METRYKA PRODUKTU FINANSOWEGO REPORĘCZENIE

Załącznik nr 4
do Regulaminu konkursu na wybór pośredników finansowych nr 1.7/2016/FPJWW
METRYKA PRODUKTU FINANSOWEGO
REPORĘCZENIE
Niniejsza Metryka Produktu Finansowego stanowi załącznik do Regulaminu Konkursu nr:
1.7/2016/FPJWW na wybór Pośredników Finansowych. Będzie ona zarazem stanowiła podstawę do
sporządzenia stosownego załącznika do Umowy Operacyjnej – Reporęczenie (Umowa), którą Pośrednik
Finansowy zawrze z Menadżerem Funduszu Powierniczego.
I.
NAZWA PRODUKTU
REPORĘCZENIE – Reporęczenie Menadżera Funduszu Powierniczego JEREMIE (MFP) ze środków
Funduszu Powierniczego JEREMIE na rzecz Pośrednika Finansowego.
II.
OPIS PRODUKTU
Reporęczenie MFP ze środków Funduszu Powierniczego JEREMIE na rzecz Pośrednika Finansowego
w celu zabezpieczenia spłaty zobowiązań wynikających z udzielonych przez Pośrednika Finansowego
Jednostkowych Poręczeń za zobowiązania Ostatecznych Beneficjentów z tytułu udzielonych im przez
Instytucje Finansowe Kredytów1– udostępniane przez MFP w przypadku wpisania Jednostkowego
Poręczenia w skład Portfela Jednostkowych Poręczeń.
III.
PODMIOTY UPRAWNIONE DO UBIEGANIA SIĘ O PRZYZNANIE REPORĘCZENIA
1) Podmiotami uprawnionymi do ubiegania się o Reporęczenie w ramach Konkursu są podmioty
finansowe udzielające poręczeń dla MŚP.
2) Pośrednik Finansowy powinien spełniać następujące warunki:
a) prowadzi działalność gospodarczą, w tym działalność polegającą na udzielaniu poręczeń dla
MŚP;
b) prowadzi działalność polegającą na udzielaniu poręczeń dla MŚP w województwie
wielkopolskim lub deklaruje chęć prowadzenia takiej działalności w województwie
wielkopolskim (w tym posiada lub deklaruje utworzenie co najmniej 1 oddziału/placówki
na terenie województwa wielkopolskiego na potrzeby realizacji Operacji);
1
Należy przez to rozumieć kredyt w rozumieniu Prawa Bankowego, bądź pożyczkę lub leasing w rozumieniu Kodeku
Cywilnego zawarte przez Instytucję Finansową z Ostatecznym Beneficjentem, z tym zastrzeżeniem, że w przypadku
leasingu umowa zawarta przez Ostatecznego Beneficjenta z Instytucją Finansową dotyczy wyłącznie leasingu
ruchomych środków trwałych i zawiera zobowiązanie Instytucji Finansowej do przeniesienia własności tych środków
trwałych na Ostatecznego Beneficjenta po zakończeniu trwania umowy leasingu.
-1-
c) ma charakter samofinansujący i utrzymuje odpowiedni potencjał finansowy (kapitał
poręczycielski) zapewniający realizację Operacji na zakładanym poziomie, w tym
wymagany wkład własny oraz środki na pokrycie ewentualnych strat z tytułu szkodowości;
d) udziela poręczeń w sposób ciągły, tj. w okresie trzech ostatnich pełnych lat kalendarzowych
przed złożeniem Wniosku udzielił łącznie co najmniej 90 poręczeń na łączną kwotę
minimum 10 000 000,00 PLN, jednak nie mniej niż 30 poręczeń w każdym roku.
