regulamin ubezpieczeniowego funduszu kapitałowego

REGULAMIN UBEZPIECZENIOWEGO FUNDUSZU KAPITAŁOWEGO
„ EUROPA FUND SD/2011/02”
1.
2.
3.
4.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
1.
2.
POSTANOWIENIA OGÓLNE
§1
Niniejszy Regulamin Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02” (Regulamin), określa
zasady funkcjonowania i politykę inwestycyjną Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND
SD/2011/02”, oferowanego przez Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA oraz zasady i terminy wyceny
Jednostek Uczestnictwa Funduszu.
Regulamin ma zastosowanie do środków pochodzących ze Składek Zainwestowanych wpłacanych w ramach umów
grupowego ubezpieczenia na życie i dożycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym (zwane dalej: Umowami), w
których środki lokowane mają być w Ubezpieczeniowym Funduszu Kapitałowym „EUROPA FUND SD/2011/02”. Do każdej
z Umów, o których mowa w zdaniu poprzednim, załącznik stanowią Warunki Ubezpieczenia (wyciąg z Umowy) oraz
„Tabela Opłat i Limitów”.
Terminy zdefiniowane w Umowach, o których mowa powyżej, mają odpowiednie zastosowanie w niniejszym Regulaminie,
o ile Regulamin nie stanowi inaczej.
Regulamin wchodzi w życie z dniem 01.02.2011r.
DEFINICJE
§2
DATA NABYCIA – data zamiany przez Ubezpieczyciela środków pieniężnych pochodzących ze Składki Zainwestowanej
na Jednostki Uczestnictwa Funduszu;
DATA UMORZENIA – data zamiany przez Ubezpieczyciela Jednostek Uczestnictwa Funduszu zapisanych na Rachunku
na środki pieniężne;
DZIEŃ ROBOCZY – dzień inny niż: sobota i dzień ustawowo wolny od pracy;
DZIEŃ WYCENY – każdy dzień, w którym ustalana jest Wartość Aktywów Netto oraz Wartość Jednostki Uczestnictwa
Funduszu. Ubezpieczyciel dokonuje ustalenia Wartości Aktywów Netto oraz Wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu:
a) pierwszego dnia Okresu odpowiedzialności oraz
b) 15-go dnia każdego miesiąca kalendarzowego, a jeśli w danym miesiącu kalendarzowym dzień ten nie jest Dniem
roboczym, wówczas ustalenie Wartości Aktywów Netto oraz Wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu nastąpi
w pierwszym Dniu roboczym następującym po tym dniu, oraz
c) ostatniego Dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego, oraz
d) w dniu likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02”, o której mowa w §11;
JEDNOSTKI UCZESTNICTWA FUNDUSZU – wyodrębniona część aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu
Kapitałowego; Jednostki Uczestnictwa Funduszu posiadają jednakową wartość i reprezentują udziały Ubezpieczonych w
aktywach Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02”; Jednostki Uczestnictwa Funduszu
nie stanowią odrębnego od Umowy prawa, nie mogą być zbywane na rzecz osób trzecich, nie są oprocentowane;
REGULAMIN UBEZPIECZENIOWEGO FUNDUSZU KAPITAŁOWEGO „EUROPA FUND SD/2011/02” – niniejszy
regulamin stanowiący Załącznik nr 1 do Umowy, określa zasady funkcjonowania Ubezpieczeniowego Funduszu
Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02” oraz charakteryzuje aktywa wchodzące w skład Ubezpieczeniowego
Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02”, kryteria doboru aktywów oraz zasady ich dywersyfikacji i inne
ograniczenia inwestycyjne;
RACHUNEK – wyodrębniony dla Ubezpieczonego rachunek, na którym ewidencjonowane są Jednostki Uczestnictwa
Funduszu nabyte za Składkę Zainwestowaną;
UBEZPIECZENIOWY FUNDUSZ KAPITAŁOWY „EUROPA FUND SD/2011/02” (zwany dalej również:
UBEZPIECZENIOWYM FUNDUSZEM KAPITAŁOWYM) – wydzielony fundusz aktywów Ubezpieczyciela, inwestowany
zgodnie z przyjętą w Regulaminie Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02” strategią
inwestycyjną;
UBEZPIECZYCIEL – Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA Spółka Akcyjna z siedzibą we Wrocławiu,
