Informacja o DNB Bank Polska S.A. Pakiet Powitalny MiFID

Informacja o DNB Bank Polska S.A.
Pakiet Powitalny MiFID
Spis treści
Wstęp.................................................................................................................................. 2
Jakich produktów dotycz MiFID........................................................................................... 2
Jak Bank wykonuje obowiązki wynikające z Dyrektywy MiFID?.......................................... 3
1. Klasyfikacja Klientów........................................................................................................... 3
2. Ocena odpowiedniości wiedzy i doświadczenia Klientów............................................................ 3
3. Zasady działania w najlepiej pojętym interesie Klienta oraz zasady wykonywania zleceń
Klientów................................................................................................................................ 4
4. Zasady przyjmowania i przekazywania zachęt w postaci świadczeń pieniężnych i niepieniężnych w
zakresie usług maklerskich wykonywanych przez Bank i Biuro
Maklerskie............................................................................................................................. 4
5. Zasady postępowania Banku w przypadku powstania konfliktu interesów.................................... 5
6. Informacje o instrumentach finansowych i ryzyku inwestycyjnym.............................................. 6
Informacje o DNB Bank Polska S.A. ......................................................................... 7
1. Nazwa Banku..................................................................................................................... 7
2. Sposoby komunikacji z Bankiem .......................................................................................... 7
3. Język, w którym Klient może kontaktować się z Bankiem i w którym sporządzane są dokumenty
oraz przekazywane informacje................................................................................................. 8
4. Zezwolenie oraz nazwa organu nadzoru, który udzielił Bankowi zezwolenia na prowadzenie
działalności maklerskiej.......................................................................................................... 8
5. Skrócony opis działań podejmowanych w celu zapewnienia ochrony aktywów rejestrowanych przez
Bank.................................................................................................................................... 8
6. Zasady świadczenia usługi maklerskiej.................................................................................. 9
7. Zasady wnoszenia i załatwiania przez Bank skarg Klientów składanych w związku ze świadczonymi
przez Bank usługami maklerskimi............................................................................................. 9
8. Informacja o kosztach i opłatach.......................................................................................... 9
9. Raportowanie dotyczące świadczenia usług maklerskich......................................................... 10
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
Wstęp
1
MiFID to skrót od Markets in Financial Instruments Directive. Przepisy Dyrektywy MiFID
wprowadzają spójne ramy prawne dla rynków finansowych i usług maklerskich w państwach Unii
Europejskiej, a także w Islandii, Norwegii i Lichtensteinie.
Głównym celem przepisów Dyrektywy MiFID jest ochrona interesów Klientów. Cel ten jest realizowany
poprzez podwyższenie harmonizacji prawa w sposobie oferowania i realizacji usług maklerskich oraz
zwiększenie przejrzystości i konkurencyjności działania firm inwestycyjnych. Są one zobowiązane
działać zgodnie z najlepiej pojętymi interesami Klientów, a więc uczciwie, sprawiedliwie i
profesjonalnie. Innym istotnym obowiązkiem firm inwestycyjnych, jasno określonym w przepisach
Dyrektywy MiFID jest identyfikowanie bądź zarządzanie konfliktami interesów, które mogą się pojawić
pomiędzy Bankiem, osobą powiązaną z Bankiem a Klientem Banku lub grupami Klientów.
Dyrektywa MiFID dotyczy usług maklerskich i instrumentów finansowych, w tym m.in. akcji, obligacji,
instrumentów rynku pieniężnego, instrumentów pochodnych czy funduszy inwestycyjnych.
Przepisy implementujące Dyrektywę MiFID do polskiego porządku prawnego zobowiązują Bank do:
1. działania w sposób rzetelny i profesjonalny, zgodnie z zasadami uczciwego obrotu oraz zgodnie z
najlepiej pojętymi interesami jego Klientów, którym świadczone są usługi maklerskie,
2. jasnego i zrozumiałego przedstawiania im reguł, według których świadczone są usługi maklerskie,
3. udostępniania wyczerpujących, niewprowadzających w błąd informacji na temat usług maklerskich,
4. przeprowadzenia klasyfikacji Klientów poprzez nadanie im jednej z trzech kategorii Klientów:
Klienta Detalicznego, Klienta Profesjonalnego albo Uprawnionego Kontrahenta.
Jakich produktów / usług dotyczy MiFID?
Ochroną MiFID są objęte w szczególności poniższe instrumenty finansowe:
1. Instrumenty pochodne
2. Bankowe papiery wartościowe,
3. Bony pieniężne,
4. Bony skarbowe,
5. Bony korporacyjne,
6. Obligacje skarbowe,
7. Obligacje korporacyjne,
8. Obligacje komunalne,
9. Certyfikaty depozytowe.
1. Markets in Financial Instruments Directive – Dyrektywa 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i
Rady z dnia 21 kwietnia 2004 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz Dyrektywa
2006/73/WE Komisji z dnia 10 sierpnia 2006 r. wprowadzającej środki wykonawcze do Dyrektywy
2004/39/WE, które zostały zaimplementowane do polskiego systemu prawnego.
Ochroną MiFID są objęte następujące usługi:
1. Nabywanie/zbywanie na własny rachunek wyżej wymienionych instrumentów finansowych
2. Organizacja emisji obligacji oraz ich rejestrowanie tj.: prowadzenie na zlecenie emitentów ewidencji
obligacji w rozumieniu art. 5a ust. 2 ustawy z dnia 29.06.1995 r. o obligacjach (Dz.U. 1995 r. Nr 83
poz. 420 z późn. zm.).
3. Organizacja emisji bonów korporacyjnych oraz ich rejestrowanie.
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
Jak Bank wykonuje obowiązki wynikające z Dyrektywy MiFID?
1. Klasyfikacja Klientów
Bank dokonuje klasyfikacji każdego Klienta korzystającego z instrumentów finansowych do jednej z
następujących kategorii:

Klient Detaliczny

Klient Profesjonalny

Uprawniony Kontrahent
Każda z powyższych kategorii oznacza inny stopień ochrony inwestycyjnej, przysługujący Klientowi
zgodnie Dyrektywą MiFID. Największa ochrona w znaczeniu zakresu informacji, jakie otrzymuje Klient,
przysługuje Klientowi Detalicznemu. Średni poziom ochrony przysługuje Klientom Profesjonalnym a
najniższy Klientom, którym nadano kategorię Uprawnionego Kontrahenta.
DNB Bank Polska S.A. klasyfikuje Klientów do kategorii Klienta Detalicznego (w zakresie bankowych
papierów wartościowych), co łączy się z zapewnieniem ze strony Banku najwyższego poziomu ochrony
przy realizacji zleceń i dyspozycji dotyczących usług maklerskich.
W dowolnym momencie każdemu Klientowi przysługuje prawo złożenia pisemnego żądania zmiany
nadanej mu przez Bank kategorii. Zmiana kategorii na Klienta Profesjonalnego może skutkować
niższym poziomem ochrony zapewnianej Klientowi przez DNB Bank Polska S.A.
Szczegółowe zasady klasyfikacji Klientów znajdują się w „Polityce Klasyfikacji Klientów MiFID w DNB
Bank Polska S.A.” dostępnej na stronie internetowej Banku www.dnb.pl w zakładce „MiFID”.
2. Ocena odpowiedniości wiedzy i doświadczenia Klientów
Czego dotyczy ocena odpowiedniości?
Ocena odpowiedniości wykonywana jest w celu określenia grup instrumentów finansowych
odpowiednich dla Klienta z punktu widzenia wiedzy o tych produktach oraz doświadczenia w
inwestowaniu w te produkty.
Kogo dotyczy ocena odpowiedniości?
Ocenę odpowiedniości wykonuje się w stosunku do poniższych grup Klientów:

