Ogólne Warunki Współpracy w zakresie Transakcji

Ogólne Warunki Współpracy w zakresie Transakcji Kasowych
z dnia 12 lutego 2014 r.
Spis treści
§ 1.
Postanowienia ogólne ............................................................................................................................... 1
§ 2.
Definicje i interpretacje ............................................................................................................................. 2
§ 3.
Zasady zawierania Transakcji .................................................................................................................... 4
§ 4.
Realizacja świadczeń wynikających z zawartych Transakcji ............................................................................ 5
§ 5.
Zabezpieczenie Rozliczenia Transakcji ......................................................................................................... 6
§ 6.
Siła wyższa ............................................................................................................................................. 6
§ 7.
Wcześniejsze Rozwiązanie Umowy .............................................................................................................. 7
§ 8.
Kwota Zamknięcia .................................................................................................................................... 7
§ 9.
Zaspokojenie roszczeń z Zabezpieczenia ..................................................................................................... 7
§ 10.
Podatki ................................................................................................................................................... 7
§ 11.
Oświadczenia Klienta ................................................................................................................................ 7
§ 12.
Doręczenia .............................................................................................................................................. 8
§ 13.
Zasady Zmiany Warunków Współpracy i Regulaminu Transakcji ..................................................................... 8
§ 14.
Różne ..................................................................................................................................................... 8
§ 1. Postanowienia ogólne
1.
Ogólne Warunki Współpracy przy zawieraniu Transakcji Kasowych („Ogólne Warunki Współpracy”) precyzują
standardowe zasady współpracy Banku i Klienta w zakresie zawierania Transakcji, ustanowienia przez Klienta
Zabezpieczeń na rzecz Banku, wykorzystania Zabezpieczeń w celu rozliczenia zobowiązań wynikających z zawartych
Transakcji, sposobu postępowania na wypadek rozwiązania Umowy Ramowej lub poszczególnych Transakcji oraz
innych czynności powiązanych z zawieraniem Transakcji.
2.
Ogólne Warunki Współpracy mają zastosowanie do następujących typów Transakcji:
a.
b.
c.
d.
e.
f.
Walutowa Transakcja Natychmiastowa (WTN)
Negocjowana Lokata Terminowa (NLT)
Zlecenie Warunkowe (ZW)
Transakcja Kupna / Sprzedaży Papierów Dłużnych (PD)
Strukturyzowana Lokata Inwestycyjna (SLI)
Transakcje wprowadzone przez Bank zgodnie z § 13.4.
3.
W przypadku podpisania przez Strony Umowy Ramowej, obowiązki Stron związane z zawieraniem Transakcji są
uregulowane w Ogólnych Warunkach Współpracy, Umowie Ramowej, Regulaminie oraz Potwierdzeniu.
4.
W sprawach nie uregulowanych w Ogólnych Warunkach Współpracy mają zastosowanie Regulaminy oraz
obowiązujące w Banku regulaminy w sprawie otwierania i prowadzenia rachunków bankowych.
5.
W przypadku rozbieżności między postanowieniami Ogólnych Warunków Współpracy i Regulaminu obowiązują
postanowienia Regulaminu. W przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami Regulaminu a treścią Umowy
Ramowej lub Potwierdzenia, decydować będą zapisy Umowy Ramowej lub Potwierdzenia.
1/9
Ogólne Warunki Współpracy w zakresie Transakcji Kasowych
z dnia 12 lutego 2014 r.
§ 2. Definicje i interpretacje
1.
Stosowane w Warunkach Współpracy określenia mają następujące znaczenie:
Bank – Alior Bank S.A. z siedzibą w Warszawie.
Dodatkowe Parametry Transakcji – dopuszczalne Regulaminem lub Ogólnymi Warunkami Współpracy domyślne
Parametry Transakcji, których uzgodnienie nie jest konieczne do zawarcia Transakcji.
Dokumenty – Umowa Ramowa, Regulamin Transakcji, Ogólne Warunki Współpracy, Potwierdzenie oraz inne
dokumenty z nimi powiązane.
Dzień Roboczy – dzień, który nie jest dniem wolnym od pracy w Polsce i jest datą rozliczeniową dla Waluty Bazowej i
Waluty Niebazowej.
Dzień Rozliczenia – dzień, w którym następuje rozliczenie Transakcji.
Dzień Ustalenia Parametrów Transakcji – dzień, w którym następuje ustalenie co najmniej Istotnych Parametrów
Transakcji, który jest jednocześnie dniem zawarcia Transakcji.
Dzień Wcześniejszego Rozwiązania Umowy – dzień Wcześniejszego Rozwiązania Umowy określony w § 7.
Istotne Parametry Transakcji – Parametry Transakcji, które muszą zostać uzgodnione między Stronami w Dniu
Ustalenia Parametrów Transakcji.
