kluczy – miesięcznie
Stawka
20,00 zł.
10,00 zł.
Uwaga: opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu
udzielonego przez PBS oraz z urzędu przez instytucje wymiaru sprawiedliwości
15