Program Akumulacji Kapitału

Program Akumulacji Kapitału
PAK Junior PAK Pro
FAKTY 2011
Waluta Funduszu: PLN, EUR, USD
Charakterystyka Programu*
Podstawowe zalety:
PAK PRO i PAK JUNIOR są programami, które umożliwiają systematyczne
i elastyczne oszczędzanie w wybranych funduszach (lub subfunduszach) Pioneer.
PAK PRO – przeznaczony dla osób pełnoletnich.
PAK JUNIOR – utworzony z myślą o najmłodszych, których przynajmniej jeden
rodzic bądź opiekun prawny posiada konto w Banku Pekao SA
lub Banku BPH SA.
Można posiadać konta w dowolnie wybranych funduszach
(lub subfunduszach), prowadzących konta w ramach programów.
możliwość systematycznego i elastycznego
oszczędzania,
łatwość dokonywania wpłat,
ograniczenie ryzyka jednorazowego zakupu
w niewłaściwym momencie dzięki regularnemu
inwestowaniu,
Aby przystąpić do programu wystarczy podpisać umowę z przynajmniej jednym
funduszem (lub subfunduszem), zaś w trakcie obowiązywania umowy można
zwiększać liczbę funduszy.
częstotliwość wpłat zależna od Uczestnika
Programu,
W Umowie uczestnik określa czas trwania inwestycji (5 albo 10 lat) i deklaruje
całościową kwotę inwestycji (DKI), czyli sumę, którą zamierza wpłacić w ciągu 5
bądź 10 lat (górna granica inwestycji nie jest określona).
swoboda wycofania części pieniędzy
bez żadnych opłat,
Zarówno w PAK PRO, jak i PAK JUNIOR można dokonywać konwersji
jednostek uczestnictwa między funduszami (lub zamiany jednostek
uczestnictwa między subfunduszami).
możliwość oszczędzania zarówno w złotówkach,
jak i euro czy dolarach amerykańskich.
* Szczegółowe zasady uczestnictwa w Programie PAK Pro i PAK Junior określają warunki uczestnictwa w tych programach, dostępne u prowadzących dystrybucję.
Mechanizm działania
DEKLAROWANA
KWOTA INWESTYCJI
Wysokość DKI zależy od waluty, w której będą
wnoszone wpłaty i nie może być niższa niż*:
Umowa zawierana na 5 lat
6.200 PLN,
1.860 USD,
1.860 EUR.
Umowa zawierana na 10 lat
12.200 PLN,
3.660 USD,
3.660 EUR.
MINIMALNE WPŁATY
Pierwsza wpłata to trzykrotność wpłaty miesięcznej.
Kolejna wpłata do funduszu (lub subfunduszu)
to minimum:
100 PLN,
30 USD,
30 EUR.
* Zawieszenie wpłat do Programu nie wiąże się z żadnymi konsekwencjami
Następujące fundusze mogą lokować swoje aktywa w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP,
jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję
finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pioneer FIO Subfundusz Pioneer Obligacji Plus do 100%, Pioneer FIO
Subfundusz Pioneer Lokacyjny do 100%, Pioneer FIO Subfundusz Pioneer Stabilnego Wzrostu do 85%, Pioneer FIO Subfundusz Pioneer Zrównoważony do 100%, Pioneer Zrównoważony
Rynku Amerykańskiego FIO do 65%. Pioneer Obligacji Dolarowych Plus FIO może lokować do 100% wartości aktywów Funduszu w papiery wartościowe poręczone lub gwarantowane przez
dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, Stany Zjednoczone Ameryki Północnej, Kanadę, państwo członkowskie, jednostkę samorządu terytorialnego
państwa członkowskiego, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie,
a Pioneer Obligacji Dolarowych FIO może lokować do 100% wartości aktywów Funduszu w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez podmioty wymienione
w 1 części zdania oraz dodatkowo agendy rządowe USA. Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy należących do Pioneer FIO (znaczny udział instrumentów finansowych
o charakterze akcyjnym): Pioneer Akcji Polskich, Pioneer Zrównoważony, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością. Aktywa subfunduszy należących do Pioneer
Funduszy Globalnych SFIO oraz funduszy Pioneer Akcji Amerykańskich, Pioneer Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pioneer Akcji Europejskich i Pioneer Obligacji Europejskich Plus
w znacznej mierze mogą być lokowane w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie
w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym (nie dotyczy to funduszy zagranicznych, w których tytuły uczestnictwa są lokowane aktywa Subfunduszu Pioneer Obligacji Strategicznych
oraz Pioneer Obligacji Europejskich Plus FIO), w związku z czym wartość aktywów netto tych Subfunduszy może charakteryzować się dużą zmiennością.
Program Akumulacji Kapitału
Wiarygodność
i doświadczenie
Pioneer Pekao TFI S.A. w Polsce
Historia funduszy inwestycyjnych
Pioneer rozpoczęła się ponad 80 lat
temu w USA utworzeniem funduszu
Pioneer Fund. Obecnie Klienci
na całym świecie mają do wyboru
kilkaset funduszy różnego typu.
