KBC Roczna Premia FIZ

KARTA PRODUKTU
Aktualizacja na dzień: 10.09.2012
KBC Roczna Premia FIZ
Fundusz Inwestycyjny Zamknięty z ochroną kapitału*,
inwestujący w fundusz działający zgodnie z prawem obowiązującym w Unii Europejskiej.
Strategia inwestycyjna
KBC Roczna Premia FIZ jest funduszem inwestycyjnym z ochroną kapitału. Fundusz zapewnia wypłatę stałej premii 9,3% za pierwszy okres
obliczeniowy. W drugim, trzecim i czwartym okresie obliczeniowym zysk inwestora może wynieść od 0 do 6,5% i będzie zależał od zmiany wartości
koszyka akcji trzydziestu światowych spółek, pochodzących z różnych rynków i sektorów gospodarki.
Fundusz docelowy
Najważniejsze dane
•
•
•
•
Wycena certyfikatów
Aktywa netto (31.08.2012)
95,67 PLN
16,36 mln PLN
17.03.2009
Data rejestracji
1
100 PLN
Pierwsza wycena
(10.04.2009 r.)
Spółki wchodzące w skład koszyka
• Dzień Zapadalności
• Ochrona kapitału*
10.11.2013
100%
Koszty
Za wystąpienie przed Dniem Zapadalności 1,15%
Za wystąpienie w Dniu Zapadalności
0%
Sprzedaż na GPW
prow. makler.
Dni wykupu i wyceny:
Wykup:
10 dzień miesiąca (pierwszy
wykup 10.07.2009)
Wycena:
10 dzień miesiąca
10 - 23 dnia miesiąca
Żądania
poprzedzającego miesiąc, w którym
wykupu:
certyfikaty zostaną wykupione (23
dnia miesiąca do godz. 12:00*)
* Dotyczy dni roboczych. Jeśli 23 jest dniem wolnym należy złożyć
zlecenie w ostatni poprzedzający dzień roboczy do godz.12:00.
Profil ryzyka produktu
INFORMACJA MARKETINGOWA
100% Horizon Kredyt Bank Fix Upside Coupon 1
Miejsce rejestracji: Bruksela
Syntetyczny wskaźnik ryzyka i zysku Funduszu Docelowego (min. 1 – maks.7).
Zarządzający: KBC Asset Management N.V.
Lp.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
(aktualizacja co kwartał)
Waga w
Nazwa spółki
Giełda
koszyku
Allianz
ALV GY Equity
Frankfurt
3,3333%
Altria Group
MO UN Equity
Nowy Jork
3,3333%
Banco Bilbao Viz.(BBVA)
BBVA SM Equity
Madryt
3,3333%
BASF
BAS GY Equity
Frankfurt
3,3333%
Bayer
BAY GY Equity
Frankfurt
3,3333%
British American Tobacco
BATS LN Equity
Londyn
3,3333%
Carnival Plc
CCL LN Equity
Londyn
3,3333%
Deutsche Post
DPW GY Equity
Frankfurt
3,3333%
Diageo
DGE LN Equity
Londyn
3,3333%
Enel
ENEL IM Equity
Mediolan
3,3333%
Hennes & Mauritz
HMB SS Equity
Sztokholm
3,3333%
HSBC Holdings (GBP)
HSBA LN Equity
Londyn
3,3333%
Intesa Sanpaolo
ISP IM Equity
Mediolan
3,3333%
Kraft Foods
KFT UN Equity
Nowy Jork
3,3333%
Merck & Co
MRK UN Equity
Nowy Jork
3,3333%
Muenchener Rueckversicherungsgruppe MUV2 GY Equity
Frankfurt
3,3333%
National Grid
NG/ LN Equity
Londyn
3,3333%
Nestle
NESN VX Equity
Zurich
3,3333%
Novartis
NOVN VX Equity
Zurich
3,3333%
Pfizer
PFE UN Equity
Nowy Jork
3,3333%
Roche
ROG VX Equity
Zurich
3,3333%
Royal Bank of Canada
RY CN Equity
Toronto
3,3333%
Royal Dutch Shell (NEW)
RDSA NA Equity
Amsterdam 3,3333%
RWE
RWE GY Equity
Frankfurt
3,3333%
Statoil
STL NO Equity
Oslo
3,3333%
Telefonica de Espana (SPAIN)
TEF SM Equity
Madryt
3,3333%
Total
FP FP Equity
Paryż
3,3333%
Unilever NL
UNA NA Equity
Amsterdam 3,3333%
Vivendi Universal
VIV FP Equity
Paryż
3,3333%
Zürich Financial Services
ZURN VX Equity
Zurich
3,3333%
Procentowa zmiana wartości koszyka
Kurs
początkowy
69,1960
16,2620
7,1760
25,7980
36,9880
15,7520
17,0100
8,7770
7,8650
3,7070
168,0500
4,4765
2,1255
22,4920
26,4920
98,8200
5,2930
39,3320
42,6520
13,5600
151,9000
38,3200
16,5810
54,5580
118,4000
15,1700
36,9460
15,0230
20,2730
189,4600
Kurs na dzień
.2012-07-10
78,4900
35,4300
5,0500
55,3800
57,4100
33,8050
21,6900
14,2800
16,6800
2,4340
244,3000
5,6630
1,0200
38,6100
41,3700
112,2000
6,8300
59,0000
54,3500
22,4400
167,2000
52,4800
27,5700
33,1350
154,6000
9,9180
35,9600
26,8950
14,9250
214,1000
Zmiana %
13%
118%
-30%
115%
55%
115%
28%
63%
112%
-34%
45%
27%
-52%
72%
56%
14%
29%
50%
27%
65%
10%
37%
66%
-39%
31%
-35%
-3%
79%
-26%
13%
Profil ryzyka produktu: 3. Produkt odpowiedni dla
klienta o profilu ryzyka bezpiecznym, zrównoważonym lub dynamicznym.
