RB Nr 40 - Zawarcie umów kredytowych

RB Nr 40 - Zawarcie umów kredytowych (31.10.2002)
Zarząd spółki „Stalprodukt” S.A. informuje, że w dniach 30 i 31 października 2002 roku
Spółka podpisała umowy kredytowe przedłużające kredytowanie na następny okres
z następującymi bankami:
a/ Bankiem Handlowym SA - Oddział w Krakowie w ramach przyznanej linii kredytowej na
kwotę 65 mln zł :
- kredyt w rachunku bieżącym na okres 1 roku w wysokości 10 mln zł
- kredyt krótkoterminowy w kwocie 5 mln zł, z terminami spłaty od 30.06. do 30.09.2003 r.
- kredyt krótkoterminowy w kwocie 12,6 mln zł, z terminami spłaty od 30.04. do 30.06.2003
roku i opcją zamiany na faktoring
b/ Bankiem Przemysłowo Handlowym PBK SA w Krakowie - kredyt w rachunku bieżącym
na kwotę 20 mln zł na okres do 13.12.2002 r., z możliwością przedłużenia do 31.10.2003 r.
Warunki umów nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla umów
kredytowych. Oprocentowanie kredytów ustalono na poziomie Wiboru dla depozytów
1 miesięcznych + marża banku.
Zabezpieczeniem całej linii kredytowej w Banku Handlowym S.A. (65 mln zł) jest hipoteka
na nieruchomościach na kwotę 20,6 mln zł, cesja wierzytelności handlowych na kwotę 20 mln
zł oraz przewłaszczenie zapasów do kwoty 7,5 mln zł.
Zabezpieczenie kredytu w banku BPH PBK S.A. stanowi zastaw na zapasach w kwocie
18 mln zł.
Za kryterium będące podstawą do uznania powyższych umów za znaczące przyjęto wartość
10 % kapitałów własnych.