Klientów Detalicznych – w przypadku Klientów Indywidualnych i Instytucjonalnych,

Klientów Profesjonalnych „na wniosek” – przypadku Klientów Instytucjonalnych,

Klientów Profesjonalnych „z założenia” będących jednostką administracji samorządowej
zamierzającą skorzystać z usług innych niż oferowanie jednostce, jako emitentowi
pośrednictwa w proponowaniu nabycia papierów wartościowych nowej emisji lub w zbywaniu
tych papierów.
W jaki sposób można wykonać ocenę odpowiedniości?
Ocenę odpowiedniości wykonuje się poprzez wypełnienie:

Kwestionariusza oceny odpowiedniości produktów inwestycyjnych, lub
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl

Testu Wiedzy i Doświadczenia Klienta MiFID w przypadku Klientów korzystających z
instrumentów pochodnych oferowanych przez Departament Produktów Skarbowych w DNB
Bank Polska S.A.

Testu Wiedzy i Doświadczenia Klienta MiFID w przypadku Klientów korzystających z usług
organizacji emisji obligacji i emisji bonów korporacyjnych oraz ich rejestrowania.
Kiedy i gdzie Klient może sprawdzić odpowiedniość instrumentów finansowych?
Klient może sprawdzić, które grupy instrumentów finansowych są dla niego odpowiednie ze względu
na jego wiedzę i doświadczenie inwestycyjne w poniższych kanałach:

Regiony Bankowości Korporacyjnej,

Bankowość internetowa – z dniem uruchomienia takiej usługi.
3. Zasady działania w najlepiej pojętym interesie Klienta oraz zasady wykonywania zleceń
Klientów
Bank nie jest zobowiązany do najlepszej realizacji zleceń Klientów w sytuacji, gdy Klient określi
szczegółowe warunki, na jakich zlecenie ma zostać wykonane lub przekazane.
4. Zasady przyjmowania i przekazywania zachęt w postaci świadczeń pieniężnych i
niepieniężnych w zakresie usług maklerskich wykonywanych przez Bank
Bank nie przyjmuje, ani nie przekazuje, w związku ze świadczeniem usług maklerskich opłat, prowizji i
świadczeń niepieniężnych, z wyłączeniem:

opłat, prowizji i świadczeń niepieniężnych przyjmowanych od Klienta lub osoby działającej w
jego imieniu albo przekazywanych Klientowi lub osobie działającej w jego imieniu,

opłat lub prowizji umożliwiających świadczenie danej usługi maklerskiej na rzecz Klienta lub w
tym celu niezbędnych np. kosztów związanych z przechowywaniem przez Bank środków
pieniężnych Klienta, opłat związanych z rozliczeniem i wymianą, obciążeń regulacyjnych lub
opłat prawnych,