Najstarsze i największe towarzystwo
funduszy inwestycyjnych
około 18 mld PLN zarządzanych aktywów
i 16% udziału w rynku
Firmie zaufało najwięcej klientów na rynku
– ponad 600 tysięcy
Jedna z najszerszych ofert na rynku
– ponad 30 funduszy i subfunduszy
Jedna z najlepiej rozpoznawanych
marek w branży
Warszawa
Dublin
Boston
Nowy Jork
Pioneer Investments na świecie
Singapur
185 mld EUR zarządzanych aktywów
ponad 2000 pracowników zatrudnionych w 28 krajach
ponad 120 zarządzających portfelami
Boston, Dublin, Singapur - nasze światowe centra
inwestycyjne
Źródło danych: Pioneer Investments oraz Pioneer Pekao TFI S.A., stan na 31.10.2010 r.
Fundusze i subfundusze dostępne w PAK PRO i PAK JUNIOR uszeregowane
pod względem potencjału zysku i ryzyka inwestycyjnego
Subfundusz Pioneer Akcji Rynków Wschodzących (należy do PFG SFIO)
Subfundusz Pioneer Surowców i Energii (należy do PFG SFIO)
Subfundusz Pioneer Akcji Rynków Dalekiego Wschodu (należy do PFG SFIO)
Subfundusz Pioneer Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych (należy do PFG SFIO)
Pioneer Akcji Amerykańskich FIO (w PLN)
Subfundusz Pioneer Akcji Europy Wschodniej (należy do PFG SFIO)
Pioneer Obligacji Dolarowych Plus FIO (w PLN)
Pioneer Akcji Europejskich FIO (w PLN)
Subfundusz Pioneer Akcji Polskich (należy do Pioneer FIO)
Subfundusz Pioneer Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego (należy do PFG SFIO)
Subfundusz Pioneer Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku (należy do PFG SFIO)
Subfundusz Pioneer Zrównoważony (należy do Pioneer FIO)
Pioneer Akcji Amerykańskich FIO (w USD)
Pioneer Akcji Europejskich FIO (w EUR)
Pioneer Zrównoważony Rynku Amerykańskiego FIO (w PLN)
Pioneer Obligacji Dolarowych FIO (w PLN)
Pioneer Zrównoważony Rynku Amerykańskiego FIO (w USD)
Pioneer Obligacji Europejskich Plus FIO (w PLN)
Pioneer Obligacji Dolarowych Plus FIO (w USD)
Subfundusz Pioneer Stabilnego Wzrostu (należy do Pioneer FIO)
Subfundusz Pioneer Obligacji Strategicznych (należy do PFG SFIO)
Pioneer Obligacji Dolarowych FIO (w USD)
Subfundusz Pioneer Obligacji Plus (należy do Pioneer FIO)
Pioneer Obligacji Europejskich Plus FIO (w EUR)
Subfundusz Pioneer Lokacyjny (należy do Pioneer FIO)
PFG SFIO - Pioneer Funduszy Globalnych SFIO
Warto pamiętać
Klient staje się uczestnikiem Programu na podstawie Umowy zawartej z przynajmniej
jednym funduszem (subfunduszem).
W ramach jednej umowy można oszczędzać w jednym lub kilku funduszach
(subfunduszach), ale nie można posiadać w danym programie dwóch kont
w tym samym funduszu (subfunduszu), tzn. nie można posiadać np. dwóch kont
w subfunduszu Pioneer Akcji Polskich w ramach jednego programu.
Klient może posiadać jedną Umowę w danej walucie i na dany termin, tzn. może
posiadać jedną Umowę na okres 5 lat w PLN, USD oraz EUR oraz jedną Umowę
na okres 10 lat w PLN, USD oraz EUR (w sumie 6 umów).
W ramach jednej Umowy można otworzyć po 1 koncie w kilku funduszach
(subfunduszach), w dowolnym momencie można otworzyć również nowe konta
w kolejnych funduszach (subfunduszach).
Skróty prospektów informacyjnych funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez
Pioneer Pekao TFI S.A., jak również prospekty informacyjne tych Funduszy,
zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem
w te Fundusze oraz szczegółowe dane na temat sytuacji finansowej tych
Funduszy i tabele opłat dostępne są u prowadzących dystrybucję oraz
w Internecie na stronie www.pioneer.com.pl
Fundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania
określonego wyniku inwestycyjnego. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji
w dany Fundusz jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia
jednostek uczestnictwa przez Fundusz, a także od wysokości pobranych
opłat manipulacyjnych, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków
podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku
od dochodów kapitałowych.
UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne, które lokują aktywa w papiery
wartościowe, wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian
wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu powinien mieć
świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty.
Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym.
Pioneer Pekao Towarzystwo
Funduszy Inwestycyjnych S.A.
www.pioneer.com.pl
Telegazeta TVP1 i TVP2, str. 706
Centrum Obsługi Klienta
801 641 641
(koszt jednej minuty połączenia jest
równy cenie jednego impulsu TP SA)