Karta Informacyjna – podpisana przez Klienta lista osób upoważnionych przez Klienta do zawierania Transakcji z
Bankiem.
Kategoria Klienta – kategoria zgodna z klasyfikacją klientów zawartą w MiFID, wprowadzająca rozróżnienia na
klienta detalicznego, klienta profesjonalnego oraz uprawnionego kontrahenta.
Kaucja – kwota środków pieniężnych, przekazana z rachunku Klienta na dedykowany rachunek Banku w celu
zabezpieczenia roszczeń związanych z zawartymi przez Strony Transakcjami, a którą Bank jest zobowiązany zwrócić
Klientowi po uzyskaniu spłaty wszystkich świadczeń z Transakcji.
Klient – osoba fizyczna, w tym osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą, jednostka organizacyjna
nieposiadająca osobowości prawnej lub osoba prawna zawierająca Transakcję z Bankiem.
Konsument – osoba fizyczna dokonująca czynności prawnej niezwiązanej bezpośrednio z jej działalnością
gospodarczą lub zawodową, w rozumieniu art. 22 Kodeksu Cywilnego.
Kurs Terminowy – kurs wymiany Waluty Bazowej na Walutę Niebazową wyznaczany na Dzień Rozliczenia
przypadający ponad dwa Dni Robocze po Dniu Ustalania Parametrów Transakcji.
Kurs Wymiany – kurs wymiany Waluty Bazowej na Walutę Niebazową, ustalony w Dniu Ustalenia Parametrów
Transakcji.
Kwota Roszczenia – kwota należna Stronie od drugiej Strony zgodnie z § 9.
Kwota Transakcji – uzgodniona między Stronami w Dniu Ustalenia Parametrów Transakcji kwota Waluty Bazowej w
Transakcji.
Kwota Zamknięcia – kwota zamknięcia Transakcji ustalona zgodnie z § 8.
Limit – kwota wyrażona w PLN ustalana zgodnie z § 5.2.
MiFID – przepisy implementujące Dyrektywę 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 21 kwietnia 2004
roku w sprawie rynków instrumentów finansowych, jak również akty wykonawcze do powyższej Dyrektywy stanowiące
acquis communautaire, obejmujące Dyrektywę Komisji 2007/73/WE z dnia 10 sierpnia 2006 roku wprowadzające
środki wykonawcze do Dyrektywy 2004/39/WE w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia
działalności przez przedsiębiorstwa inwestycyjne oraz pojęcia zdefiniowane na potrzeby tejże Dyrektywy oraz
Rozporządzenie Komisji (WE) nr 1287/2006 z dnia 10 sierpnia 2006 roku wprowadzające środki wykonawcze do
Dyrektywy 2004/39/WE w odniesieniu do zobowiązań przedsiębiorstw inwestycyjnych w zakresie prowadzenia
2/9
Ogólne Warunki Współpracy w zakresie Transakcji Kasowych
z dnia 12 lutego 2014 r.
rejestrów, sprawozdań z transakcji, przejrzystości rynkowej, dopuszczenia instrumentów finansowych do obrotu oraz
pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy.
Negocjowana Lokata Terminowa (NLT) – Transakcja Kasowa, której przedmiotem jest założenie przez Klienta
lokaty na określony termin.
Papier Dłużny - papier wartościowy opiewający wyłącznie na wierzytelności pieniężne, o terminie realizacji praw
liczonym od dnia ich wystawienia albo nabycia w obrocie pierwotnym.
Parametry Transakcji – warunki Transakcji ustalone pomiędzy Stronami określone w Potwierdzeniu.
Potwierdzenie – dokument zawierający uzgodnione przez Strony Parametry Transakcji wysyłany Klientowi przez
Bank po zawarciu Transakcji na podstawie Umowy Ramowej.
Rachunek Kaucji – rachunek własny Banku, na który Klient zobowiązany jest wpłacać środki pieniężne w związku z
zabezpieczeniem spłaty zobowiązań Klienta wynikających z Transakcji.
Rachunek Rozliczeniowy – rachunek bieżący, rachunek oszczędnościowo rozliczeniowy, rachunek pomocniczy
Klienta prowadzony przez Bank lub inny Rachunek Rozliczeniowy wskazany przez Klienta do dokonania rozliczenia
Transakcji w trakcie uzgadniania Parametrów Transakcji wskazany w Umowie Ramowej.
Rachunek Zabezpieczający – rachunek Banku, na który Klient zobowiązany jest wpłacać środki pieniężne w
związku z zabezpieczeniem spłaty zobowiązań Klienta wynikających z Transakcji, który może być wykorzystany przez
Bank do rozliczenia Transakcji w przypadku gdy rozliczenie z wykorzystaniem Rachunku Rozliczeniowego jest
niemożliwe lub nie zabezpiecza realizacji praw Banku do otrzymania lub wyegzekwowania środków tytułem
rozliczenia zawartych Transakcji.
