Dział II USŁUGI DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH

Bank Spółdzielczy „Pałuki” w Żninie
Wyciąg z „Taryfy prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe świadczone dla klientów Banku Spółdzielczego „Pałuki” w Żninie”
Dział II
USŁUGI DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH
ROZDZIAŁ I
1.
OBSŁUGA RACHUNKÓW
Rachunki rozliczeniowe
WYSZCZEGÓLNIENIE
CZYNNOŚĆ
LP.
1)
Otwarcie rachunku
2)
a)
b)
c)
Prowadzenie rachunku:
rozliczeniowego
wyłącznie na realizację składek ZUS
pomocniczego
depozytu automatycznego O/N w ramach r-ku
rozliczeniowego
- rozliczeniowego dla OSP
Wypłaty
gotówkowe
z
rachunków
prowadzonych przez Bank
d)
e)
3)
4)
Wpłaty gotówkowe na rachunki prowadzone
przez Bank
a)
b)
c)
Realizacja przelewów w kwocie poniżej
1.000.000,00 zł w formie papierowej:
na rachunki prowadzone w Banku
na rachunki prowadzone w innych Bankach
powyżej kwoty 999.999,99 zł
d)
systemem SORBNET
6)
Realizacja przelewów za pośrednictwem
elektronicznych kanałów dostępu:
a)
na rachunki prowadzone w Banku
b)
c)
d)
-
na rachunki prowadzone w innych Bankach
na rachunki ZUS i US
autoryzowane za pomocą SMS
na rachunki prowadzone w Banku
-
na rachunki prowadzone w innych bankach
7)
a)
Zlecenia stałe - realizacja przelewów
wykonywanych automatycznie w terminie
wskazanym przez klienta:
na rachunki prowadzone w Banku
b)
na rachunki prowadzone w innych bankach
5)
TRYB
POBIERANIA
OPŁATY
PRZEDSIĘBIORCY/
BUDŻET
FIRMY
JEDNOOSOBOWE
jednorazowo
25,00 zł
bez opłat
20,00 zł
12,00 zł
8,00 zł
8,00 zł
bez opłat
4,00 zł
4,00 zł
4,00 zł
9,00 zł
4,00 zł
bez opłat
miesięcznie za
każdy rachunek
INSTYTUCJE
NIEKOMERCYJNE
ROLNICY
25,00 zł
15,00 zł
ROLNICY –
MŁODY ROLNIK
bez opłat
5,00 zł
8,00 zł
od wypłaconej
kwoty
od wpłaconej
kwoty
----------------------0,2%
nie mniej niż. 3,00 zł nie więcej niż 300,00 zł
- do 600,00 zł
2,00 zł
- pow. 600,00 zł do 1.250,00 zł
2,50 zł
- pow. 1250,00 zł
0,2 % nie więcej niż 300,00 zł
bez opłat
1,00 zł
4,50 zł
10,00 zł
za każdy przelew
16,00 zł
0,50 zł
1,00 zł
0,50 zł
za każdy przelew
- do 3 przelewów w m-cu
0,50 zł
- pow. 3 przelewów w m-cu 1,00 zł
bez opłat
- do 3 przelewów w m-cu
- powyżej 3 przelewów w m-cu
za każde
wykonane
zlecenie
- do 3 przelewów w m-cu 0,50 zł
- pow. 3 przelewów w m-cu 1,00 zł
1,00 zł
1,50 zł
- do 3 przelewów w m-cu 0,50 zł
- pow. 3 przelewów w mcu 1,00zł
bez opłat
bez opłat
1,00 zł
3,00 zł
3
c)
przyjęcie, odwołanie,
zlecenia stałego
8)
Polecenie zapłaty:
a)
b)
c)
9)
zmiana
warunków
złożenie zlecenia wykonania polecenia zapłaty
lub jego odwołanie
realizacja polecenia zapłaty z rachunku
dłużnika
opłata za poinformowanie Klienta przez Bank
o odmowie wykonania polecenia zapłaty
Zmiana karty wzorów podpisów, ustanowienie
albo zmiana pełnomocnika
10) Wydanie blankietu czekowego
Zgłoszenie/odwołanie zastrzeżenia o utracie
czeków lub blankietów
12) Wyciągi bankowe:
a) w formie papierowej:
sporządzenie i odbiór wyciągu bankowego w
placówce Banku
sporządzenie raz w miesiącu i wysłanie
wyciągu bankowego za pośrednictwem
operatora pocztowego
sporządzenie częściej niż raz w miesiącu i
wydanie/wysłanie wyciągu bankowego za
pośrednictwem operatora pocztowego
poprzez elektroniczne kanały dostępu oraz na
b)
adres poczty elektronicznej klienta
Sporządzenie rocznego zestawienia obrotów na
13)
jednym r-ku na wniosek klienta:
a) z bieżącego roku kalendarzowego
11)
b)
3,00 zł
za każdą
dyspozycję
3,00 zł
za każdą realizację
1,00 zł
za każdą
informację
3,00 zł
od każdej
dyspozycji
10,00 zł
za 1 szt.