przy ul. Powstańców Śląskich 2-4, 53-333 Wrocław, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego
prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla Wrocławia-Fabrycznej we Wrocławiu, VI Wydział Gospodarczy Krajowego
Rejestru Sądowego pod nr KRS 0000092396, posiadająca numer NIP: 895 17 65 137, REGON: 932716961, kapitał
zakładowy zarejestrowany i w całości opłacony 307 200 000 zł;
USTAWA O DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ - Ustawa z dnia 22 maja 2003 roku o działalności ubezpieczeniowej
(Dz. U. Nr 124 z 2003 r., poz. 1151 z późn. zm.);
WARTOŚĆ AKTYWÓW NETTO – wartość wszystkich aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego
pomniejszonych o jego zobowiązania;
WARTOŚĆ JEDNOSTKI UCZESTNICTWA FUNDUSZU – wartość równa ilorazowi Wartości Aktywów Netto
Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego na Dzień wyceny i liczby wszystkich Jednostek Uczestnictwa Funduszu na
Dzień wyceny;
WARTOŚĆ NOMINALNA – wartość odpowiadająca sumie wpłat Składek Zainwestowanych na Ubezpieczeniowy
Fundusz Kapitałowy „EUROPA FUND SD/2011/02”, uwzględniająca Składki Zainwestowane, za które zostały nabyte
Jednostki Uczestnictwa Funduszu, znajdujące się na tych Rachunkach, które do Dnia wyceny nie zostały zlikwidowane.
Dla danego Ubezpieczonego, Wartość Nominalna odpowiada Składce Zainwestowanej.
POWSTANIE I CEL UBEZPIECZENIOWEGO FUNDUSZU KAPITAŁOWEGO
§3
Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy powstaje z wpłacanych Składek Zainwestowanych, których alokacja dokonywana
jest w Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy „EUROPA FUND SD/2011/02” poprzez nabycie Jednostek Uczestnictwa
Funduszu.
Celem Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02” jest powiększanie wartości aktywów
Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego w wyniku wzrostu wartości lokat Ubezpieczeniowego Funduszu
Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02”. W szczególności celem Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA Spółka Akcyjna z siedzibą we Wrocławiu pod adresem: ul. Powstańców Śląskich
2-4, 53-333 Wrocław, wpisane do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, prowadzonego przez Sąd
Rejonowy dla Wrocławia Fabrycznej we Wrocławiu, VI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem
KRS 0000092396, o numerze REGON 932716961, NIP 8951765137, kapitał zakładowy zarejestrowany i opłacony
307 200 000 zł
Strona 1 z 5
3.
4.
1.
2.
3.
4.
„EUROPA FUND SD/2011/02” jest ochrona 100% kwoty odpowiadającej Składce Zainwestowanej na koniec Okresu
odpowiedzialności.
Ubezpieczyciel nie gwarantuje osiągnięcia celu inwestycyjnego określonego w ust. 2.
Wyniki inwestycyjne Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego osiągnięte w przeszłości nie mogą stanowić podstawy
do oczekiwania jego przyszłych wyników inwestycyjnych.
STRATEGIA INWESTYCYJNA I WARTOŚĆ UBEZPIECZENIOWEGO FUNDUSZU KAPITAŁOWEGO
§4
Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy jest wydzieloną rachunkowo częścią aktywów Ubezpieczyciela, składającą się
z Jednostek Uczestnictwa Funduszu o jednakowej wartości.
Aktywa netto Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego są wyceniane w sposób pozwalający na rzetelne
odzwierciedlenie ich wartości.
Środki Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02” lokowane są do 100% w depozyty
terminowe oraz do 100% w instrument pochodny o trzyletnim horyzoncie inwestycyjnym. Depozyty terminowe oraz
instrument pochodny, o których mowa w zdaniu poprzednim denominowane są w złotych polskich.
Wypłata z instrumentu pochodnego oparta jest na wartościach akcji następujących Spółek:
Si
S1
S2
S3
S4
S5
Spółka
Deutsche Bank AG
GlaxoSmithKline Plc
France Telecom SA
Coca Cola Corp.