Regulamin – wydany przez Bank regulamin zawierający szczegółowy opis i warunki zawierania i rozliczania
określonego typu Transakcji.
Rozliczenie – sposób uregulowania zobowiązań Stron z tytułu Transakcji w terminie wskazanym w Potwierdzeniu.
Saldo Debetowe – zadłużenie Klienta wobec Banku połączone ze zgodą Banku na dysponowanie przez Klienta
określoną kwotą środków pieniężnych, które są własnością Banku.
Siła Wyższa – okoliczności, za które Strony nie ponoszą odpowiedzialności, a które skutkują niemożnością wykonania
ich zobowiązań, w rozumieniu art. 475 oraz 495 Kodeksu Cywilnego.
Strona – Klient lub Bank.
Strukturyzowana Lokata Inwestycyjna (SLI) – Transakcja Kasowa, której przedmiotem jest założenie przez
Klienta lokaty na określony termin, której oprocentowanie uzależnione jest od kształtowania się poziomu Wskaźnika
Odniesienia, według formuły określonej w Specyfikacji Parametrów Lokaty właściwej dla danego Typu Lokaty
Inwestycyjnej, zgodnie z Regulaminem SLI.
Tabela Walutowa – ogłaszane przez Bank zestawienie kursów kupna i sprzedaży walut.
Transakcja – każda transakcja, wyszczególniona w Ogólnych Warunkach Współpracy, zawarta przez Strony na
podstawie Umowy Ramowej, której szczegółowy opis i warunki określa odpowiedni Regulamin wraz z Potwierdzeniem.
Transakcji Kupna / Sprzedaży Papierów Dłużnych – transakcja, w której Klient kupuje od Banku lub sprzedaje
do Banku Papier Dłużny
Umowa Ramowa – umowa ramowa w rozumieniu art. 85 ustawy z dnia 28 lutego 2003 r. Prawo upadłościowe i
naprawcze (Dz.U. z 2003, Nr 60, poz. 535 z późn. zm.).
Umowa Ramowa o Świadczenie Usług – umowa ramowa o świadczenie usług bankowych oraz prowadzenie
rachunków rozliczeniowych i lokat dla przedsiębiorców i innych podmiotów zawierana przez Bank oraz Klienta, która
reguluje zasady oraz tryb otwierania rachunków, lokat, korzystania z kanałów elektronicznych, wydawania karty
debetowej oraz reguluje kwestie świadczenia przez Bank usług związanych z używaniem przez Klienta karty
debetowej oraz prowadzeniem na rzecz Klienta rachunków i lokat.
Waluta Bazowa – waluta, w odniesieniu do której wyznaczany jest poziom kursu walutowego.
Waluta Niebazowa – waluta, w której wyznaczany jest kurs Waluty Bazowej.
3/9
Ogólne Warunki Współpracy w zakresie Transakcji Kasowych
z dnia 12 lutego 2014 r.
Walutowa Transakcja Natychmiastowa (WTN) – Transakcja Kasowa, której przedmiotem jest kupno/sprzedaż w
Dniu Rozliczenia Kwoty Transakcji według Kursu Wymiany.
Warunkowe Zlecenie Walutowe (WZW) – zlecenie którego przedmiotem jest umożliwienie Klientowi zawarcie
Transakcji kupna/sprzedaży w Dniu Rozliczenia Kwoty Transakcji po Kursie Realizacji jeśli kurs ten będzie równy
Kursowi Odniesienie i zostaną spełnione wszystkie ustalone Istotne i Dodatkowe Parametry Zlecenia.
Wcześniejsze Rozwiązanie Umowy – wcześniejsze rozwiązanie Umowy Ramowej w trybie opisanym w § 7.
Zabezpieczenie – zabezpieczenie realizacji zobowiązań Klienta z tytułu Transakcji wymienione w § 5.3.
2.
Definicje zawarte w Ogólnych Warunkach Współpracy odnoszą się również do terminów pisanych dużą literą
zawartych w Umowie Ramowej, Regulaminie oraz Potwierdzeniu.
3.
Terminy pisane dużą literą w Ogólnych Warunkach Współpracy, nie wymienione w pkt. 1. zostały zdefiniowane w
odpowiednich Regulaminach.
4.
O ile w dokumencie wymieniana jest Umowa Ramowa, mowa jest odpowiednio o Umowie Ramowej wraz z jej
załącznikami, jak również o Ogólnych Warunkach Współpracy oraz odpowiednich Regulaminach, chyba że z kontekstu
wynika inaczej.
5.
Jeżeli w tekście pojawia się odniesienie do godziny lub dnia roboczego, wówczas jest to odpowiednio godzina według
czasu obowiązującego w Rzeczpospolitej Polskiej lub dzień roboczy według kalendarza obowiązującego w
Rzeczpospolitej Polskiej.
