Warszawa, 27 maja 2010. WALNE

Warszawa, 27 maja 2010.
WALNE - 2010
SPRAWOZDANIE ZARZĄDU STOWARZYSZENIA POLSKICH BROKERÓW
UBEZPIECZENIOWYCH I REASEKURACYJNYCH
z działań podjętych od 14 maja 2009 roku.
Podczas Walnego Zebrania w dniu 29 maja 2008 roku, na trzyletnią kadencję zostali wybrani:
na Prezesa Zarządu - Jacek Kliszcz
na członków Zarządu :
- Wojciech Gaszczyński
- Rafał Kaszubowski
- Marek Porczyński
- Łukasz Zoń
Ponieważ przyjęto zasadę podziału obowiązków i zakresów indywidualnej
odpowiedzialności, celem zaktywizowania wszystkich członków zarządu, Zarząd
ukonstytuował się następująco:
- Prezes Zarządu – Jacek Kliszcz – odpowiedzialny za całość prac Zarządu;
– Wiceprezes Zarządu odpowiedzialny za sprawy finansowe – Łukasz Zoń
- Wiceprezes Zarządu odpowiedzialny za kontakty zagraniczne – Marek Porczyński
- Wiceprezes Zarządu odpowiedzialny za szkolenie i legislację – Rafał Kaszubowski
- Sekretarz Zarządu - Wojciech Gaszczyński
W roku sprawozdawczym nie nastąpiły żadne zmiany w ukonstytuowaniu się Zarządu.
Główne kierunki pracy Zarządu :
Zgodnie z art. 16 Statutu :
1. każdy Zarząd powołany stosownie do art. 11 Statutu opracowuje i przyjmuje uchwałą, w
terminie 6 miesięcy od powołania, strategię działania Stowarzyszenia na okres swojej
kadencji i przedstawia ją na najbliższym Walnym Zebraniu do zatwierdzenia.
2. Zarząd składa Zwyczajnemu Walnemu Zebraniu roczne sprawozdania z realizacji przyjętej
strategii działania.
Założenia strategii działań na lata 2008 – 2011 przyjęto uchwałą Zarządu Stowarzyszenia
z dnia 15 października 2008 roku i zatwierdzono na Walnym 14 maja 2009 roku.
Zarząd w roku sprawozdawczym skoncentrował swą działalność na kierunkach wynikających
ze Strategii :
1. – prace nad tworzeniem korporacji zawodowej;
2. koncepcja i organizowanie szkoleń zawodowych;
3. - współpraca z KNF i Ministerstwem Finansów;
4. - przygotowania do XIII Kongresu Brokerów w Hotelu OSSA;
5. - współpraca międzynarodowa (BIPAR);
6. - nadzór nad pracą sekretariatu, sprawy organizacyjne i finanse.
Ad 1. - prace nad tworzeniem korporacji zawodowej
Konstrukcja oraz umiejscowienie zawodu brokera ubezpieczeniowego w systemie prawnym,
w ramach definicji czynności brokerskich, obok czystego pośrednictwa obejmuje również
obowiązki o charakterze doradczym. Tak szerokie określenie spektrum czynności brokerskich
w połączeniu z ich specjalistycznym charakterem powoduje, iż utworzenie korporacji
samorządowej brokerów, w ocenie Zarządu, jest najlepszym sposobem na uzyskanie pozycji,
umożliwiającej nie tylko najpełniejsze realizowanie celów Stowarzyszenia, ale również
uzyskanie maksymalnego możliwego wpływu na kształtowanie rynku, już nie tylko
ubezpieczeniowego, ale finansowego w ogólności.
Do realizacji tego celu niezbędne jest kompleksowe prowadzenie tego typu operacji,
zakończonej odpowiednimi efektami ustawodawczymi. Dlatego Zarząd uznał za niezbędne
zaangażowanie do współpracy kancelarii prawniczej pani Katarzyny DziduszkoKaszczyńskiej, która przygotowuje propozycje działań celem ustanowienia zawodu brokera
jako zawodu zaufania publicznego, jak również opracowuje komentarze do polskich i
unijnych projektów legislacyjnych.
Trwa również współpraca ze środowiskiem naukowym i politykami, w celu skutecznego
wprowadzenia nowych rozwiązań legislacyjnych.
ad 2. - koncepcja i organizowanie szkoleń zawodowych
Odpowiadając na zapotrzebowanie środowiska prowadzono przygotowania w dwóch
płaszczyznach :
- bieżąca tematyka prawna (głównie problemy odpowiedzialności cywilnej, pięć
comiesięcznych wykładów, prowadzonych przez dr Małgorzatę Serwach, w których brało
udział przeciętnie około 70 uczestników);
- propozycja zorganizowania Brokerskiego Systemu Kształcenia Ciągłego, obejmującego
dłuższą perspektywę czasową oraz możliwości pogłębienia wiedzy specjalistycznej.
W tej sprawie prowadzono rozmowy ze środowiskiem naukowym. W wyniku tych spotkań
przygotowano - pod patronatem prof. Eugeniusza Kowalewskiego, oraz we współpracy z
Wyższą Szkołą im. Koźmińskiego - tematykę comiesięcznych zajęć szkoleniowych, od
października 2009 do czerwca 2010 roku, zgodnie ze zgłaszanym przez brokerów
zapotrzebowaniem. W zajęciach bierze udział od 50 do 70 uczestników, w tym również
przedstawiciele zakładów ubezpieczeń.
ad 3. - współpraca z KNF i Ministerstwem Finansów
Podjęto działania zmierzające do ściślejszej współpracy z pionem nadzoru nad
pośrednictwem, co zaowocowało wprowadzeniem nieformalnej praktyki kwartalnych
konsultacji i spotkań członków zarządu z kierownictwem KNF, w celu omówienia aktualnych
problemów środowiska.
Trwają rozmowy z KNF na temat reorganizacji sposobu przeprowadzania egzaminów
brokerskich, w tym aktualizacji i racjonalizacji pytań, oraz rozdzielenia zadań osób
odpowiedzialnych za przygotowanie pytań, od zadań osób odpowiedzialnych za fizyczne
przeprowadzenie egzaminu, jak również na temat modyfikacji drogi odwoławczej, w
przypadku osób kwestionujących zasadność oceny Komisji.
Przedstawiciele Stowarzyszenia uczestniczą w egzaminach brokerskich, w charakterze
obserwatora.
Kontynuowano współpracę z komisjami sejmowymi, w sprawach nowelizacji istniejących
aktów prawnych, oraz tworzenia nowej legislacji ubezpieczeniowej.
Zacieśniono współpracę z Polską Izbą Ubezpieczeń, wprowadzając zasadę okresowych
spotkań z kierownictwem.
ad 4. - przygotowania do XIII Kongresu Brokerów w Hotelu OSSA
XIII Kongres organizowany jest pod hasłem : „Co nam przeszkadza w rozwoju rynku
ubezpieczeniowego ?”.
Uwzględniając zgłaszane propozycje zmiany formuły Kongresu nie tylko zmieniliśmy
lokalizację tego spotkania całego środowiska ubezpieczeniowego, ale również odchodzimy od
spotkań organizowanych przez poszczególne zakłady ubezpieczeń, na rzecz przeprowadzenia
sześciu następujących po sobie spotkań panelowych, współorganizowanych przez
towarzystwa, w których wezmą udział przedstawiciele uczestniczących w kongresie
ubezpieczycieli, przedstawiciele nauki i praktyki rynkowej, brokerzy. Dyskusje panelowe
będą się kolejno toczyły w Sali Kongresowej, grupując wszystkich uczestników Kongresu.
Zmiany mają na celu zwiększenie merytorycznej wartości spotkania. Już samo zestawienie
nazwisk dyskutantów w poszczególnych panelach określa wysoki poziom profesjonalizmu
dyskusji i wyciąganych wniosków.
ad 5. - współpraca międzynarodowa (BIPAR)
Współpraca międzynarodowa w roku 2009 koncentrowała się wokół zagadnień
podejmowanych na forum Międzynarodowej Federacji Pośredników Ubezpieczeniowych
(BIPAR).
Współpraca realizowana była poprzez:
1. uczestnictwo w wypracowywaniu stanowiska BIPAR wobec działań legislacyjnych
Komisji Europejskiej, a następnie prezentowaniu tego stanowiska wobec KNF oraz
Ministerstwa Finansów
2. udzielaniu odpowiedzi na pytania kierowane do Stowarzyszenia przez instytuty
badawcze pracujące na zlecenie Komisji Europejskiej oraz inne organizacje
pośredników ubezpieczeniowych
3. udział w spotkaniach BIPAR (Midterm w Budapeszcie oraz Walne BIPAR w
Brukseli)
Pośród zagadnień, którymi Zarząd zajmował się w ramach współpracy międzynarodowej
wymienić można między innymi:
1. przegląd Dyrektywy w sprawie Pośrednictwa Ubezpieczeniowego,
2. tzw. spakietyzowane detaliczne produkty inwestycyjne (PRIPS), również w
kontekście dyrektywy MIFiD
3. studium w sprawie nieuczciwych praktyk rynkowych
4. Rozporządzenia Komisji Europejskiej w sprawie wyłączeń grupowych w sektorze
ubezpieczeniowym (BER).
Zarząd Stowarzyszenia podtrzymuje ocenę, że wraz z postępującą integracją europejskiego
rynku ubezpieczeniowego, także w wymiarze prawnym, wzrastała będzie potrzeba
uczestnictwa w organizacjach na szczeblu europejskim. W ocenie Zarządu członkostwo i
aktywna współpraca w ramach BIPAR odpowiada tym potrzebom.
Zaangażowana kancelaria prawnicza jest również wykorzystywana do opracowania
komentarzy do projektów unijnych, zwłaszcza w odniesieniu do zagrożeń dla środowiska
pośredników, wynikających z procesu rewizji dyrektywy w sprawie pośrednictwa i
przygotowywania nowej dyrektywy).
ad 6. - nadzór nad pracą sekretariatu, sprawy organizacyjne i finanse
Finansowanie działalności Stowarzyszenia opiera się na trzech obszarach przychodów :
składka członkowska, organizacja corocznych kongresów, oraz przychody z tytułu organizacji
szkoleń (szczegóły w załączonym sprawozdaniu finansowym 2009).
ad 6. - nadzór nad pracą sekretariatu, sprawy organizacyjne i finanse
Finansowanie działalności Stowarzyszenia opiera się na trzech obszarach przychodów:
składka członkowska, organizacja corocznych kongresów, oraz przychody z tytułu organizacji
szkoleń (szczegóły w załączonym sprawozdaniu finansowym 2009).
Prace organizacyjno – finansowe Stowarzyszenia to obszary związane z funkcjonowaniem
sekretariatu, oraz zawieranie umów z podmiotami zewnętrznymi, wykonującymi usługi,
związane z wykonywaniem działalności statutowej, na rzecz Stowarzyszenia.
W ramach kosztów rzeczowych Stowarzyszenie ponosiło standardowe koszty
funkcjonowania biura tj. czynsz, media, telefony oraz materiały i urządzenia biurowe.
W ramach kosztów usług zewnętrznych ponoszone są wydatki związane z obsługą księgową,
prawną oraz corocznym audytem.
Współpraca z podmiotem świadczącym obsługę księgową Stowarzyszenia, rozpoczęta
z dniem 1 stycznia 2009 roku jest kontynuowana i w ocenie Zarządu przebiega w sposób
zadowalający. W odniesieniu do badania bilansu przez audytora, przyjmując funkcjonujące
zalecenia, aby dokonywano okresowych zmian, Zarząd podjął decyzję o przeprowadzeniu
konkursu na nowego audytora do badania Sprawozdania finansowego za rok 2009 i
zaangażował firmę „BETA”.
Umowy zawierane z podmiotami zewnętrznymi to umowy związane z organizacją kongresu :
(jak np. z Hotelem oraz firmą Pactoris, odpowiedzialną za organizację i logistykę
kongresową) oraz umowy bieżące tj. umowa w sprawie obsługi technicznej sekretariatu,
zleconych opinii podatkowych, organizacji szkoleń, przeprowadzania dorocznego audytu.
Jeżeli chodzi o obsługę prawną, Zarząd postanowił zmienić dotychczasowego usługodawcę.
Od dnia 1 lutego 2010 r. obsługę prawną powierzono nowej kancelarii prawnej, rozszerzając
jednocześnie zakres świadczonych usług o wspomnianą wyżej pomoc w zakresie działań
związanych z promocją zawodu brokera i współpracą z podmiotami publiczno prawnymi w
ramach działań legislacyjnych, a także kwestie związane z pomocą w kontaktach
Stowarzyszenia z BIPAR (w ostatnim czasie „zapotrzebowanie” tej europejskiej federacji
pośredników ubezpieczeniowych na różnego rodzaju informacje, opinie i komentarze bardzo
wzrosło).
W pozycji kosztów, na którą należy zwrócić uwagę, są wydatki związane z uczestnictwem
Stowarzyszenia w działalności BIPAR (roczna składka członkowska, oraz zagraniczne
wyjazdy przedstawicieli Stowarzyszenia na statutowe posiedzenia).
Wydaje się że dotychczasowe zasoby finansowe Stowarzyszenia pozwalają na bezpieczny
margines działania w razie jakiegoś nieprzewidzianego finansowego „tąpnięcia”. W związku
z tym, w ocenie Zarządu, zasadnym jest kierowanie wypracowywanych na bieżąco środków
na cele statutowe. Konstruując budżet na rok 2010 (szczegóły w załączonym projekcie)
Zarząd postanowił nasilić działania związane z realizacją strategii Stowarzyszenia w zakresie
promocji zawodu brokera i związane z tym ustanowienie zawodu brokera jako zawodu
zaufania publicznego i skierować większe środki na ten cel.
Podsumowując: finansowa działalność Zarządu Stowarzyszenia w zakresie przychodów
polega wyłącznie na czynnościach związanych z realizacją zadań statutowych tj. integracji
środowiska i organizacji szkoleń, a w zakresie kosztów - realizacją celów statutowych i
strategii.
W ocenie Zarządu struktura oraz wysokość ponoszonych wydatków jest racjonalna i
odpowiada podstawowym potrzebom Stowarzyszenia oraz warunkom rynkowym.
Zarząd Stowarzyszenia
*
*
*