opłat, prowizji i świadczeń niepieniężnych innych niż wskazane powyżej, pod warunkiem, że:
– informacje o istocie i wysokości lub sposobie naliczania opłat, prowizji i innych świadczeń
pieniężnych i niepieniężnych zostały przekazane Klientowi przed zawarciem umowy o
świadczenie usług maklerskich,
– są przyjmowane albo przekazywane w celu poprawienia jakości usługi maklerskiej
świadczonej
przez Bank na rzecz Klienta.
Przyjmowanie lub przekazywanie przez Bank świadczeń innych niż wynikające z umowy z Klientem lub
niezbędnych do świadczenia usługi maklerskiej, jest dopuszczalne tylko wtedy, gdy ich celem jest
poprawienie jakości usługi świadczonej na rzecz Klienta.
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
Bank nie pobiera od Klientów opłat, prowizji lub świadczeń niepieniężnych w związku z zawieraniem
transakcji dotyczących instrumentów pochodnych objętych Dyrektywą MiFID. Potencjalnym
wynagrodzeniem Banku z tytułu realizacji transakcji dotyczących instrumentów pochodnych jest
każdorazowo marża Banku, stanowiąca różnicę pomiędzy ceną zawarcia transakcji z Klientem a
bieżącymi cenami rynkowymi dla danego typu transakcji. Bank informuje, iż użytkuje nieodpłatnie
sprzęt elektroniczny otrzymany od dostawcy oprogramowania, który użytkowany jest przez Dealerów
Banku w celu poprawienia jakości świadczonych przez Bank usług w zakresie realizacji transakcji
dotyczących instrumentów pochodnych.
Na żądanie Klienta, Bank ujawnia szczegółowe informacje o opłatach, prowizjach lub świadczeniach
niepieniężnych, w tym o ich istnieniu, charakterze i kwocie, czy też – w przypadku, gdy nie da się
określić kwoty – metodzie obliczania tej kwoty.
5. Zasady postępowania Banku w przypadku powstania konfliktu interesów
Przepisy implementujące Dyrektywę MiFID do polskiego porządku prawnego nakładają na Bank
obowiązek identyfikowania potencjalnych i rzeczywistych konfliktów interesów oraz wdrożenia działań
mających na celu skuteczne zarządzanie konfliktami interesów, w zakresie usług maklerskich. W celu
wypełnienia tego obowiązku w Banku został wprowadzony „Regulamin zarządzania konfliktami
interesów” (dalej „Regulamin”), w którym przedstawiono najważniejsze informacje, tak aby zapewnić
skuteczne działanie Banku w zakresie zabezpieczenia interesów Klientów przed wpływem
potencjalnych i rzeczywistych konfliktów interesów, jakie mogą się pojawić w związku z transakcjami
na instrumentach finansowych.
Przez konflikt interesów należy rozumieć w szczególności znane Bankowi okoliczności mogące
doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem Banku, osoby powiązanej z Bankiem i
obowiązkiem działania przez Bank w sposób rzetelny z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu
Klienta Banku, jak również znane Bankowi okoliczności mogące doprowadzić do powstania
sprzeczności między interesami kilku Klientów Banku.
Stosownie do powyższej definicji konfliktu interesów, Bank określił okoliczności, które powodują lub
mogą powodować powstanie konfliktu interesów, opisał środki zarządzania konfliktami interesów oraz
opracował stosowne procedury w tym zakresie. Zgodnie z postanowieniami Regulaminu Bank realizuje
zarządzanie konfliktem interesów w trzech etapach.
Pierwszy etap, zakłada unikanie sytuacji mogących grozić potencjalnym konfliktem interesów. Drugi
etap, to podejmowane przez Bank działania organizacyjne i legislacyjne, które w sposób
zinstytucjonalizowany zapobiegają powstawaniu konfliktom interesów oraz zapewniają zarządzanie
konfliktami, w taki sposób aby interes klienta nie został naruszony. Jeżeli te dwa etapy, nie pozwalają
skutecznie wyeliminować ryzyka naruszenia interesu Klienta, trzecim etapem jest ujawnienie Klientowi
tego ryzyka i uzależnienie dalszego działania Banku od decyzji Klienta.