6.
Jeśli w tekście pojawia się odniesienie do przepisów prawa, należy to rozumieć jako przepisy prawa polskiego łącznie z
aktualnie obowiązującymi zmianami.
7.
Jeżeli w tekście pojawia się odniesienie do paragrafu lub ustępu, chodzi o odpowiedni paragraf lub ustęp z Ogólnych
Warunków Współpracy.
§ 3. Zasady zawierania Transakcji
1.
Warunkiem koniecznym do zawarcia Transakcji jest posiadanie przez Klienta Rachunku Rozliczeniowego, chyba że
Strony w odrębnym porozumieniu uzgodniły inaczej.
2.
Zawarcie Transakcji przez Klienta wymaga wcześniejszego podpisania Umowy Ramowej z Bankiem.
3.
Przed zawarciem Umowy Ramowej Bank zwraca się do Klienta o przedstawienie informacji koniecznych do
przeprowadzenia oceny poziomu wiedzy Klienta w odniesieniu do przeprowadzania Transakcji, doświadczenia
inwestycyjnego, poziomu akceptowanego ryzyka i celów inwestycyjnych. Bank na podstawie tych informacji,
przeprowadza proces klasyfikacji Klienta do odpowiedniej Kategorii Klienta i przekazuje tą informacje Klientowi w
formie pisemnej lub za pośrednictwem poczty elektronicznej.
4.
W przypadku, gdy na podstawie informacji o których mowa w pkt. 3 Bank uzna, iż usługa, która ma być świadczona
na postawie Umowy Ramowej jest nieodpowiednia dla Klienta ze względu na zbyt wysokie ryzyko inwestycyjne, Bank
informuje o tym Klienta w formie pisemnej, lub za pośrednictwem poczty elektronicznej.
5.
W przypadku, o którym mowa w pkt. 4, Bank może odmówić świadczenia usługi na rzecz Klienta.
6.
Przy zawieraniu Transakcji, Bank stosuje standardy zgodne z MiFID, w szczególności przeprowadza klasyfikację
Klienta do odpowiedniej Kategorii Klienta, zasadę najlepszego wyniku (Best Execution) oraz zasady prowadzenia
działalności (Terms of Business). Szczegółowe zasady wdrażania przez Bank wymagań MiFID są określone przez
odrębne regulaminy Banku, które są dostępne w siedzibie Banku i mogą być doręczone Klientowi na jego żądanie.
7.
Bank przedstawia Klientowi informację o zakresie ochrony przysługującej danej Kategorii Klienta.
8.
Klient może wystąpić o zmianę Kategorii Klienta na podstawie wniosku sporządzonego samodzielnie przez Klienta lub
według wzoru przygotowanego przez Bank.
9.
Uzgodnienie Parametrów Transakcji następuje telefonicznie lub za pomocą innych ustalonych i zaakceptowanych przez
Strony w formie pisemnej środków komunikacji, także poprzez bankowość internetową. Zawarcie Transakcji poprzez
bankowość internetową następuje zgodnie z postanowieniami zawartymi w „Regulaminie korzystania z Kanałów
4/9
Ogólne Warunki Współpracy w zakresie Transakcji Kasowych
z dnia 12 lutego 2014 r.
Elektronicznych dla Przedsiębiorców i Innych Podmiotów” lub w przypadku Konsumentów „Regulaminie korzystania z
Kanałów Elektronicznych dla Klientów Indywidualnych." w których są opisane, w szczególności, zasady zawierania
Transakcji poprzez bankowość internetową oraz zasady bezpieczeństwa korzystania z bankowości internetowej przy
zawieraniu Transakcji. Oba regulaminy są dostępne w siedzibie Banku i mogą być dostarczone Klientowi na jego
żądanie.
10. Stwierdzenie skuteczności zawarcia Transakcji wymaga ze strony Klienta podania imienia i nazwiska znajdującego się
na Karcie Informacyjnej stanowiącej odpowiedni załącznik Umowy Ramowej oraz nazwy Klienta, natomiast ze strony
Banku podania imienia i nazwiska osoby wyznaczonej do zawierania Transakcji w imieniu Banku.
11. W kontaktach z Bankiem, Klientowi zostaje nadane hasło i odzew na formularzu stanowiącym odpowiedni załącznik
Umowy Ramowej.
12. Potwierdzenie tożsamości za pomocą hasła nie jest warunkiem koniecznym do uzgodnienia Parametrów Transakcji,
przy czym przed uzgodnieniem Parametrów Transakcji, Strona ma prawo zażądać dodatkowej identyfikacji za pomocą
hasła, a w razie odmowy, może nie wyrazić zgody na zawarcie Transakcji.
