Tabela opłat i limitów

inwestycje
indeks PLUST/10/08/09
Tabela opłat i limitów
do umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi
ze składką podstawową opłacaną regularnie Plan Inwestycyjny AXA Plus
1.
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
1) dla częstotliwości miesięcznej
Minimalna wysokość składki podstawowej w zł
1 000
2 000
3 000
2) dla częstotliwości kwartalnej
3 000
6 000
9 000
3) dla częstotliwości półrocznej
6 000
12 000
18 000
12 000
24 000
36 000
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
1) dla częstotliwości miesięcznej
1 999
2 999
10 000
2) dla częstotliwości kwartalnej
5 999
8 999
30 000
3) dla częstotliwości półrocznej
11 999
17 999
60 000
4) dla częstotliwości rocznej
23 999
35 999
120 000
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
1 000
1 000
1 000
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
15%
20%
25%
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
18 000
36 000
72 000
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
1 000
1 000
1 000
22 000
44 000
90 000
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
1 000
1 000
1 000
500
500
500
4) dla częstotliwości rocznej
2.
3.
4.
5.
6.
Maksymalna wysokość składki podstawowej
w pierwszym roku polisy w zł
Minimalna wysokość składki dodatkowej w zł
Wskaźnik procentowy
Minimalna wartość podstawowa polisy w zł
Minimalna kwota wypłaty części
wartości podstawowej polisy w zł
po dokonaniu wypłaty części wartości podstawowej polisy na rachunku
podstawowym powinna zostać kwota w wysokości co najmniej
7.
Minimalna kwota wypłaty części
wartości dodatkowej polisy w zł
po dokonaniu wypłaty części wartości dodatkowej polisy na rachunku
dodatkowym powinna zostać kwota w wysokości co najmniej
8.
Suma ubezpieczenia
9.
Miesięczna opłata administracyjna w zł
100 zł
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
10,91
10,91
10,91
AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., ul. Chłodna 51, 00-867 Warszawa, tel. 22 555 00 50, fax 22 555 00 52, www.axa.pl
Organ rejestrowy: Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS, Nr KRS 41216, NIP 521-10-36-859, Kapitał zakładowy: 242 500 000 zł – wpłacony w całości
10. Opłata za ryzyko ubezpieczeniowe
1) dla Ubezpieczonych w wieku 0 – 17 lat
0,01 zł miesięcznie
2) dla Ubezpieczonych w wieku 18 – 40 lat
0,05 zł miesięcznie
3) dla Ubezpieczonych w wieku 41 – 60 lat
0,25 zł miesięcznie
4) dla Ubezpieczonych w wieku 61 – 80 lat
1,15 zł miesięcznie
5) dla Ubezpieczonych w wieku od 81 lat
5,00 zł miesięcznie
11. Opłata za zarządzanie
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
1) Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe AXA – Portfel Stabilnego Wzrostu, AXA – HSBC Cautious Portfolio
a) do 10. roku polisy
2,35%
rocznie
2,25%
rocznie
2,15%
rocznie
b) od 11. roku polisy
1,55%
rocznie
1,45%
rocznie
1,45%
rocznie
2) Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe AXA – Portfel Zrównoważony, AXA – HSBC Balanced Portfolio
a) do 10. roku polisy
2,55%
rocznie
2,45%
rocznie
2,35%
rocznie
b) od 11. roku polisy
1,75%
rocznie
1,65%
rocznie
1,65%
rocznie
3) Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe AXA – Portfel Akcji, AXA – HSBC Adventurous Portfolio
a) do 10. roku polisy
2,75%
rocznie
2,65%
rocznie
2,55%
rocznie
b) od 11. roku polisy
1,95%
rocznie
1,85%
rocznie
1,85%
rocznie
a) do 10. roku polisy
1,90%
rocznie
1,80%
rocznie
1,70%
rocznie
b) od 11. roku polisy
1,10%
rocznie
1,00%
rocznie
1,00%
rocznie
Wariant 1
Wariant 2
Wariant 3
4) pozostałe ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe
Dzienne stawki opłaty za zarządzanie stanowią 1/365 stawek rocznych.
