Analiza kredytowa – kluczowe aspekty ekonomiczno

Analiza kredytowa – kluczowe aspekty ekonomiczno-finansowe oraz formalnoprawne...
Szkolenie: Analiza kredytowa – kluczowe aspekty ekonomiczno-finansowe oraz formalno-prawne związane
ze zdolnością kredytową i ryzykiem kredytowym różnych rodzajów klientów
CO OSIĄGNIESZ POPRZEZ UDZIAŁ W SZKOLENIU?
Poprawisz swoje umiejętności związane ze skutecznym badaniem i weryfikacją dokumentacji kredytowej pod
kątem ryzyka kredytowego
Pogłebisz swoją wiedzę i umiejętności związane ze zrozumieniem zjawisk gospodarczych kredytobiorców
prowadzących działalność gospodarczą
Pogłebisz swoją wiedzę i umiejętności związane ze zrozumieniem dochodowości i oceną zdolności kredytowej
kredytobiorców z sektora prowadzącego działalność gospodarczą
Przećwiczysz i utrwalisz swoje umiejętności w zakresie analizy merytorycznej, oceny dochodowości (zdolności
kredytowej) i podejmowania decyzji kredytowych
KOMU POLECAMY SZKOLENIE?
Weryfikatorom, analitykom, specjalistom w zakresie ryzyka, doradcom klienta, decydentom kredytowym
JAK DŁUGO TRWA?
2 dni (16 godz. dydaktycznych)
JAK PRZEBIEGAJĄ ZAJĘCIA?
Szkolenie prowadzone jest w formie prezentacji przez trenera-praktyka z doświadczeniem szkoleniowym w bankach i
innych instytucjach finansowych. W trakcie zajęć w bardzo przystępny sposób, są przedstawiane kluczowe zagadnienia
z zakresu szkolenia. Prezentacji towarzyszą liczne odniesienia do rynku i codziennej praktyki.
Szkolenie realizowane w formule wewnętrznej, na zamówienie jednej lub kilku SKOK.
KTO PROWADZI?
Strona 1 z 3
Dariusz Pelc
JAKI JEST ZAKRES TEMATYCZNY SZKOLENIA?
Wprowadzenie - dylematy analizy kredytowej:
Model podejmowania decyzji kredytowej i obszary z nim związane
Doradztwo - sprzedaż - analizy ekonomiczno-finansowe - analizy proceduralne - decyzja ostateczna - ryzyko
Ćwiczenie podejmowania decyzji kredytowej
Informacje, dokumenty i dane potrzebne do oceny zdolności kredytowej
Źródła informacji - oświadczenia, Internet, BIK, historia kredytowa, zaświadczenia, US, ZUS, wywiad
środowiskowy, dokumenty podatkowe, sprawozdania finansowe, KPiR itp.
Dokumentacja, dostępność, wiarygodność i użyteczność informacji
Zestaw kluczowych informacji potrzebnych do podjęcia optymalnej decyzji kredytowej - ćwiczenie
Analiza informacji zawartych w dokumentach
Wybrane aspekty formalne i prawne
Analizy kredytowe związane z dochodowością klienta
Rodzaje niezbędnych analiz dla celów kredytowych
Metodologia analiz dla celów kredytowych
Podział klientów wg rodzajów dochodowości: mikro, MSP, osoba fizyczna, osoba fizyczna prowadząca
działalność gospodarczą, rolnik, spółka (np. cywilna, z o.o.) itp. - charakterystyka poszczególnych typów
kredytobiorców
Rodzaje księgowości oraz obowiązków księgowych i podatkowych poszczególnych typów kredytobiorców księgowość uproszczona i pełna
Otoczenie rynkowe i środowiskowe, analiza SWOT
Procedura kredytowa
Podobieństwa i różnice w analizach różnych typów kredytobiorców
Rodzaje ryzyk związanych z kredytowaniem i ich ocena
Kontrola i ograniczanie ryzyka
studium przypadku: analiza merytoryczna (jakościowa) i ocena zdolności kredytowej autentycznego
przypadku, podjęcie decyzji kredytowej
Finanse w przedsiębiorstwie vs. finanse osoby fizycznej - ocena i analiza dla celów kredytowych
Skąd się biorą liczby jako dane do oceny zdolności kredytowej
Podstawowe sprawozdania finansowe - weryfikacja, analiza i ocena:
Bilans
Rachunek zysków i strat
Pozostałe sprawozdania: przepływy pieniądza, zmiany w kapitałach, informacje dodatkowe
Wskaźniki ekonomiczno-finansowe i analiza wskaźnikowa:
Zadłużenia, struktury finansowania
Rentowności
Sprawności działania
Płynności
„Kreatywność" kredytobiorcy: księgowa, informacyjna - weryfikacja informacji
Obliczanie zdolności kredytowej
Strona 2 z 3
studium przypadku: analiza merytoryczna (ilościowa) i ocena zdolności kredytowej autentycznego przypadku,
podjęcie decyzji kredytowej
Prognozowanie i planowanie
wybrane aspekty planowania związane z procesem kredytowym,
ocena zdolności kredytowej w długim i krótkim okresie
decyzje dotyczące różnych rodzajów kredytów - podobieństwa i różnice: konsumpcja, hipoteka, pożyczki,
obrotowy, inwestycyjny, mikropożyczki itp.
Strona 3 z 3
Powered by TCPDF (www.tcpdf.org)