e) dysponuje doświadczeniem w zakresie udzielania poręczeń oraz właściwym potencjałem
kadrowym uwiarygodniającym takie doświadczenie; liczebność personelu Pośrednika
Finansowego powinna być dostosowana do zamierzonej skali realizowanej Operacji oraz
potencjału finansowego Pośrednika Finansowego
f) zarządza kapitałem z uwzględnieniem bezpieczeństwa lokat/inwestycji kapitałowych, tj.
przechowuje wolne środki na rachunkach bankowych lub lokuje je na lokatach bankowych
lub inwestuje je w papiery wartościowe emitowane przez Skarb Państwa lub jednostki
samorządu terytorialnego, bądź inwestuje je w jednostki uczestnictwa funduszy rynku
pieniężnego;
g) posiada wdrożony standard organizacyjny oraz standard świadczenia usług poręczeniowych,
w tym działa na podstawie regulaminu działalności poręczeniowej;
h) posiada regulamin lub określone zasady tworzenia rezerw, w tym na ryzyko ogólne
i celowe;
i) prowadzi ewidencję udzielonych poręczeń, umożliwiającą sporządzenie okresowych
(miesięcznych, kwartalnych i rocznych) raportów o aktualnej wartości poręczeń, a także
o poręczeniach wypłaconych na rzecz Instytucji Finansowej oraz o należnościach
dochodzonych przez niego w związku z wypłaconymi poręczeniami;
j) przyjął akceptowane w sektorze finansowym metody oceny ryzyka, które umożliwiają
przyporządkowanie właściwych stawek przedsiębiorcom (zgodnie z Obwieszczeniem
Komisji w sprawie zastosowania art. 87 i 88 Traktatu WE do pomocy państwa w formie
gwarancji – Dz. Urz. UE C 155 z 20.6.2008r.).
3) Ponadto Pośrednik Finansowy nie może być podmiotem, który:
a) podlega wykluczeniu z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie
przepisów prawa lub którego osoby uprawnione do reprezentacji podlegają takiemu
wykluczeniu;
b) znajduje się pod zarządem komisarycznym, w toku likwidacji, postępowania
upadłościowego, naprawczego, restrukturyzacyjnego lub jakiegokolwiek innego
postępowania mającego podobne skutki, jak również wobec którego został złożony wniosek
bądź istnieją jakiekolwiek przesłanki do wszczęcia jakiegokolwiek z takich postępowań lub
który faktycznie zawiesił swoją działalność;
c) zakłada udzielenie pomocy przedsiębiorstwom znajdującym się w trudnej sytuacji
w rozumieniu pkt 20 Komunikatu Komisji - Wytyczne dotyczące pomocy państwa na
ratowanie i restrukturyzację przedsiębiorstw niefinansowych znajdujących się w trudnej
sytuacji (Dz. Urz. UE C 249 z 31.07.2014 r.) lub przedsiębiorstwom wykluczonym
stosownie do Rozporządzenia Nr 1407/2013 z dnia 18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania
art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii Europejskiej do pomocy de minimis (Dz.
Urz. UE L 352 z 24.12.2013 r.), a także;
d) na którym ciąży obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej
uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem.
IV.
PODSTAWOWE PARAMETRY PRODUKTU
1) Całkowita wysokość środków możliwa do przyznania Pośrednikom Finansowym na podstawie
Wniosków o dopuszczenie do Konkursu w ramach ogłoszonego Konkursu na Produkt Finansowy
Reporęczenie wynosi 200 000 000,00 PLN (słownie: dwieście milionów złotych).
2) Limit środków Reporęczenia (Limit Reporęczenia) możliwy do przyznania pojedynczemu
Pośrednikowi Finansowemu na podstawie jednego Wniosku o dopuszczenie do Konkursu
-2-
w ramach ogłoszonego Konkursu wynosi 30 000 000,00 PLN (słownie: trzydzieści milionów
złotych), jednak nie mniej niż 3 000 000,00 PLN (słownie: trzy miliony złotych).