Bank of China
Kod w serwisie Bloomberg
DBK GY Equity
GSK LN Equity
FTE FP Equity
KO UN Equity
3988 HK Equity
Wartość Aktywów Netto na dzień zakończenia Okresu odpowiedzialności zostanie ustalona, w oparciu o wartość
depozytów terminowych oraz instrumentu pochodnego, o których mowa w ust. 3. Na dzień zakończenia Okresu
odpowiedzialności, wypłata z depozytów terminowych oraz instrumentu pochodnego, zapewnia ochronę Wartości
Nominalnej odpowiadającej Składce Zainwestowanej, o której mowa w §2 ust. 13.
5.
Wartość instrumentu pochodnego, o którym mowa w ust. 4, wynosi:
1) Jeżeli w dacie obserwacji 07.03.2012r. warunek:
Wzór matematyczny:
Si, t 1
Si, t initial
dla i = 1,2,3,4,5
a) jest spełniony dla każdej Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5, to wartość instrumentu pochodnego na dzień 07.03.2012r. wynosi:
Wartość Nominalna* Kupon
b) nie jest spełniony dla którejkolwiek Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5, to Okres odpowiedzialności zostaje wydłużony do dnia
07.03.2013r.
Opis słowny:
Wartość instrumentu pochodnego na dzień 07.03.2012r. będzie równa iloczynowi Wartości Nominalnej i Kuponu, jeżeli
dla każdej Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5 cena akcji danej Spółki Si w dacie obserwacji t1 na zamknięcie dnia będzie wyższa
lub równa od ceny akcji danej Spółki Si w dacie obserwacji tinitial na zamknięcie dnia.
Okres odpowiedzialności zostanie wydłużony do dnia 07.03.2013r. w przypadku, gdy dla którejkolwiek Spółki Si dla
i = 1,2,3,4,5 cena akcji danej Spółki Si w dacie obserwacji t1 na zamknięcie dnia będzie niższa od ceny akcji tej Spółki Si
w dacie obserwacji tinitial na zamknięcie dnia.
2) Jeżeli nie został spełniony warunek, o którym mowa w ust. 5 pkt 1) oraz jeżeli w dacie obserwacji 07.03.2013r.
warunek:
Wzór matematyczny:
Si, t 2
Si, t initial
dla i = 1,2,3,4,5
a) jest spełniony dla każdej Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5, to wartość instrumentu pochodnego na dzień 07.03.2013r. wynosi:
Wartość Nominalna* 2* Kupon
b) nie jest spełniony dla którejkolwiek Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5, to Okres odpowiedzialności zostaje wydłużony do dnia
07.03.2014r.
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA Spółka Akcyjna z siedzibą we Wrocławiu pod adresem: ul. Powstańców Śląskich
2-4, 53-333 Wrocław, wpisane do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, prowadzonego przez Sąd
Rejonowy dla Wrocławia Fabrycznej we Wrocławiu, VI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem
KRS 0000092396, o numerze REGON 932716961, NIP 8951765137, kapitał zakładowy zarejestrowany i opłacony
307 200 000 zł
Strona 2 z 5
Opis słowny:
Wartość instrumentu pochodnego na dzień 07.03.2013r. będzie równa iloczynowi Wartości Nominalnej oraz
dwukrotności Kuponu, jeżeli dla każdej Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5 cena akcji danej Spółki Si w dacie obserwacji t2 na
zamknięcie dnia będzie wyższa lub równa od ceny akcji danej Spółki Si w dacie obserwacji tinitial na zamknięcie dnia.
Okres odpowiedzialności zostanie wydłużony do dnia 07.03.2014r. w przypadku, gdy dla którejkolwiek Spółki Si dla
i = 1,2,3,4,5 cena akcji danej Spółki Si w dacie obserwacji t2 na zamknięcie dnia będzie niższa od ceny akcji tej Spółki Si
w dacie obserwacji tinitial na zamknięcie dnia.