13. Bank nie ponosi odpowiedzialności za straty wynikłe z Transakcji zawartej w imieniu Klienta przez nieuprawnione
osoby posługujące się hasłem, o jakim mowa w pkt. 11.
14. Dodatkowym Parametrem Transakcji jest Rachunek Rozliczeniowy. W przypadku braku Rachunku Rozliczeniowego
Bank otwiera na wniosek Klienta Rachunek Rozliczeniowy zgodnie z postanowieniami Umowy Ramowej o Świadczeniu
Usług.
15. Klientom, posiadającym podpisaną Umowę Ramową z Bankiem, po uzgodnieniu Parametrów Transakcji, Bank przesyła
najpóźniej do końca następnego Dnia Roboczego Potwierdzenie telefaksem, pocztą lub pocztą elektroniczną, zależnie
od złożonej przez Klienta dyspozycji.
16. Jeśli Klient uzna, że warunki zapisane w Potwierdzeniu nie odpowiadają uzgodnionym z Bankiem, zgłasza ten fakt do
Banku w kolejnym Dniu Roboczym po dniu otrzymania Potwierdzenia do godziny 16. Jeżeli Klient w tym terminie nie
zgłosi zastrzeżeń do Potwierdzenia, Transakcję uważa się za zawartą w formie ustnej w Dniu Ustalenia Parametrów
Transakcji. W przypadku uzgodnienia Parametrów Transakcji za pośrednictwem telefonu Bank porównuje zapisy z
Potwierdzenia z nagraniem rozmowy telefonicznej. Rozpatrzenie zastrzeżeń w odniesieniu do treści Potwierdzenia
następuje w ciągu 3 Dni Roboczych od dnia zgłoszenia zastrzeżeń. Jeśli do tego czasu nie nastąpi uzgodnienie treści
Potwierdzenia Transakcji zawartej w wyniku rozmowy telefonicznej, wówczas Bank jednostronnie ustala treść
Potwierdzenia na podstawie nagrania rozmowy telefonicznej i przesyła Potwierdzenie do Klienta w trybie określonym
w pkt. 15.
17. Bank może odmówić zawarcia Transakcji, o ile Klient nie zgodzi się zawrzeć Warunkowego Zlecenia Walutowego,
mającego na celu ograniczenie potencjalnej straty Klienta w wyniku wystąpienia niekorzystnych warunków
rynkowych.
§ 4. Realizacja świadczeń wynikających z zawartych Transakcji
1.
Świadczenia wynikające z zawartych Transakcji są realizowane poprzez obciążenie lub uznanie Rachunku
Rozliczeniowego.
2.
W przypadku, gdy w trakcie uzgadniania Parametrów Transakcji Klient nie wskaże żadnego Rachunku
Rozliczeniowego, rozliczenie Transakcji nastąpi poprzez wybrany przez Bank Rachunek Rozliczeniowy wskazany w
wykazie Rachunków Rozliczeniowych załączonym do Umowy Ramowej, właściwy dla waluty, w której dokonywane jest
rozliczenie.
3.
Jeżeli w Dniu Rozliczenia na Rachunku Rozliczeniowym brakuje środków pieniężnych w kwocie wystarczającej do
Rozliczenia Transakcji, Bank może:
a.
b.
c.
5/9
obciążyć Rachunek Rozliczeniowy całością zgromadzonych środków oraz wystąpić o spłatę pozostałej kwoty lub
kwot wynikających z Rozliczenia Transakcji; lub
obciążyć Rachunek Rozliczeniowy całkowitą kwotą wynikającą z Rozliczenia Transakcji powodując powstanie
niedopuszczalnego Salda Debetowego; lub
dokonać potrącenia należności Banku z Zabezpieczeniem w celu realizacji świadczeń wynikających z Transakcji,
zgodnie z § 9.
Ogólne Warunki Współpracy w zakresie Transakcji Kasowych
z dnia 12 lutego 2014 r.
4.
Jeżeli w Dniu Rozliczenia rozliczeniu podlega więcej niż jedna Transakcja oraz na Rachunku Rozliczeniowym brakuje
środków pieniężnych w kwocie wystarczającej do Rozliczenia Transakcji, Bank może dokonać kompensacji zobowiązań
wymagalnych oraz rozliczyć wyznaczona w ten sposób kwotę zgodnie z § 4 ust.1-3.
5.
Szczegółowe warunki rozliczenia Transakcji określa odpowiedni Regulamin oraz Potwierdzenie.
§ 5. Zabezpieczenie Rozliczenia Transakcji
1.
Bank uzależnia możliwość zawierania Transakcji od pozytywnych wyników analizy sytuacji finansowej i prawnej
Klienta. W celu przeprowadzenia takiej analiz, Bank może zażądać od Klienta wszelkich niezbędnych dokumentów.
2.
