zapytania - Gmina Miejska Legionowo

W związku ze złożonymi przez firmy zapytaniami dotyczącymi wyjaśnienia treści
dokumentacji przetargowej dot. w/w przetargu, Referat Zamówień Publicznych
Urzędu Miasta Legionowo przedstawia poniżej treść zapytań, przesłanych faxem w
dniu 02.03.2011r.
dot: postępowania o udzielenie zamówienia publicznego w trybie przetargu
nieograniczonego pn. „Obsługa bankowa budżetu i jednostek
organizacyjnych Gminy Legionowo”
Pytanie 1:
Jak Zamawiający rozumie pojęcie określone w par. 3 ust. 1 pkt. 4 SIWZ tj. „faktorowanie”. Czy
chodzi o produkt bankowy tzw. factoring/pełny bądź niepełny/, czyli nabywanie przez bank/ faktora
od faktoranta wierzytelności pieniężnych niewymagalnych lub przyszłych powstających na jego
rzecz przy realizacji zawartych umów sprzedaży, dostawy itp. Przy czym nabywanie takich
wierzytelności następuje na podstawie umów odrębnie zawieranych z faktorantem, a nie dłużnikiem
wierzytelności. Czy też Zamawiającemu chodzi o udzielanie w czasie obowiązywania umowy
kredytów odnawialnych przeznaczonych na pokrycie przejściowych deficytów. Zamawiający nie
wymienia w opisie przedmiotu zamówienia udzielenie kredytu ale uwzględnia taką czynność w
ofercie oraz w kryteriach i sposobie oceny ofert. Czy w okresie obowiązywania umowy będą
zawierane odrębne umowy kredytu odnawialnego.
Odpowiedź:
Zamawiający pod pojęciem faktorowanie rozumie usługi finansowe świadczone przez Wykonawcę.
Nie chodzi tu o nabywanie przez bank/faktora od faktoranta wierzytelności pieniężnych
niewymagalnych lub przyszłych powstających na jego rzecz przy realizacji zawartych umów
sprzedaży, dostawy. Zamawiający dodaje do opisu przedmiotu zamówienia w § 3 pkt 8 SIWZ w
brzmieniu " udzielenie kredytu w rachunku bieżącym do kwoty 2.000.000,00 zł". Zamawiający nie
przewiduje zawierania odrębnych umów dla umowy kredytu odnawialnego. Zamawiający zawrze
umowę zgodnie z Załącznikiem nr 2 do SIWZ, kwestie precyzujące korzystanie z usług objętych
przedmiotem zamówienia zostaną zawarte w załączniku nr 2 do umowy (tabela opłat) oraz w
załączniku nr 3 do umowy (Regulamin otwierania i prowadzenia rachunków bankowych).
Pytanie 2:
W przekazanej dokumentacji Zamawiający nie zawarł opisu sposobu obliczania ceny. Jedynie w par
13 zawarł informację, iż jako stawkę bazową do rozliczeń dla rachunku podstawowego oraz
rachunków pomocniczych zamawiający przyjmuje WIBOR 1 M z dnia 25 lutego 2011 r. Czy to
oznacza, iż wymieniony WIBOR ma być zastosowany zarówno do wskazania oprocentowania
kredytu odnawialnego jak i oprocentowania środków na rachunkach. Zamawiający nie wymaga, a
w naszej ocenie powinien, bo jest to istotny wskaźnik, określenia % oraz słownie marży banku,
która powinna być stała w okresie obowiązywania umowy zarówno dla kredytu jak też wskaźnika
korekty dla oprocentowania środków. Nawet jeżeli dla oceny ofert przyjmuje jako kryterium
wysokość oprocentowania, to jednakże marża banku powinna być wskazana w ofercie/
oprocentowania składa się bowiem ze stosowanej stawki WIBOR oraz marż, która powinna być
niezmienna w okresie obowiązywania umowy. Wnosimy o dokonanie modyfikacji SIWZ w tym
zakresie.