3) Jeżeli nie został spełniony warunek, o którym mowa w ust. 5 pkt 1) i pkt 2)
07.03.2014r. warunek:
oraz jeżeli w dacie obserwacji
Wzór matematyczny:
Si, t 3
Si, t initial
dla i = 1,2,3,4,5
a) jest spełniony dla każdej Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5, to wartość instrumentu pochodnego na dzień 07.03.2014r. wynosi:
Wartość Nominalna * 3* Kupon
b) nie jest spełniony dla którejkolwiek Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5, to wartość instrumentu pochodnego na dzień
07.03.2014 r. wynosi 0 (słownie: zero).
Opis słowny:
Wartość instrumentu pochodnego na dzień 07.03.2014r. będzie równa iloczynowi Wartości Nominalnej oraz
trzykrotności Kuponu, jeżeli dla każdej Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5 cena akcji danej Spółki Si w dacie obserwacji t3 na
zamknięcie dnia będzie wyższa lub równa od ceny akcji danej Spółki Si w dacie obserwacji tinitial na zamknięcie dnia.
W przypadku, gdy dla którejkolwiek Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5 cena akcji danej Spółki Si w dacie obserwacji t3 na
zamknięcie dnia będzie niższa od ceny akcji tej Spółki Si w dacie obserwacji tinitial na zamknięcie dnia, wartość
instrumentu pochodnego na dzień 07.03.2014 r. równa będzie zero.
Gdzie:
Kupon - wielkość określona procentowo, która ustalana jest 6. Dnia roboczego po zakończeniu Okresu Subskrypcji; dla
wszystkich Ubezpieczonych, którzy przystąpili do ubezpieczenia w danym Okresie Subskrypcji, ustalany jest jednakowy
Kupon; Kupon będzie się mieścił w przedziale procentowym od 5% do 15%; Ubezpieczony w Certyfikacie otrzyma
informację o ostatecznej wysokości Kuponu;
S i,t
initial
- cena akcji Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5 w dacie tinital, na zamknięcie dnia;
S i,t - cena akcji Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5 w dacie t1, na zamknięcie dnia;
1
S i,t - cena akcji Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5 w dacie t2, na zamknięcie dnia;
2
S i,t - cena akcji Spółki Si dla i = 1,2,3,4,5 w dacie t3, na zamknięcie dnia.
3
Daty:
tinital: 08.03.2011r.
t1: 07.03.2012r
t2: 07.03.2013r.
t3: 07.03.2014r.
W przypadku, gdy w datach: tinitial, t1, t2, t3, na skutek wystąpienia nadzwyczajnych zdarzeń losowych niezależnych
od Ubezpieczyciela lub zmiany w systemie prawnym nie zostanie opublikowana cena akcji którejkolwiek Spółki Si dla
i = 1,2,3,4,5, jako cena akcji danej Spółki Si zostanie przyjęta wartość z kolejnego najbliższego dnia następującego
odpowiednio po dacie: tinitial, t1, t2, t3, w którym wartość ta będzie dostępna.
Ubezpieczyciel może, zgodnie z Ustawą o Działalności Ubezpieczeniowej, zlecić zarządzanie Ubezpieczeniowym
Funduszem Kapitałowym licencjonowanemu doradcy inwestycyjnemu lub podmiotowi uprawnionemu, na podstawie
odrębnych przepisów, do zarządzania aktywami na zlecenie.
7. Informacje na temat pobieranych przez Ubezpieczyciela opłat znajdują się w Warunkach Ubezpieczenia oraz w „Tabeli
Opłat i Limitów”, o których mowa w §1 ust. 2.
8. Koszty wynikające z przechowywania oraz inwestowania aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego, między
innymi takie jak: opłaty i prowizje od zawartych transakcji, koszty wynikające z prowadzenia rachunków i dokonywania
przelewów, koszty bezpiecznego przechowywania aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego przez podmioty
zewnętrzne oraz opłaty wynikające z przepisów powszechnie obowiązującego prawa pomniejszają Wartość Aktywów
Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego. Wyżej wspomniane koszty są potrącane ze środków pieniężnych
Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego.
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA Spółka Akcyjna z siedzibą we Wrocławiu pod adresem: ul. Powstańców Śląskich
2-4, 53-333 Wrocław, wpisane do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, prowadzonego przez Sąd
Rejonowy dla Wrocławia Fabrycznej we Wrocławiu, VI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem
KRS 0000092396, o numerze REGON 932716961, NIP 8951765137, kapitał zakładowy zarejestrowany i opłacony
307 200 000 zł
6.