Źródło: obliczenia KBC TFI S.A. na podstawie serwisu www.bloomberg.com
Kurs Początkowy dla i-tej spółki - średnia arytmetyczna kursów zamknięcia cen akcji z pierwszych 10 sesji giełdowych począwszy od 03.04.2009 r.
Powyższe oznaczenie profilu ryzyka ma zastosowanie w
przypadku dystrybucji produktów inwestycyjnych przez
spółki z Grupy KBC oraz powinno być stosowane w
połączeniu z profilem ryzyka klienta. Dystrybutorzy
spoza grupy KBC mogą stosować odmienne zasady
mierzenia czy dany produkt jest dopasowany do potrzeb
inwestycyjnych klienta. Informacja odnośnie produktów
odpowiednich dla poszczególnych profili Klienta dostępna jest na stronie www.kbctfi.pl
Powyższe dane obrazują jedynie stopę zwrotu z koszyka w danym okresie. Wynik ten nie ma
bezpośredniego przełożenia na wysokość dodatkowego dochodu za dany okres obliczeniowy,
który kalkulowany jest wg zasad określonych w statucie funduszu.
Jeżeli wartość końcowa i-tej spółki za okres obliczeniowy jest równa bądź większa od jej wartości początkowej, wówczas takiej spółce przypisuje się stałą stopę zwrotu 6,5% niezależnie
od wielkości rzeczywistego wzrostu. Natomiast w sytuacji kiedy wartość końcowa i-tej spółki
za okres obliczeniowy jest mniejsza od jej wartości początkowej, wówczas takiej spółce przypisuje się rzeczywistą wielkość spadku.
Okres obliczeniowy
Dodatkowy dochód
I
04/2009—03/2010
9,30%
II
04/2010—03/2011
5,15%
III
04/2011—03/2012
0,00%
IV
04/2012—09/2013
*Ochrona wpłaconego kapitału (bez uwzględniania opłaty za wydanie Certyfikatów) dotyczy wyłącznie wykupienia Certyfikatów w Dniu Zapadalności Funduszu.
Fundusz nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego. W przypadku wykupienia certyfikatów na żądanie przed Dniem Zapadalności Inwestor powinien liczyć się z możliwością utraty co najmniej części kapitału. Wyniki historyczne zaprezentowane w niniejszym materiale nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych zysków w przyszłości.
Wypłata dodatkowego dochodu może obniżyć wartość wyceny Certyfikatu.
Przedstawiony materiał ma charakter informacyjny, nie należy go traktować jako rekomendacji inwestowania w jakiekolwiek instrumenty finansowe. Przedstawiony materiał
nie stanowi usługi doradztwa inwestycyjnego. KBC TFI S.A. nie ponosi odpowiedzialności za ewentualne szkody spowodowane wykorzystaniem opinii i informacji zawartych w komentarzu. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w certyfikaty inwestycyjne jest uzależniona od wartości certyfikatu inwestycyjnego w momencie jego nabycia i
wykupu przez fundusz oraz wysokości pobranych opłat. Sposób obliczania stopy zwrotu, informacje dotyczące strategii inwestycyjnej, w tym dokładny opis czynników
ryzyka, informacje o zakresie ochrony kapitału, znajdują się w prospekcie emisyjnym Funduszu, który jest jedynym prawnie wiążącym dokumentem. Prospekt emisyjny
oraz informacje dotyczące opłat za nabycie i wykup certyfikatów, dostępne są w siedzibie KBC TFI S.A., na stronach internetowych www.kbctfi.pl oraz www.kredytbank.pl.
Szczegółowe informacje można uzyskać także w oddziałach Kredyt Banku S.A. lub pod numerem infolinii: 0 801 100 834. Zyski z inwestycji w fundusze inwestycyjne podlegają opodatkowaniu podatkiem od dochodów kapitałowych.
Niniejsza propozycja nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego.
KBC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna wpisana przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, XII Wydział Gospodarczy pod nr 0000073128; kapitał zakładowy: 25.257.983,00 PLN w pełni opłacony; siedziba: ul. Chmielna 85/87, 00-805 Warszawa,
tel. (+48 22) 581 23 32, fax: (+48 22) 581 23 33
NIP: 527-23-58-706, REGON: 017421412, [email protected], www.kbctfi.pl