Odpowiedź:
Jako stawkę bazową do rozliczeń dla rachunku podstawowego i rachunków pomocniczych
Zamawiający w zakresie oprocentowania lokat, kredytu odnawialnego, środków na rachunkach
przyjmuje WIBOR 1 M z dnia 25 lutego 2011 roku. W ofercie należy określić wskaźnik/marżę
banku, które uznajemy za stałe w okresie obowiązywania umowy.
Pytanie 3:
W par. 13 SIWZ dotyczącym opisu kryteriów wnosimy o dokonanie zmian w zakresie:
a) ewentualnej zmiany stawki referencyjnej dla oprocentowania rachunków na WIBID i zasady
zmienności oprocentowania ( w oparciu o marże, wskaźnik dla tej stopy i referencyjnej czy też inny
sposób ustalania zmienności,
b) prowadzenie rachunku bankowego- proponujemy doprecyzowanie jakiego okresu opłata dotyczy,
np. miesięcznego (analogiczna zmiana w ofercie),
c) wysokość oprocentowania lokat jednomiesięcznych do wysokości 1 mln zł i powyżej 1 mln złproponujemy dopracowanie przez Zamawiającego tego kryterium, ponieważ z uwagi na 4 -letni
okres zamówienia i negocjowanych charakter oprocentowania lokat Wykonawca naszym zdaniem
nie zobowiąże się do przyjmowania lokat w tym okresie wg oprocentowania rachunków przyjąć
odniesienie do stopy referencyjnej np. WIBID 1M korygowanej marżą banku lub wskaźnikiem,
d) w przypadku kredytu w rachunku bieżącym proponujemy także doprecyzowanie stawki
referencyjnej np. WIBOR 1 M, sposoby zmienności stawki bazowej (cykliczności) i korekty np.
poprzez marże celem ustalenia oprocentowania nominalnego
Odpowiedź:
Zamawiający dla oprocentowania rachunków przyjmuje stawkę WIBOR 1M.
Opłata za prowadzenie rachunku bankowego odnosi się do okresu 1 miesiąca.
Zamawiający dla oprocentowania lokat przyjmuje stawkę WIBOR 1M.
Jako stawkę bazową dla kredytu w rachunku bieżącym przyjmujemy WIBOR 1M.
Pytanie 4:
Jeżeli chodzi o kredyt odnawialny w rachunku, to Zamawiający powinien wskazać kwotę
maksymalną tego kredytu jaka może być udzielona w kolejnych latach kalendarzowych, z
zastrzeżeniem, iż kwoty te nie mogą być wyższe, niż kwoty kredytu przeznaczonego na pokrycie
przejściowego deficytu, wskazane w kolejnych uchwałach budżetowych Zamawiającego.
Odpowiedź:
Kredyt odnawialny w rachunku bieżącym jest kredytem krótkoterminowym, rozumianym jako
debet w rachunku bieżącym, który może być uruchomiony, gdy zaistnieje potrzeba (wystąpienie
przejściowego deficytu), i będzie spłacony w okresie roku budżetowego. Nie jest to kredyt na
pokrycie ewentualnego deficytu budżetu Gminy, wskazywanego w uchwałach budżetowych
Zamawiającego.
Pytanie 5:
W załączniku nr 2 do SIWZ, zawierającym wzór umowy, Zamawiający wymaga/ par 9 ust. 3/
wskaźnika maksymalnej wysokości zobowiązań finansowych posiadacza rachunku wynikających z
umowy w całym okresie obowiązywania umowy. Nie jest to zasadne, bowiem nie mamy do
czynienia z wynagrodzeniem ryczałtowym. Wykonawcy w składanej ofercie wskazują ceny
jednostkowe za wymienione w ofercie czynności, przy czym trudno jest przewidzieć ilość
poszczególnych czynności jakie zostaną wykonane w czasie obowiązywania umowy.
