Tabela prowizji produktów bankowych Banku Spółdzielczego w

Załącznik do Uchwały nr 2012012r.
Zarządu Banku Spółdzielczego
z dnia 21.03.2012
Tabela prowizji produktów bankowych
Banku Spółdzielczego w Starachowicach
dla klientów instytucjonalnych
Starachowice, kwiecień 2012r.
SPIS TREŚCI
str.
I.
RACHUNKI BANKOWE ............................................................................................... 3
TAB. 1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych .............................................................. 3
TAB.2 Opłaty i prowizje za korzystanie z systemu bankowości internetowej.............................................. 4
TAB.3 Rachunek lokaty terminowej w złotych .......................................................................................... 4
TAB.4 Dodatkowe czynności związane z obsługą rachunków .................................................................... 5
II.
KARTY BANKOWE ....................................................................................................... 6
TAB.5 Karty płatnicze.............................................................................................................................. 6
III.
KREDYTY ...................................................................................................................... 8
TAB. 6 Kredyty dla klientów instytucjonalnych......................................................................................... 8
IV.
INNE USŁUGI............................................................................................................. 10
TAB.7 Przekazy w obrocie dewizowym ...................................................................................................10
TAB.8 Usługi różne.................................................................................................................................11
2
I.
RACHUNKI BANKOWE
TAB. 1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych
Lp.
Rodzaj usług (czynności)
1.
2.
2.1
2.2
2.3
2.4
2.5
3.
3.1
Otwarcie rachunku bieżącego/pomocniczego
Prowadzenie rachunku1):
bieżącego
pomocniczego
środków wyodrębnionych
organizacji prowadzących działalność NON PROFIT
bieżącego rolniczego
Wpłata gotówkowa:
na rachunki prowadzone w Banku
3.2
na rachunki prowadzone w Banku dla VIP-ów,
ocenianych na podstawie obrotów na rachunkach na
podstawie indywidualnych decyzji Zarządu Banku
na rachunki organizacji prowadzących działalność
NON PROFIT
Wypłata gotówkowa2)
z rachunków prowadzonych w Banku
3.3
4.
4.1
4.2
4.3
5.
5.1
5.2
5.3
6.
6.1
6.2
7.
7.1
7.2
8.
8.1
8.2
z rachunków prowadzonych w Banku dla VIP-ów,
ocenianych na podstawie obrotów na rachunkach na
podstawie indywidualnych decyzji Zarządu Banku
z rachunków organizacji prowadzących działalność
NON PROFIT
Polecenie przelewu:
na rachunek w Banku
na rachunek w innym banku krajowym w systemie
ELIXIR
z rachunku organizacji prowadzącej działalność NON
PROFIT
Zlecenia stałe na rachunek:
w Banku
w innym banku krajowym3)
Polecenie zapłaty:
realizacja polecenia zapłaty na rachunek wierzyciela
realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na
rachunek prowadzony w innym banku krajowym
Czeki krajowe:
wydanie czeków
potwierdzenie czeku
Tryb
pobierania
jednorazowo
miesięcznie
za wpłatę
Stawka
0 zł
12 zł
12 zł
12 zł
0 zł
0 zł
0.2%
min. 0.50zł
0.1% - 0.2%
min. 0.50 zł
0 zł
za wypłatę
0.2%
min. 0.50zł
0.1% - 0.2%
min. 0.50 zł
0 zł
0 zł
3 zł
za przelew
0 zł
za zlecenie
za zlecenie
za czek
1.50 zł
3 zł
0 zł
0 zł
0.90 zł
10 zł
1) Nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku za miesiąc, w którym nie wystąpiły obroty na rachunku.
2) Wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej 50 000 zł należy awizować przynajmniej 1 dzień przed
dokonaniem wypłaty.
3
3) Opłata pobierana za każdorazowe przekazanie środków w ramach zlecenia, nie pobiera się dodatkowej opłaty za
przelew.
TAB.2 Opłaty i prowizje za korzystanie z systemu bankowości internetowej
Lp.
Treść
1.
1.1
1.2
2.
2.1
2.2
2.3
2.4
2.5
2.6
3.
3.1
Opłaty miesięczne:
użytkowanie czytnika
użytkowanie tokena
Za wydanie w użytkowanie:
pierwszego czytnika do rachunku
kolejnych czytników do rachunku
pierwszego tokena do rachunku
kolejnych tokenów do rachunku
haseł dostępowych
karty mikroprocesorowej (karta ważna 1 rok)
Opłaty jednorazowe:
za zniszczenie, zgubienie lub nie zwrócenie
użytkowanego tokena
za zniszczenie, zgubienie lub nie zwrócenie
użytkowanego czytnika
za zniszczenie, zgubienie lub nie zwrócenie użytkowanej
karty
Realizacja polecenia przelewu na rachunek prowadzony
w Banku
Realizacja polecenia przelewu na rachunek prowadzony
w innym banku krajowym
Konsultacje u klienta
3.2
3.3
4.
