nota techniczna - Raiffeisen Polbank

Fundusz & Perspektywa
UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.
90-520 Łódź ul. Gdańska 132
tel. 42 634 47 00, fax 42 636 50 03
Sąd Rejonowy dla Łodzi-Śródmieścia w Łodzi
KRS 0000005751, NIP 554-100-15-22
Kapitał zakładowy i wpłacony 42 774 700 PLN
Grupowe Ubezpieczenie na Życie
z ubezpieczeniowym funduszem
kapitałowym
Tabela opłat i limitów 3K6C
Tabela
opłat
i limitów
Niniejsza Tabela Opłat i Limitów oznaczona kodem 3K6C została zatwierdzona Uchwałą Zarządu UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Spółka Akcyjna 21/2012
z dnia 29.02.2012 r. ma zastosowanie od dnia 01.03.2012 r dla Umów Ubezpieczenia zawartych w oparciu o Ogólne Warunki Ubezpieczenia „Fundusz & Perspektywa
- Grupowe ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym” zatwierdzonych Uchwałą Zarządu UNIQA TU na Życie S.A. Nr 16/2011 z dnia
02.02.2011 r. i Szczególne Warunkami Ubezpieczenia do Ogólnych Warunków Ubezpieczenia „Fundusz & Perspektywa - Grupowe ubezpieczenie na życie
z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym” oznaczone kodem FIP-SW2 zatwierdzone Uchwałą Zarządu UNIQA TU na Życie S.A. Nr 21/2012 z dnia 29.02.2012 r.
OPŁATY
L.p.
1
2
3
4
5
Rodzaj opłaty
Wysokość opłaty
Kiedy pobierana
Opłata administracyjna za
prowadzenie ORJU Składek
regularnych i ORJU Składek
dodatkowych
Opłata likwidacyjna (koszt
Wykupu środków
zgromadzonych na ORJU
Składek regularnych)
Pierwszego roboczego dnia 0,45% ORJU w okresie nie dłuższym niż do 3 Rocznicy przystąpienia do ubezpieczenia,
każdego miesiąca z ORJU
0,25% ORJU w okresie po 3 Rocznicy przystąpienia do ubezpieczenia.
Opłata likwidacyjna (koszt
Wykupu środków
zgromadzonych na ORJU
Składek dodatkowych)
Opłata za każdą zmianę
procentowego podziału
przyszłych Składek między
funduszami
Koszt przeniesienia Jednostek
uczestnictwa między
funduszami
Przy dokonywaniu całkowitej lub
częściowej wypłaty środków
2% wartości wypłacanych środków z ORJU Składek dodatkowych
w ciągu 2 lat od dnia wpłaty
Składki dodatkowej
Po dokonaniu zmiany przez
0 zł
- za pierwszą zmianę w ciągu miesiąca kalendarzowego
Zakład Ubezpieczeń
15 zł
- za każdą kolejną zmianę w miesiącu kalendarzowym
0 zł
- za każdą zmianę wykonaną za pomocą Internetowego Serwisu Transakcyjnego
www.uniqa24.pl
Po dokonaniu zmiany przez
0 zł
- za pierwsze przeniesienie w ciągu miesiąca kalendarzowego
Zakład Ubezpieczeń
15 zł
- za każde kolejne przeniesienie w miesiąca kalendarzowego
0 zł
- za każdą zmianę wykonaną za pomocą Internetowego Serwisu Transakcyjnego
www.uniqa24.pl
Składka regularna:
95% Składek regularnych należnych do pierwszej Rocznicy przystąpienia do ubezpieczenia
100% Składek regularnych należnych od pierwszej Rocznicy przystąpienia do ubezpieczenia
Składki dodatkowe:
100% Składki dodatkowej
Pobierana miesięcznie
w pierwszym dniu roboczym
każdego miesiąca
0,05% wartości ORJU Składek regularnych
kalendarzowego poprzez
umorzenie odpowiedniej ilości
JU
Naliczana codziennie
Jest ustalana procentowo w wysokości 1,80 % rocznie w stosunku do wartości środków
i pobierana miesięcznie
zgromadzonych ORJU danego funduszu, którego zarządzanie aktywami podlega niniejszej
w pierwszym dniu roboczym
opłacie.
każdego miesiąca
kalendarzowego poprzez
umorzenie odpowiedniej ilości
JU
6
Procent alokacji Składki
7
Opłata za ryzyko zgonu
Ubezpieczonego
spowodowanego
nieszczęśliwym wypadkiem
8
Opłata za zarządzanie
Przy dokonywaniu całkowitego
lub częściowego Wykupu
środków zgromadzonych na
ORJU Składek Regularnych
50% wartości wypłacanych środków z ORJU Składek Regularnych - jeżeli Składki regularne były
opłacane krócej niż za okres do 1-ej Rocznicy przystąpienia do ubezpieczenia,
30% wartości wypłacanych środków z ORJU Składek Regularnych - jeżeli Składki regularne były
opłacane co najmniej do 1-ej Rocznicy przystąpienia do ubezpieczenia, a Wykup
dokonywany jest nie wcześniej niż w 1-szą Rocznicę przystąpienia do ubezpieczenia,
20% wartości wypłacanych środków z ORJU Składek Regularnych - jeżeli Składki regularne były
opłacane co najmniej do 2-giej Rocznicy przystąpienia do ubezpieczenia, a Wykup
dokonywany jest nie wcześniej niż w 2-gą Rocznicę przystąpienia do ubezpieczenia,
10% wartości wypłacanych środków z ORJU Składek Regularnych - jeżeli Składki regularne były
opłacane co najmniej do 3-ciej Rocznicy przystąpienia do ubezpieczenia, a Wykup
dokonywany jest nie wcześniej niż w 3-cią Rocznicę przystąpienia do ubezpieczenia.
Brak opłaty - jeżeli Składki regularne były płacone co najmniej do 4-ej Rocznicy przystąpienia
do ubezpieczenia, a Wykup dokonywany jest nie wcześniej niż w 4-tą Rocznicę przystąpienia do
ubezpieczenia.
Wartości maksymalne i minimalne
L.p.
Rodzaj wartości maksymalne i minimalnej
Wysokość
1
Minimalny procent części inwestycyjnej Składki, jaki może być przekazywany na jeden fundusz
2
Minimalna wysokość Składki regularnej
3
Minimalna wysokość Wykupu częściowego
1 000,00 zł
4
Minimalna wartość ORJU po częściowym Wykupie
2 000,00 zł
5
Minimalna wysokość Składki dodatkowej
6
Maksymalna opłata administracyjna
10%
120,00 zł - Składka miesięczna
300,00 zł
0,45% ORJU
Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe
Środki pochodzące ze Składek mogą być inwestowane w UFK wskazane w Uniwersalnym Wykazie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych stanowiącym załącznik
niniejszej Tabeli Opłat i Limitów.