Odpowiedź:
Wskazanie maksymalnej wysokości zobowiązań finansowych posiadacza rachunku wynikających
z umowy w całym okresie obowiązywania umowy odnosi się do kwoty, która została przewidziana
w Wieloletniej Prognozie Finansowej Gminy Legionowo na lata 2011-2015, jako zabezpieczenie
wykonania umowy stanowiącej załącznik do SIWZ.
Pytanie 6:
W par. 7 umowy zapisano, iż wysokość oprocentowania środków na rachunku w okresie
obowiązywania umowy może ulegać zmianom stosownie do zasad określonych w regulaminie
otwierania i prowadzenia rachunków bankowych. Pytanie jak ma się ten zapis do wskazanego w
SIWZ kryterium oceny dotyczącego wysokości oprocentowania. Brak wskazania w ofercie, przy
określeniu wysokości oprocentowania, współczynnika korekty, czyni oferty w tym zakresie, jak też
w zakresie oprocentowania kredytu, nieporównywalnymi. Następuje zatem w okresie
obowiązywania umowy, odejście od zasad oprocentowania zaproponowanych w ofercie do zasad
wynikających regulaminu otwierania i prowadzenia rachunków bankowych. Jeżeli zamawiający
oczekuje od wykonawców oprocentowania środków opartego na WIBOR 1 M, to zasada ta
powinna obowiązywać w czasie trwania umowy. W umowie strony powinny określić z jakiego dnia
ma obowiązywać ta stawka. Czy Zamawiający zgodzi się na odniesienie oprocentowania do stawki
WIBID dla przyjętego okresu np. 1M, a nie WIBOR
Odpowiedź:
Zakładamy zmienność oprocentowania środków na rachunku bankowym, w związku ze zmianą
stawki WIBOR 1M. Oprocentowanie lokat nie może być niższe niż iloczyn stawki WIBOR 1M i
wskaźnika banku podanego w ofercie. Zamawiający dla oprocentowania środków przyjmuje jako
stawkę bazową WIBOR 1M.
W związku z dodaniem do opisu przedmiotu zamówienia w § 3 pkt 8 SIWZ zapisu w brzmieniu
"udzielenie kredytu w rachunku bieżącym do kwoty 2.000.000,00 zł". Zamawiający zdecydował
dokonać zmiany w treści ogłoszenia zamieszczonego w Biuletynie Zamówień Publicznych nr
65565-2011 w dniu 25.02.2011r.,(ogłoszenie o zmianie ogłoszenia nr 71103 -2011 w dniu
02.03.2011r.) przekazując Biuletynowi Zamówień Publicznych ogłoszenie o zmianie ogłoszenia nr
72125 -2011 w dniu 03.03.2011r.
SEKCJA II: ZMIANY W OGŁOSZENIU
II.1) Tekst, który należy zmienić:
•
•
Miejsce, w którym znajduje się zmieniany tekst: II.1.3.