3) MFP zastrzega prawo do zmiany wysokości kwot wskazanych powyżej w pkt 1-2, w przypadku
gdy postępowanie konkursowe uzasadni taką decyzję.
4)
MFP obejmie Reporęczeniem zobowiązania Pośrednika Finansowego wynikające z udzielonych
przez niego Jednostkowych Poręczeń dla Instytucji Finansowych z tytułu udzielonych
Ostatecznym Beneficjentom Kredytów, wpisywanych do Portfela Jednostkowych Poręczeń,
w ramach Limitu Reporęczenia, do łącznej wartości określonej w Umowie, nie wyższej niż
wskazana w pkt 2, z zastrzeżeniem pkt. X.4 niniejszej Metryki;
5) Jednostkowe Poręczenie jest obejmowane Reporęczeniem MFP po jego wpisaniu do Portfela
Jednostkowych Poręczeń.
6) Pośrednik Finansowy w ramach przyznanego Limitu Reporęczenia może udzielać Jednostkowych
Poręczeń w terminie 12 miesięcy od Dnia Udostępnienia Limitu Reporęczenia („Okres Budowy
Portfela”),
7) Wielkość Jednostkowego Reporęczenia stanowi:
a) w przypadku Jednostkowego Poręczenia udzielonego przez Pośrednika Finansowego
w kwocie do 500 000,00 PLN – 80%;
b) w przypadku Jednostkowego Poręczenia udzielonego przez Pośrednika Finansowego
w kwocie od 500 000,01 PLN do 1 000 000,00 PLN – 70%.
8) W przypadku, gdy łączna wartość Jednostkowych Poręczeń udzielonych jednemu Ostatecznemu
Beneficjentowi przekroczy 500 000,00 PLN wielkość zobowiązania MFP w stosunku do wartości
Jednostkowych Poręczeń przekraczających ten próg będzie wynosiła 70%.
9) Odpowiednie zmniejszenie wysokości Jednostkowego Reporęczenia będzie odnosiło się do
całości kwoty Jednostkowego Poręczenia, którego wartość wraz z wcześniej udzielonym
Jednostkowymi Poręczeniami przekroczy wartość progu kwotowego wskazanego w pkt. 7 lit. a),
niezależnie od wysokości kwoty Jednostkowego Poręczenia o jaką ten próg został przekroczony.
10) Łączna wartość udziału MFP w wartości udzielonych Jednostkowych Poręczeń, o których mowa
w ust. 7 lit. b) oraz sumy udziału MFP w Jednostkowych Poręczeniach udzielonych jednemu
Ostatecznemu Beneficjentowi na łączną wartość powyżej 500 000,00 PLN, nie może być wyższa
niż 50% przyznanego Pośrednikowi Finansowemu Limitu Reporęczenia.
11) Reporęczenie jest terminowe i obowiązuje do dnia wygaśnięcia lub rozwiązania wszystkich
udzielonych Jednostkowych Poręczeń wpisanych do Portfela Jednostkowych Poręczeń, przy czym
maksymalny okres trwania Jednostkowego Poręczenia nie może być dłuższy niż 66 miesięcy.
12) Do Portfela Jednostkowych Poręczeń mogą być wpisywane jedynie Jednostkowe Poręczenia
udzielone przez Pośrednika Finansowego na rzecz Instytucji Finansowych, z którymi Pośrednik
Finansowy ma zawarte umowy o współpracy. Lista Instytucji Finansowych, z którymi Pośrednik
Finansowy ma zawarte umowy o współpracy stanowi Załącznik Nr 12 do Umowy.
13) Wygaśnięcie Jednostkowego Poręczenia udzielonego w ramach przyznanego Pośrednikowi
Finansowemu Limitu Reporęczenia przed końcem Okresu Budowy Portfela nie uprawnia
Pośrednika Finansowego do wpisania uwolnionych z tego tytułu środków do Limitu Reporęczenia
i udzielenia kolejnego Jednostkowego Poręczenia w ramach tego Limitu Reporęczenia.