W szczególności w swojej działalności Bank stosuje następujące zasady i środki postępowania:
1. identyfikacja i rejestracja okoliczności lub zdarzeń, które mogą stanowić potencjalny lub
rzeczywisty konflikt interesów oraz zarządzanie wyżej wymienionymi okolicznościami i
zdarzeniami zgodnie z przyjętymi w Banku procedurami,
2. ograniczenia i zasady monitorowania w zakresie dokonywania transakcji własnych przez
pracowników Banku zgodnie z przyjętymi w Banku procedurami,
3. monitorowanie przepływu i dostępu do informacji chronionych poprzez przyjęte rozwiązania
regulacyjne, organizacyjne oraz techniczne, ograniczające, zapobiegające nieuprawnionemu
ich ujawnieniu lub wykorzystaniu oraz kontrolujące dostęp do tych informacji,
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
4. projektowanie wewnętrznej struktury organizacyjnej w sposób eliminujący możliwość
skoncentrowania zadań lub kompetencji pozostających w relacji kontroli i faktycznego
wykonywania zadań w ramach jednego stanowiska lub komórki organizacyjnej,
5. projektowanie wewnętrznej struktury organizacyjnej w sposób zapobiegający przypadkom
wykonywania przez tego samego pracownika Banku czynności związanych z różnymi usługami
świadczonymi przez Bank, jeżeli mogłoby to wywrzeć niekorzystny wpływ na prawidłowe
zarządzanie konfliktami interesów lub zapewnienie nadzoru nad takim sposobem wykonywania
czynności jeżeli jest on konieczny,
6. przyjęcie określonych zasad realizacji zleceń Klientów oraz dokonywania transakcji na
rachunek własny Banku, zgodnie z przyjętymi w Banku procedurami,
7. wdrożony system kontroli wewnętrznej funkcjonalnej i instytucjonalnej w tym funkcjonowanie
jednostki audytu wewnętrznego w Banku, która zajmuje niezależną pozycję w stosunku do
kontrolowanych jednostek organizacyjnych Banku,
8. ujawnienie istniejących konfliktów interesów związanych ze świadczeniem określonej usługi na
rzecz danego Klienta w przypadku, gdy brak jest możliwości zarządzania konfliktem interesów,
tak aby nie naruszyć interesu Klienta,
9. niedokonywanie transakcji – w przypadku gdy pomiędzy transakcjami powstaje lub może
powstać konflikt, a warunek dotyczący ochrony interesu Klienta nie może zostać przez Bank
spełniony – nawet jeżeli jest to dopuszczalne z formalnoprawnego punktu.
Bank lub pracownicy Banku mogą przekazywać lub otrzymywać prezenty lub gesty grzecznościowe,
jeżeli spełnione są następujące warunki:
1) przyjmowanie lub przekazywanie przez Bank lub pracowników Banku prezentów lub gestów
grzecznościowych jest dozwolone, pod warunkiem, że mieszczą się one w określonych
granicach wartości i nie dają podstaw do podejrzenia, że cel wręczenia prezentu wykracza
poza przyjęte zwyczaje handlowe,
2) przyjmowanie lub przekazywanie przez Bank lub pracowników Banku środków pieniężnych lub
ich ekwiwalentów, takich jak w szczególności czeki, bony jest zabronione,
3) prezenty lub gesty grzecznościowe mogą być przyjmowane lub przekazywane, jeśli stanowią
rozsądne dopełnienie relacji biznesowych i nie są sprzeczne z prawem i przyjętymi przez Bank
standardami,
4) Bank lub pracownicy Banku nie mogą przyjmować i wręczać prezentów w okolicznościach, w
których inne osoby mogłyby odnieść wrażenie, że postępowanie Banku lub jego pracownika w
sprawach służbowych jest niewłaściwe i może prowadzić lub stanowić powstanie konfliktu
interesów,
5) Przekazywanie lub otrzymywanie prezentów lub gestów grzecznościowych jest zgodne z
polityką Banku, a ich wartość co do zasady nie przekracza 100 zł.
Szczegółowe informacje dotyczące zasad postępowania w przypadku konfliktu interesów udostępniane
są na piśmie na żądanie Klienta.
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