W ogłoszeniu jest: Obsługa bankowa budżetu i jednostek organizacyjnych Gminy
Legionowo. Budżet Gminy Legionowo na 2011 rok wynosi 176 753 290 zł. 1)Prowadzenie i
bieżąca
obsługa
rachunków
bankowych:
a)podstawowych,
b)pomocniczych,
c)depozytowych. 2)Dokonywanie rozliczeń pieniężnych w obrocie: a)krajowym,
b)zagranicznym. 3)Wydawanie opinii bankowych na wniosek zamawiającego i
obsługiwanych jednostek organizacyjnych. 4)Faktorowanie - rozumiane jako usługa
finansowa polegająca na finansowaniu przez faktora (Bank) cyklu rozliczeniowego
transakcji, poprzez zapewnienie budżetowi i jednostkom organizacyjnym Gminy Legionowo
środków o charakterze obrotowym. 5)Elektroniczne przyjmowanie i realizacja zleceń
zamawiającego przez Bank (bank office), w tym: a)wgląd w saldo rachunku z możliwością
uzyskania informacji o stanie środków, b)przeglądanie historii rachunków, c)dostęp do
bieżących informacji o obrotach na rachunkach bankowych i stanie realizacji zleceń
niezwłocznie, najpóźniej w przeciągu 2 godzin, d)składanie poleceń przelewów w walucie
krajowej i zagranicznej, e)elektroniczne składanie dyspozycji wypłaty gotówki w oddziale
banku (funkcja czeku elektronicznego), f)inne usługi. 6)Udostępnienie bankowych skrytek
depozytowych (do 5 szt) 7)Prowadzenie kart delegacyjnych (karty płatnicze na okaziciela) i
debetowych (5szt). 2.INFORMACJA O JEDNOSTKACH ORGANIZACYJNYCH
GMINY: 1)Urząd Miasta Legionowo, 2)Szkoła Podstawowa Nr 1 im.Mikołaja Kopernika w
Legionowie, 3)Szkoła Podstawowa Nr 2 im.Kornela Makuszyńskiegow Legionowie,
4)Zespół Szkół Ogólnokształcących Nr 2 im.Króla Jana III Sobieskiego w Legionowie,
5)Zespół Szkolno-Przedszkolny im.Legionów Polskich 1914-1918 w Legionowie, 6)Zespół
Szkół w Legionowie, 7)Szkoła Podstawowa Nr 7 im.VII Obwodu Obroża AK w
Legionowie, 8)Zespół Szkół Nr 3 w Legionowie, 9)Przedszkole Miejskie Nr 1 w
Legionowie, 10)Przedszkole Miejskie Nr 2 w Legionowie, 11)Przedszkole Miejskie Nr 3
im. Koszałka Opałka w Legionowie, 12)Przedszkole Miejskie Integracyjne Nr 5 im. Misia
Uszatka w Legionowie, 13)Przedszkole Miejskie Nr 6 Tęczowa Szóstka, 14)Przedszkole
Miejskie Nr 7 w Legionowie, 15)Przedszkole Miejskie Nr 9 w Legionowie, 16)Przedszkole
Miejskie Nr 10 w Legionowie, 17)Przedszkole Miejskie Nr 11 w Legionowie,
18)Przedszkole Miejskie Nr 12 im. Króla Maciusia w Legionowie, 19)Żłobek Miejski w
Legionowie, 20)Miejska i Powiatowa Biblioteka Publiczna w Legionowie, 21)Miejski
Ośrodek Kultury w Legionowie im. Charlesa Spencera Chaplina, 22)Ośrodek Pomocy
Społecznej w Legionowie, 23)Miejski Ośrodek Sportu i Rekreacji w Legionowie,
24)Muzeum Historyczne w Legionowie. 4.WYMOGI ZAMAWIAJĄCEGO dysponowanie
na terenie miasta Legionowa oddziałem, filią lub punktem obsługi kasowej zdolnym do
świadczenia pełnego zakresu usług określonych przedmiotem zamówienia przez cały okres
•
trwania umowy, deklarowanie gotowości doradztwa bankowego, w tym także emisji
obligacji i papierów wartościowych, zapewnienie jednakowych warunków obsługi budżetu
gminy i jej jednostek organizacyjnych, zapewnienie obsługi kasjerów dokonujących wpłat i
wypłat gotówkowych w oddziale (filii) banku poza kolejnością,..
