Polityka klasyfikacji klientów Time AM

Polityka klasyfikacji Klientów Time Asset Management S.A. (Time AM)
§1
CEL POLITYKI
1. Celem niniejszej polityki jest określenie sposobów klasyfikacji Klientów Time AM w zakresie
świadczonych na ich rzecz usług maklerskich.
2. Klasyfikacja Klientów na rzecz których Time AM świadczy lub zamierza świadczyć usługi maklerskie
odbywa się w oparciu o:
a) przepisy ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, zwaną dalej
„Ustawa”,
b) przepisy rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 24 września 2012 r. w sprawie trybu i
warunków postępowania firm inwestycyjnych, banków o których mowa w art. 70 ust. 2
2
ustawy o obrocie instrumentami finansowymi oraz banków powierniczych (Dz. U. 2012, poz.
1078), zwanym dalej „Rozporządzenie”,
c) dostępne Time AM informacje dotyczące klasyfikowanego Klienta,
d) informacje dostarczone przez Klienta.
§2
ZASADY KLASYFIKACJI KLIENTÓW
1. Nadrzędnym celem procesu klasyfikacji Klienta przez Time AM jest troska o zapewnienie optymalnych
warunków bezpiecznego korzystania z usług maklerskich.
2. Klientem Time AM, który podlega procesowi klasyfikacji, jest osoba fizyczna, prawna oraz inna
jednostka która nie posiada osobowości prawnej, na której rzecz Time AM świadczy usługę maklerską.
3. Time AM klasyfikuje Klientów w podziale na 3 kategorie:
a) klient detaliczny,
b) klient profesjonalny,
c) uprawniony kontrahent.
4. Do kategorii Klienta detalicznego Time AM zalicza podmiot niebędący klientem profesjonalnym, na
którego rzecz jest lub ma być świadczona co najmniej jedna z usług maklerskich, o których mowa w art.
69 ust. 2 lub 4 Ustawy.
5. Do kategorii Klienta profesjonalnego Time AM zalicza podmiot, na którego rzecz jest lub ma być
świadczona co najmniej jedna z usług, o których mowa w art. 69 ust. 2 lub 4 Ustawy, który posiada
doświadczenie i wiedzę pozwalającą na podejmowanie właściwych decyzji inwestycyjnych, jak również
na właściwą ocenę ryzyka związanego z tymi decyzjami, który jest:
a) bankiem,
b) firmą inwestycyjną,
c) zakładem ubezpieczeń,
d) funduszem inwestycyjnym lub towarzystwem funduszy inwestycyjnych w rozumieniu ustawy z
dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych,
e) funduszem emerytalnym lub towarzystwem emerytalnym w rozumieniu ustawy z dnia 28
sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz. U. z 2004 r. Nr 159, poz.
1667, z późn. zm.),
f) towarowym domem maklerskim,
g) podmiotem, o którym mowa w art. 70 ust. 1 pkt. 13 Ustawy,
h) inną niż wskazane w lit. a-g instytucją finansową,
i) inwestorem instytucjonalnym innym niż wskazany w lit. a-h prowadzącym regulowaną
działalność na rynku finansowym,
j) podmiotem prowadzącym poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej działalność równoważną do
działalności prowadzonej przez podmioty wskazane w lit. a-i,
k) przedsiębiorcą spełniającym co najmniej dwa z poniższych wymogów, przy czym równowartość
kwot wskazanych w euro jest obliczana przy zastosowaniu średniego kursu euro ustalanego przez
Narodowy Bank Polski na dzień sporządzenia przez danego przedsiębiorcę sprawozdania
finansowego:

suma bilansowa tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej 20 000 000 euro,

osiągnięta przez tego przedsiębiorcę wartość przychodów ze sprzedaży wynosi co najmniej
40 000 000 euro,