12. Opłata likwidacyjna
Rok polisy
Wysokość opłaty likwidacyjnej
(wielokrotność składki podstawowej należnej za pierwszy rok polisy)
1
2,0*
2,0*
2,0*
2
2,0*
2,0*
2,0*
3
1,5
1,5
1,5
4
1,5
1,5
1,5
5
1,5
1,5
1,5
6
1,3
1,2
1,1
7
1,1
1,0
0,9
8
0,9
0,8
0,7
9
0,7
0,6
0,5
10
0,5
0,4
0,3
* Jeżeli wartość podstawowa polisy jest niższa od należnej opłaty likwidacyjnej, Towarzystwo pobiera opłatę likwidacyjną w wysokości wartości podstawowej polisy.
2
13. Opłata od wykupu
a) od 1. do 10. roku polisy
b) od 11. do 19. roku polisy
c) od 20. roku polisy
1% wypłacanej war tości podstawowej polisy
0,5% wypłacanej war tości podstawowej polisy
0% wypłacanej war tości podstawowej polisy
Z zastrzeżeniem, że po 10. roku polisy i ukończeniu przez Ubezpieczonego 60 lat (po łącznym spełnieniu obydwu warunków) – 0% wypłacanej war tości
podstawowej polisy.
14. Opłata operacyjna
1) za obniżenie składki podstawowej
20 zł
2) za zmianę częstotliwości opłacania składki podstawowej
20 zł
3) za konwersję
a) dokonywana za pośrednictwem strony internetowej Towarzystwa
bezpłatnie
b) dokonywana na wniosek Ubezpieczającego złożony w formie pisemnej lub telefonicznie:
– 4 konwersje w każdym roku polisy
– każda kolejna konwersja
bezpłatnie
20 zł
4) za zmianę alokacji
a) dokonywana za pośrednictwem strony internetowej Towarzystwa
bezpłatnie
b) dokonywana na wniosek Ubezpieczającego złożony w formie pisemnej lub telefonicznie:
– 4 zmiany alokacji w każdym roku polisy
– każda kolejna zmiana alokacji
bezpłatnie
20 zł
5) za wznowienie opłacania składki podstawowej przed piątą rocznicą polisy
200 zł
6) za odwołanie oświadczenia o wypowiedzeniu umowy ubezpieczenia przed piątą rocznicą polisy
200 zł
Niezależnie od opłat wskazanych powyżej, za nabywanie i umarzanie jednostek uczestnictwa ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych o całkowitej alokacji
aktywów w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych, których cena ustalana jest w walucie obcej, Towarzystwo pobiera opłatę w wysokości i na warunkach
określonych w regulaminie ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych o całkowitej alokacji aktywów w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych.
15. Minimalna kwota, o którą podwyższona może zostać składka podstawowa
1) dla częstotliwości miesięcznej
10 zł
2) dla częstotliwości kwar talnej
30 zł
3) dla częstotliwości półrocznej
60 zł
4) dla częstotliwości rocznej
120 zł
16. Pozostałe informacje
Wysokość powyższych opłat może ulec zmianie zgodnie z Ogólnymi warunkami ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi
ze składką podstawową opłacaną regularnie Plan Inwestycyjny AXA Plus. Aktualna wysokość powyższych opłat po ich zmianie będzie publikowana
na stronie internetowej Towarzystwa oraz będzie dostępna w siedzibie Towarzystwa.
Niniejsza Tabela opłat i limitów została zatwierdzona uchwałą Zarządu nr 1/15/07/2010 z dnia 15 lipca 2010 r.
Niniejsza Tabela opłat i limitów wchodzi w życie z dniem 9 sierpnia 2010 r. i ma zastosowanie do umów zawieranych po tej dacie.
Prezes Zarządu
Członek Zarządu
Maciej Szwarc
Janusz Arczewski
3
3680710