W ogłoszeniu powinno być: Obsługa bankowa budżetu i jednostek organizacyjnych Gminy
Legionowo. Budżet Gminy Legionowo na 2011 rok wynosi 176 753 290 zł. 1)Prowadzenie i
bieżąca
obsługa
rachunków
bankowych:
a)podstawowych,
b)pomocniczych,
c)depozytowych. 2)Dokonywanie rozliczeń pieniężnych w obrocie: a)krajowym,
b)zagranicznym. 3)Wydawanie opinii bankowych na wniosek zamawiającego i
obsługiwanych jednostek organizacyjnych. 4)Faktorowanie - rozumiane jako usługa
finansowa polegająca na finansowaniu przez faktora (Bank) cyklu rozliczeniowego
transakcji, poprzez zapewnienie budżetowi i jednostkom organizacyjnym Gminy Legionowo
środków o charakterze obrotowym. 5)Elektroniczne przyjmowanie i realizacja zleceń
zamawiającego przez Bank (bank office), w tym: a)wgląd w saldo rachunku z możliwością
uzyskania informacji o stanie środków, b)przeglądanie historii rachunków, c)dostęp do
bieżących informacji o obrotach na rachunkach bankowych i stanie realizacji zleceń
niezwłocznie, najpóźniej w przeciągu 2 godzin, d)składanie poleceń przelewów w walucie
krajowej i zagranicznej, e)elektroniczne składanie dyspozycji wypłaty gotówki w oddziale
banku (funkcja czeku elektronicznego), f)inne usługi. 6)Udostępnienie bankowych skrytek
depozytowych (do 5 szt) 7)Prowadzenie kart delegacyjnych (karty płatnicze na okaziciela) i
debetowych (5szt). 8. Udzielenie kredytu w rachunku bieżącym do kwoty 2.000.000,00 zł.
2.INFORMACJA O JEDNOSTKACH ORGANIZACYJNYCH GMINY: 1)Urząd Miasta
Legionowo, 2)Szkoła Podstawowa Nr 1 im.Mikołaja Kopernika w Legionowie, 3)Szkoła
Podstawowa Nr 2 im.Kornela Makuszyńskiegow Legionowie, 4)Zespół Szkół
Ogólnokształcących Nr 2 im.Króla Jana III Sobieskiego w Legionowie, 5)Zespół SzkolnoPrzedszkolny im.Legionów Polskich 1914-1918 w Legionowie, 6)Zespół Szkół w
Legionowie, 7)Szkoła Podstawowa Nr 7 im.VII Obwodu Obroża AK w Legionowie,
8)Zespół Szkół Nr 3 w Legionowie, 9)Przedszkole Miejskie Nr 1 w Legionowie,
10)Przedszkole Miejskie Nr 2 w Legionowie, 11)Przedszkole Miejskie Nr 3 im. Koszałka
Opałka w Legionowie, 12)Przedszkole Miejskie Integracyjne Nr 5 im. Misia Uszatka w
Legionowie, 13)Przedszkole Miejskie Nr 6 Tęczowa Szóstka, 14)Przedszkole Miejskie Nr 7
w Legionowie, 15)Przedszkole Miejskie Nr 9 w Legionowie, 16)Przedszkole Miejskie Nr 10
w Legionowie, 17)Przedszkole Miejskie Nr 11 w Legionowie, 18)Przedszkole Miejskie Nr
12 im.Króla Maciusia w Legionowie, 19)Żłobek Miejski w Legionowie, 20)Miejska i
Powiatowa Biblioteka Publiczna w Legionowie, 21)Miejski Ośrodek Kultury w Legionowie
im. Charlesa Spencera Chaplina, 22)Ośrodek Pomocy Społecznej w Legionowie, 23)Miejski
Ośrodek Sportu i Rekreacji w Legionowie, 24)Muzeum Historyczne w Legionowie.
4.WYMOGI ZAMAWIAJĄCEGO dysponowanie na terenie miasta Legionowa oddziałem,
filią lub punktem obsługi kasowej zdolnym do świadczenia pełnego zakresu usług
określonych przedmiotem zamówienia przez cały okres trwania umowy, deklarowanie
gotowości doradztwa bankowego, w tym także emisji obligacji i papierów wartościowych,
zapewnienie jednakowych warunków obsługi budżetu gminy i jej jednostek
organizacyjnych, zapewnienie obsługi kasjerów dokonujących wpłat i wypłat gotówkowych
w oddziale (filii) banku poza kolejnością.
W związku ze zmianą terminu otwarcia ofert dotyczących w/w przetargu z dnia
07.03.2011r. na 11.03.2011r. Zamawiający zmienia formularz oferty.