Analiza, o której mowa w pkt. 1, przeprowadzana jest w celu ustalenia kwoty Limitu dla danego Klienta. Bank będzie
miał prawo do jednostronnego ustalania kwoty Limitu oraz weryfikacji jego wysokości, kiedy uzna to za konieczne.
Bank nie jest zobowiązany do informowania Klienta o wysokości Limitu, jednakże udostępnia informację na temat
wysokości Limitu na żądanie Konsumenta.
3.
Bank oraz inne uprawnione instytucje wskazane przez Bank mają prawo do prowadzenia czynności związanych
z oceną sytuacji finansowej i gospodarczej Klienta oraz kontroli wykorzystania i spłaty zobowiązań pieniężnych
wynikających z Umowy Ramowej, Ogólnych Warunków Transakcji i odpowiednich Regulaminów Transakcji.
4.
Bank może uzgodnić z Klientem przyznanie kwoty Limitu w oparciu o ustanowione wcześniej Zabezpieczenie.
Standardowym zabezpieczeniem wymaganym przez Bank jest Kaucja. Bank może również zaakceptować inne rodzaje
Zabezpieczeń, w szczególności: Rachunek Zabezpieczający lub blokada środków na rachunku prowadzonym przez
Bank.
5.
Oprocentowanie Rachunku Kaucji oraz Rachunku Zabezpieczającego jest równe w stosunku rocznym stawce WIBID
1M, ustalanej każdego Dnia Roboczego, pomniejszonej o 100 punktów bazowych, z miesięczną kapitalizacją odsetek,
o ile strony nie ustalą inaczej.
§ 6. Siła Wyższa
1.
W przypadku zaistnienia niemożności spełnienia świadczenia w odniesieniu do jakiejkolwiek Transakcji na skutek
okoliczności, za które Strony nie ponoszą odpowiedzialności, nazywanych „Siłą Wyższą”, w szczególności:
a.
b.
c.
nadzwyczajnego, zewnętrznego zdarzenia, którego Strony nie mogły przewidzieć, a które uniemożliwia
wykonanie Transakcji przez okres co najmniej 3 Dni Roboczych;
zewnętrznego zdarzenia wynikającego ze zmiany prawa lub jego wykładni, w wyniku którego Transakcja staje się
nieważna lub jej wykonanie spowodowałoby naruszenie prawa.
Stronie dotkniętej przysługiwać będzie prawo do powstrzymania się od realizacji wzajemnego świadczenia
wynikającego z Transakcji.
2.
Po zaistnieniu zdarzenia mającego charakter Siły Wyższej, Strona, której świadczenie wygasło, nie może żądać
spełnienia świadczenia wzajemnego wynikającego z Transakcji, a w przypadku, gdy świadczenie otrzymała,
zobowiązana jest do jego zwrotu.
3.
Na skutek wystąpienia zdarzeń określanych jako Siła Wyższa Strony w ciągu 7 dni przeprowadzą negocjacje nowych
warunków Transakcji.
4.
Jeśli Strony nie ustalą nowych warunków Transakcji, Transakcje wygasną ze skutkiem na datę wystąpienia zdarzenia
mającego charakter Siły Wyższej.
5.
W przypadku, o którym mowa w pkt. 4, Strony dokonają rozliczenia Kwoty Zamknięcia z tytułu Transakcji zgodnie
z § 8, ustalając jako dzień wcześniejszego zamknięcia transakcji 14–sty Dzień Roboczy od dnia wystąpienia zdarzenia
Siły Wyższej, zakładając trwanie Transakcji w tym dniu.
6.
W razie wygaśnięcia Transakcji zgodnie z pkt. 4, Bankowi będzie przysługiwać prawo do rozwiązania Umowy
Ramowej, co może nastąpić w ciągu 30 dni od dnia zaistnienia zdarzenia Siły Wyższej, pod warunkiem że Bank
zawiadomi Klienta nie później niż 20–ego dnia od dnia zaistnienia zdarzenia mającego charakter Siły Wyższej.
7.
W przypadku z pkt. 6 następuje kalkulacja nowej Kwoty Zamknięcia od Transakcji i Zabezpieczeń, za wyjątkiem
Transakcji dotkniętych Siłą Wyższą.
6/9
Ogólne Warunki Współpracy w zakresie Transakcji Kasowych
z dnia 12 lutego 2014 r.
§ 7. Wcześniejsze Rozwiązanie Umowy
1.
Bank może dokonać Wcześniejszego Rozwiązania Umowy zgodnie z odpowiednimi postanowieniami Umowy Ramowej.
2.
Zawiadomienie o Wcześniejszym Rozwiązaniu Umowy Bank doręczy Klientowi listem poleconym.
3.
Wcześniejsze Rozwiązanie Umowy następuje w terminie nie wcześniejszym niż następny dzień po doręczeniu
zawiadomienia Klienta o Wcześniejszym Rozwiązaniu Umowy.
