usługa zarządzania - Arka

USŁUGA ZARZĄDZANIA
Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych
oferowana przez
BZ WBK Asset Management S.A.
Poznań 2013
Na czym polega usługa Zarządzania Portfelem
Usługa Zarządzania Portfelem (asset management) jest adresowana do grona zamożnych
Klientów. W ramach usługi, Klienci zlecają zarządzanie swoimi oszczędnościami
licencjonowanym doradcom inwestycyjnym.
Nasze Portfele adresujemy do Klientów, którzy:

poszukują większego potencjału zysku niż oferowany przez lokaty bankowe,

posiadają nadwyżki pieniężne w wysokości co najmniej 1 mln zł,

rozważają możliwość zainwestowania części tych nadwyżek w akcje,

są gotowi podjąć ryzyko związane z inwestowaniem w akcje,

nie chcą samodzielnie inwestować na giełdzie.
Z usługi mogą korzystać Klienci indywidualni i podmioty gospodarcze.
Charakterystyka usługi:

zarządzanie Portfelem aktywów Klienta znajdujących się na indywidualnym rachunku papierów
wartościowych,

zarządzającymi są licencjonowani doradcy inwestycyjni,

bieżący monitoring wartości Portfela,

miesięczne raporty opisujące skład Portfela,

brak opłat dystrybucyjnych i manipulacyjnych w odróżnieniu od funduszy inwestycyjnych,

indywidualna obsługa przez Opiekuna Portfela.
Zalety usługi Zarządzania Portfelem:

możliwość dopasowania strategii inwestycyjnej do potrzeb i preferencji Klienta,

płynność środków powierzonych w zarządzanie,

dowolny czas trwania inwestycji,

prestiż związany ze świadczoną usługą,
Zalety oferty BZ WBK Asset Management S.A.:

wysokie pozycje w rankingach długoterminowych stóp zwrotu,

od wielu lat w czołówce firm zarządzających aktywami w Polsce,

wysokie kompetencje zespołu inwestycyjnego.
Indywidualne strategie inwestycyjne
Poniżej prezentujemy opisy poszczególnych Portfeli.
Istnieje możliwość zmiany strategii inwestycyjnej w trakcie trwania inwestycji, bez dodatkowych opłat.
Portfel Akcyjny
Strategia inwestycyjna
Do 100% wartości Portfela mogą stanowić akcje. Środki niezainwestowane w akcje mogą być
lokowane w instrumenty dłużne emitentów o wysokiej wiarygodności finansowej, lokaty w bankach
o wysokiej wiarygodności finansowej oraz certyfikaty funduszy zamkniętych i mieszanych
inwestujących wyłącznie w dłużne papiery wartościowe.
Rodzaje Portfela
wg zasad doboru akcji
Indywidualny Portfel Akcyjny Rynkowy
W skład Portfela wchodzą przede wszystkim akcje dużych spółek (z istotnym udziałem w WIG),
charakteryzujące się wysoką płynnością. Istotnym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza
fundamentalna.
Indywidualny Portfel Akcyjny Fundamentalny
W skład Portfela wchodzą akcje o perspektywach długoterminowego wzrostu wartości. Niska
kapitalizacja oraz płynność nie stanowią ograniczenia przy wyborze akcji do Portfela. Podstawowym
kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna.
Portfel Zrównoważony
Strategia inwestycyjna
Rodzaje Portfela
wg zasad doboru akcji
Maksymalny udział akcji w Portfelu jest nie mniejszy niż 40% i mniejszy niż 80%. Konkretna
wartość maksymalnego udziału akcji jest określana w Umowie o Zarządzanie. Środki
niezainwestowane w akcje mogą być lokowane w instrumenty dłużne emitentów o wysokiej
wiarygodności finansowej, lokaty w bankach o wysokiej wiarygodności finansowej oraz certyfikaty
funduszy zamkniętych i mieszanych inwestujących wyłącznie w dłużne papiery wartościowe.
Indywidualny Portfel Zrównoważony Rynkowy
W skład Portfela wchodzą przede wszystkim akcje dużych spółek (z istotnym udziałem w WIG),
charakteryzujące się wysoką płynnością. Istotnym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza
fundamentalna.
Indywidualny Portfel Zrównoważony Fundamentalny
W skład Portfela wchodzą akcje o perspektywach długoterminowego wzrostu wartości. Niska
kapitalizacja oraz płynność nie stanowią ograniczenia przy wyborze akcji do Portfela. Podstawowym
kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna.
Portfel Stabilnego Wzrostu
Strategia inwestycyjna
Rodzaje Portfela
wg zasad doboru akcji
Środki są inwestowane w instrumenty dłużne emitentów o wysokiej wiarygodności finansowej oraz
w akcje. Minimalny udział instrumentów dłużnych oraz depozytów bankowych jest nie mniejszy
niż 60% i mniejszy niż 90%. Konkretna wartość minimalnego udziału instrumentów dłużnych
i depozytów bankowych jest określona w Umowie o Zarządzanie. Środki niezainwestowane
w instrumenty dłużne lub depozyty bankowe lokowane są w akcje.
Indywidualny Portfel Stabilnego Wzrostu Rynkowy
W skład Portfela wchodzą przede wszystkim akcje dużych spółek (z istotnym udziałem w WIG),
charakteryzujące się wysoką płynnością. Istotnym kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza
fundamentalna.
Indywidualny Portfel Stabilnego Wzrostu Fundamentalny
W skład Portfela wchodzą akcje o perspektywach długoterminowego wzrostu wartości. Niska
kapitalizacja oraz płynność nie stanowią ograniczeń przy wyborze akcji do Portfela. Podstawowym
kryterium wyboru akcji do Portfela jest analiza fundamentalna.
Dla Portfeli rynkowych istotnym kryterium wyboru akcji jest analiza fundamentalna. W przypadku Portfeli fundamentalnych jest to kryterium
podstawowe. Istotą analizy fundamentalnej jest ocena stanu gospodarki, branż oraz podmiotów gospodarczych i w konsekwencji
podejmowanie długoterminowych decyzji inwestycyjnych w ramach określonych Portfeli.
Specjalistyczny Portfel Obligacji Skarbowych
Strategia inwestycyjna
Środki są inwestowane w obligacje Skarbu Państwa notowane na rynku regulowanym.
Rekomendowany horyzont inwestycji wynosi od roku do 3 lat. Celem inwestycyjnym strategii jest
ochrona realnej wartości Portfela. Oczekiwana zmienność wartości portfela jak i oczekiwana stopa
zwrotu jest niższa niż w przypadku strategii z udziałem akcji. Wahania wartości rynkowej aktywów
wynikają ze zmian kursów obligacji będących skutkiem w szczególności zmian oczekiwań inflacyjnych
oraz poziomu rynkowych stóp procentowych.
Opłaty
Stawki roczne Opłaty za Zarządzanie*
Strategia
Wartość Początkowa Portfela (mln zł)
Od
Do
Stabilnego Wzrostu
Zrównoważona
Akcyjna
≥1,0
≥5,0
≥10,0
≥25,0
<5,0
<10,0
<25,0
-
1,8 %
1,6 %
1,4 %
1,1 %
2,2 %
2,0 %
1,8 %
1,5 %
2,8 %
2,5 %
2,2 %
1,9 %
* Do powyższych stawek należy doliczyć 23% podatek VAT.
Szczegóły dotyczące wysokości i trybu pobierania przez BZ WBK Asset Management S.A. Opłaty
za Zarządzanie określone są w Tabeli Opłat stanowiącej załącznik do Regulaminu Świadczenia Usług
Zarządzania Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych przez BZ WBK Asset Management S.A.
Będąc Posiadaczem Portfela

korzystasz z wiedzy i doświadczenia jednej z najlepszych firm zarządzających w Polsce,

cały czas jesteś właścicielem rachunku, a BZ WBK Asset Management S.A. jest Twoim
Pełnomocnikiem,

posiadasz dedykowanego Opiekuna Portfela,

korzystasz z obsługi telefonicznej w zakresie informacji o Portfelu oraz składania zleceń,

w celu bezpiecznego korzystania z usług ustalasz hasło,

otrzymujesz miesięczne sprawozdanie z Zarządzania Portfelem oraz wykaz operacji,

nie ponosisz dodatkowych kosztów związanych z wpłatą czy wypłatą środków,

możesz dopłacać środki w dowolnej kwocie i dowolnym czasie,

możesz zlecić wypłatę części dostępnych środków,

z góry określasz rachunek, na który będą przekazywane wypłaty,

możesz ustanowić pełnomocnika do określonych czynności związanych z Umową o Zarządzanie,