V.
WARUNKI UDZIELENIA JEDNOSTKOWEGO PORĘCZENIA DLA OSTATECZNEGO BENEFICJENTA
1) Jednostkowe Poręczenie wpisane do Portfela Jednostkowych Poręczeń musi spełniać następujące
wymogi:
a) musi być powiązane z określonym Kredytem oraz ograniczone w czasie, jak i pod
względem kwoty;
-3-
b)
jest udzielone po przeprowadzeniu przez Pośrednika Finansowego analizy ryzyka
zgodnie ze stosowaną przez Pośrednika Finansowego metodologią oceny ryzyka;
każdorazowa zmiana metodologii oceny ryzyka w okresie trwania Umowy będzie
wymagać poinformowania MFP;
c) jest ewidencjonowane w sposób odróżniający je od pozostałych poręczeń udzielanych
przez Pośrednika Finansowego;
d) obejmuje maksymalnie do 80% kwoty Kredytu bez odsetek, prowizji i innych kosztów
związanych z Kredytem2;
e) nie mogą być nim objęte kredyty lub pożyczki uprzednio wypłacone, lub umowa
leasingu, na podstawie której doszło do wydania przedmiotu leasingu;
f) Kredyty objęte Jednostkowym Poręczeniem udzielanym przez Pośrednika Finansowego
nie mogą być przeznaczane na spłatę innych kredytów lub pożyczek oraz spłatę
zobowiązań publiczno-prawnych.
2) Łączna wartość Jednostkowych Poręczeń udzielonych jednemu Ostatecznemu Beneficjentowi nie
może być wyższa niż 1 000 000,00 PLN i jednocześnie nie może stanowić więcej niż 5,00%
wartości przyznanego Limitu Reporęczenia.
3) Każda spłata kapitału w ramach Kredytu (kredytu, pożyczki, leasingu) proporcjonalnie obniża
wartość udzielonego Jednostkowego Poręczenia.
4) Warunki udzielenia wsparcia dla MŚP przez Pośrednika Finansowego:
a) na warunkach rynkowych, tj. na warunkach określonych w Obwieszczeniu Komisji
w sprawie zastosowania art. 87 i 88 Traktatu WE do pomocy państwa w formie gwarancji
(Dz. Urz. UE C 155 z 20.6.2008 r., str. 10), po dokonaniu analizy ryzyka niespłacenia
poręczeń (na podstawie akceptowanych w sektorze finansowym metod) i oceny
przedkładanych zabezpieczeń;
b) na warunkach korzystniejszych niż rynkowe, zgodnie z zasadami udzielania pomocy de
minimis.
W przypadku wystąpienia pomocy w formie de minimis, obowiązek badania dopuszczalności
pomocy, zgłoszenia faktu udzielenia takiej pomocy oraz wydania stosownego zaświadczenia
spoczywa na Pośredniku Finansowym. Obowiązek ten ma również zastosowanie do składania
sprawozdań z udzielonej pomocy publicznej do właściwych instytucji.
5) W przypadku braku przepisów umożliwiających udzielanie pomocy de minimis ze środków
instrumentów inżynierii finansowej po 31 marca 2017 r., po upływie tego terminu Jednostkowe
Poręczenia będą udzielane na warunkach rynkowych.
6) MŚP ubiegający się o przyznanie Jednostkowego Poręczenia muszą spełniać łącznie następujące
kryteria:
a) nie są przedsiębiorstwami znajdującymi się w trudnej sytuacji w rozumieniu pkt 20
Komunikatu Komisji Wytyczne dotyczące pomocy państwa na ratowanie
i restrukturyzację przedsiębiorstw niefinansowych znajdujących się w trudnej sytuacji (Dz.
Urz. UE C 249 z 31.07.2014 r.);
b) nie ciąży na nich obowiązek zwrotu pomocy, wynikający z decyzji Komisji Europejskiej
uznającej pomoc za niezgodną z prawem oraz ze wspólnym rynkiem;
c) są mikro, małym lub średnim przedsiębiorstwem w rozumieniu przepisów Załącznika
nr I do Rozporządzenia Komisji (UE) Nr 651/2014 z dnia 17 czerwca 2014 r. uznającego
2
w przypadku leasingu Jednostkowe Poręczenie obejmuje do 80% sumy rat kapitałowych wskazanych w umowie
leasingu zawartej przez Ostatecznego Beneficjenta z Instytucją Finansową.
-4-
niektóre rodzaje pomocy za zgodne z rynkiem wewnętrznym w zastosowaniu art. 107
i 108 Traktatu (Dz. Urz. UE L 187 z 26.06.2014 r.);
d) są osobami fizycznymi, osobami prawnymi albo jednostkami organizacyjnymi
nieposiadającymi osobowości prawnej, którym ustawa przyznaje zdolność prawną,
zarejestrowanymi, posiadającymi siedzibę lub prowadzącymi działalność gospodarczą na
terenie województwa wielkopolskiego;
e) nie są wykluczeni, stosownie do Rozporządzenia Komisji (UE) Nr 1407/2013 z dnia
18 grudnia 2013 r. w sprawie stosowania art. 107 i 108 Traktatu o funkcjonowaniu Unii
Europejskiej do pomocy de minimis (Dz. Urz. UE L 352 z 24.12.2013 r.);
f)
7)
8)
VI.
nie podlegają wykluczeniu z możliwości dostępu do środków publicznych na podstawie
przepisów prawa3.
Kredyty objęte Jednostkowym Poręczeniem udzielanym przez Pośrednika Finansowego muszą być
przeznaczone na finansowanie działalności gospodarczej mikro, małego lub średniego
przedsiębiorcy (spełniającego warunki określone w Załączniku nr I do Rozporządzenia
Nr 651/2014), w tym w szczególności na:
a)
finansowanie inwestycji polegających m.in. na zakupie, budowie lub modernizacji
obiektów produkcyjno-usługowo-handlowych,
b)
tworzenie nowych miejsc pracy,
c)
wdrażanie nowych rozwiązań technicznych lub technologicznych,
d)
zakup wyposażenia w maszyny, urządzenia, aparaty w tym także zakup środków
transportu bezpośrednio związanych z celem realizowanego przedsięwzięcia,
e)
oraz inne cele gospodarcze przyczyniające się do rozwoju MŚP.4
Kredyty, z wyłączeniem leasingu, objęte Jednostkowym Poręczeniem udzielanym przez Pośrednika
Finansowego mogą być przeznaczane na finansowanie kapitału obrotowego5 MŚP w oparciu o plan
rozwoju przedsiębiorstwa6.
MONITORING, SPRAWOZDAWCZOŚĆ
1) Pośrednik Finansowy w trakcie trwania Umowy Reporęczenia będzie przedstawiać MFP
informacje, w zakresie m.in.:
a) wykorzystania Limitu Reporęczenia,
b) Ostatecznych Beneficjentów, którym udzielono Jednostkowych Poręczeń wpisanych do
Rejestru Portfela Jednostkowych Poręczeń (ze szczególnym wskazaniem podmiotów
będących beneficjentami pomocy publicznej – jeżeli występuje),
c) wielkości udzielonych Jednostkowych Poręczeń (w tym, wielkości udzielanej pomocy
publicznej, w tym de minimis jeżeli występuje),
d) terminowości obsługi Kredytów zabezpieczonych Jednostkowymi Poręczeniami,
e) prowizji pobranych od MŚP za udzielone Jednostkowe Poręczenia,
3
Wykluczeniu takiemu nie mogą również podlegać osoby uprawnione do reprezentacji MŚP.
