Umowa o współpracy (wzór)

POROZUMIENIE
O WYKONYWANIU POMOCNICZYCH CZYNNOŚCI W ZAKRESIE UBEZPIECZEŃ
Zawarte w dniu .......................................... we Wrocławiu,
pomiędzy Kancelaria Brokerska EPAL – Anna Gulewicz, z siedzibą przy ul. J. Becka 10 we
Wrocławiu prowadzącą Kancelarię Brokerską za zezwoleniem KNF nr 2186/15
reprezentowaną przez: Annę Gulewicz – Właściciela
zwaną dalej Brokerem,
a
.................................................................................................................................................................
wpisanym do Rejestru Działalności Gospodarczej /Sądu Rejestrowego
pod numerem ...............................................................
REGON .............................................
NIP.................................................................
reprezentowanym przez:
.................................................................................................................................................................
zwanym w dalszej części Partnerem o następującej treści:
DEFINICJE
W niniejszej umowie poniższym terminom nadano następujące znaczenie:
1) Prowizja Partnerska – wynagrodzenie przysługujące Partnerowi za Pomocnicze Czynności
Ubezpieczeniowe wykonywane w związku z Porozumieniem;
2) Pomocnicze Czynności Ubezpieczeniowe - czynności wykonywane przez Partnera w związku
z Porozumieniem obejmujące m.in.:
a) wskazanie Brokerowi podmiotu do potencjalnego ubezpieczenia
b) uzyskanie i dostarczenie Brokerowi pełnomocnictwa do reprezentowania Ubezpieczonego
przez Brokera
c) dostarczanie i przyjmowanie wniosków o ubezpieczenie, potwierdzeń odbioru polisy
ubezpieczeniowej oraz pomoc przy wypełnianiu i składaniu dokumentów wymaganych przy
wypłatach świadczeń, lub likwidacji szkody,
d) dostarczenie Ubezpieczonemu polis, certyfikatów, OWU, oraz właściwych druków,
e) informowanie o saldach na rachunku Ubezpieczonego,
f) przypominanie Ubezpieczonym o terminach wynikających z obowiązków stron Umowy
Ubezpieczenia,
g) pomoc w kontaktach Ubezpieczonego z Brokerem, np. w celu przygotowania dokumentów
niezbędnych do wypłaty świadczenia
Pomocnicze Czynności Ubezpieczeniowe nie obejmują m.in.:
• wystawiania polis ubezpieczeniowych,
• pobierania składek ubezpieczeniowych w jakiejkolwiek formie,
• doradztwa związanego z decyzjami inwestycyjnymi Ubezpieczonych.
Kancelaria Brokerska EPAL – Anna Gulewicz, ul. J. Becka 10, 51-672 Wrocław
tel. +48 71 72 30 032
fax. +48 71 72 30 034
www.e-broker.com.pl
ver. 2017-01
3)
4)
5)
6)
7)
8)
Składka ubezpieczeniowa oznacza składkę ubezpieczeniową należną z tytułu umowy
ubezpieczenia lub też łącznie zawieranych umów ubezpieczenia stanowiących program
ubezpieczeniowy.
Zakład Ubezpieczeń – Towarzystwo Ubezpieczeniowe, w którym zawarto umowę
ubezpieczenia przy której Partner wykonywał pomocnicze czynności ubezpieczeniowe
Ubezpieczony – klient Zakładu Ubezpieczeń reprezentowany przez Brokera i obsługiwany
przez Partnera w ramach Pomocniczych Czynności Ubezpieczeniowych
Grupa otwarta - Program Ubezpieczeniowy dostępny za pośrednictwem Brokera, w ramach
którego przystępujący Ubezpieczony dołącza do istniejącej grupy Ubezpieczonych, objętych
jedną polisą.
Intranet – wewnętrzny system informatyczny Brokera, stanowiący bazę wiedzy i
dokumentów dotyczących Produktów.