w trakcie inwestycji możesz zmieniać strategię inwestycyjną.
Szczegółowe warunki Zarządzania Portfelem określa Regulamin Świadczenia Usług
Indywidualnym Portfelem Instrumentów Finansowych przez BZ WBK Asset Management S.A.
Zarządzania
BZ WBK Asset Management SA
BZ WBK Asset Management SA jest spółką akcyjną z siedzibą w Poznaniu powstałą w maju 1997 roku, jako
jedna z trzech pierwszych firm asset management w Polsce. Spółka prowadzi działalność na podstawie
zezwolenia wydanego przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru
Finansowego). Przedmiotem działalności spółki jest zarządzanie aktywami Klientów. BZ WBK Asset
Management S.A. współpracuje ściśle z BZ WBK Towarzystwem Funduszy Inwestycyjnych S.A.,
zarządzając grupą funduszy inwestycyjnych ARKA oraz Credit Agricole FIO.
Akcjonariuszami spółki są Bank Zachodni WBK S.A. i Banco Santander S.A.
BZ WBK Asset Management S.A.. należy do największych firm zarządzających aktywami w Polsce..
Efekty działalności obu spółek przysporzyły nam szereg nagród i wyróżnień, do których należą:

Złoty Portfel przyznany przez Gazetę Giełdy Parkiet za najlepszy wynik wśród funduszy
inwestycyjnych osiągnięty w 2012 roku dla Arki BZ WBK Akcji Tureckich.

Tytuł Funduszu Roku przyznany przez dziennik Puls Biznesu dla Arki BZ Akcji Tureckich za wynik
inwestycyjny osiągnięty w 2012 roku oraz dla Arki BZ WBK Rozwoju Nowej Europy FIO za wynik
z 2009 roku,

IV miejsce w 2011 roku i III miejsce w 2009 roku w rankingu TFI Rzeczpospolitej i Analiz Online,
w którym oceniano długoterminowe wyniki inwestycyjne, stabilność zespołu oraz politykę
informacyjną,

„Złoty portfel” przyznany przez gazetę giełdy Parkiet za najlepszy fundusz w swojej kategorii
w 2009 roku, dla zarządzającego subfunudszem LUKAS Dynamiczny Polski,

Tytuł Marki Wysokiej Reputacji PremiumBrand 2008 w kategorii „Finanse” w oparciu
o badanie reputacji polskich marek przeprowadzone przez TNS OBOP,

Statuetka Orła Rzeczpospolitej dla najlepszej i najbardziej efektywnej instytucji finansowej,
przyznana w 2008 roku w ramach corocznego rankingu 500 największych firm, sporządzanego
przez dziennik Rzeczpospolita,

Złote godło w konkursie „Laur Klienta 2007” przyznane przez Klientów rodzinie funduszy Arka –
dla najbardziej znanej, najlepiej ocenianej i najczęściej polecanej marki w kategorii „Fundusze
Inwestycyjne” a także GRAND PRIX oraz tytuł „Funduszy Inwestycyjnych godnych zaufania”
w kolejnej edycji konkursu w 2008 roku,

Trzy „Złote portfele” przyznane przez gazetę giełdy Parkiet za najlepsze fundusze w swoich
kategoriach w 2006 roku, dla zarządzających funduszami Arka BZ WBK Obligacji FIO, LUKAS
Dynamiczny FIO oraz LUKAS Stabilnego Wzrostu FIO,

Trzy „Złote portfele” przyznane przez gazetę giełdy Parkiet za najlepsze fundusze w swoich
kategoriach w 2005 roku, dla zarządzających funduszami Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu FIO,
Arka BZ WBK Zrównoważony FIO i Arka BZ WBK Akcji FIO,

Statuetka Byka i Niedźwiedzia w 2005, 2006 i 2007 roku przyznana przez gazetę giełdy Parkiet
dla najlepszego TFI na rynku polskim,

Tytuł najlepszego TFI w 2003, 2004, 2005 i 2006 roku oraz drugie miejsce w 2007 roku
przyznane przez dziennik Rzeczpospolita, m.in. za wyniki zarządzania funduszami inwestycyjnymi,
za które odpowiada BZ WBK Asset Management S.A.
Skuteczne inwestycje na rynku kapitałowym wymagają szerokiej wiedzy i doświadczenia. Naszym atutem jest
profesjonalny zespół zarządzający, który nieustannie monitoruje i analizuje zarówno wydarzenia polityczne
i gospodarcze, jak i bieżące notowania giełdowe w kraju i za granicą, w celu podejmowania jak najlepszych
decyzji inwestycyjnych.
BZ WBK Asset Management S.A.
Plac Wolności 16
61-739 Poznań
tel. 61 855 73 20, lub centrala 61 851 92 68
fax 61 853 33 87
e-mail: [email protected]
www.am.bzwbk.pl