§ 8. Kwota Zamknięcia
1.
W Dniu Wcześniejszego Rozwiązania Umowy zobowiązania Banku i Klienta wynikające ze wszystkich Transakcji oraz
wskazanych przez Bank Zabezpieczeń ulegają przekształceniu w Kwotę Zamknięcia.
2.
Kwota Zamknięcia stanowi różnicę między wartością wszystkich zawartych Transakcji a wartością Zabezpieczeń
wskazanych przez Bank wynikających z zawartych Transakcji.
3.
Jeśli Kwota Zamknięcia, po odjęciu udokumentowanych kosztów jest ujemna, wtedy Bank obciąży Rachunek
Rozliczeniowy wartością bezwzględną tej kwoty.
4.
Jeśli Kwota Zamknięcia, po odjęciu udokumentowanych kosztów, jest dodatnia, wtedy Bank uzna Rachunek
Rozliczeniowy tą kwotą.
§ 9. Zaspokojenie roszczeń z Zabezpieczenia
1.
Jeżeli Zabezpieczenie nie zostało uwzględnione przy kalkulacji Kwoty Zamknięcia zgodnie z treścią § 8.1, wówczas
Bank może zaspokajać z Zabezpieczenia wszelkie roszczenia, stanowiące Kwotę Roszczenia, wynikające z Transakcji
w tym:
a.
b.
c.
d.
roszczenie o zapłatę świadczenia pieniężnego z tytułu którejkolwiek Transakcji;
odsetki należne Bankowi od zobowiązań z Transakcji niezrealizowanych w terminie;
roszczenie o zapłatę Kwoty Zamknięcia;
roszczenie o zapłatę wszystkich udokumentowanych kosztów poniesionych przez Bank
Wcześniejszym Rozwiązaniem Umowy, lub wygaśnięciem Transakcji dotkniętej/ych Siłą Wyższą.
w
związku
z
2.
Jeżeli Kwota Roszczenia jest denominowana w innej walucie niż Zabezpieczenie, Bank dokona przeliczenia Kwoty
Roszczenia na walutę Zabezpieczenia według aktualnego kursu z Tabeli Walutowej.
3.
Jeżeli Zabezpieczenie nie wystarcza na pokrycie kwoty roszczeń Bank jest uprawniony do podjęcia czynności
niezbędnych do wszczęcia postępowania egzekucyjnego.
§ 10. Podatki
1.
Bank nie zalicza ani nie potrąca należnych podatków od Transakcji, chyba, że obowiązujące przepisy prawa
nakazywać będą takie zaliczanie i potrącanie.
2.
W przypadku zaliczenia lub potrącenia przez Bank należnych podatków będą one dokonywane z kwoty świadczenia
pieniężnego wynikającego z Transakcji.
§ 11. Oświadczenia Klienta
1.
Klient, tak długo jak jego świadczenia pieniężne wynikające z Transakcji pozostają do zapłacenia:
a.
b.
c.
2.
7/9
zachowa upoważnienia, zgody, licencje i zezwolenia do prowadzenia przez niego działalności gospodarczej,
będzie prowadził działalność zgodnie z prawem,
zobowiązuje się traktować na równi roszczenia wynikające Dokumentów z wszelkimi innymi obecnymi i przyszłymi
zobowiązaniami, z wyjątkiem tych, których roszczenia są uprzywilejowane na mocy obowiązujących przepisów
prawa.
Oświadczenia woli stron mogą mieć formę elektroniczną zgodnie z postanowieniami Umowy Ramowej o Świadczenie
Usług.
Ogólne Warunki Współpracy w zakresie Transakcji Kasowych
z dnia 12 lutego 2014 r.
§ 12. Doręczenia
1.
Doręczanie dokumentów Klientowi będzie odbywać się na adres wskazany przez niego w Umowie Ramowej.
2.
Doręczenie uznawane jest za skutecznie:
a.
b.
c.
d.
e.
w przypadku telefaksu – z chwilą otrzymania przez Stronę wysyłającą potwierdzenia nadania telefaksu,
w przypadku listu poleconego lub przesyłki kurierskiej – z chwilą doręczenia lub próby doręczenia, przy czym
dowodem doręczenia lub próby doręczenia będzie odpowiednia pisemna informacja poczty lub firmy kurierskiej o
doręczeniu listu albo o upływie terminu do podjęcia przesyłki poleconej lub o niemożliwości doręczenia przesyłki
kurierskiej,
w przypadku listu zwykłego – 5 Dni Roboczych od dnia wysłania dokumentów przez Bank, jeżeli nie zaistniały
okoliczności utrudniające lub uniemożliwiające doręczenie przesyłki w niniejszym terminie niezależne od Stron,
w przypadku poczty elektronicznej – z chwilą otrzymania potwierdzenia w formie elektronicznej wysłania listu e–
mail,
w przypadku innej ustalonej przez Strony formy – według ustaleń Stron zgodnie z postanowieniami Umowy
Ramowej o Świadczenie Usług.