W przypadku leasingu Jednostkowym Poręczeniem mogą być objęte wyłącznie umowy dotyczące leasingu
ruchomych środków trwałych, pozyskiwanych przez Ostatecznych Beneficjentów na potrzeby prowadzonej
działalności gospodarczej, zawierające zobowiązanie Instytucji Finansowej do przeniesienia własności tych środków
trwałych na Ostatecznego Beneficjenta po zakończeniu trwania umowy leasingu.
5
Zgodnie z Notą wyjaśniającą w zakresie instrumentów inżynierii finansowej zgodnie z artykułem 44 Rozporządzenia
Rady (WE) Nr 1083/2006, tj. COCOF 10-0014-05 z dn. 8 lutego 2012 r.
6
Plan rozwoju przedsiębiorstwa powinien określać m.in. cele rozwojowe (związane np. z ofertą firmy, jakością
produktów/usług, rynkiem, na którym prowadzona jest działalność, zatrudnieniem), do osiągnięcia których będzie się
przyczyniać finansowanie uzyskane przez MŚP w ramach Kredytu objętego Jednostkowym Poręczeniem.
4
-5-
f) wielkości zaangażowanego kapitału (w relacji do całego zarządzanego kapitału
poręczeniowego),
g) wartości środków uwolnionych z tytułu spłat Kredytów objętych Jednostkowymi
Poręczeniami w relacji do wartości wszystkich udzielonych Jednostkowych Poręczeń,
h) kosztów zarządzania,
i) szkodowości,
j) windykacji (należności dochodzonych przez Pośrednika Finansowego w związku
z niespłaconymi Kredytami objętymi Jednostkowym Poręczeniem),
k) Sprawozdania z Postępu (m.in. kwartalne, roczne).
2) Szczegółowe zasady dotyczące sprawozdawczości z działalności Pośredników Finansowych
zostały określone w Załączniku nr 6 (Szczegółowe zasady sprawozdawczości) do Umowy
i właściwych Wytycznych Menadżera.
VII. ZABEZPIECZENIE NALEŻYTEGO WYKONANIA UMOWY:
1) Udostępnienie Limitu Reporęczenia nastąpi niezwłocznie po ustanowieniu i wniesieniu przez
Pośrednika Finansowego zabezpieczenia należytego wykonania zobowiązań wynikających
z zawartej Umowy. Zabezpieczeniem należytego wykonania Umowy są łącznie:

pełnomocnictwo do Rachunku Bankowego Pośrednika Finansowego, udzielone przez
Pośrednika Finansowego na rzecz Menadżera oraz Instytucji Zarządzającej, zgodnie ze
wzorem stanowiącym Załącznik Nr 9 (Pełnomocnictwo do Rachunku Bankowego
Pośrednika Finansowego) do Umowy;

cesja praw z wierzytelności i zabezpieczeń ustanowionych przez Ostatecznych
Beneficjentów na rzecz Pośrednika Finansowego w związku z zawartymi Umowami
Operacyjnymi II Stopnia, zawarta pod warunkiem zawieszającym wystąpienia Przypadku
Naruszenia, zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik Nr 10 (Umowa Cesji Praw
z Wierzytelności i Zabezpieczeń) do Umowy.
2) Menadżer ma prawo w wyjątkowych i merytorycznie uzasadnionych przypadkach żądać
ustanowienia dodatkowego zabezpieczenia, innego niż określone w pkt 1 powyżej. Pośrednik
Finansowy będzie zobowiązany do jego ustanowienia w terminie 10 Dni Roboczych od daty
zgłoszenia takiego żądania lub innym terminie uzgodnionym przez Strony.
VIII. KOSZTY ZARZĄDZANIA:
1) Pośrednikowi Finansowemu przysługuje prawo do refundacji przez MFP ze środków Funduszu
Powierniczego faktycznie poniesionych oraz udokumentowanych kwalifikowalnych kosztów
zarządzania powstałych w związku z realizacją Operacji.