6. Informacje o instrumentach finansowych i ryzyku inwestycyjnym
Informacje o istocie i ryzyku inwestycyjnym związanym z inwestowaniem w instrumenty pochodne
oferowane przez Departament Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A. znajdują się w
prezentacjach produktowych i na stronie internetowej Banku www.dnb.pl w sekcji zawierającej opisy
Produktów Skarbowych.
Informacje o istocie i ryzyku inwestycyjnym związanym z inwestowaniem w obligacje oferowane w
ramach usługi organizacji emisji obligacji są zawarte w dokumencie Warunki Emisji, który jest
kierowany do inwestorów wraz z Propozycją Nabycia Obligacji.
Informacje o DNB Bank Polska S.A.
Poniższe informacje o DNB Bank Polska S.A. są prezentowane w kontekście instrumentów finansowych
dostępnych w Banku, wobec których Bank stosuje wymagania wynikające z przepisów
implementujących Dyrektywę MiFID do polskiego porządku prawnego.
1. Nazwa Banku
DNB Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie pod adresem: ul. Postępu 15c, 02-676 Warszawa,
spółka o kapitale zakładowym wpłaconym w całości w kwocie 1.257.200.000 zł, wpisana do Rejestru
Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, Wydział XIII Gospodarczy
Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000022156, NIP 525-22-12-939.
2. Sposoby komunikacji z Bankiem
Podstawowe dane teleadresowe Banku
DNB Bank Polska S.A.
Adres: ul. Postępu 15 c, 02-676 Warszawa
Telefon: +48 22 524 10 00
Fax: +48 22 524 10 01
Jeżeli inaczej nie wskazano, w łączącej Klienta z Bankiem umowie dotyczącej instrumentów
finansowych, kontakt z Bankiem może odbywać się w sposób następujący:
1. bezpośrednio w placówce Banku na ul. Postępu 15c w Warszawie w godzinach jej otwarcia
(szczegółowe informacje znajdują się na stronie internetowej Banku),
2. poprzez Infolinię, od poniedziałku do piątku w godzinach od 8:00 do 20:00 pod numerami tel.:
0 801 301103, +48 (22) 531 39 39,
3. poprzez bankowość internetową,
4. za pośrednictwem poczty elektronicznej.
W zakresie transakcji dotyczących instrumentów pochodnych oferowanych przez Departament
Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A. szczegółowe dane pozwalające wyłącznie na
bezpośredni kontakt Klienta z Bankiem (w tym numery telefonów do dealerów Banku, numer faksu
itp.) zawarte są w umowie dotyczącej tych usług.
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
3. Język, w którym Klient może kontaktować się z Bankiem i w którym sporządzane są
dokumenty oraz przekazywane informacje
Co do zasady Klienci mogą kontaktować się z Bankiem w języku polskim. Dokumenty podpisywane z
Klientami oraz informacje przekazywane Klientom również sporządzane są w języku polskim.
W zakresie transakcji dotyczących instrumentów pochodnych oferowanych przez Departament
Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A., możliwe jest kontaktowanie się z Bankiem,
sporządzanie dokumentów oraz przekazywanie informacji także w języku angielskim (za obopólną
zgodą Klienta i Banku).
4. Zezwolenie oraz nazwa organu nadzoru, który udzielił Bankowi zezwolenia na
prowadzenie działalności maklerskiej
DNB Bank Polska S.A. działa na podstawie zezwolenia na utworzenie Banku pod nazwą MHB Bank
Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, wydanego przez Komisję Nadzoru Bankowego (obecnie
Komisja Nadzoru Finansowego) uchwałą nr 10/KNB/01 z dnia 18 stycznia 2001 roku oraz na
podstawie zezwolenia na rozpoczęcie działalności przez MHB Bank Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w
Warszawie, wydanego przez Komisję Nadzoru Bankowego decyzją nr 08/02 z dnia 21 stycznia 2002
roku.
Ponadto Biuro Maklerskie DNB Bank Polska S.A. prowadzi działalność maklerską na podstawie decyzji
Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) nr KPWiG- 402129/2001 z dnia 30 października 2001 roku.