5.
6.
Tryb
pobierania
Stawka
miesięcznie
miesięcznie
20 zł
10 zł
jednorazowo
za sztukę
jednorazowo
za sztukę
za hasło
za kartę
0 zł
150 zł
0 zł
150zł
70 zł
70 zł
jednorazowo
150 zł
jednorazowo
150 zł
jednorazowo
100 zł
za przelew
0 zł
za przelew
1 zł
za każdą
rozpoczętą
godzinę
30 zł
TAB.3 Rachunek lokaty terminowej w złotych
Lp.
1.
2.
3.
4.
5.
5.1
5.2
Rodzaj usług (czynności)
Otwarcie rachunku lokaty
Prowadzenie rachunku lokaty
Wpłaty na rachunek lokaty
Wypłata gotówki z rachunku1)
Przelew na rachunek:
w Banku
w innych bankach
Tryb
pobierania
jednorazowo
miesięcznie
za wpłatę
za wypłatę
za przelew
Stawka
0 zł
0 zł
0 zł
0 zł
0 zł
3 zł
1) Wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej 50 000 zł należy awizować przynajmniej 1 dzień przed
dokonaniem wypłaty.
4
TAB.4 Dodatkowe czynności związane z obsługą rachunków
Lp.
1.
Rodzaj usług (czynności)
3.1
3.2
Opłata za wyciąg wysłany przez Bank droga pocztową na
terenie kraju:
listem zwykłym raz w miesiącu
listem zwykłym częściej niż raz w miesiącu
Odbiór wyciągu w placówce Banku
Sporządzenie odpisu obrotów na jednym rachunku
bankowym1)
za bieżący rok
za poprzedni rok
4.
4.1
Sporządzenie odpisu wyciągu bankowego:
za bieżący rok
4.2
za poprzedni rok
5.
6.
Wydanie kopii lub wtórników dowodów księgowych
Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie
rachunku/wysokość salda/obroty/itp.
Realizacja tytułu wykonawczego lub dokumentu mającego
moc takiego tytułu z rachunku bankowego2)
1.1
1.2
2.
3.
7.
Dokonanie blokady środków na rachunku bankowym3)
9.
Przyjęcie zgłoszenia i wykonanie zastrzeżenia o utracie
czeków gotówkowych i rozrachunkowych
Odwołanie zastrzeżenia o utracie czeków gotówkowych i
rozrachunkowych
Stawka
0 zł
5 zł
0 zł
za przesyłkę
za wyciąg
za każde
rozpoczęte 10
pozycji
1 zł
2 zł
za dokument
3 zł
max. 20 zł
5 zł
max. 30 zł
5 zł
za zaświadczenie
10 zł
za każdą
wyegzekwowaną
kwotę
za każdą zawartą
umowę
0.3%
min. 5 zł
max.100zł
jednorazowo
5 zł
jednorazowo
5 zł
za każde
rozpoczęte 10
stron
8.
10.
Tryb
pobierania
1) Opłaty nie pobiera się w przypadku, jeżeli w roku kalendarzowym jedyną operacją jest dopisanie odsetek.
2) Opłatę pobiera się z rachunku bankowego dłużnika.
3) Opłaty nie pobiera się w przypadku dokonania blokady na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez Bank.
5
5 zł
II.
KARTY BANKOWE
TAB.5 Karty płatnicze
Lp.
1.
2.
3.
4.
5.
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
Rodzaj Usług (czynności)
Wydanie nowej karty Visa.
Wznowienie karty Visa.
Wydanie duplikatu karty Visa.
Opłata miesięczna za posiadanie karty Visa – od
każdej karty wydanej do rachunku.
Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK
24.
Rozpatrzenie reklamacji.
Zastrzeżenie karty.
Wypłata gotówki we wskazanych kasach Zrzeszenia
Banku BPS S.A.
Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach
Zrzeszenia Banku BPS S.A. i innych banków
krajowych zgodnie z zawartymi umowami.1)
Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w
kraju.
Wypłata gotówki poprzez usługę Visa cash back
(wypłata gotówki w kasie placówki handlowousługowej) w kraju.
Wypłata gotówki w bankomatach za granica (od
kwoty wypłaty).
Wypłata gotówki w kasie innego banku w kraju.
Wypłata gotówki w kasie innego banku za granicą
(od kwoty wypłaty).
Płatność karta w punktach handlowo – usługowych
w kraju.
Płatność karta w punktach handlowo – usługowych
za granicą.
Płatność kartą we wskazanych kasach Zrzeszenia
Banku BPS SA.
