Fundusz PKO Stabilnego Wzrostu – fio

PKO Stabilnego Wzrostu – fio to fundusz mieszany, który ze wzgl´du na
budow´ swojego portfela inwestycyjnego mo˝e dostosowaç polityk´ inwestycyjnà do aktualnej sytuacji rynkowej. ZawartoÊç akcji w portfelu funduszu pozwala zarabiaç na wzroÊcie wartoÊci wyselekcjonowanych spó∏ek gie∏dowych,
zaÊ bony skarbowe i obligacje zwi´kszajà bezpieczeƒstwo inwestycji. Poziom
ryzyka w tym funduszu jest najni˝szy wÊród funduszy PKO, które zawierajà akcje
w swoich portfelach inwestycyjnych. Jest rekomendowany osobom, które decydujà si´ na d∏ugoteminowe, co najmniej 3-letnie oszcz´dzanie w funduszu
i akceptujà ograniczony poziom ryzyka.
Fundusz PKO Stabilnego
Wzrostu – fio
DANE PODSTAWOWE
Fundusz funkcjonuje od 23 stycznia 1998 r.
Poczàtkowa wartoÊç jednostki uczestnictwa: 50 zł
CHARAKTERYSTYKA FUNDUSZU
W portfelu PKO Stabilnego Wzrostu – fio przewa˝ajà bezpieczne papiery wartoÊciowe,
takie jak obligacje i bony skarbowe. Mniejsza cz´Êç aktywów lokowana jest w akcje
najlepszych spó∏ek, g∏ównie notowanych na Gie∏dzie Papierów WartoÊciowych w Warszawie, co w d∏u˝szej perspektywie pozwala zwi´kszyç zyski, poprzez wykorzystanie
wzrostów na gie∏dzie. Sk∏ad portfela inwestycyjnego jest skonstruowany w taki sposób, aby
umo˝liwiç stabilny wzrost wartoÊci inwestycji.
DANE HISTORYCZNE
Najni˝sza wartoÊç jednostki:
50 zł (23.01.1998 r.)
Najwy˝sza wartoÊç jednostki:
146,28 zł (9.07.2007 r.)
DANE NA 30.11.2009 r.
Aktywa netto: 1 mld 615 mln zł
Cena jednostki uczestnictwa: 115,25 zł
MINIMALNA WP¸ATA:
100 zł (50 zł w ramach PSO lub IKE)
ALOKACJA AKTYWÓW
Rekomendowany
minimalny okres
inwestycji 1
Stopieƒ
ryzyka
wysoki
3
Êredni
MIN. 50%
MAX. 40%
lata
niski
PAPIERY D¸U˚NE,
ÂRODKI P¸YNNE
AKCJE
DLA KOGO?
ZMIANA WARTOÂCI JEDNOSTKI UCZESTNICTWA
FUNDUSZU PKO STABILNEGO WZROSTU – FIO
155 (z∏)
140 (z∏)
125 (z∏)
Fundusz jest propozycjà dla Klientów, którzy:
• sà zainteresowani inwestycjami w Êrednim
terminie, poszukujà korzystnych form
lokowania oszcz´dnoÊci, akceptujàc przy tym
okresowe wahania wartoÊci jednostki
uczestnictwa;
• prowadzà działalnoÊç gospodarczà i chcà
długoterminowo ulokowaç wolne Êrodki
finansowe;
• chcà systematycznie oszcz´dzaç nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie
wydatków w przyszłoÊci (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe).
Dane w∏asne PKO TFI SA na podstawie dziennej wyceny
jednostki – stan na 30.11.2009 r. Zmiana wartoÊci jednostki
uczestnictwa funduszu (bez uwzgl´dnienia op∏at manipulacyjnych i podatku) w terminie od 23.01.1998 r. do 30.11.2009 r.
Historyczne wyniki nie sà gwarancjà osiàgni´cia identycznych
zysków w przysz∏oÊci.
110 (z∏)
95 (z∏)
80 (z∏)
1)
65 (z∏)
50 (z∏)
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2005
2006
2007
2008
2009
Okres minimalny. Inwestycja w tym terminie nie gwarantuje
uzyskania zak∏adanego rezultatu.