2) Maksymalny pułap kosztów zarządzania, z zastrzeżeniem pkt 5, ustala się na poziomie:
a)
w Okresie Budowy Portfela w wysokości średniorocznie do 2% Limitu Reporęczenia,
b)
w okresie po zakończeniu Okresu Budowy Portfela, tj. od dnia następnego po zakończeniu
Okresu Budowy Portfela do końca obowiązywania Umowy, w wysokości do 2%
wykorzystywanego Limitu Reporęczenia, w każdym okresie rocznym, według stanu na
ostatni Dzień Roboczy roku poprzedzającego, z uwzględnieniem spłat kapitału poręczonych
Kredytów.
3) Pośrednik Finansowy ma prawo refundacji kwalifikowalnych kosztów zarządzania powstałych
w związku z realizacją Operacji od dnia zawarcia Umowy, w terminach i na zasadach określonych
we właściwych Wytycznych Menadżera. W okresie pomiędzy dniem zawarcia Umowy,
a rozpoczęciem Okresu Budowy Portfela koszty zarządzania pokrywane są z limitu, o którym
mowa w ppkt. 2 lit. a).
-6-
4) W przypadku niewykorzystania przez Pośrednika Finansowego 100 % przyznanego Limitu
Reporęczenia w Okresie Budowy Portfela, przysługują mu koszty w wysokości proporcjonalnej
do stopnia wykorzystania przyznanego Limitu Reporęczenia.
5) W ramach ustalonych pułapów, o których mowa powyżej w pkt VIII 2), MFP ma prawo
negocjowania z Pośrednikiem Finansowym wysokości kosztów zarządzania zgodnie z zasadami
racjonalnego zarządzania finansami. W wyniku przeprowadzonych negocjacji nie może dojść do
zwiększenia określonego wyżej maksymalnego pułapu kosztów zarządzania.
6) Ocena kwalifikowalności będzie dokonywana na podstawie informacji na temat kosztów
zarządzania przedkładanych przez Pośrednika Finansowego w Sprawozdaniach z postępu.
7) Ocena kwalifikowalności będzie dokonywana w trakcie realizacji Operacji oraz po jej
zakończeniu, w tym także w toku kontroli przeprowadzanych przez MFP u danego Pośrednika
Finansowego.
IX.
OPŁATY I PROWIZJE. ZASADY WYNAGRADZANIA POŚREDNIKA FINANSOWEGO
1) MFP nie pobiera prowizji za przyznanie Limitu Reporęczenia.
2) Wszelkie przychody związane z udzielonymi Jednostkowymi Poręczeniami w ramach Portfela
Jednostkowych Poręczeń (w części MFP) stanowią przychody Funduszu Powierniczego
JEREMIE.
3) Pośrednik Finansowy nie pobiera od MŚP żadnych opłat związanych z udzieleniem i obsługą
Jednostkowego Poręczenia (z wyjątkiem prowizji za udzielenie Jednostkowego Poręczenia).
4) MFP może przeznaczyć część środków znajdujących się w jego dyspozycji na zachęty do
uzyskania lepszych wyników dla Pośrednika Finansowego.
5) Zachęta będzie przyznawana na wniosek Pośrednika Finansowego, w oparciu o poniższe zasady:
a) 1% od udziału MFP w wartości Jednostkowych Poręczeń udzielonych w ramach
przyznanego Limitu Reporęczenia w terminie 10 miesięcy od Dnia Udostępnienia Limitu
Reporęczenia, pod warunkiem wykorzystania w tym terminie 100% przyznanego Limitu
Reporęczenia.
b) Zachęta, o której mowa w ppkt 5 lit. a) wypłacana będzie na podstawie Wniosku o Wypłatę
Zachęty złożonego przez Pośrednika Finansowego w terminie 2 miesięcy od dnia
wykorzystania 100% przyznanego Limitu Reporęczenia, z zastrzeżeniem pkt. c).
c)
Kwota należna Pośrednikowi Finansowemu z tytułu zachęty, zostanie wypłacona na jego
wniosek w terminie 3 miesięcy od daty złożenia prawidłowo wypełnionego Wniosku o
Wypłatę Zachęty.
