Oferta Banku Zachodniego WBK S.A. na usługę Elektronicznej
Transkrypt
Oferta Banku Zachodniego WBK S.A. na usługę Elektronicznej
Oferta Banku Zachodniego WBK S.A. na usługę Elektronicznej Identyfikacji NaleŜności dla Warszawa, 2008-11- 14 I. Opis usługi Elektroniczna Identyfikacja NaleŜności Elektroniczna Identyfikacja NaleŜności jest rozwiązaniem opartym na identyfikacji przychodzących płatności. Usługa ta działa w oparciu o indywidualny kod wpłacającego zawarty w numerze rachunku bankowego, na który dokonuje on wpłat na Państwa rzecz. Opisana poniŜej identyfikacja umoŜliwia zautomatyzowanie czynności księgowych oraz uzgadniania płatności w systemach finansowo księgowych Państwa firmy, wpływając na redukcję kosztów i nakładów czasowych przeznaczonych na ręczne dokonywanie powyŜszych czynności. Usługa obejmuje przetwarzanie wszystkich rodzajów płatności krajowych dokonywanych na Państwa rachunki. Jej końcowym efektem jest przygotowywany przez Bank raport, gotowy do wczytania w systemach informatycznych firmy. Podstawowym załoŜeniem systemu identyfikacji jest indywidualny kod wpłacającego umieszczony w końcowej części numeru rachunku bankowego, na dobro, którego konkretny Płatnik zobowiązany jest wpłacać naleŜności. Państwo przyporządkowują kaŜdemu swojemu klientowi identyfikator, który zawarty jest w unikalnym numerze rachunku, którym posługuje się przy spłacie zobowiązań Państwa Płatnik. Wszystkie płatności Państwa klientów dokonane z wykorzystaniem unikalnego rachunku są księgowane na rachunku pomocniczym prowadzonym w Centrali BZWBK. Zbiorcze kwoty lub pojedyncze transakcje są cyklicznie (raz lub kilka razy dziennie) przekazywane na wskazany rachunek bieŜący Państwa firmy. Informacje na wyciągach będą prezentowały tylko zbiorczą kwotę uznań z danego dnia. Raport elektroniczny przekazywany Państwu przez Bank zawierał będzie analityczne zestawienie wszystkich transakcji od klientów dokonanych danego dnia. Przystosowanie formatu raportu do obsługi w systemie informatycznym – księgowym / billingowym, umoŜliwi jego wczytanie celem automatycznego rozksięgowywania wpłat. Istnieją dwa sposoby otrzymywania raportów: - przesyłany na skrzynkę e-mail - pobierany ze strony WWW II. Indywidualny numer rachunku Numery rachunków wykorzystywane w rozwiązaniu oferowanym przez BZ WBK występują w standardzie NRB (IBAN). Nasza propozycja Elektronicznej Identyfikacji NaleŜności polega na wykorzystaniu przez Państwa ostatnich 16 cyfr w numerze rachunku bankowego. Pełny numer skonstruowanego rachunku bankowego dla wpłat moŜe mieć postać: 5 6 1 0 9 0 0 0 0 4 1 2 3 4 0 0 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 - gdzie oznaczenia kontrolne i dane banku zajmują 10 znaków: 5 6 - dwucyfrowa suma kontrolna wyliczana zgodnie z standardem NRB w celu sprawdzenia poprawności numeru rachunku 1 0 9 0 0 0 0 4 - numer rozliczeniowy BZWBK SA 1 2 3 4 - przykładowy identyfikator rachunku pomocniczego (subkonta) umoŜliwiający zidentyfikowanie Firmy 0 0 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 - 12 cyfrowy numer identyfikujący płatnika Przedstawiona propozycja struktury kodu płatności moŜe być dowolnie modyfikowana w zakresie moŜliwych do dyspozycji 12 znaków, przeznaczonych na identyfikację wpłacającego. III. Korzyści ze stosowania usługi Elektroniczna Identyfikacja NaleŜności: • Zapewnienie poprawnej i szybkiej identyfikacji wpłat od Klientów • Zmniejszenie nakładów pracy i czasu przeznaczonych dotychczas na ręczne procesy księgowe • Automatyczne rozksięgowanie w systemach informatycznych • Szybkość dostępu do informacji w formie elektronicznej • gwarancja jednoznacznej identyfikacji płatności (100% skuteczność) IV. Cena usługi • prowadzenie rachunku pomocniczego – bez opłat • raport z transakcji - bez opłat • identyfikacja 1 transakcji - 0,30 PLN Warunkiem korzystania z usługi Elektroniczna Identyfikacja NaleŜności niezbędne jest posiadanie w Banku Zachodnim WBK . Posiadamy w swojej ofercie pełną ofertę rachunków bieŜących oraz depozytowych prowadzonych w walucie PLN oraz walutach obcych EUR, USD, CHF, GBP. Prowadzimy takŜe rachunki pomocnicze np. na fundusze socjalne, do realizacji wynagrodzeń. Koszt prowadzenia rachunku w okresie promocyjnym przez dwa lata - 15 zł miesięcznie, następnie 30 zł miesięcznie. Dla ułatwienia prowadzenia rozliczeń BZ WBK proponuje usługi elektroniczne Moja Firma Plus. PoniŜej przedstawiamy funkcjonalność bankowości elektronicznej Moja Firma Plus. V. Usługi elektroniczne Moja Firma Plus - funkcjonalność Informacje o rachunkach własnych. -saldo i dane szczegółowe posiadanych rachunków bieŜących oraz lokat terminowych -historia operacji na rachunkach własnych z ostatnich 12 miesięcy - kursy walut (aktualnych i archiwalnych) -eWyciąg – pobieranie elektronicznego wyciągu dla posiadanych rachunków -zamawianie papierowych potwierdzeń transakcji Operacje na rachunkach własnych -przelewy na rachunki własne (takŜe zakup i sprzedaŜ walut) -zakładanie i likwidacja lokat (takŜe walutowych Regulowanie płatności -przelewy na rachunki obce złotowe ( Elixir, Sorbnet, ZUS, Podatek) - przelewy na rachunki walutowe w bankach zagranicznych -zlecenia stałe przelewu na rachunek obcy -bezpieczne płatności w wybranych sklepach internetowych (usługa Przelew24) Uprawnienia do systemu -stały dostęp do rachunków firmy dla wielu uŜytkowników ( max 50) -uŜytkownicy mogą pracować w róŜnych lokalizacjach -dla kaŜdego z uŜytkowników moŜna określić indywidualne uprawnienia dostępu do rachunków i do wykonywania operacji oraz limity transakcji, dwuosobowa akceptacja przelewów Limity transakcji - moŜliwość ustalenia globalnego limitu transakcji oraz limitu pojedynczej transakcji Wymiana danych z systemami funkcjonującymi w firmie -dostępne są funkcje eksportu i importu danych (przelewy, odbiorcy, wyciąg w formacie MT940) Wsparcie Klienta -HelpDesk pod numerem telefonu (61) 856 54 84 od poniedziałku do piątku w godz. 8.00-18.00 Cena usługi - abonament miesięczny – 30 zł - wydanie tokena – 70 zł ( jednorazowo) Mam nadzieję, iŜ niniejsza oferta zainteresuje Państwa. Jeśli będziecie Państwo mieli jakiekolwiek pytania lub będziecie oczekiwali dodatkowych wyjaśnień, proszę kontakt. Oferta waŜna do 30 listopada 2008. Katarzyna Tyszka – Starszy specjalista ds. Cash management email: [email protected] tel. 22 7829267, 607328697