docWarunki Lokaty StrukturyzoWanej „e-rentier ii”
download 
Reklamacja Transkrypt
Warunki Lokaty StrukturyzoWanej „e-rentier ii”
Duma Przedsiębiorcy 1/4 Warunki Lokaty Strukturyzowanej „e-Rentier II” Pojęcia używane w Warunkach Lokaty Strukturyzowanej należy rozumieć zgodnie z ich definicjami określonymi w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych („Regulamin”). 100% Kwoty Lokaty, wypłacane w częściach po 1/24 (jednej dwudziestej czwartej) Kwoty Lokaty w każdym Dniu Ustalenia Odsetek (od 1 do 23) oraz po Dniu Zamknięcia Lokaty, tj.: 1. Gwarancja Kapitału 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 1 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 2 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 3 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 4 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 5 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 6 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 7 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 8 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 9 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 10 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 11 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 12 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 13 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 14 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 15 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 16 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 17 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 18 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 19 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 20 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 21 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 22 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Ustalenia Odsetek 23 oraz 1/24 Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty Numer rachunku podany w Dyspozycji Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej „e-Rentier II” W tytule przelewu należy podać: • W przypadku osób fizycznych: imię, nazwisko, PESEL lub serię i numer dokumentu tożsamości w przypadku obcokrajowców • W przypadku osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, o ile posiadają zdolność prawną, osób prawnych: imię, nazwisko, PESEL lub serię i numer dokumentu tożsamości w przypadku obcokrajowców, Firmę Klienta, KRS lub inny rejestr oraz NIP Klienta 2. Rachunek do wpłaty środków w Okresie Subskrypcji 3. Rachunek Klienta (w rozumieniu par. 2. ust. 27. Regulaminu): 4. Minimalna Kwota Lokaty 10.000 PLN (dziesięć tysięcy złotych) 5. Minimalny Wolumen Subskrypcji 5.000.000 PLN (pięć milionów złotych) 6. Okres Subskrypcji 2 maja 2016 - 31 maja 2016 (z możliwością przedłużenia na zasadach określonych w Regulaminie) 7. Dzień Otwarcia Lokaty 6 czerwca 2016 8. Dzień Ustalenia Odsetek 1 30 czerwca 2016 9. Dzień Ustalenia Odsetek 2 29 lipca 2016 10. Dzień Ustalenia Odsetek 3 31 sierpnia 2016 11. Dzień Ustalenia Odsetek 4 30 września 2016 12. Dzień Ustalenia Odsetek 5 31 października 2016 Wyłącznie Rachunek Oszczędnościowo-Rozliczeniowy lub Rachunek Rozliczeniowy w złotych polskich, prowadzony przez Idea Bank S.A. na rzecz Klienta, za pośrednictwem którego dokonywane będą rozliczenia związane z Lokatą. W przypadku wskazania przez Klienta rachunku innego, niż o którym mowa powyżej, środki wpłacone w Okresie Subskrypcji zostaną zwrócone na rachunek z którego został zrealizowany przelew, w związku z czym Bank nie otworzy Lokaty Strukturyzowanej dla Klienta. 1604261105 Idea Bank S.A. ul. Przyokopowa 33 01-208 Warszawa www.ideabank.pl 801 999 111 +48 22 101 10 10 [email protected] T: Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000026052, REGON 011063638, NIP 5260307560, której kapitał zakładowy wynosi 156 803 962 zł (opłacony w całości). Duma Przedsiębiorcy 2/4 13. Dzień Ustalenia Odsetek 6 30 listopada 2016 14. Dzień Ustalenia Odsetek 7 30 grudnia 2016 15. Dzień Ustalenia Odsetek 8 31 stycznia 2017 16. Dzień Ustalenia Odsetek 9 28 lutego 2017 17. Dzień Ustalenia Odsetek 10 31 marca 2017 18. Dzień Ustalenia Odsetek 11 28 kwietnia 2017 19. Dzień Ustalenia Odsetek 12 31 maja 2017 20. Dzień Ustalenia