Organ nadzorczy:
Organem sprawującym nadzór nad działalnością DNB Bank S.A. jest Komisja Nadzoru
Finansowego, adres: ul. Plac Powstańców Warszawy 1; 00-950 Warszawa; strona internetowa:
www.knf.gov.pl.
5. Skrócony opis działań podejmowanych w celu zapewnienia ochrony aktywów
rejestrowanych przez Bank
Bank prowadzi na zlecenie emitentów obligacji, ewidencję obligacji w rozumieniu art. 5a ust. 2 ustawy
z dnia 29.06.1995 r. o obligacjach. Bank stosuje odpowiednie środki organizacyjne i systemowe w celu
zapewnienia ochrony aktywów rejestrowanych w w/w ewidencji.
6. Zasady świadczenia usług maklerskich
Zasady świadczenia usług maklerskich dotyczących transakcji na instrumentach pochodnych
oferowanych przez Departament Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A. określone są w
odpowiedniej Umowie, Regulaminie - „Ogólne Warunki Transakcji Terminowych” i regulaminach
produktowych dotyczących poszczególnych rodzajów transakcji.
W odniesieniu do usług maklerskich związanych z emisją obligacji zasady świadczenia usług
maklerskich określone są w umowach organizacji programu emisji obligacji, zawieranych z emitentami
obligacji.
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
7. Zasady wnoszenia i załatwiania przez Bank skarg Klientów składanych w związku ze
świadczonymi przez Bank usługami maklerskimi
Informacje na temat zasad wnoszenia i załatwiania przez Bank skarg Klientów składanych w związku z
określoną usługą maklerską dostępne są w regulaminie świadczenia danej usługi.
Skargi i reklamacje rozpatrywane przez Bank są rozpatrywane niezwłocznie, ale nie później niż w
terminie 30 dni od daty ich złożenia. W przypadku skomplikowanego stanu faktycznego lub
konieczności przeprowadzenia dodatkowego postępowania wyjaśniającego Klient zostanie niezwłocznie
nie później niż w terminie 30 dni poinformowany o przewidywanym terminie zakończenia
postępowania reklamacyjnego listownie, telefonicznie lub drogą porozumiewania się na odległość, w
tym drogą elektroniczną.
W zakresie usług dotyczących instrumentów pochodnych oferowanych przez Departament Produktów
Skarbowych DNB Bank Polska S.A., Klient może składać skargi (reklamacje) w trybie i na zasadach
opisanych w umowie zawartej z Bankiem.
8. Informacja o kosztach i opłatach
Informacje o kosztach, prowizjach i opłatach związanych z organizacją i rejestrowaniem Programów
emisji obligacji komunalnych i korporacyjnych oraz organizacją i rejestrowaniem Programów emisji
bonów korporacyjnych, każdorazowo indywidualnie negocjowanych, zawarte są w Umowach
organizacji w/w Programów.
9. Raportowanie dotyczące świadczenia usług maklerskich
W zakresie bankowych papierów wartościowych Bank sporządza każdorazowo potwierdzenie realizacji
danej operacji.
Zasady dotyczące przekazywania Klientom potwierdzeń transakcji dotyczących instrumentów
pochodnych oferowanych przez Departament Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A. dostępne
są w odpowiedniej Umowie oraz w regulaminach produktowych dotyczących poszczególnych rodzajów
transakcji. Klient po zawarciu każdej transakcji dotyczącej instrumentów pochodnych otrzymuje
potwierdzenia zawarcia transakcji. Ponadto, Klientom przekazywane są kwartalne raporty z wyceny
transakcji pochodnych.
Klientom nabywającym obligacje rejestrowane w prowadzonej przez Bank ewidencji obligacji w
rozumieniu art. 5a ust. 2 ustawy z dnia 29.06.1995 r. o obligacjach, będzie przekazywane nie rzadziej
niż raz w roku zestawienie rejestrowanych obligacji.
Wszelkie informacje dotyczące wdrożenia w DNB Bank Polska S.A. regulacji MiFID znajdują się na
stronie internetowej Banku www.dnb.pl w zakładce „MiFID”.
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl