1 − Index Index

Nazwa produktu
Rodzaj inwestycji
Okres Subskrypcji
Data rozpoczęcia Okresu
Odpowiedzialności
Długość okresu odpowiedzialności
dla Części Lokacyjnej
Długość okresu odpowiedzialności
dla Części Inwestycyjnej
Ubezpieczyciel
Forma prawna
Oprocentowanie środków do dnia
31.03.2011 r.
Minimalna Składka
Podział Składki
Opłata Wstępna
Składka Zainwestowana
Oprocentowanie Składki
Lokacyjnej
„MASTERS 8%”
Grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym
Ubezpieczenie dzieli się na:
1)
Część Inwestycyjną - część ubezpieczenia związana z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym
„EUROPA FUND MAS/2011/02” oraz
2)
Część Lokacyjną - część ubezpieczenia nie związana z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym
„EUROPA FUND MAS/2011/02”.
do 31.03.2011 r.
08.04.2011 r.
12 miesięcy
24 miesiące
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA
grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym
5% w skali roku*
5 000 PLN
50% Składki - Składka Lokacyjna
50% Składki - Składka Inwestycyjna
brak (0%)
Składka Inwestycyjna pomniejszona o Opłatę Wstępną
6,48% w skali roku (co odpowiada inwestycji nieefektywnej podatkowo 8%)
Środki Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego EUROPA FUND MAS/2011/02 lokowane są do 100% w depozyty
terminowe oraz do 100% w instrument pochodny o dwuletnim horyzoncie inwestycyjnym. Wypłata z instrumentu
pochodnego oparta jest na BNP PARIBAS MILLENIUM MASTER SERIES 8 PLN. Wartość Aktywów Netto na dzień
Ubezpieczeniowy Fundusz
zakończenia Okresu odpowiedzialności zostanie ustalona, w oparciu o wartość depozytów terminowych oraz instrumentu
Kapitałowy (Część Inwestycyjna)
pochodnego. Na dzień zakończenia Okresu odpowiedzialności, wypłata z depozytów terminowych, zapewnia ochronę
Wartości Nominalnej odpowiadającej Składce Zainwestowanej**.
Wartość Nominalna* współczynnik udziału * Max [0;
Indexfinal
Indexinitial
Wpłata z instrumentu pochodnego
(Część Inwestycyjna)
−1]
gdzie:
Indexinitial – oficjalny poziom publikacji Indeksu w dniu 11.04.2011 r.;
Indexfinal – oficjalny poziom publikacji Indeksu w dniu 08.04.2013 r.;
współczynnik udziału - wielkość określona procentowo, która ustalana jest 6. Dnia roboczego po zakończeniu Okresu
Subskrypcji; dla wszystkich Ubezpieczonych, którzy przystąpili do ubezpieczenia w danym Okresie Subskrypcji,
Współczynnik udziału
90 - 110%***
Opłata za zarządzanie
2,8502% (w tym 0.0139% za ryzyko);
Opłata za zarządzanie naliczana jest procentowo od Składki Zainwestowanej i pobierana jest w pierwszym Dniu roboczym
pierwszego Miesiąca odpowiedzialności oraz w pierwszym Dniu roboczym drugiego Miesiąca odpowiedzialności. Opłata
za zarządzanie pomniejsza wartość aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego.
Wysokość Świadczenia
ubezpieczeniowego z tytułu dożycia
do końca Okresu
odpowiedzialności
Ubezpieczeniowy Fundusz
Gwarancyjny
Rezygnacja z ubezpieczenia w
trakcie Okresu odpowiedzialności
do ostatniego dnia
odpowiedzialności Części
Lokacyjnej
Rezygnacja z ubezpieczenia po
zakończeniu Okresu
odpowiedzialności Części
Lokacyjnej
Opłata Likwidacyjna
dla Części Lokacyjnej: Składka Lokacyjna + 6,48% * Składka Lokacyjna
dla Części Inwestycyjnej: 100% Wartość Rachunku w dniu likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego
EUROPA FUND MAS/2011/02 .
W przypadku upadłości Ubezpieczyciela Świadczenia przysługujące Ubezpieczonemu z tytułu zawarcia niniejszejumowy
są gwarantowane w 50% przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny do kwoty 30 000 EUR
dla Cześ Lokacyjnej - zwracane jest 100% Składki Lokacyjnej
dla Części Inwestycyjnej - wypłacana jest Wartość Rachunku w Dacie umorzenia pomniejszona o Opłatę Likwidacyjną
oraz stosowny podatek dochodowy od osób fizycznych (w przypadku osiągnięcia dochodu z tytułu inwestowania
Składki Zainwestowanej).
Wypłacana jest Wartość Rachunku w Dacie umorzenia pomniejszona o Opłatę Likwidacyjną oraz stosowny podatek
dochodowy od osób fizycznych (w przypadku osiągnięcia dochodu z tytułu inwestowania Składki Zainwestowanej). .
200 zł
Pobranie następuje poprzez pomniejszenie kwoty wypłaty otrzymanej w wyniku umorzenia Jednostek Uczestnictwa
Funduszu o wartość Opłaty Likwidacyjnej.
* Odsetki od środków wpłaconych przez Klienta uzyskane za Okres Subskrypcji zostaną wypłacone Klientowi po jej zakończeniu na rachunek podany w
Umowie Lokaty.
** Wartość Nominalna – wartość odpowiadająca sumie wpłat na Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy „EUROPA FUND MAS/2011/02”, uwzględniająca
Składki Zainwestowane, za które zostały nabyte Jednostki Uczestnictwa Funduszu, znajdujące się na tych Rachunkach, które do Dnia wyceny nie zostały
zlikwidowane. Dla danego Ubezpieczonego Wartość Nominalna odpowiada Składce Zainwestowanej.
Celem Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND MAS/2011/02” jest powiększanie wartości aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu
Kapitałowego w wyniku wzrostu wartości lokat Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND MAS/2011/02”. W szczególności celem
Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND MAS/2011/02” jest ochrona 100% kwoty odpowiadającej Składce Zainwestowanej na koniec
Okresu odpowiedzialności. Ubezpieczyciel jednak nie gwarantuje osiągnięcia powyższego celu inwestycyjnego.
*** Ubezpieczony w Certyfikacie otrzyma informację o ostatecznej wysokości współczynnika udziału.
.
Dzięki formie ubezpieczenia na życie i dożycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, w przypadku śmierci Ubezpieczonego, Uprawnieni wskazani do
wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu zgonu ubezpieczonego otrzymają świadczenie ubezpieczeniowe, którego sposób obliczania określony jest w
Warunkach Ubezpieczenia „Masters 8%".
Zasady opodatkowania Świadczeń ubezpieczeniowych należnych Ubezpieczonemu lub Uprawnionemu z Części Inwestycyjnej regulują przepisy o podatku
dochodowym od osób fizycznych lub osób prawnych.
Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu zwolnione jest z podatku od spadków i darowizn.
Ochronę ubezpieczeniową świadczy Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA.
Szczegółowe informacje dotyczące ubezpieczenia „Masters 8%" zawarte są w Warunkach Ubezpieczenia „Masters 8%" dostępnych we wszystkich oddziałach
Open Finance SA.