kapitał własny lub fundusz własny tego przedsiębiorcy wynosi co najmniej 2 000 000 euro.
l) jednostką administracji rządowej lub samorządowej, organem publicznym, który zarządza długiem
publicznym, bankiem centralnym, Bankiem Światowym, Międzynarodowym Funduszem
Walutowym, Europejskim Bankiem Centralnym, Europejskim Bankiem Inwestycyjnym lub inną
organizacją międzynarodową pełniącą podobne funkcje,
m) innym inwestorem instytucjonalnym, którego głównym przedmiotem działalności jest
inwestowanie w instrumenty finansowe, w tym podmioty zajmujące się sekurytyzacją aktywów lub
zawieraniem innego rodzaju transakcji finansowych,
n) podmiotem innym niż wskazane w lit. a-m, który na swój wniosek został przez firmę inwestycyjną
uznany za klienta profesjonalnego na podstawie art. 3a ust. 1 Ustawy.
6. Do kategorii Uprawnionego kontrahenta Time AM zalicza klienta profesjonalnego, który spełnia wymogi
zawarte w pkt. 4 od lit. a-j oraz l-m, z którym Time AM w ramach usługi wykonywania zleceń, usługi
przyjmowania i przekazywania zleceń lub w ramach nabywania lub zbywania instrumentów finansowych
na własny rachunek, zawiera transakcje lub pośredniczy w ich zawieraniu.
7. W celu przeprowadzenia odpowiedniej kwalifikacji Time AM przed zawarciem umowy o świadczenie
którejś z usług maklerskich zwraca się do potencjalnego klienta o przedstawienie podstawowych
informacji dotyczących jego poziomu wiedzy o inwestowaniu oraz doświadczenia inwestycyjnego, w
celu dokonania oceny, czy instrument finansowy będący przedmiotem usługi maklerskiej lub usługa
maklerska są odpowiednie dla danego klienta.
8. Time AM w celu uzyskania informacji, o których mowa w ust. 1 przeprowadza ankietę dotyczącą:
a) rodzajów usług maklerskich, transakcji i instrumentów finansowych, które są znane Klientowi,
b) charakteru, wielkości i częstotliwości transakcji instrumentami finansowymi dokonywanych przez
Klienta oraz okresu, w którym były dokonywane,
c) poziomu wykształcenia, wykonywanego obecnie zawodu lub wykonywanego poprzednio, jeśli
jest to istotne dla dokonania oceny.
9. Po dokonaniu klasyfikacji Klienta, Time AM informuje w formie pisemnej do jakiej kategorii Klient został
zaklasyfikowany, jaka przysługuje z tego tytułu ochrona oraz o możliwości wystąpienia z wnioskiem o
zmianę kategorii.
§3
ZASADY ZMIANY KATEGORII KLIENTA
1. Nadana klientowi kategoria może zostać zmieniona w wyniku:
a) wystąpienia Klienta z wnioskiem o zmianę kategorii,
b) zmiany kategorii Klienta przez Time AM.
2. Zmiana kategorii klienta na niższą.
3.
4.
5.
6.
7.
2.1 W przypadku złożenia wniosku o zmianę kategorii, która skutkuje podwyższeniem poziomu
ochrony, tj. zmianą kategorii z Klienta profesjonalnego na klienta detalicznego lub z Uprawnionego
kontrahenta na Klienta profesjonalnego albo Klienta detalicznego, zmiana następuje niezwłocznie po
otrzymaniu przez Time AM przedmiotowego wniosku.
Zmiana kategorii klienta na wyższą.
3.1 W przypadku, gdy Klient detaliczny występuje z wnioskiem o przyznanie mu kategorii Klienta
profesjonalnego, zobowiązany jest do oświadczenia, iż spełnia co najmniej dwa z poniższych
wymogów:
a) Klient zawierał transakcje o wartości stanowiącej co najmniej równowartość w złotych 50
000 euro każda, na odpowiednim rynku, ze średnią częstotliwością co najmniej 10
transakcji na kwartał w ciągu czterech ostatnich kwartałów;
b) wartość portfela instrumentów finansowych Klienta łącznie ze środkami pieniężnymi
wchodzącymi w jego skład wynosi co najmniej co najmniej równowartość w złotych 500 000
euro;
c) Klient pracuje lub pracował w sektorze finansowym przez co najmniej rok na
stanowisku, które wymaga wiedzy zawodowej dotyczącej transakcji w zakresie
instrumentów finansowych lub usług maklerskich, które miałyby być świadczone przez
Time AM na jego rzecz na podstawie zawieranej umowy.
3.2 Time AM przed uwzględnieniem wniosku, o którym mowa w pkt. 3.1 informuje Klienta o
zasadach traktowania klientów profesjonalnych przy świadczeniu usług maklerskich.
3.3 Warunkiem uwzględnienia wniosku, jest złożenie przez Klienta pisemnego oświadczenia o
znajomości zasad traktowania przez Time AM Klientów profesjonalnych oraz o skutkach
traktowania go jak Klienta profesjonalnego. Wzór oświadczenia Klienta stanowi załącznik nr 1 do
„Polityki klasyfikacji Klientów Time Asset Management S.A.”
Każdorazowo po rozpatrzeniu wniosku o zmianę przypisanej Klientowi kategorii, Time AM
powiadamia Klienta o swojej decyzji w formie pisemnej, jak również informuje o poziomie ochrony
przyznawanej przez Time AM dla danej kategorii Klientów.
Klient zobowiązany jest do przekazywania informacji o zmianie danych, które mają wpływ na
możliwość traktowania Klienta jak Klienta profesjonalnego albo Uprawnionego kontrahenta.
W przypadku powzięcia informacji przez Time AM, że Klient przestał spełniać kryteria pozwalające na
traktowanie go jak Klienta profesjonalnego, Time AM informuje o zaklasyfikowaniu go do innej kategorii.
Dokumenty związane z przyznaną kategorią oraz ewentualną zmianą kategorii są przechowywane
wraz z Umową świadczenia usług maklerskich.
§4
OCHRONA KLIENTÓW
1. KLIENT DETALICZNY
1.1 Klient detaliczny objęty jest najwyższym poziomem ochrony w zakresie świadczonych przez Time AM
usług maklerskich. Time AM wobec Klienta detalicznego jest zobowiązany do:
a) informowania go o metodach zarządzania konfliktami interesów oraz o istniejących konfliktach
interesów związanych ze świadczeniem usługi maklerskiej,
b) dostarczania wyczerpujących, rzetelnych, niebudzących wątpliwości oraz niewprowadzających w
błąd informacji dotyczących:

Domu Maklerskiego Time AM,

świadczonych na rzecz Klienta detalicznego usługach maklerskich kosztów i opłat
związanych ze świadczeniem usług maklerskich,

istoty instrumentów finansowych oraz ryzyka związanego z inwestowaniem w te instrumenty
zasad wnoszenia i załatwiania skarg,

zakresu, częstotliwości i terminów raportów ze świadczenia usługi, która ma być
świadczona na
podstawie umowy zawieranej z Klientem detalicznym.
c) przeprowadzanie oceny wiedzy i doświadczenia Klienta w odniesieniu do:
usług maklerskich, które mają być świadczone na rzecz Klienta lub inwestowania w instrumenty
finansowe w ramach świadczonych przez Time AM usług maklerskich,
d) przeprowadzania oceny wiedzy i doświadczenia Klienta w zakresie inwestowania w
instrumenty finansowe oraz weryfikowanie celów inwestycyjnych i sytuacji finansowej Klienta na
potrzeby świadczenia przez Time AM usługi zarządzania portfelem instrumentów finansowych,
e) doręczania informacji dotyczących stosowanych polityk wykonywania zleceń lub działania w
jak najlepiej pojętym interesie Klienta” stosownie do zakresu usług świadczonych na rzecz danego
klienta detalicznego.
2. KLIENT PROFESJONALNY
Klient profesjonalny jest objęty niższym poziomem ochrony niż Klient detaliczny. Time AM jest
zobowiązany wobec Klienta profesjonalnego do:
a) informowania go o metodach zarządzania konfliktami interesów oraz o istniejących konfliktach
interesów związanych ze świadczeniem usługi maklerskiej,
b) dostarczania wyczerpujących, rzetelnych, niebudzących wątpliwości oraz niewprowadzających w
błąd informacji dotyczących istoty instrumentów finansowych oraz ryzyka związanego z
inwestowaniem w te instrumenty,
c) przeprowadzania weryfikacji celów inwestycyjnych i sytuacji finansowej Klienta na potrzeby
świadczenia przez Time AM usługi zarządzania portfelem instrumentów finansowych,
d) weryfikowanie celów inwestycyjnych i sytuacji finansowej Klienta na potrzeby świadczenia przez
Time AM usługi doradztwa finansowego.
3. UPRAWNIONY KONTRAHENT
Uprawniony kontrahent objęty jest najniższym poziomem ochrony. Time AM zobowiązany jest do
informowania Uprawnionego Kontrahenta o metodach zarządzania konfliktami interesów oraz o
istniejących konfliktach interesów związanych ze świadczeniem usługi maklerskiej.
§5
POSTANOWIENIA KOŃCOWE
1. Time AM dokonuje corocznych przeglądów Polityki.
2. Aktualna wersja Polityki dostępna jest na stronie internetowej Time AM.
3. W zakresie nieuregulowanym w niniejszej Polityce zastosowanie mają odpowiednie przepisy Ustawy,
Rozporządzenia oraz regulacje wewnętrzne, obowiązujące w Time AM.
Załącznik nr 1
Katowice, dnia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
……………………………………………………
……………………………………………………
……………………………………………………
(dane klienta)
Oświadczenie
Oświadczam, że znana jest mi treść „Polityki klasyfikacji Klientów Time AM Asset Management SA”, w
szczególności zasad traktowania Klientów profesjonalnych w ramach świadczenia usługi maklerskiej przez
Time AM Asset Management SA. Jednocześnie oświadczam, że znane mi są konsekwencje zmiany
kategorii na Klienta profesjonalnego, która wiąże się z niższym poziomem ochrony.
…………………………
podpis Klienta