1,00 zł
za każdą
dyspozycję
20,00 zł
-
bez opłat
bez opłat
za każdy wyciąg
0,20 zł + opłata za przesyłkę listową nierejestrowaną wg. stawki operatora pocztowego
-
bez opłat
za każde
zestawienie
25,00 zł
25,00 zł + po 12,50 zł za każdy rok poprzedni
z lat poprzednich
14) Sporządzenie kopii:
a) wyciągu bankowego oraz historii rachunku:
-
z bieżącego roku kalendarzowego
-
z lat poprzednich
b)
-
pojedynczej dyspozycji złożonej przez klienta,
gdy:
klient określił datę dokonania operacji
-
klient nie określił daty dokonania operacji
15)
Wydanie
zaświadczenia
rachunku i wysokości salda
o
10,00 zł
posiadaniu
16) Wydanie opinii bankowej
Za sporządzenie i wysłanie listem poleconym
17)
upomnienia z powodu przekroczenia salda
Uzyskanie na hasło telefoniczne informacji o
18)
stanie rachunku - miesięcznie
19)
Realizacja
tytułu
wykonawczego
oraz
dokumentu mającego moc takiego dokumentu
za każdy
dokument
10,00 zł + po 5,00 zł za każdy poprzedni rok
10,00 zł
20,00 zł
za każde
zaświadczenie
30,00 zł
za każdą opinię
50,00 zł
za każde
upomnienie
15,00 zł
opłata miesięczna
10,00 zł
za każdą
dyspozycję
30,00 zł
4
20)
a)
b)
c)
Dokonanie blokady środków na rachunku z
tytułu:
wykonania dyspozycji polecenia wypłaty w
obrocie dewizowym
zabezpieczenia kredytu udzielonego przez inny
bank
innych płatności
2.
10,00 zł
za każdą blokadę
25,00 zł
25,00 zł
Rachunki lokat terminowych
WYSZCZEGÓLNIENIE
CZYNNOŚĆ
TRYB
POBIERANIA
OPŁATY
-
bez opłat
bez opłat
-
bez opłat
bez opłat
a)
Otwarcie rachunku lokaty terminowej
Prowadzenie rachunku lokaty terminowej
Wpłaty gotówkowe na rachunek lokaty
terminowej
Wypłaty gotówkowe z lokaty terminowej
Realizacja przelewów z rachunku lokaty:
w kwocie poniżej 1.000.000,00 zł
na rachunki prowadzone w Banku
na rachunki prowadzone w innych bankach
niezależnie od kwoty
realizowanych systemem SORBNET
Wydanie
zaświadczenia
stwierdzającego
posiadanie rachunku lokaty terminowej oraz
wysokość salda
Ustanowienie
/odwołanie albo zmiana
pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem
lokaty terminowej
Realizacja
tytułu
wykonawczego
oraz
dokumentu mającego moc takiego dokumentu
Sporządzenie rocznego zestawienia obrotów na
jednym r-ku lokaty terminowej na wniosek
klienta:
z bieżącego roku kalendarzowego
b)
z lat poprzednich
Lp.
1)
2)
3)
4)
5)
a)
6)
7)
8)
9)
3.
