Podstawowe dane o przedsiębiorstwie dla podmiotów

Załącznik nr 1
do Instrukcji oceny zdolności kredytowej
podmiotów sporządzających uproszczoną sprawozdawczość finansową
w Banku Spółdzielczym Duszniki
PODSTAWOWE DANE O PRZEDSIĘBIORSTWIE
(dla podmiotów prowadzących podatkowe księgi przychodów i rozchodów, opodatkowanych w formie
ryczałtu od przychodów ewidencjonowanych, opodatkowanych w formie karty podatkowej)
1. Nazwa przedsiębiorstwa (nazwisko właściciela)
____________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
2. Opis prowadzonej działalności (od kiedy prowadzona jest działalność, rodzaj działalności,
itp.)
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
______________________________________________________________________
__________________________________________________________________________
3. Zatrudnienie
a) kierownictwo
Imię i nazwisko
Stanowisko
Wiek
Wykształcenie (kwalifikacje)
b) struktura zatrudnienia
Liczba osób
Średnie wynagrodzenie
Pracownicy bezpośrednio produkcyjni
Administracja
Kierownictwo
Osoby na umowę - zlecenie
4. Dotychczasowi odbiorcy produktu lub usługi
____________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
5. Dotychczasowi dostawcy
____________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
1
6. Skala rynku
____________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
7. Najważniejsze konkurencyjne firmy na rynku
____________________________________________________________________________
________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________
8. Opis stanu majątkowego przedsiębiorstwa
a) Grunty:
Rodzaj
Powierzchnia
Położenie
Forma
własności
(własność,
dzierżawa,
wieczyste
użytkowanie)
Szacunkowa Podstawa
wartość
ustalenia
(Stan na koniec wartości
miesiąca
poprzedzającego
miesiąc
w
którym składany
jest wniosek, tj.
na dzień …….)
(wg wyceny,
ubezpieczenia,
wartość
rynkowa)
grunty rolne
działki
budowlane
grunty
pod
aktywizację
gospodarczą
pozostałe
b) Budynki i budowle:
Rodzaj
Położenie
Powierzchnia Rok
budowy
Forma
własności
(własność,
dzierżawa)
Nr
ksiegi
wieczystej
Szacunkowa Podstawa
wartość
ustalenia
(Stan na koniec wartości
miesiąca
poprzedzającego
miesiąc
w
którym składany
jest wniosek, tj.
na dzień …….)
(wg wyceny,
ubezpieczenia,
wartość
ewidencyjna)
2
c) Środki transportowe, maszyny, urządzenia:
Rodzaj
Rok produkcji
Forma
własności
Szacunkowa
wartość
(własność,
dzierżawa, leasing)
(Stan na koniec
miesiąca
poprzedzającego
miesiąc w którym
składany jest
wniosek, tj. na dzień
………..….)
Forma
własności
Szacunkowa
wartość
(własność,
dzierżawa, leasing)
(Stan na koniec
miesiąca
poprzedzającego
miesiąc w którym
składany jest
wniosek, tj. na dzień
………….)
Podstawa
ustalenia
wartości
(wg ubezpieczenia,
wartość
ewidencyjna)
d) Inne środki trwałe:
Rodzaj
Rok produkcji
Podstawa
ustalenia
wartości
(wg ubezpieczenia,
wartość
ewidencyjna)
9. Pozostałe składniki majątku:
Rok bieżący
Stan na koniec miesiąca poprzedzającego miesiąc, w
którym jest składany wniosek, tj. na dzień …………..
1
2
3
4
Zapasy
- materiały
- wyroby gotowe
- towary
Należności od odbiorców
Środki pieniężne na rachunkach
i w kasie
Zobowiązania bieżące z tytułu:
- dostaw i usług
- podatków, ubezpieczeń
- wynagrodzeń
- innych zobowiązań
3
10. Rachunek wyników:
Wyszczególnienie
Rok ubiegły
tj. ………
Rok bieżący
Od początku roku
do końca miesiąca
poprzedzającego
miesiąc w którym
jest składany
wniosek, tj. do
dnia …………..
plany
plany
plany
rok ……..
rok ……..
rok ……..
Przychód
- przychód ze sprzedaży
- inne przychody
B Koszty
- wydatki na zakup
materiałów, towarów
- inne wydatki (koszty), w
tym:
*wynagrodzenie z
narzutami
*amortyzacja
- saldo zmiany zapasów
(wartość remanentu
zapasów na koniec okresu
minus wartość remanentu
na początek okresu)
*remanent początkowy
*remanent końcowy
- odsetki od kredytów
- pozostałe
C Wynik na działalności
(A-B)
D Składki ZUS właściciela
E Zysk (strata) brutto
(C-D)
F Podatek dochodowy
G Zysk (strata) netto (EF)
H Spłata rat kredytów
inwestycyjnych
I Zysk pozostały (G-H)
………..........,dnia ………………….
……………………….
Podpis właściciela firmy
4