Wypłata gotówki w placówkach Poczty Polskiej.
Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w
bankomacie.
Zestawienie transakcji generowanych w cyklu
rozliczeniowym (miesięcznie).
Generowanie zestawienia transakcji na życzenie
Posiadacza rachunku za okres przez niego
wskazany.
Za zmianę miesięcznego limitu autoryzacyjnego.
Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek
6
Visa
Business
Visa
Business
Electron
Visa
Business
Debetowa
20 zł
20 zł
40 zł
10 zł
10 zł
15 zł
30 zł
30 zł
15 zł
-
-
-
12 zł
6 zł
0 zł
0 zł
100 zł
1%
min.2 zł
0 zł
25 zł
0 zł
14 zł
0 zł
0 zł
1%
min. 2 zł
0 zł
0 zł
2%
min. 4 zł
4 zł
4 zł
-
-
0 zł
3%
min.12zł
2%
min. 5 zł
3%
min.12zł
2%
min.10 zł
2%
min.10 zł
5 zł
5 zł
2%
min.10zł
2%
min.10 zł
0 zł
0 zł
0 zł
0 zł
0 zł
0 zł
1%
min. 4zł
-
0,5 %
min. 3 zł
-
5 zł
4 zł
2 zł
2 zł
0 zł
0 zł
0 zł
6 zł
3 zł
3 zł
6 zł
12 zł
6 zł
8 zł
0 zł
8 zł
-
24
25
26
27
28
Użytkownika.
Telefoniczne odblokowanie numeru PIN na wniosek
Użytkownika.
Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty.
Za zmianę danych Użytkownika karty.
Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie
karty.
Awaryjne wydanie karty Visa Business za granicą
po utracie karty.
12 zł
8 zł
-
10 zł
6 zł
10 zł
3 zł
10 zł
3 zł
1000 zł
-
1000 zł
1500 zł
-
1500 zł
1) Lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku.
7
III.
KREDYTY
TAB. 6 Kredyty dla klientów instytucjonalnych
Lp.
Rodzaj usługi (czynności)
Tryb
pobierania
1.
Rozpatrzenie wniosku kredytowego-prowizja
przygotowawcza
2.
Udzielenie kredytu:
2.1.
Do kwoty 100.000 zł
2.1.1 Kredyt OBROTOWY w rachunku bieżącym
2.1.2 Kredyt OBROTOWY w rachunku kredytowym
2.1.3 Kredyt INWESTYCYJNY
2.2. Powyżej 100.000 zł do 200.000 zł
2.2.1 Kredyt OBROTOWY w rachunku bieżącym
2.2.2 Kredyt OBROTOWY w rachunku kredytowym
2.2.3 Kredyt INWESTYCYJNY
2.3
Powyżej 200.000 zł
2.3.1 Kredyt OBROTOWY w rachunku bieżącym
2.3.2 Kredyt OBROTOWY w rachunku kredytowym
2.3.3 Kredyt INWESTYCYJNY
3.
4.
4.1
4.2
4.3
5.
6.
7.
Kredyt z dopłatą na zakup KOLEKTORÓW
SŁONECZNYCH - wspólnoty mieszkaniowe
Kredyty pomostowe z dopłatą ze ŚRODKÓW
UNIJNYCH
Kredyty pomostowe z dopłatą ze środków Unijnych
do100.000 zł
Kredyty pomostowe z dopłatą ze środków Unijnych
pow. 100.000 zł do 200.000 zł
Kredyty pomostowe z dopłatą środków Unijnych
pow. 200.000zł
Kredyty dla JEDNOSTEK SAMORZĄDU
TERYTORIALNEGO
Kredyty obrotowe na zakup ŚRODKÓW
RZECZOWYCH
Kredyty preferencyjne z dopłatą ARIMR1)
8
Stawka
0.1%
jednorazowo od
wnioskowanej min. 10 zł max.
kwoty
150 zł
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo od
kwoty kredytu
jednorazowo
1.5%
1.5%
1.5%
1.25%
1.25%
1.25%
1%
1%
1%
2%
1.5%
1.25%
1%
1%
1.5%
2%
8.
Spłata całości lub części kredytu przed terminem
9.
Prolongowanie terminu spłaty kredytu
10.
Wydanie promesy udzielenia kredytu
11.
Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na
wniosek Kredytobiorcy
Wydanie innych opinii i zaświadczeń bankowych na
wniosek Kredytobiorcy
Sporządzenie historii kredytu na wniosek
Kredytobiorcy
Sporządzenie kopii dokumentów na wniosek
Kredytobiorcy
Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty2)
12.
13.
14.
15.
16.
17.
