48% 74% 59% 40% 9,1% 3,8% 24% 8%
Transkrypt
48% 74% 59% 40% 9,1% 3,8% 24% 8%
Globalne Badanie Inwestorów – efekty inwestowania Badani posiadających z zapytaliśmy o 20.000 €10.000+ 28 inwestorów wolnych środków krajów Zapotrzebowanie na dochód Średni dochód jakiego oczekują inwestorzy Oszczędności na emeryturę Przeciętna stopa zwrotu z akcji1 9,1% 20 lat 3,8% 16 lat 7,9% Europa 10,4% 9,7% Ameryki Azja Australia RPA 74 % Uważa, że będzie żyć na emeryturze ponad 16 lat Przeciętny inwestor uważa, że będzie żyć Globalnie, inwestorzy zdają sobie sprawę z potrzeby dywersyfikacji źródeł dochodu emerytalnego 40% „pokolenie Millenium” wiek 18-35 Inwestorzy w wieku 36+ Główne argumenty za inwestowaniem globalnym 1 Dodatkowa emerytura 2 Reinwestycja odsetek i wzrost wartości portfela 3 21,2 roku na emeryturze Inwestorzy oczekujący dochodu powyżej 10% 59% 48 % Uważa, że będzie żyć na emeryturze ponad 20 lat 9% 11,3% Emerytury ich cele inwestycyjne, nastawienie i zachowania Dodatkowy dochód Oszczędności indywidualne i inwestycje 20,7% Emerytury państwowe 18,8% Pracownicze programy emerytalne 17,9% Programy indywidualne 13,3% Majątek rodzinny 11,3% Dochód z nieruchomości 6,8% Praca tymczasowa 5,2% Uwolnienie kapitału z posiadanych nieruchomości 3,9% Inwestorzy dostrzegają potrzebę dywersyfikacji źródeł dochodów, jednak czy nie liczą na państwo w zbyt dużym stopniu? Pokolenie Millenium oczekuje więcej, jednak czy wszyscy inwestorzy mają nierealistyczne wymagania odnośnie poziomu dochodu? Krótkoterminowe spojrzenie na inwestycje Przeciętny czas trwania inwestycji to 8% 3,2 roku pokolenia Millenium inwestuje w okresie ponad 5 lat Zarządzający rekomendują inwestowanie w horyzoncie 24% 5+ lat inwestorów w wieku 36+ inwestuje w okresie ponad 5 lat Inwestorzy oczekują wysokich stóp zwrotu, jednak czy ich krótkoterminowe spojrzenie jest zgodne z ich celami inwestycyjnymi? 1. Źródło: FTSE, S&P 500, CAC, DAX, Shanghai, Nikkei, ASX, Hang Seng, Bovespa, Mexbol. Przeciętna oczekiwana 12 miesięczna stopa zwrotu 11 indeksów na dzień 18 maja 2016 r. na podstawie danych Bloomberg. Źródło: Globalne Badanie Inwestorów Schroders kwiecień 2016 r. Ważne informacje: W niniejszym dokumencie wyrażono własne opinie i poglądy spółki Schroders, które mogą ulec zmianie. Niniejszy dokument powstał wyłącznie w celu informacyjnym i w żadnym aspekcie nie ma stanowić materiału promocyjnego. Niniejszy materiał nie ma charakteru oferty ani ubiegania się o zakup lub sprzedaż jakichkolwiek instrumentów finansowych. Niniejszy materiał nie ma na celu udzielania porad księgowych, prawnych ani podatkowych czy wskazówek inwestycyjnych i w tych kwestiach nie należy polegać na zaczerpniętych zeń informacjach. Uważa się, że zawarte tu informacje są rzetelne, ale spółka Schroders nie gwarantuje ich pełności ani dokładności. Nie przyjmujemy odpowiedzialności za błędy co do faktów i opinii. Nie należy opierać się na poglądach i informacjach zawartych w dokumencie, podejmując indywidualne decyzje inwestycyjne i/lub strategiczne. Wyniki z przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników, na którym można było by się oprzeć; ceny jednostek uczestnictwa i dochód z nich mogą zarówno spadać, jak i rosnąć, a inwestorzy mogą nie odzyskać pierwotnie zainwestowanej kwoty. Wydawca: Schroder Investment Management Limited, 31 Gresham Street, London EC2V 7QA, spółka upełnomocniona i nadzorowana przez Financial Conduct Authority. Dla Państwa bezpieczeństwa kontakty mogą być nagrywane lub monitorowane. 0616/PL