1)
b)
c)
-
-
INSTYTUCJE
NIEKOMERCYJNE
ROLNICY –
MŁODY ROLNIK
ROLNICY
bez opłat
za każdy przelew
10,00 zł
16,00 zł
za każde
zaświadczenie
30,00 zł
za każdą
dyspozycję
10,00 zł
za każdą
dyspozycję
30,00 zł
25,00 zł
za każde
zestawienie
25,00 zł + po 12,50 zł za każdy rok poprzedni
TRYB
POBIERANIA
OPŁATY
PRZEDSIĘBIORCY/
BUDŻET
FIRMY
JEDNOOSOBOWE
INSTYTUCJE
NIEKOMERCYJNE
ROLNICY
ROLNICY – MŁODY
ROLNIK
WARIANT I
jedno lub wieloosobowa akceptacja dyspozycji –
kanał www
a)
FIRMY
JEDNOOSOBOWE
Usługi bankowości elektronicznej
WYSZCZEGÓLNIENIE
CZYNNOŚĆ
Lp.
PRZEDSIĘBIORCY/
BUDŻET
udostępnienie
elektronicznych
kanałów
dostępu
korzystanie z elektronicznych kanałów dostępu
wydanie kompletu środków identyfikacji
elektronicznej:
dla 1 osoby
dla 2 osób
dla każdego dodatkowego pełnomocnika
----------------
-
miesięcznie
bez opłat
30,00 zł
------------------------------
jednorazowo
100,00 zł
150,00 zł
50,00 zł
------------------------------
5
d)
2)
a)
b)
c)
d)
3)
a)
4)
5)
6)
a)
b)
c)
dostęp do r-ku bez możliwości akceptacji
dokumentów
wznowienie
elementu
dostępu
(np.
wygenerowanie klucza na nowej karcie)
WARIANT
II www tradycyjny (token)
jednoosobowa akceptacja
udostępnienie
elektronicznych
kanałów
dostępu
wydanie/wznowienie środków
elektronicznej (tokena)
identyfikacji
prowadzenie każdego dodatkowego rachunku
klienta o innym numerze z zastosowaniem tego
samego środka identyfikacji elektronicznej
wydanie tokena w miejsce uszkodzonego lub
utraconego przez klienta
WARIANT
III mobilny SMS
jednoosobowa akceptacja
udostępnienie
elektronicznych
kanałów
dostępu
Powiadomienie o wysokości salda na rachunku
Blokada/odblokowanie dostępu na wniosek
klienta
Przesłanie
środków
identyfikacji
elektronicznej do klienta:
drogą pocztową za potwierdzeniem odbioru
za pośrednictwem firmy kurierskiej
za granicę, drogą pocztową za potwierdzeniem
odbioru
4.
1)
a)
b)
c)
d)
2)
a)
b)
40,00 zł
----------------
45,00 zł
----------------
-
bez opłat
jednorazowo
miesięcznie
100,00 zł
2,00 zł (przez okres 60 miesięcy)
(w przypadku likwidacji rachunku należy dokonać spłaty różnicy kosztów do wysokości 100,00 zł)
miesięcznie
2,00 zł
za każdy token
120,00 zł
-
bez opłat
3,00 zł
miesięcznie
za każdą
dyspozycję
10,00 zł
5,00 zł
zgodnie z fakturą firmy kurierskiej lub operatora pocztowego
za każdą przesyłkę
25,00 zł
Pozostałe opłaty i inne usługi
WYSZCZEGÓLNIENIE
CZYNNOŚĆ
Lp.
za każde
wznowienie
Korzystanie z wrzutni nocnej (wpłaty
zamknięte):
wydanie portfela oraz klucza do wrzutni
wydanie klucza do drzwiczek wrzutni
opłata od wpłat zamkniętych za pomocą
wrzutni
opłata za stwierdzenie różnicy we wpłatach
zamkniętych i wystawienie dowodu księgowego
Usługa płatności masowych:
opłata aktywacyjna za udostępnienie usługi
płatności masowych
opłata za wpłatę na rachunek wirtualny
TRYB
POBIERANIA
OPŁATY
PRZEDSIĘBIORCY/
BUDŻET
FIRMY
JEDNOOSOBOWE
INSTYTUCJE
NIEKOMERCYJNE
jednorazowo za
każdy komplet
ROLNICY – MŁODY
ROLNIK
70,00 zł
10,00 zł
za każdy klucz
od wpłacanej
kwoty
od każdej
stwierdzonej
różnicy we
wpłacie
-
ROLNICY
zgodnie z taryfą: dział II, rozdział I, pkt.1.4)
10,00 zł
bez opłat
---------------
indywidualnie ustalana z klientem za każdą wpłatę
--------------Żnin, marzec 2016
6