Produkt – produkt lub usługa będące w ofercie Brokera przekazane do dystrybucji przez
Partnera, określone w załączniku nr 1;
W związku z prowadzoną przez Brokera działalnością polegająca na wykonywaniu czynności w
imieniu podmiotów poszukujących ochrony ubezpieczeniowej i zawieraniu w imieniu tych osób lub
pośredniczeniu przy zawieraniu umów ubezpieczenia z Zakładami Ubezpieczeń, Broker
współpracuje z Partnerami wykonującymi dla niego pomocnicze czynności ubezpieczeniowe na
zasadach opisanych niniejszym Porozumieniem.
§1
POSTANOWIENIA OGÓLNE.
1. Przedmiotem niniejszego porozumienia są zasady współpracy pomiędzy Brokerem i Partnerem
dotyczące Pomocniczych Czynności Ubezpieczeniowych Partnera i ich obsługi w zakresie
zawieranych umów ubezpieczeń życiowych w Grupie Otwartej.
2. W okresie obowiązywania niniejszego porozumienia Partner otrzymuje za świadczone usługi
wynagrodzenie zwane dalej „Prowizją Partnerską" na zasadach i w wysokości określonych poniżej
oraz w Załączniku nr 1 do niniejszego porozumienia.
3. Partner nabywa prawa do Prowizji Partnerskiej, o którym mowa w ust. 2. po wykonaniu
Pomocniczych Czynności Ubezpieczeniowych, które doprowadziły za jego pośrednictwem do
zawarcia umowy ubezpieczenia przez Ubezpieczonego oraz opłaceniu przez niego wymaganej
składki ubezpieczeniowej.
4. Prowizja Partnerska za wykonanie Pomocniczych Czynności Ubezpieczeniowych w zawarciu
umowy i jej obsługę w okresie ubezpieczenia jest opłacana przez Brokera w formie wynagrodzenia
naliczonego od zainkasowanej składki ubezpieczeniowej.
5. Partner uzyskuje prawo do wypłaty środków z tytułu Prowizji pod warunkiem, że zgromadzi na
swoim koncie rozliczeniowym co najmniej 100 zł. Jeśli kwota ta będzie niższa niż 100 zł, należne mu
środki z tytułu Prowizji zostaną wypłacone za miesiąc kalendarzowy, w którym zgromadzi on w
sumie kwotę co najmniej 100 zł.
§2
OBOWIĄZKI PARTNERA
1. Partner jest zobowiązany aktywnie wykonywać powierzone czynności z należytą starannością
wymaganą dla ochrony i zabezpieczenia interesów stron, zgodnie z przepisami prawa,
postanowieniami niniejszego porozumienia oraz zasadami uczciwego obrotu.
2
2. Partner zobowiązany jest do niezwłocznego informowania Brokera o wiadomych mu faktach
zatajenia prawdy lub podania nieprawdy przez Ubezpieczonych przy wypełnianiu wniosków lub
składaniu innych oświadczeń.
3. Partner nie może powierzyć wykonania zobowiązań wynikających z niniejszego Porozumienia
innej osobie bez zgody Brokera. Zgoda taka musi być wyrażona w formie pisemnej
4. Partner nie jest uprawniony do posługiwania się znakiem towarowym, logo oraz innymi
oznaczeniami Brokera bez zgody Brokera, co nie dotyczy materiałów przekazanych mu przez
Brokera.
5. Partner nie ma prawa pobierać od Ubezpieczonych składek ani innych należności
wynikających z tytułu ubezpieczenia.
6. Powyższe nie ma zastosowania do sytuacji, w której Partner wcześniej zapłacił składkę za
ubezpieczonego na konto Brokera przydzielone Ubezpieczonemu lub składka została potrącona
Partnerowi w rozliczeniu jego prowizji, na co otrzymał on od Brokera pisemne potwierdzenie tego
faktu.
§3
OBOWIĄZKI BROKERA
1.
