docinformacja o sytuacji ekonomiczno
download 
Reklamacja Transkrypt
informacja o sytuacji ekonomiczno
INFORMACJA O AKTUALNEJ I PRZYSZŁEJ SYTUACJI EKONOMICZNO-FINANSOWEJ FIRMY I. INFORMACJE O KREDYTOBIORCY 1. Data rozpoczęcia działalności........................................................................................... 2. Status prawny.................................................................................................................... 3. Rodzaj prowadzonej działalności ..................................................................................... ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ 4. Numer REGON...........................................................NIP................................................ 5. Zatrudnienie - Kierownictwo IMIĘ I NAZWISKO - STANOWISKO WYKSZTAŁCENIE LICZBA OSÓB ŚREDNIE WYNAGRODZENIE struktura zatrudnienia WYSZCZEGÓLNIENIE Zatrudnienie ogółem Pracownicy bezpośrednio-produkcyjni Administracja Kierownictwo Osoby pracujące na umowę zlecenie 6. Zestawienie posiadanych nieruchomości związanych z posiadaną działalnością gospodarczą ( nazwa, wielkość obiektów oraz ich stan techniczny ): ........................................................................................................................................... ........................................................................................................................................... ........................................................................................................................................... ........................................................................................................................................... 1 7. Rodzaj własności ( majątek własny, dzierżawiony ): ........................................................................................................................................... ........................................................................................................................................... ........................................................................................................................................... ........................................................................................................................................... 8. Opłaty od nieruchomości - podatki ........................................................................................................................... - opłaty dzierżawione ....................................................................................................... - składki ubezpieczeniowe ............................................................................................... II. PRODUKTY ( USŁUGI ) 1. Struktura asortymentowa sprzedaży produkcji ( towarów ) usług: Rodzaj produktu ( towaru ), usług % obrotów .......................................................................................... ............................................ .......................................................................................... ............................................ .......................................................................................... ............................................ .......................................................................................... ............................................ 2. Nowe produkty ( towary ) usługi wprowadzone na rynek ( podać nazwę ): ........................................................................................................................................... ........................................................................................................................................... ........................................................................................................................................... ........................................................................................................................................... 3. Cechy ( np. jakość, cena ) wyróżniające produkty ( towary ) usługi oferowane przez Firmę od produktów ( towarów ) usług konkurencji: ........................................................................................................................................... ........................................................................................................................................... ........................................................................................................................................... ........................................................................................................................................... ........................................................................................................................................... 4. Główni dostawcy DOSTAWCA RODZAJ DOSTAW % DOSTAW 2 III. RYNKI ZBYTU 1. Odbiorcy Łączna ilość odbiorców.................................................................................................. Główni odbiorcy: ODBIORCA % SPRZEDAŻY Sprzedane towary/wyroby usługi WARUNKI PŁATNOŚCI OKRES WSPÓŁPRACY Załączyć wstępne porozumienia, listy intencyjne, posiadane umowy, zlecenia itp. 2. Możliwości przestawienia działalności ( na jaką i w jaki sposób ) w przypadku przejściowych trudności w zaopatrzeniu lub zbycie: ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ 3. Konkurencja Firmy oferujące podobne produkty (towary) usługi ( proszę wymienić głównych konkurentów ) ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ Konkurencja zagraniczna ( jeśli istnieje proszę opisać ) ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ 4. Ocenić istniejący popyt na wytwarzane wyroby, sprzedawane towary, świadczone usługi: ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ 3 IV. AKTUALNY STAN FINANSOWY FIRMY 1. Udziałowcy/wspólnicy ( wymienić najważniejszych ): NAZWA/NAZWISKO WIELKOŚĆ UDZIAŁÓW ................................................................................ ........................................................ ................................................................................ ........................................................ ................................................................................ ........................................................ 2. Udziały kapitałowe w innych spółkach: Nazwa spółki i adres Bank finansujący .............................................. ............................................... Kwota ................................ .............................................. ............................................... ................................ .............................................. ............................................... ................................ 3. Rachunki bankowe i kredyty: a) rachunki bieżące: Nazwa banku ......................................................................... Nr rachunku ............................................. ......................................................................... ............................................. ......................................................................... ............................................. ......................................................................... ............................................. b) uzyskane kredyty Nazwa banku Wysokość kredytu udzielony do spłaty Ostateczny termin Forma zabezpieczenia .................................. ............... ................. ............................. ............................ .................................. ............... ................. ............................. ............................ .................................. ............... ................. ............................. ............................ .................................. ............... ................. ............................. ............................ .................................. ............... ................. ............................. ............................ 4. Udzielone gwarancje i poręczenia, wystawione weksle, poręczenia wekslowe: Kwota Termin ważności lub zapłaty Forma zabezpieczenia ..................................................... ................... ............................... ................................. ..................................................... ................... ............................... ................................. ..................................................... ................... ............................... ................................. ..................................................... ................... ............................... ................................. Komu udzielono (nazwa Beneficjenta) 5. Otrzymane gwarancje poręczenia: Gwarant/Poręczyciel Kwota Termin ważności Forma zabezpieczenia .......................................... ................... ............................... ................................. .......................................... ................... ............................... ................................. .......................................... ................... ............................... ................................. .......................................... ................... ............................... ................................. 4 V. MAJĄTEK 1. Podstawowe maszyny i urządzenia: Rok Aktualna wartość*) produkcji MASZYNY I URZĄDZENIA Stan techniczny * ) sposób wyceny: księgowa-rynkowa*) 2. Podstawowe środki transportu NAZWA, MARKA, TYP Rok produkcji Numer rejestracyjny Wartość ubezpieczenia AC 3. Majątek osobisty Wnioskodawcy ( nie uwzględniać w bilansie ) a) nieruchomości Rodzaj, adres, powierzchnia w ha Właściciel KW nr Wartość Obciążenia b) ruchomości ..................................................................................................................................................... ..................................................................................................................................................... ..................................................................................................................................................... ..................................................................................................................................................... ..................................................................................................................................................... ..................................................................................................................................................... 5 VI. DOKUMENTY ZAŁĄCZONE DO WNIOSKU 1. 2. 3. Dokumenty rejestrowe podmiotu: zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej aktualny odpis KRS umowa spółki lub statut REGON, NIP Koncesja – jeżeli jest wymagana dla prowadzenia danego typu działalności. Bilans, rachunek wyników oraz przepływ środków pieniężnych sporządzony za ostatnie dwa lata sprawozdawcze, okres bieżący oraz okresy prognozowane w trakcie trwania kredytowania. 4. Zamówienia na sprzedaż wyrobów i usług, kontrakty eksportowe itp. 5. Pełnomocnictwo do zaciągania kredytów bankowych. 6. Zaświadczenie z właściwego organu finansowego o terminowości płacenia zobowiązań podatkowych, w przypadku nowych podmiotów – zgłoszenie obowiązku podatkowego. 7. Zaświadczenie z ZUS o regulowaniu zobowiązań. 8. Dokumenty określające stosunek prawny Wnioskodawcy do zajmowanego lokalu lub powierzchni użytkowej: - umowa najmu lokalu - umowy dzierżawy - odpis KW w przypadku własności 9. Dokumenty związane z prawnym zabezpieczeniem kredytu w zależności od proponowanych rodzajów zabezpieczenia: ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ ................................................................................................................................................ 10. Przy kredytach inwestycyjnych: pozwolenie na realizację inwestycji, kosztorys inwestycji. 11. Plan finansowy ( business plan ). 12. Zestawienie ilościowo-jakościowe zapasów na dzień....................................... 13. Imienny wykaz należności i zobowiązań na dzień ........................................... 14. Inne: ............................................................................................................................................... ............................................................................................................................................... ............................................................................................................................................... .......................................................................................................................................... .... ............................................................................................................................................... Oświadczam, że wszystkie informacje zawarte we wniosku o kredyt wraz z załączonymi dokumentami są zgodne ze stanem faktycznym. .............................., dnia............................... ......................................................... ( pieczęć i podpis wnioskodawcy ) Data złożenia kompletnego wniosku w Banku........................................... Numer ewidencyjny z rejestru wniosków........................................................ Podpis pracownika Banku .............................................................................. 6