Strona 3 z 5
1.
2.
3.
4.
5.
1.
2.
3.
4.
§5
Jeżeli którakolwiek ze Spółek Si, o których mowa w § 4 ust. 4 (zwana dalej Spółką), zostanie połączona z inną spółką,
wystawca instrumentu pochodnego może zastąpić ją spółką, która powstanie w wyniku ww. połączenia (zwaną dalej w
niniejszym ustępie Nową Spółką), pod warunkiem, że Nowa Spółka związana jest z tym samym sektorem gospodarki, z
którym związana była połączona Spółka. Jeżeli Nowa Spółka nie spełnia kryterium, o którym mowa w zdaniu poprzednim,
wystawca instrumentu pochodnego ma prawo Spółkę połączoną z inną spółką zastąpić inną spółką związaną z tym
samym sektorem gospodarki, z którym związana była połączona Spółka. W razie braku możliwości spełnienia powyższego
warunku, wystawca instrumentu pochodnego może wybrać inną spółkę najkorzystniejszą dla Ubezpieczonego według
najlepszej wiedzy i prognoz wystawcy instrumentu pochodnego w chwili dokonywania wyboru.
Jeżeli którakolwiek ze Spółek Si, o których mowa w § 4 ust. 4 (zwana dalej Spółką) zostanie podzielona na dwie lub więcej
nowych spółek, wystawca instrumentu pochodnego zastąpi podzieloną Spółkę jedną ze spółek powstałą w wyniku podziału
(zwaną dalej w niniejszym ustępie Nową Spółką), pod warunkiem, że Nowa Spółka związana jest z tym samym sektorem
gospodarki, z którym związana była podzielona Spółka. Jeżeli Nowa Spółka nie spełnia kryterium, o którym mowa w
zdaniu poprzednim, wystawca instrumentu pochodnego ma prawo zastąpić Spółkę podzieloną inną spółką (zwaną dalej
Zastępczą Spółką) pod warunkiem, że Zastępcza Spółka związana jest z tym samym sektorem gospodarki, z którym
związana była podzielona Spółka. W razie braku możliwości spełnienia powyższego warunku, wystawca instrumentu
pochodnego może wybrać inną spółkę najkorzystniejszą dla Ubezpieczonego według najlepszej wiedzy i prognoz
wystawcy instrumentu pochodnego w chwili dokonywania wyboru.
Jeżeli nastąpi likwidacja którejkolwiek ze Spółek Si, o których mowa w § 4 ust. 4 (zwanej dalej Spółką) wystawca
instrumentu pochodnego może zastąpić zlikwidowaną Spółkę inną spółką pod warunkiem, że jest ona związana z tym
samym sektorem gospodarki, z którym związana była zlikwidowana Spółka. W razie braku możliwości spełnienia
powyższego warunku, wystawca instrumentu pochodnego może wybrać spółkę najkorzystniejszą dla Ubezpieczonego
według najlepszej wiedzy i prognoz wystawcy instrumentu pochodnego w chwili dokonywania wyboru.
Ubezpieczyciel nie ponosi odpowiedzialności w przypadku roszczeń składanych przez Ubezpieczonych z tytułu zmiany
którejkolwiek ze Spółek Si, o których mowa powyżej.
W przypadkach, o których mowa w ust. 1 – 3, Ubezpieczyciel każdorazowo poinformuje Ubezpieczającego,
z zastrzeżeniem Rozdziału pt. „Postanowienia końcowe” Warunków Ubezpieczenia. Zapisy §11 niniejszego Regulaminu
stosuje się odpowiednio.
WARTOŚĆ JEDNOSTKI UCZESTNICTWA FUNDUSZU
§6
Wartość Jednostki Uczestnictwa Funduszu ustalana jest na Dzień wyceny.
Wartość Jednostki Uczestnictwa Funduszu na Dzień wyceny obliczana jest jako iloraz Wartości Aktywów Netto
Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego na Dzień wyceny i liczby wszystkich Jednostek Uczestnictwa Funduszu na
Dzień wyceny.