Broker przez czas trwania Porozumienia zobowiązuje się do:
a) Szkolenia Partnera w zakresie oferty oraz procedur i systemów informatycznych dotyczących
Ubezpieczenia
b) Dostarczania aktualnych materiałów promocyjnych.
c) Dostarczania Partnerowi aktualnej dokumentacji oferowanych Produktów, w szczególności
regulaminów, ogólnych warunków umów, druków i formularzy;
d) niezwłocznego podawania do wiadomości Partnera zmian w treści przekazywanej
dokumentacji;
e) udzielania Partnerowi wszelkich wyjaśnień niezbędnych do prawidłowego wykonywania
Porozumienia.
2.
Broker nie ponosi odpowiedzialności za wyniki finansowe Partnera, a także za skuteczność jego
działań.
§4
ROZLICZENIA I WYNAGRODZENIA
1. Partner nabywa prawo do Prowizji Partnerskiej z chwilą, gdy należny Brokerowi od Zakładu
Ubezpieczeń kurtaż wynikający z umów, w których Partner uczestniczył, wpłynął na rachunek
bankowy Brokera oraz gdy Ubezpieczony zapłacił składkę w wysokości nie mniejszej niż wynosi jej
przypis w danym miesiącu.
2. Składka ubezpieczeniowa przekazywana jest przez Ubezpieczonego na indywidualny rachunek
klienta uruchomiony w rachunku Brokera.
3. Broker na bieżąco udostępnia Partnerowi aktualne zestawienie jego Prowizji Partnerskiej, po
zalogowaniu w Intranecie.
4. Partner w przypadku stwierdzenia niezgodności w zestawieniu, w terminie do dnia wystawienia
rachunku/faktury zgłosi Brokerowi zastrzeżenia.
Jeżeli w terminie powyższym zastrzeżenie nie zostanie zgłoszone i/lub wystawiona zostanie przez
Partnera faktura/rachunek, rozliczenie uważa się za zatwierdzone i ostateczne, a prowizję za należną
w wysokości obliczonej przez Brokera.
3
Na podstawie powyższego zestawienia Partner wystawia Brokerowi fakturę/rachunek z tytułu
wykonania pomocniczych czynności ubezpieczeniowych, płatną w terminie 7 dni od daty jej
dostarczenia do Brokera.
5. Wynagrodzenie, o którym mowa w ust. 4 powyżej, płatne będzie z dołu, w okresach miesięcznych
z zastrzeżeniem wynikającym z §1 pkt. 5.
6. Broker nie wypłaca Partnerowi Prowizji Partnerskiej, gdy wiadomo, że umowa z Ubezpieczonym
nie zostanie wykonana na skutek okoliczności, za które Broker nie ponosi odpowiedzialności. Jeśli
Prowizja Partnerska została już wypłacona, podlega ona zwrotowi.
7. Broker zastrzega sobie prawo do zmiany wysokości i zasad wypłacania Prowizji Partnerskiej.
8. Jeżeli w terminie 30 dni od otrzymania na piśmie lub także w postaci elektronicznej (przesłanej na
adres podany przez Partnera w niniejszym Porozumieniu), zmienionych warunków Prowizji
Partnerskiej, Partner nie doręczy Brokerowi oświadczenia o odmowie ich przyjęcia, zmienione
warunki wynagrodzenia wchodzą w życie z upływem wyżej wskazanego 30 dniowego terminu.
Doręczenie odmowy w wyżej wskazanym terminie jest równoznaczne z wypowiedzeniem
niniejszego Porozumienia w trybie określonym w paragrafie 5 ust. 2. W okresie wypowiedzenia oraz
w odniesieniu do już zawartych umów ubezpieczenia obowiązują dotychczasowe zasady wypłacania
Prowizji Partnerskiej.
9. Prawo do wynagrodzenia wygasa z dniem rozwiązania lub wygaśnięcia Porozumienia, z
zastrzeżeniem ust. 10 poniżej.
10. Po rozwiązaniu Porozumienia w trybie ust 7, Prowizja będzie wypłacana przez okres kolejnych
12 miesięcy pod warunkiem wniesienia do portfela co najmniej 30 Ubezpieczonych oraz z
zachowaniem postanowień ust. 1 niniejszego paragrafu.
a/ zapis powyższy nie dotyczy sytuacji, opisanych poniżej w ust.: 11, 12 oraz § 5 ust. 3a, 3d, 3e
11. Porozumienie niniejsze wygasa, jeśli w terminie 6 miesięcy od jego zawarcia, Partner nie
doprowadzi do zawarcia przy jego pomocy co najmniej 10 umów ubezpieczenia.
12. Porozumienie niniejsze może zostać wypowiedziane Partnerowi w trybie §5 ust.2, jeśli ilość
umów ubezpieczenia, które pozostają w obsłudze Partnera, zmniejszy się poniżej 10.
13. Partner zobowiązany jest niezwłocznie, bez prawa do dodatkowego wynagrodzenia usuwać wady
w dokumentach sporządzonych przy jego udziale.
14. Dokument jest wadliwy, gdy został sporządzony niezgodnie ze stanem faktycznym oraz
przepisami obowiązującymi w dacie jego sporządzania, w tym z przepisami wewnętrznymi Brokera
oraz dotyczącymi danego produktu (np. regulaminy, instrukcje, ogólne warunki umów)
15. Czynności wskazane w ust. 13 powyżej Partner obowiązany jest podjąć nie później niż w terminie
2 dni roboczych licząc od dnia poinformowania Partnera o fakcie wystąpienia wady; lub otrzymania
przez Partnera wadliwego dokumentu.
16. Zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, dotyczącymi domniemanej zgody na wystawianie
i przesyłanie e-faktur oraz e-rachunków, Partner oraz Broker wyrażają zgodę na wystawianie i
przesyłanie faktur w formie elektronicznej przez Wystawcę zgodnie z Rozporządzeniem Ministra
Finansów z dn. 14 lipca 2005 roku w sprawie wystawiania oraz przesyłania faktur w formie
elektronicznej, a także przechowywania oraz udostępniania organowi podatkowemu lub organowi
kontroli skarbowej tych faktur (Dz.U.2005, nr 133, poz. 1119) oraz zasadami wystawiania,
przesyłania i przechowywania faktury elektronicznej.
4
§5
POSTANOWIENIA KOŃCOWE
1. Niniejsze porozumienie zawarte zostało na czas nieokreślony.
2. Każda ze stron niniejszego porozumienia ma prawo wypowiedzieć je z zachowaniem 1miesięcznego okresu wypowiedzenia, ze skutkiem na koniec miesiąca kalendarzowego.
Wypowiedzenie dokonywane jest na piśmie za poświadczeniem odbioru przez drugą stronę lub listem
poleconym albo drogą elektroniczną na adres mailowy używany dotychczas w korespondencji między
stronami, gdzie odczytanie wiadomości będzie jednoznaczne z pozytywnym i skutecznym
dostarczeniem.
3. Niniejsze porozumienie ulega rozwiązaniu:
a) w dniu cofnięcia lub wygaśnięcia zezwolenia Partnera na prowadzenie działalności lub
cofnięcia lub wygaśnięcia zezwolenia na prowadzenie działalności brokerskiej Brokera
b) w każdym czasie za pisemną zgodą stron porozumienia,
c) z upływem okresu wypowiedzenia zgodnie z ust.2.
d) w przypadku gdy aktualna miesięczna prowizja wynikająca z przypisu składki, nie pokrywa
kwoty niezapłaconych przez Ubezpieczonych Partnera składek, a Partner nie podjął
skutecznych działań zmierzających do zapłaty zaległości.
e) w przypadku niewykonania lub nienależytego wykonania niniejszego porozumienia przez
Partnera.
4. Partner zobowiązuje się wykonywać powierzone mu czynności zgodnie z przepisami prawa,
postanowieniami niniejszego Porozumienia, zasadami uczciwego obrotu przy dołożeniu staranności
gwarantującej ochronę i zabezpieczenia interesów Brokera oraz odpowiadającej zawodowemu
charakterowi świadczonych usług (staranność profesjonalisty) i ponosi odpowiedzialność za szkody
wyrządzone Brokerowi niewykonaniem, zaniechaniem lub nienależytym wykonaniem Porozumienia
w szczególności za szkody wyrządzone zagubieniem, utratą dokumentacji, wadliwym wypełnieniem
dokumentów, wykonaniem czynności z przekroczeniem udzielonych uprawnień, naruszeniem
klauzuli poufności.
5. Strony niniejszego porozumienia zobowiązują się do zachowania w tajemnicy wszelkich
informacji, w których posiadanie weszły w związku z realizacją niniejszego porozumienia. Powyższy
zapis nie dotyczy informacji dostępnych publicznie na podstawie obowiązującego prawa w dniu
ujawnienia takich informacji.
6. Wszelkie zmiany i uzupełnienia niniejszego porozumienia, jak również załączników do niego
wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności.
7. Strony niniejszego porozumienia zobowiązują się do polubownego załatwiania sporów
wynikających z realizacji niniejszego porozumienia, w przypadku braku możliwości osiągnięcia
porozumienia poddają rozstrzygnięcie ewentualnych sporów, mogących z niego wyniknąć, sądowi
właściwemu miejscowo ze względu na siedzibę Brokera.
8. W sprawach nie uregulowanych niniejszym porozumieniem mają zastosowanie przepisy Kodeksu
Cywilnego, ustawy o działalności ubezpieczeniowej, ustawy o pośrednictwie ubezpieczeniowym i
inne powszechnie obowiązujące przepisy prawa.
9. Wszelkie zawiadomienia i oświadczenia w związku z niniejszym porozumieniem będą dostarczane
Stronom pod następujące adresy: dla Brokera:
Kancelaria Brokerska EPAL – Anna Gulewicz, ul. J. Becka 10-1, 51-672 Wrocław
mail: [email protected]
5
dla Partnera: ...........................................................................................................................
{nazwa, adres, e-mail}
10. Broker zastrzega sobie prawo potrącania z wynagrodzenia Partnera wszelkich kosztów
poniesionych przez Brokera z przyczyn leżących po stronie Partnera oraz ewentualnych kar
nałożonych na Brokera z powodu niewłaściwej realizacji Umowy przez Partnera. Zapłata
powyższych kar nie wyłącza dochodzenia przez Brokera odszkodowania przewyższającego ich
kwotę.
11. Niniejsze porozumienie zostało sporządzone w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach,
po jednym dla każdej ze stron.
Broker
6
Partner
ZAŁĄCZNIK NR 1
do porozumienia zawartego w dniu ..............................
1. Partner nabywa prawo do wynagrodzenia w wysokości ustalonej na podstawie tabeli
wynagrodzenia i postanowień porozumienia oraz niniejszego załącznika.
2. Prowizja jest płatna przez Brokera na niżej podany rachunek bankowy Partnera:
........................................................................
Prowizja od inkasa
składek
Uwagi
Ubezpieczenie Rodzinne UNIQA
portfel do 1000 zł przypisu miesięcznego
Składka 35, 42, 60 zł
12%
Od inkasa*
Składka 54 zł
10%
Od inkasa*
Ubezpieczenie Rodzinne UNIQA
portfel powyżej 1000 zł przypisu miesięcznego
Składka 35, 42, 60 zł
15%
Od inkasa*
Składka 54 zł
12%
Od inkasa*
Pakiety Opieki Medycznej
portfel do 1000 zł
przypisu
miesięcznego
portfel powyżej 1000
zł przypisu
miesięcznego
8%
Od inkasa*
10%
Od inkasa*
*- Uwaga! Jeśli Partner jest jednocześnie Ubezpieczonym w Ubezp. Rodzinnym prowizja od jego osobistej składki nie jest mu należna, aż do momentu osiągnięcia
przez niego całkowitego miesięcznego przypisu składki w wysokości minimum 1000 zł.
Broker
Partner
7