Oferta STUDIÓW PODYPLOMOWYCH „Zarządzanie ryzykiem w

Oferta STUDIÓW PODYPLOMOWYCH
„Zarządzanie ryzykiem
w banku spółdzielczym”
BODiE, bo liczy się wiedza
2|Strona
Szanowni Państwo,
zarządzanie bankiem musi uwzględniać zagadnienia ryzyka, ale odpowiednia wiedza
i świadomość pozwolą skutecznie je ograniczyć. Proponowany wspólnie z Uniwersytetem
Ekonomicznym w Poznaniu nowy kierunek Studiów Podyplomowych został uruchomiony
w odpowiedzi na potrzeby banków, ich determinacji zmierzającej do zwiększenia
wymogów w zakresie ograniczenia ryzyka w działalności bankowej.
Cel
studiów.
Wszechstronne
pogłębianie
wiedzy
w
zakresie
identyfikacji
ryzyk
bankowych i zarządzanie nimi, jako procesem obejmującym poznanie mechanizmu
funkcjonowania
ryzyka
bankowego,
oraz
wypracowanie
metod
i
instrumentów
bardzo
szeroką
ograniczania ryzyka, jego monitorowania i kontrolowania.
Korzyści.
Uczestnicy
studiów
podyplomowych
uzyskają
wiedzę
w zakresie najważniejszego dziś obszaru funkcjonowania banku, czyli zarządzane
ryzykiem. Słuchacze poznają narzędzia limitowania ryzyka, co daje największą wartość
dla każdego banku – bezpieczeństwo i zaufanie. Umiejętne zarządzanie ryzykiem
zwiększa szanse na sukces instytucji finansowej. Studia podyplomowe stwarzają
możliwość pogłębienia i aktualizacje posiadanej wiedzy, a także osobistego awansu.
Profil uczestnika. Osoby zajmujące się zagadnieniami ryzyk chcące poszerzyć swoją
wiedzę, jak również osoby rozpoczynające prace w dziale ryzyk bankowych.
Wykładowcy: Do realizacji studiów zaprosiliśmy naukowców i praktyków bankowych,
posiadających rozległą wiedzę i doświadczenie w obszarze zarządzania ryzykiem
w banku.
Opieka merytoryczna:
Prof. dr hab. Jan Szambelańczyk, prof. zw. UEP: wieloletni pracownik Uniwersytetu
Ekonomicznego w Poznaniu, Kierownik Katedry Pracy i Polityki Społecznej, członek rady
Wydziału Ekonomii, ekspert w dziedzinie zarządzania bankiem i zarządzania kadrami,
bardzo dobrze zna sektor bankowości spółdzielczej oraz zachodzące w nim zmiany, pełnił
funkcję Wiceprezesa Zarządu Gospodarczego Banku Wielkopolski S.A. oraz reprezentował
KZBS w Europejskim Stowarzyszeniu Banków Spółdzielczych EWB, jest autorem ponad
dwustu publikacji, w tym książek o problematyce bankowości spółdzielczej.
3|Strona
PROGRAM STUDIÓW PODYPLOMOWYCH
Moduł 1. Metodyka pracy na studiach podyplomowych – 4h
Moduł 2. Zarządzanie finansami banku – 8h
2.1. Istota zarządzania finansami w instytucji kredytowej
2.2. Podstawy prawne przedsiębiorstwa bankowego spółdzielni (prawnik)
2.3. Finanse w działalności banku spółdzielczego
2.4. Zarządzanie aktywami i pasywami banku
2.5. Zarządzanie bankiem spółdzielczym w warunkach niskich stóp procentowych.
Moduł 3. Elementy zarządzania ryzykiem w banku spółdzielczym – 12h
3.1. Istota ryzyka bankowego
3.2. Rodzaje ryzyka i ich specyfika
3.3. Regulacje prawne zarządzania ryzykiem
3.4. Polityka zarządzania ryzykiem
3.5. System zarządzania ryzykiem
3.6. Analizy scenariuszowe i stres testy
3.7. Zarządzanie ryzykiem w podsystemie motywacyjnym.
Moduł 4. Sprawozdawczość bankowa – podstawa oceny działalności finansowej
banku – 16 h
4.1. Podstawy prawne sporządzania sprawozdania finansowego
4.2. Bilans banku spółdzielczego i pozycje pozabilansowe
4.3. Rachunek zysków i strat banku spółdzielczego
4.4. Rachunek przepływów pieniężnych
4.5. Zestawienie zmian w kapitale własnym
4.6. Elementy oceny sytuacji finansowo-majątkowej banku
4.7. Zasady doboru i współpracy z biegłym rewidentem weryfikującym księgi banku.
Moduł 5. Zastosowanie matematyki finansowej w zarządzaniu ryzykiem – 16h
5.1. Wartość pieniądza w czasie (PV, FV)
5.2. Stopa procentowa, jej rodzaje i formuły oprocentowania