Odsetek 13 30 czerwca 2017 21. Dzień Ustalenia Odsetek 14 31 lipca 2017 22. Dzień Ustalenia Odsetek 15 31 sierpnia 2017 23. Dzień Ustalenia Odsetek 16 29 września 2017 24. Dzień Ustalenia Odsetek 17 31 października 2017 25. Dzień Ustalenia Odsetek 18 30 listopada 2017 26. Dzień Ustalenia Odsetek 19 29 grudnia 2017 27. Dzień Ustalenia Odsetek 20 31 stycznia 2018 28. Dzień Ustalenia Odsetek 21 28 lutego 2018 29. Dzień Ustalenia Odsetek 22 30 marca 2018 30. Dzień Ustalenia Odsetek 23 30 kwietnia 2018 31. Dzień Zamknięcia Lokaty 6 czerwca 2018 Półrocza Lokaty • • • • 33. Opłata Administracyjna 0,0% - 1,0% Kwoty Lokaty Opłata pobierana jest w Dniu Otwarcia Lokaty, ostateczna wartość Opłaty podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej. Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję Kapitału 34. Opłata Subskrypcyjna 0% Kwoty Lokaty 35. Opłata Manipulacyjna • 2% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 1 czerwca 2016 do 6 czerwca 2017 • 1% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 7 czerwca 2017 do 6 czerwca 2018 36. Oprocentowanie Kwoty Lokaty w Okresie Subskrypcji 0% 32. Półrocze 1: od 6 czerwca 2016 do 30 listopada 2016 Półrocze 2: od 1 grudnia 2016 do 31 maja 2017 Półrocze 3: od 1 czerwca 2017 do 30 listopada 2018 Półrocze 4: od 1 grudnia 2017 do 6 czerwca 2018 Akcje spółek, zgodnie z poniższą tabelą: 37. Aktywo Bazowe Idea Bank S.A. ul. Przyokopowa 33 01-208 Warszawa www.ideabank.pl 801 999 111 +48 22 101 10 10 [email protected] T: Spółka Kod Bloomberg 1. Amazon.com Inc AMZN UW 2. eBay Inc EBAY UW 3. Netflix Inc NFLX UW 4. Facebook Inc FB UW 5. Yahoo! Inc YHOO UW 1604261105 Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000026052, REGON 011063638, NIP 5260307560, której kapitał zakładowy wynosi 156 803 962 zł (opłacony w całości). Duma Przedsiębiorcy 3/4 W każdym Dniu Ustalenia Odsetek oraz po Dniu Zamknięcia Lokaty, wraz z 1/24 Kwoty Lokaty, wypłacone zostaną Gwarantowane Odsetki, w wysokości 1% w skali roku, za okres pomiędzy danym Dniem Ustalenia Odsetek, a poprzedzającym go Dniem Ustalenia Odsetek (w przypadku Dnia Ustalenia Odsetek 1 okres naliczania odsetek będzie biegł od Dnia Otwarcia Lokaty, a w ostatnim okresie odsetkowym od Dnia Ustalenia Odsetek 23 do Dnia Zamknięcia Lokaty), naliczane od Salda Lokaty, tj. Kwoty Lokaty pomniejszonej o sumę wypłaconych przed danym Dniem Ustalenia Odsetek części Kwoty Lokaty, o których mowa w punkcie 1. „Gwarancja Kapitału”. Gwarantowane Odsetki naliczane za okresy odsetkowe do Dnia Ustalenia Odsetek od 1 do 23 zostaną wypłacone w danym Dniu Ustalenia Odsetek, a za ostatni Okres Odsetkowy do 14 Dni Roboczych po Dniu Zamknięcia Lokaty. Dodatkowo po każdym Półroczu Lokaty wysokość odsetek obliczona zostanie zgodnie z poniższym wzorem: 38. Formuła Naliczania Odsetek Od Lokaty Kwota Lokaty x K Gdzie: K = 2% jeżeli w każdym dniu danego Półrocza Lokaty kurs zamknięcia każdej wymienionej powyżej akcji będzie miał wartość z zakresu, którego: • dolna bariera znajdzie się w przedziale od 75% do 80% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty oraz • górna bariera znajdzie się w przedziale od 135% do 145% wartości kursu zamknięcia danej akcji w Dniu Otwarcia Lokaty K = 0% jeżeli w dowolnym dniu danego Półrocza Lokaty nie zostaną spełnione powyższe warunki Odsetki, o których mowa powyżej, zostaną wypłacone do 14 Dni Roboczych po ostatnim dniu każdego Półrocza Lokaty. Ostateczna wartość dolnej i górnej bariery zależy od czynników rynkowych, ustalona zostanie w Dniu Otwarcia Lokaty i podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej 39. Współczynnik Partycypacji 100% 40. Dzień Wyceny Każdy 10 dzień roboczy miesiąca kalendarzowego Okresu Lokaty 41. Kwota Wykupu Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej przypadająca na najbliższy Dzień Wyceny następujący po dniu złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej Ważne zastrzeżenia prawne Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeksu Cywilnego. Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mogą być traktowane, jako usługa doradztwa inwestycyjnego, podatkowego lub jako forma świadczenia pomocy prawnej. Idea Bank S.A. dołożył starań, aby zamieszczone w niniejszym materiale informacje były rzetelne oraz oparte na wiarygodnych źródłach. Wszystkie określenia pisane wielkimi literami maja znaczenie nadane im w „Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych” („Regulamin”). Inwestowanie w instrumenty finansowe może się wiązać z konsekwencjami podatkowymi. W celu uzyskania szczegółowych informacji w zakresie opodatkowania zysków z inwestycji w instrumenty finansowe, Klient powinien zasięgnąć porady profesjonalnego doradcy podatkowego. Zyski z inwestycji w instrumenty finansowe podlegają opodatkowaniu na zasadach ogólnych. Bank nie ponosi żadnej odpowiedzialności za skutki podatkowe związane z inwestycją w instrumenty finansowe, w związku z czym podejmując decyzję inwestycyjną, Inwestor w celu uzyskania szczegółowych informacji w zakresie opodatkowania dochodów powinien zasięgnąć porady profesjonalnego doradcy podatkowego. Idea Bank S.A. oferując lokatę strukturyzowaną nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia transakcji. Ostateczna decyzja, co do otwarcia lokaty strukturyzowanej oraz wielkości zaangażowanych środków należy wyłącznie do Klienta. Otwarcie Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z opłatami, których wysokość i sposób pobierania zostały określone w niniejszych Warunkach oraz w Regulaminie. Inwestycja w Lokatę nie gwarantuje osiągnięcia zysku powyżej wysokości Gwarantowanych Odsetek. Ewentualny zysk z Lokaty Strukturyzowanej powyżej wysokości Gwarantowanych Odsetek wynika ze zmiany wyceny Aktywa Bazowego. Kwota Lokaty podlega w całości, do wysokości nieprzekraczającej równowartości w złotych 100 000 euro ochronie w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego. Inwestowanie środków w Lokatę Strukturyzowaną wiąże się z ryzykiem, w szczególności z: - ryzykiem związanym ze spadkiem wartości Aktywa Bazowego. W Okresie Lokaty Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej może ulegać znacznym wahaniom ze względu na zmiany wyceny Aktywa Bazowego, - ryzykiem kredytowym, które obejmuje ryzyko niewypłacalności emitentów instrumentów finansowych stanowiących Aktywo Bazowe lub wchodzących w skład Aktywa Bazowego, przez które należy rozumieć: a) sytuację finansową emitenta mogącą mieć negatywny wpływ na cenę wyemitowanych/ wystawionych instrumentów finansowych oraz Aktywa Bazowego; b) wystąpienia po stronie kontrahenta Banku trwałej lub czasowej niezdolności do obsługi zadłużenia, w tym do realizacji zobowiązań z tytułu transakcji zawartych na rynku finansowym dotyczących Aktywa Bazowego, 1604261105 Idea Bank S.A. ul. Przyokopowa 33 01-208 Warszawa www.ideabank.pl 801 999 111 +48 22 101 10 10 [email protected] T: Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000026052, REGON 011063638, NIP 5260307560, której kapitał zakładowy wynosi 156 803 962 zł (opłacony w całości). Duma Przedsiębiorcy 4/4 - ryzykiem utraty części Kwoty Lokaty, w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej przed końcem Okresu Lokaty ze względu na zmiany Wartości Bieżącej Lokaty Strukturyzowanej oraz obowiązek zapłaty Opłaty Manipulacyjnej. - ryzyko przedłużenia Okresu Subskrypcji lub nieotwarcia Lokaty Strukturyzowanej, oraz zwrotu Kwoty Lokaty. Niezależnie od informacji przekazanych przez Idea Bank S.A., przed zawarciem umowy o Lokatę Strukturyzowaną Klient jest zobowiązany do określenia jej ryzyka, oceny jej ryzyka, potencjalnych korzyści oraz ewentualnych strat, jak również w szczególności charakterystyki, konsekwencji prawnych i księgowych transakcji, konsekwencji zmieniających się czynników rynkowych oraz w sposób niezależny ocenić, czy jest w stanie sam lub po konsultacjach ze swoimi doradcami podjąć takie ryzyko. Bank umożliwia Klientowi ocenę swojego profilu inwestycyjnego za pomocą formularza Analizy Finansów Osobistych. Historyczne wyniki Aktywa Bazowego nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników inwestycyjnych w przyszłości. 1604261105 Idea Bank S.A. ul. Przyokopowa 33 01-208 Warszawa www.ideabank.pl 801 999 111 +48 22 101 10 10 [email protected] T: Idea Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Przyokopowa 33, 01-208 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000026052, REGON 011063638, NIP 5260307560, której kapitał zakładowy wynosi 156 803 962 zł (opłacony w całości).