Inne czynności związane z kredytem na wniosek
Kredytobiorcy3)
Za udzielenie gwarancji, poręczenia
jednorazowo od
wcześniejszej
spłaty
jednorazowo od
kwoty
przyrzeczenia
0%
0.5%
min. 50zł
jednorazowo
od kwoty
100 zł
za aneks
20 zł
jednorazowo
20 zł
jednorazowo
10 zł
jednorazowo
10 zł
jednorazowo
25 zł
jednorazowo
10 zł
rocznie
2%
1) W przypadku kredytów z dopłatą ARiMR do oprocentowania suma prowizji za rozpatrzenie wniosku, prowizji
przygotowawczej, prowizji za wydanie promesy oraz prowizji za gotowość i rekompensacyjnej nie może przekroczyć
2% kwoty udzielonego kredytu zgodnie z umową zawartą pomiędzy BPS SA a ARIMR.
2) Kwota płatna przez Kredytobiorcę za każdy wysłany monit/wezwanie do Kredytobiorcy, Poręczycieli i innych osób
będących dłużnikami Banku z tytułu zabezpieczenia kredytu.
3) Za wydanie takich dokumentów jak zgoda na wykreślenie hipoteki, zwolnienie zastawu rejestrowego, itp. nie
pobiera się prowizji.
9
IV.
INNE USŁUGI
TAB.7 Przekazy w obrocie dewizowym
Lp.
1.
1.1
1.2
1.3
2.
3.
3.1
3.2
3.3
4.
4.1
4.2
5.
6.
6.1
6.2
7.
8.
Rodzaj usług (czynności)
Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym1),
otrzymanych z banków krajowych i zagranicznych, w tym
świadczenia rentowe:
przelewy SEPA2)
przelewy regulowane3)
polecenie wypłaty4) z dyspozycją dotyczącą kosztów „BEN”
lub „SHA”
Zlecenie poszukiwania przekazu w obrocie
dewizowym/postępowanie wyjaśniające wykonane na
zlecenie Klienta5)
Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym:
przelewy SEPA2)
przelewy regulowane3)
polecenie wypłaty4)6)
Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w
niestandardowym trybie7):
w trybie „pilnym”
w trybie „przyspieszonym”
Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu,
wykonane na zlecenie Klienta
Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z
góry” od poleceń wypłaty8):
przy kwotach nie przekraczających EUR 5000 lub jej
równowartości w innej walucie wymiennej
przy kwotach przekraczających EUR 5000 lub ich
równowartości w innej walucie wymiennej
Wydanie na prośbę Klienta zaświadczenia potwierdzającego
wykonanie przekazu
Opłata „NON-STP”9)
Tryb
pobierania
od transakcji
Stawka
15 zł
20 zł
20 zł
za zlecenie
80 zł
od transakcji
15 zł
20 zł
20 zł
od transakcji
100 zł
80 zł
od transakcji
80 zł
60 zł
od transakcji
90 zł
od transakcji
10 zł
od transakcji
40 zł
1) Przekaz o obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA.
2) Przelew SEPA – przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii,
Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące
warunki:
- waluta transakcji EUR;
- dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem
kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z
adresem Swift banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz;
- występuje opcja kosztowa „SHA”;
- przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych;
- bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikami Polecenia Przelewu SEPA-SCT.
3) Przelew regulowany – polecenie przelewu dokonywane przez Klienta polskiego banku na rachunek beneficjenta
prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu lub przelew
10
4)
5)
6)
7)
8)
9)
zrealizowany na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego z ww. krajów,
spełniające następujące warunki:
- waluta transakcji EUR;
- kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50 000;
- dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem
kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z
adresem Swift banku, (Swift code), do którego jest kierowany przekaz;
- występuje opcja kosztowa „SHA”.
Polecenie wypłaty – skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za
pośrednictwem systemu S.W.I.F.T., SORBNET – EURO lub EuroELIXIR instrukcja płatnicza polecająca
dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta).
Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku.
Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT oraz zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone
w pkt. 6, w przypadku opcji kosztowej „OUR”.
Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 3.2 i 3.3.
Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych
stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym.
Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.3 i 3.3. Opłata pobierana jest w sytuacji,
gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty:
- kodu BIC banku beneficjenta lub
- numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w
którym ten standard obowiązuje.
TAB.8 Usługi różne
Lp.
1.
2.
3.
Rodzaj usług (czynności)
Wydanie kserokopii umowy
Wydanie opinii lub zaświadczenia o kliencie na wniosek
Klienta
Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji
stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym osobom,
organom i instytucjom, określonym w art. 105 ust. 1 i 2 Prawa
bankowego1)
Tryb
pobierania
za dokument
Stawka
10 zł
za dokument
20 zł
jednorazowo
10 zł lub na
zasadach
wzajemności
1) Opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w art. 110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów
stosujących wobec Banku zasadę wzajemności.
11