5.3. Stopy zwrotu
5.4. Metody szacowania VaR
5.5. Ryzyko modelu.
Moduł 6. Zarządzanie ryzykiem w banku spółdzielczym – 80h
6.1. Zarządzanie płynnością – 16h
6.1.1. Istota ryzyka płynności
6.1.2. Źródła ryzyka płynności
6.1.3. Pomiar i monitorowanie ryzyka płynności
6.1.3.1. Międzynarodowe normy płynności
6.1.3.2. Krajowe normy płynności (w tym Uchwała KNF nr 386/2008 z dnia 17 grudnia
2008)
6.1.4. Instrumenty zarządzania płynnością banku
6.1.5. Zarządzanie płynnością w strukturach zrzeszeniowych (w tym IPS).
6.2. Zarządzanie ryzykiem kredytowym – 20h
6.2.1. Istota ryzyka kredytowego
6.2.2. Źródła ryzyka kredytowego
6.2.3. Pomiar ryzyka kredytowego
4|Strona
6.2.4. Źródła informacji o potencjalnych kredytobiorcach
6.2.4.1. Wewnętrzne źródła informacji
6.2.4.2. Zewnętrzne źródła informacji (BIK, BIG, inne)
6.2.5. Normy ryzyka kredytowego i rekomendacje KNF
6.2.6. Zasady i etapy tworzenia rezerw celowych
6.2.7. Instrumenty zarządzania ryzykiem kredytowym
6.2.8. Zarządzanie ryzykiem kredytowym w strukturach zrzeszeniowych (w tym IPS).
6.3. Zarządzanie ryzykiem stopy procentowej – 16h
6.3.1. Istota ryzyka stopy procentowej
6.3.2. Źródła i rodzaje ryzyka stopy procentowej
6.3.2.1. Ryzyko stopy procentowej księgi bankowej
6.3.2.2. Ryzyko stopy procentowej księgi handlowej
6.3.3. Pomiar ryzyka stopy procentowej
6.3.4. Uregulowania ryzyka stopy procentowej
6.3.5. Kontrola ryzyka stopy procentowej
6.3.6. Instrumenty zarządzania ryzykiem stopy procentowej
6.3.7. Zarządzanie bankiem spółdzielczym w warunkach niskich stóp procentowych
6.3.8. Zarządzanie stopą procentową w strukturach zrzeszeniowych.
6.4. Zarządzanie ryzykiem operacyjnym – 12h
6.4.1. Istota ryzyka operacyjnego
6.4.2. Struktura ryzyka operacyjnego
6.4.3. Mierniki ryzyka operacyjnego
6.4.4. Normy ryzyka operacyjnego
6.4.6. Kontrola ryzyka operacyjnego
6.4.7. Instrumenty zarządzania ryzykiem operacyjnym
6.4.8. Zarządzanie ryzykiem operacyjnym w strukturach zrzeszeniowych.
6.5. Pozostałe ryzyka w banku spółdzielczym – 16h
6.5.1. Ryzyko walutowe
6.5.1.1. Źródła ryzyka walutowego
6.5.1.2. Pomiar i monitorowanie ryzyka walutowego
6.5.1.3. Transakcje zabezpieczające
6.5.2. Ryzyko zmian cen (papierów wartościowych, instrumentów pochodnych, towarów,
surowców)
6.5.3. Ryzyko zgodności (compliance)
6.5.4. Ryzyko ekologiczne.
7. Zarządzanie kapitałem banku spółdzielczego – 16h
7.7.1. Elementy zarządzania kapitałem banku spółdzielczego
7.7.2. Współczynnik wypłacalności
7.7.3. Dźwignia finansowa
7.7.4. Kapitał wewnętrzny banku
7.7.5. Ocena nadzorcza
7.7.6. Alokacja kapitału wewnętrznego.
8. Controlling w banku spółdzielczym – 12h
8.1. Pojęcie i zadania controllingu
8.2. Organizacja i instrumenty
8.3. Kalkulacje kosztów odsetkowych i pozaodsetkowych
8.4. Ocena efektywności klienta, usługi, jednostki organizacyjnej
8.5. Modele RORAC i RAROC.
9. Nowe standardy w zakresie gwarantowania depozytów oraz procesów
uporządkowanej likwidacji banków – 4h
5|Strona
9a. Instytucjonalny system ochrony – 4h
9a.1. Struktury organizacyjne sektora spółdzielczego w świetle wymogów dyrektywy CRD
IV i rozporządzenia CRR
9a.2. Przesłanki tworzenia IPS
9a.3. Rozwiązania instytucjonalne IPS.
10. Seminarium dyplomowe – 8h.
WARUNKI UCZESTNICTWA
Studia trwają 2 semestry i uruchomione zostaną w semestrze zimowym 2014/2015.
Zajęcia rozpoczną się w listopadzie 2014 roku, a zakończą w czerwcu 2015 roku. O
zapisie decyduje kolejność zgłoszeń.
Zajęcia odbywać się będą z raz w miesiącu, w soboty i w niedziele. W ramach całej edycji
studiów zrealizowane zostanie 11 zjazdów. Łącznie 180 godzin dydaktycznych.
ODPŁATNOŚĆ
za udziału w studiach podyplomowych to 4.800,00 zł za uczestnika.
Opłata obejmuje:

przeprowadzenia zajęć;

materiały szkoleniowe oraz materiały dydaktyczne dla uczestników (materiały
będą dostępne w formie elektronicznej, zamieszczane przed każdym zjazdem na
platformie Moodle – platforma UEP, każdy uczestnik otrzyma login i hasło do
platformy);

egzamin/obrona pracy dyplomowej;

świadectwo ukończenia studiów podyplomowych;

serwis kawowy (jedna przerwa kawowa: kawa + herbata).
Płatność za studia regulowana będzie przed rozpoczęciem zajęć, na podstawie faktury
VAT wystawionej przez BODiE dla każdego uczestnika. Termin płatności: 14 dni po
otrzymaniu faktury VAT.
Przy płatności indywidualnej istnieje możliwość rozłożenia opłaty na dwie raty.
BODiE może pośredniczyć w rezerwacji noclegu i wyżywienia w postaci obiadu i kolacji,
w jednym z poznańskich hoteli.
Odpłatność za nocleg w pokoju dwuosobowym, plus śniadanie i kolacja, wynosi:
Poznań
nocleg w pokoju 2 osobowym
obiad
150,- zł / osobę
30,00,- zł
6|Strona
REKRUTACJA
I etap rekrutacji to nadesłanie formularza zgłoszeniowego.
II etap procesu rekrutacji (o którym powiadomimy po zebraniu grupy) to wypełnienie
i dostarczenie następujących dokumentów:
1. Podanie do Rektora o przyjęcie na studia
2. Kwestionariusz osobowy
3. Odpis dyplomu ukończenia szkoły wyższej
4. 2 fotografie (35mm x 45mm), podpisane imiennie na odwrocie.
W pierwszym etapie rekrutacji wystarczy przesłać wypełniony formularz zgłoszeniowy.
Formularz można wysłać pocztą elektroniczną na adres: [email protected] (wyłącznie
skan podpisanego formularza) lub pocztą tradycyjną na adres:
Bankowy Ośrodek Doradztwa i Edukacji Sp. z o.o.
ul. Mielżyńskiego 20, 61-725 Poznań
(z dopiskiem na kopercie: studia podyplomowe RYZYKA)
Zgłoszenia przyjmuje i informacji udziela:
Paulina Rybka
Kierownik projektu
tel. (61) 85 62 398
tel. kom. +48 600 450 122
fax (61) 85 62 367
e-mail: [email protected]
7|Strona
FORMULARZ ZGŁOSZENIOWY NA STUDIA PODYPLOMOWE:
ZARZĄDZANIE RYZYKIEM W BANKU SPÓŁDZIELCZYM
Zgłoszenie:
indywidualne
zakładu pracy
Opłatę za Studia dokonuje:
uczestnik
zakład pracy
Proszę zaznaczyć właściwy kwadrat i wypełnić drukowanymi literami:
Dane osobowe
Imię i nazwisko
PESEL
Dane kontaktowe
Adres
Telefon stacjonarny
Telefon komórkowy
Adres e-mail
Zatrudnienie
Nazwa i adres Banku
Oświadczam, że posiadam wykształcenie wyższe (tytuł licencjata, inżyniera lub magistra
poświadczony dyplomem). Komplet dokumentów załączam do Formularza* / prześlę
w terminie późniejszym*
Proszę o rezerwację noclegu ze śniadaniem i kolacją :
tak
nie
obiad:
tak
nie
Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych do celów rekrutacyjnych zgodnie
z Ustawą z dnia 29.08.1997 r. o ochronie danych osobowych.
…………………………………………………………………………………………………………………….
Data i podpis uczestnika
Potwierdzam, iż pełną opłatę za studia wnosi zakład pracy:
.................................................
.............................................
data i podpis
data i podpis
Gł. Księgowy
Prezesa/Dyrektora