6)
Po upływie połowy Okresu Budowy Portfela MFP weryfikuje stopień zaawansowania
wykorzystania Limitu Reporęczenia i w przypadku, gdy Pośrednik Finansowy wykorzystał
w tym okresie mniej niż 20% wartości przyznanego Limitu Reporęczenia, MFP przysługuje
prawo do wypowiedzenia Umowy.
7)
Jeśli
Pośrednik
Finansowy
nie
wykorzysta
Limitu
Reporęczenia
w Okresie Budowy Portfela, MFP pobiera prowizję w wysokości 2% różnicy pomiędzy
przyznanym Limitem Reporęczenia a faktycznie wykorzystanym Limitem Reporęczenia w ww.
okresie. Prowizję tę Pośrednik Finansowy, bez wezwania Menadżera, wpłaca w terminie 14 Dni
Roboczych od upływu wskazanego powyżej terminu.
-7-
X.
SZKODOWOŚĆ, WINDYKACJA
1) Wszelkie straty wynikające z Jednostkowych Poręczeń ponoszone są proporcjonalnie do udziału
własnego w udzielonym Jednostkowym Poręczeniu w taki sam sposób zarówno przez Pośrednika
Finansowego, jak i MFP zgodnie z zasadą pari-passu7.
2) Wszelkie czynności windykacyjne w imieniu i na rzecz MFP prowadzi Pośrednik Finansowy.
3) Wszelkie odzyskane przez Pośrednika Finansowego kwoty netto (tj. po odliczeniu poniesionych
kosztów działań windykacyjnych), w tym kwoty odzyskane w wyniku egzekucji praw
z zabezpieczeń ustanowionych przez MŚP, proporcjonalnie obniżają straty ponoszone przez MFP
oraz Pośrednika Finansowego zgodnie z zasadą pari-passu.
4) Łączna kwota wypłaconych przez MFP kwot z tytułu wszystkich Wniosków o Wypłatę
Reporęczenia nie może przekroczyć:
a) 25% wartości wykorzystanego Limitu Reporęczenia na dzień złożenia przez Pośrednika
Finansowego Wniosku o Wypłatę Reporęczenia, jeżeli Wniosek ten wpłynie do MFP przed
zakończeniem Okresu Budowy Portfela;
b) 25% wartości wykorzystanego Limitu Reporęczenia na ostatni dzień Okresu Budowy
Portfela, jeżeli Wniosek o Wypłatę Reporęczenia wpłynie do MFP po zakończeniu Okresu
Budowy Portfela.
5) MFP dokonuje wypłaty Jednostkowego Reporęczenia na rzecz Pośrednika Finansowego
w terminie 30 Dni Roboczych od momentu złożenia prawidłowo wypełnionego Wniosku
o Wypłatę Reporęczenia oraz jego akceptacji przez Menadżera, na warunkach określonych
w Umowie.
6) Obowiązek w zakresie dochodzenia roszczeń spoczywa na Pośredniku Finansowym również
w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy. Szczegółowe zasady dochodzenia roszczeń
przez Pośrednika Finansowego zostały określone we właściwych Wytycznych MFP.
7
Zasada pari passu - straty muszą być ponoszone proporcjonalnie i w taki sam sposób przez MFP i Pośrednika Finansowego.
Odzyskane kwoty netto generowane w wyniku odzyskania długu z zabezpieczeń złożonych przez Ostatecznych Beneficjentów
podobnie muszą proporcjonalnie obniżać straty ponoszone przez Pośrednika Finansowego i MFP.
-8-