3.
Dokumenty będą uważane za doręczone w pierwszym Dniu Roboczym następującym po dniu, w którym zostały one
faktycznie doręczone, jeśli doręczenie nastąpiło poza godzinami pracy Strony lub w dniu nie będącym Dniem
Roboczym w miejscu odbioru.
4.
Standardową formą doręczenia korespondencji jest telefaks lub poczta elektroniczna chyba że Strony określiły inaczej
w Umowie Ramowej.
§ 13. Zasady Zmiany Warunków Współpracy i Regulaminu Transakcji
1.
Bank może dokonać zmiany Ogólnych Warunków Współpracy i Regulaminu.
2.
Zmienione dokumenty są doręczane dotychczasowym Klientom listem poleconym za potwierdzeniem odbioru.
3.
Nie zgłoszenie przez Klienta w formie pisemnej zastrzeżeń w terminie 14 dni od dnia otrzymania zmienionych
Ogólnych Warunków Współpracy lub Regulaminów uznane zostanie za akceptację zmienionych Ogólnych Warunków
Współpracy oraz Regulaminów.
4.
Data wprowadzenia zmiany lub data wprowadzenia nowego rodzaju Transakcji wyznaczona będzie najwcześniej 14–
tego dnia od daty doręczenia dokumentów, pod warunkiem, iż Klient nie zgłosi do nich uwag lub nie złoży
wypowiedzenia zgodnie z odpowiednimi postanowieniami Dokumentów. W przypadku zgłoszenia uwag do zmienionych
Ogólnych Warunków Współpracy, Bank nie będzie zawierał z Klientem żadnych Transakcji. W przypadku zgłoszenia
uwag przez Klienta do Regulaminu, Bank nie będzie zawierał z Klientem Transakcji będących przedmiotem takiego
Regulaminu. Zmienione dokumenty obowiązują w stosunku do Transakcji zawartych od dnia ich wejścia w życie.
§ 14. Różne
1.
W przypadku, gdy ulegną zmianie przepisy prawne wpływające na postanowienia umowne między Stronami, Strony
niezwłocznie zmienią Umowę Ramową odnoszące się do niezrealizowanych Transakcji w sposób pozwalający Stronom
na odnoszenie takich samych korzyści gospodarczych, finansowych oraz prawnych jak przed zmianą.
2.
Jeśli nie ma możliwości przeprowadzenia zmiany w sposób opisany w pkt. 1, każdej ze Stron przysługuje prawo do
rozwiązania Umowy Ramowej za 2–tygodniowym wypowiedzeniem. Przepisy dotyczące Wcześniejszego Rozwiązania
Umowy stosowane są tu odpowiednio, przy czym za Dzień Wcześniejszego Rozwiązania Umowy przyjmuje się ostatni
dzień okresu wypowiedzenia.
3.
W przypadku, gdy Klientowi do spłaty zobowiązania z tytułu zawartej Transakcji posłużyły środki, które zostały
zwrócone na mocy decyzji organu uprawnionego lub płatność Klienta w inny sposób została unieważniona, Bank nie
traktuje pozyskanych w ten sposób środków jako spłatę zobowiązania Klienta.
4.
W przypadku, gdy jedna ze Stron opóźnia się z realizacją płatności wynikającej z Transakcji naliczane są odsetki
zgodnie z obowiązującą w Banku w danym czasie tabelą opłat i prowizji bankowych oraz tabelą oprocentowania
8/9
Ogólne Warunki Współpracy w zakresie Transakcji Kasowych
z dnia 12 lutego 2014 r.
ogłaszaną w formie komunikatu Banku i dostępną w bankowości internetowej, oddziałach Banku oraz na stronach
internetowych Banku.
5.
W związku z zawieranymi Transakcjami, Strony mają prawo do nagrywania rozmów telefonicznych i ich
przechowywania na nośnikach informacji.
6.
Zarejestrowane rozmowy mogą stanowić dowód i mogą być użyte w postępowaniu arbitrażowym, sądowym lub
jakimkolwiek innym.
7.
Jeżeli dzień wymieniony w Ogólnych Warunkach Współpracy, Regulaminie i/lub Umowie Ramowej nie jest Dniem
Roboczym wówczas termin określony przez dany dzień ulega przesunięciu na następujący po danym Dniu Roboczym.
8.
Sytuacja, w której Strona nie żąda realizacji określonego postanowienia Umowy Ramowej nie jest równoznaczna ze
zrzeczeniem się uprawnień Strony związanych z tym postanowieniem ani nie wyłącza wykorzystania przysługujących
Stronom uprawnień w przyszłości.
9/9