Nale˝y zapoznaç si´ z wymaganymi prawem informacjami
i innymi zastrze˝eniami zawartymi na dole drugiej strony.
WYNIKI FUNDUSZU PKO STABILNEGO
WZROSTU – FIO
140%
130,50%
ZALETY FUNDUSZY PKO
• ZYSK – inwestujàc w fundusze PKO mo˝esz zyskaç wi´cej
ni˝ na lokacie bankowej, a Twoje potencjalne zyski mogà byç
tym wy˝sze, im d∏u˝ej potrwa oszcz´dzanie.
120%
40%
20%
10,89%
0%
-11,13%
od poczàtku działalnoÊci
– w ka˝dej chwili mo˝esz z∏o˝yç zlecenie wyp∏aty cz´Êci lub
ca∏oÊci zgromadzonych Êrodków wraz z wypracowanym zyskiem. Na bie˝àco mo˝esz sprawdzaç stan swojego rejestru oraz
histori´ dokonanych zleceƒ – telefonicznie pod numerem infolinii 0 801 32 32 80 lub w Internecie na: www.pkotfi.pl.
Notowania jednostek uczestnictwa funduszy sà dost´pne w codziennej prasie, w punktach sprzeda˝y, w telegazecie TVP
(na str. 710), za poÊrednictwem infolinii oraz na: www.pkotfi.pl.
5 lat
-20%
3 lata
Dane w∏asne PKO TFI SA na podstawie dziennej wyceny jednostki – stan na 30.11.2009 r. Historyczne
wyniki (bez uwzgl´dnienia op∏at manipulacyjnych i podatku) nie sà gwarancjà osiàgni´cia identycznych zysków w
przysz∏oÊci. Szczegó∏owy opis czynników ryzyka zwiàzanych z inwestowaniem w fundusze znajduje si´
w prospektach informacyjnych.
FUNDUSZE PKO TFI
OFERTA DLA CIEBIE
Fundusze inwestycyjne PKO mogà stanowiç doskona∏e uzupe∏nienie rachunku
bankowego i depozytów. Sà atrakcyjnà alternatywà dla samodzielnego inwestowania na rynku kapita∏owym. W fundusze mogà inwestowaç osoby indywidualne
oraz firmy – wszyscy, którzy chcà korzystnie ulokowaç swoje nadwy˝ki finansowe.
• INDYWIDUALNY WYBÓR SPOSOBU OSZCZ¢DZANIA – mo˝esz inwestowaç w poszczególne fundusze
PKO lub korzystaç ze specjalnych programów inwestycyjnych.
Zgromadzone Êrodki mogà równie˝ stanowiç zabezpieczenie
kredytów i po˝yczek.
• BEZPIECZE¡STWO – fundusze inwestycyjne PKO
podlegajà regulacjom prawnym zapewniajàcym wysoki poziom
bezpieczeƒstwa inwestowanych Êrodków. Pieniàdze zgromadzone w funduszu pozostajà w∏asnoÊcià uczestników funduszu.
RÓ˚NORODNOÂå
Oferujemy szeroki wachlarz innowacyjnych funduszy inwestycyjnych oraz programów systematycznego oszcz´dzania, które pozwalajà ka˝demu inwestorowi
na skonstruowanie w∏asnego portfela inwestycyjnego,w zale˝noÊci od indywidualnej akceptacji ryzyka czy zak∏adanego czasu trwania inwestycji. Inwestowanie w fundusze u∏atwia bogata oferta produktowa:
• Program Oszcz´dnoÊciowy, Program VIP Emerytura czy Program Rentier
– kierowane do klientów indywidualnych,
• Grupowe Programy Oszcz´dnoÊciowe czy Pracownicze Programy Emerytalne – kierowane do klientów instytucjonalnych.
Oferta PKO TFI to fundusze inwestujàce w ró˝ne klasy aktywów – akcje dynamicznych polskich, europejskich i globalnych spó∏ek oraz polskie i zagraniczne
papiery d∏u˝ne.
OP¸ATY I CA¸KOWITE KOSZTY
Przy stosowaniu obni˝ek w op∏atach manipulacyjnych,
brana jest pod uwag´ ca∏kowita wartoÊç inwestycji
uczestnika we wszystkich funduszach PKO. Przy inwestycji 5 tys. z∏ i wy˝szej, op∏aty manipulacyjne ulegajà
obni˝eniu. Ca∏kowite koszty limitowane w funduszu
PKO Stabilnego Wzrostu – fio wynoszà maksymalnie
2,5% w skali roku.
WIEDZA I DOÂWIADCZENIE
PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA (PKO TFI) powołano do życia
w połowie 1997 r. Od tej pory firma osiągnęła znaczące miejsce na rynku zdobywając zaufanie wielu tysięcy inwestorów. Tak wysoka pozycja to wynik połączenia wiedzy i pracy zagranicznych oraz krajowych ekspertów. W ciągu 12 lat
działalności PKO TFI znacznie poszerzyło swoją ofertę produktową i sieć dystrybucji funduszy. Obecnie, PKO TFI to jedno z największych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych w Polsce. Zarządza środkami powierzonymi przez ponad
400 tys. Klientów. Oferuje ponad 20 różnych funduszy i programów inwestycyjnych przeznaczonych zarówno dla inwestorów indywidyualnych, jak i dla firm.
Produkty PKO TFI dostępne są w ponad 1100 placówkach na terenie całego kraju.
PKO TFI jest nowoczesną organizacją zorientowaną na potrzeby Klientów, która
nieustannie rozwija swoją ofertę produktów dostosowując ją do oczekiwań
inwestorów. W swojej działalności kieruje się zasadą wyprzedzania trendów
rynkowych. Renoma i pozycja PKO TFI wiąże się także z siłą Grupy Kapitałowej
PKO Banku Polskiego, której jest częścią.
JEDNOSTKI
UCZESTNICTWA
A, A1
C, C1
OPŁATA
ZA NABYCIE
0%
3,25%
MAKS.
MAKS.
OPŁATA
ZA ODKUPIENIE
1,625%
MAKS
1,625%
PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
Infolinia: 0 801 32 32 80
(koszt po∏àczenia lokalnego)
www.pkotfi.pl
Szczegó∏owy opis czynników ryzyka zwiàzanych z inwestowaniem w PKO Stabilnego Wzrostu – fio znajduje si´ w prospekcie informacyjnym, dost´pnym na stronie
internetowej www.pkotfi.pl oraz w skrótach prospektów dost´pnych u dystrybutorów i na stronie internetowej www.pkotfi.pl. Lista dystrybutorów dost´pna jest pod numerem
infolinii z 801 32 32 80. Przed dokonaniem inwestycji, nale˝y zapoznaç si´ z treÊcià skrótu prospektu PKO Stabilnego Wzrostu – fio. Historyczne wyniki nie sà gwarancjà
osiàgni´cia identycznych zysków w przysz∏oÊci. Fundusz nie gwarantuje realizacji za∏o˝onego celu inwestycyjnego, ani uzyskania okreÊlonego wyniku inwestycyjnego. Nale˝y liczyç
si´ z mo˝liwoÊcià utraty przynajmniej cz´Êci wp∏aconych Êrodków. Ze wzgl´du na sk∏ad portfela oraz przyj´tà technik´ zarzàdzania portfelem, wartoÊç aktywów netto portfela inwestycyjnego funduszu charakteryzuje si´ du˝à zmiennoÊcià. Fundusz mo˝e inwestowaç powy˝ej 35% wartoÊci swoich aktywów w papiery wartoÊciowe emitowane,
por´czone lub gwarantowane przez Skarb Paƒstwa, Narodowy Bank Polski oraz jednostki samorzàdu terytorialnego imiennie wskazane w prospekcie informacyjnym.
Aktualizacja: grudzieƒ 2009 r.
Fundusz PKO Stabilnego Wzrostu – fio
• STA¸Y DOST¢P DO PIENI¢DZY I INFORMACJI