Wartość Jednostki Uczestnictwa Funduszu jest publikowana nie rzadziej niż raz w roku w dzienniku o zasięgu
ogólnopolskim oraz na stronie internetowej www.tueuropa.pl.
Z uwagi na charakter kształtowania się lokat Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego, o których mowa w §4 ust. 3,
Wartość Jednostki Uczestnictwa Funduszu może ulegać istotnym zmianom w trakcie trwania Okresu odpowiedzialności.
RYZYKA ZWIĄZANE Z INWESTYCJĄ W UBEZPIECZENIOWY FUNDUSZ KAPITAŁOWY
§7
Inwestycja w Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy „EUROPA FUND SD/2011/02” wiąże się z ryzykiem, w szczególności z:
a) ryzykiem kredytowym, przez ryzyko kredytowe rozumie się możliwość wystąpienia trwałej lub czasowej niezdolności
kontrahenta do obsługi zadłużenia, w tym do realizacji zobowiązań z tytułu transakcji zawartych na rynku finansowym
(umów depozytów terminowych, wystawionego instrumentu pochodnego);
b) ryzykiem nie osiągnięcia zysku ponieważ wynik Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego jest zależny od zmiany
wartości instrumentu pochodnego i nie jest z góry określony;
c) ryzykiem ograniczonej płynności, które jest związane z dokonywaniem Całkowitego wykupu jeden raz w danym
miesiącu kalendarzowym;
d) ryzykiem utraty części zapłaconej Składki Zainwestowanej, w przypadku rezygnacji z ubezpieczenia przed końcem
Okresu odpowiedzialności.
1.
2.
3.
4.
5.
1.
NABYCIE JEDNOSTEK UCZESTNICTWA FUNDUSZU
§8
Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy podzielony jest na Jednostki Uczestnictwa Funduszu o jednakowej wartości.
Jednostki Uczestnictwa Funduszu tworzone są w momencie ich zapisania na Rachunku Ubezpieczonego. Jednostki
Uczestnictwa Funduszu nabywane są za Składkę Zainwestowaną. Nabyta liczba Jednostek Uczestnictwa Funduszu
równa jest ilorazowi kwoty przekazywanej do Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego z tytułu zapłacenia Składki
Zainwestowanej i wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu w Dacie nabycia.
Wartość początkowa Jednostki Uczestnictwa Funduszu wynosi 100 zł. Wartość Jednostki Uczestnictwa Funduszu zmienia
się zgodnie ze zmianą Wartości Aktywów Netto Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego przypadających
na Jednostkę Uczestnictwa Funduszu.
Nabycie Jednostek Uczestnictwa Funduszu następuje 08.03.2011r.
Liczba nabytych Jednostek Uczestnictwa Funduszu określana jest z dokładnością do 5 miejsc po przecinku.
UMORZENIE JEDNOSTEK UCZESTNICTWA FUNDUSZU
§9
Umorzenie Jednostek Uczestnictwa Funduszu następuje w razie:
1) likwidacji Rachunku,
2) likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02”.
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA Spółka Akcyjna z siedzibą we Wrocławiu pod adresem: ul. Powstańców Śląskich
2-4, 53-333 Wrocław, wpisane do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, prowadzonego przez Sąd
Rejonowy dla Wrocławia Fabrycznej we Wrocławiu, VI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem
KRS 0000092396, o numerze REGON 932716961, NIP 8951765137, kapitał zakładowy zarejestrowany i opłacony
307 200 000 zł
Strona 4 z 5
2.
1.
2.
3.
4.
5.
1.
2.
3.
4.
1.
2.
3.
4.
Umorzenie Jednostek Uczestnictwa Funduszu polega na zamianie Jednostek Uczestnictwa Funduszu na kwotę pieniężną
wyliczoną według Wartości Jednostki Uczestnictwa Funduszu obowiązującej w Dacie umorzenia i jest równoznaczne ze
zmniejszeniem Wartości Aktywów Netto Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego.
LIKWIDACJA RACHUNKU
§ 10
Likwidacja Rachunku polega na umorzeniu wszystkich zgromadzonych na Rachunku Ubezpieczonego Jednostek
Uczestnictwa Funduszu.
Likwidacja Rachunku następuje w przypadku:
1) rezygnacji z ubezpieczenia,
2) wypłaty Świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu zgonu Ubezpieczonego,
3) likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02”.
Likwidacja Rachunku w przypadku, o którym mowa w ust. 2 pkt 1) dokonywana jest 15-go dnia miesiąca kalendarzowego,
a jeśli w danym miesiącu kalendarzowym dzień ten nie jest Dniem roboczym, wówczas likwidacja Rachunku dokonywana
jest w pierwszym Dniu roboczym następującym po tym dniu, dla wszystkich Ubezpieczonych, których oświadczenia
o rezygnacji Ubezpieczyciel otrzymał do 4 Dnia roboczego danego miesiąca kalendarzowego.
Likwidacja Rachunku w przypadku, o którym mowa w ust. 2 pkt 2), następuje według Wartości Jednostki Uczestnictwa
Funduszu z ostatniego Dnia wyceny poprzedzającego lub odpowiadającego Dacie umorzenia. Umorzenie następuje
najpóźniej 10. Dnia roboczego od dnia uzyskania przez Ubezpieczyciela odpisu aktu zgonu Ubezpieczonego.
Likwidacja Rachunku, w przypadku, o którym mowa w ust. 2 pkt. 3), następuje według Wartości Jednostki Uczestnictwa
Funduszu z dnia likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02”.
LIKWIDACJA I ZMIANA STRATEGII UBEZPIECZENIOWEGO FUNDUSZU KAPITAŁOWEGO
§ 11
Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy „EUROPA FUND SD/2011/02” zostanie zlikwidowany w dniu:
a) 07.03.2012r., w przypadku o którym mowa w § 4 ust. 5 pkt. 1) ppkt. a) albo
b) 07.03.2013r., w przypadku o którym mowa w § 4 ust. 5 pkt. 2) ppkt. a), albo
c) 07.03.2014r., w przypadku o którym mowa w § 4 ust. 5 pkt. 3) ppkt. a).
W trakcie trwania Okresu odpowiedzialności ale przed dniem wskazanym w ust. 1, Ubezpieczyciel zastrzega sobie
prawo do likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02”, bądź zmiany jego
strategii inwestycyjnej, o czym poinformuje Ubezpieczającego najpóźniej na 2 miesiące przed jego likwidacją lub
zmianą strategii inwestycyjnej.
W przypadku zmiany strategii lub likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego przed dniem wskazanym
w ust. 1, Ubezpieczeni, za pośrednictwem Ubezpieczającego, zostaną poinformowani pisemnie najpóźniej
na miesiąc przed jego likwidacją lub zmianą strategii inwestycyjnej.
Od momentu ogłoszenia likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02” na
stronie
internetowej
Ubezpieczyciela,
następuje
zakończenie
alokacji
Składek
Zainwestowanych
w Ubezpieczeniowym Funduszu Kapitałowym „EUROPA FUND SD/2011/02”.
POSTANOWIENIA KOŃCOWE
§ 12
Roczne i półroczne sprawozdania Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02”
publikowane są na stronie internetowej www.tueuropa.pl oraz udostępniane w siedzibie Ubezpieczyciela.
W sprawach nie uregulowanych w Regulaminie mają odpowiednio zastosowanie postanowienia Umowy.
Niniejszy Regulamin został zatwierdzony Uchwałą Zarządu TU na Życie EUROPA SA nr 14/01/11 z dnia
26.01.2011 roku.
Zmiany Regulaminu Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND SD/2011/02” następują w drodze
uchwał Zarządu TU na Życie EUROPA SA.
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA Spółka Akcyjna z siedzibą we Wrocławiu pod adresem: ul. Powstańców Śląskich
2-4, 53-333 Wrocław, wpisane do Rejestru Przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, prowadzonego przez Sąd
Rejonowy dla Wrocławia Fabrycznej we Wrocławiu, VI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem
KRS 0000092396, o numerze REGON 932716961, NIP 8951765137, kapitał zakładowy zarejestrowany i opłacony
307 200 000 zł
Strona 5 z 5