Plan Systematycznego Oszczędzania

0zł PROWIZJI
OD WPŁAT DODATKOWYCH
OCHRONA
UBEZPIECZENIOWA
ELASTYCZNOŚĆ
PLAN JEST BEZTERMINOWY
Plan Systematycznego Oszczędzania
INNOWACYJNY JAK NIGDY DOTĄD
500.000 zł na 25. urodziny
TO MNIEJ NIŻ 269 zł MIESIĘCZNIE
Głównym celem naszego nowego Planu Systematycznego Oszczędzania jest zgromadzenie dużego kapitału
w przyszłości przy regularnym inwestowaniu niewielkich środków. Minimalna kwota miesięcznej wpłaty to tylko
100zł.
W poniższej tabeli przedstawiliśmy symulację możliwej do osiągnięcia kwoty po określonym okresie
inwestowania w ramach Planu. Poniższe obliczenia zakładają nominalną roczną stopę zwrotu w wysokości 12%,
kapitalizację miesięczną oraz brak kapitału początkowego. Są to tylko szacunki, jednak pomogą Ci określić
kwotę, jakiej możesz się spodziewać po danym okresie. Ilość lat oszczędzania zależy wyłącznie od Ciebie, jednak
nasz Plan przygotowaliśmy głównie z myślą o osobach oszczędzających na studia czy zakup pierwszego
mieszkania dla swoich dzieci lub zainteresowanych skutecznym uzupełnieniem emerytury w przyszłości.
lata oszczędzania
15 lat
25 lat
35 lat
100zł
50,4 tys. zł
189,8 tys. zł
649,5 tys. zł
269zł
135,7 tys. zł
510,5 tys. zł
1,7 mln zł
500zł
252,3 tys. zł
948,8 tys. zł
3,2 mln zł
źródło: obliczenia własne Skarbiec TFI S.A.
Przedstawiona tabela ma jedynie charakter orientacyjny. Szacunki nie uwzględniają opłat pobieranych
w trakcie trwania planu oraz podatków. Na naszej stronie internetowej umieściliśmy przyjazny w obsłudze
kalkulator przyszłych oszczędności. Wypróbuj różne warianty na www.skarbiec.pl .
Plan Systematycznego Oszczędzania
NA CZYM TO POLEGA
Plan Systematycznego Oszczędzania to świetny sposób na gromadzenie pieniędzy na przyszłość. Z jednej strony
mobilizuje do regularnych wpłat, z drugiej wykorzystuje długoterminowy potencjał inwestowania w fundusze
inwestycyjne.
OSZCZĘDZASZ
INWESTUJESZ
Systematyczne kumulowanie oszczędności pozwala na
zgromadzenie dużych kwot w przyszłości. Ważne jest
aby odkładane pieniądze pracowały, a nie tylko były
ulokowane na rachunku bankowym.
Jednorazowa inwestycja w jednostki funduszy
inwestycyjnych jest również dobrą formą
zabezpieczenia na przyszłość, jednak nie zawsze
dysponujemy odpowiednią kwotą do takiej inwestycji
oraz nie jesteśmy w stanie przewidzieć w jakiej fazie
rynku się znajdujemy.
W PLANIE WYKORZYSTUJESZ SYNERGIĘ OBU ROZWIĄZAŃ
W Planie Systematycznego Oszczędzania inwestujesz swoje środki w jednostki uczestnictwa Skarbiec FIO.
Im większa jest łączna zgromadzona kwota tym więcej środków może pracować na przyszłość. Twój przyszły kapitał
składa się zarówno z regularnych wpłat jak i zysku wypracowanego przez fundusze inwestycyjne. To co uda się
zarobić jest dalej inwestowane.
Wpłacane środki możesz inwestować w wybrane subfundusze wchodzące w skład Skarbiec FIO o zróżnicowanym
poziomie ryzyka, a tym samym potencjale wzrostu. W ramach subfunduszy wyselekcjonowanych do inwestowania
w ramach planu znajduje się nasz wielokrotnie nagradzany subfundusz SKARBIEC-AKCJA oraz nowoczesny
SKARBIEC-AKTYWNEJ ALOKACJI.
Korzyści
BRAK PROWIZJI OD WPŁAT DODATKOWYCH, OCHRONA, ELASTYCZNOŚĆ
Udało nam się stworzyć przyjazny Klientowi system regularnego oszczędzania. Najistotniejsze korzyści
przedstawiliśmy poniżej.
0zł PROWIZJI OD WPŁAT DODATKOWYCH |
BRAK OPŁAT MANIPULACYJNYCH
OD WPŁAT DODATKOWYCH
Dokładnie tak - postanowiliśmy, że nie będziemy pobierać opłat manipulacyjnych od wpłat dodatkowych Klientów.
Dzięki temu cała kwota jaką wpłacasz jest bez jakichkolwiek potrąceń inwestowana, a środki zaoszczędzone w ten
sposób pracują na jak najlepszy zysk w przyszłości. Za uruchomienie planu pobieramy jednorazową opłatę
manipulacyjną w wysokości 500zł.
OCHRONA |
BEZPŁATNE UBEZPIECZENIE
OD UTRATY PRACY, CZASOWEJ NIEZDOLNOŚCI DO PRACY I HOSPITALIZACJI
Nasz Plan Systematycznego Oszczędzania posiada ubezpieczenie od takich wydarzeń jak:
- utrata pracy - dla osób zatrudnionych na czas określony i nieokreślony
- czasowa niezdolność do pracy - dla prowadzących własną działalność gospodarczą
- pobyt w szpitalu - dla pozostałych osób (niezatrudnionych, studentów, emerytów i rencistów)
W przypadku powyższych wydarzeń losowych TUiR AXA S.A. będzie co miesiąc wpłacać za Ciebie składki
w wysokości wpłaty minimalnej nawet przez dwanaście miesięcy.*
ELASTYCZNOŚĆ |
NASZ PLAN
JEST BEZTERMINOWY
Innowacyjność naszego Planu polega na braku ograniczeń dotyczących czasu inwestcji. Chcesz inwestować przez
3 miesiące lub 50 lat? Nie ma problemu - Plan Systematycznego Oszczędzania jest bezterminowy, a my nie
pobieramy jakichkolwiek opłat za wypłatę. Jeżeli potrzebujesz pilnie środków - po prostu je otrzymasz, bez limitów
czy prowizji.
Subfundusz, w który inwestujesz swoje środki możesz bezpłatnie zmieniać dwanaście razy w roku . Każde kolejne
zlecenie zamiany w danym roku będzie obciążone opłatą dodatkową w wysokości 20zł.
Systematyczne inwestowanie
EFEKT UŚREDNIANIA CEN
Oprócz korzyści związanych z długoterminowym inwestowaniem Plan Systematycznego Oszczędzania
doskonale radzi sobie z niespokojnym rynkiem. Dzięki regularnym wpłatom maleje ryzyko wyboru niekorzystnej
fazy rynku przy dokonywaniu inwestycji. Poniższy wykres prezentuje ceny jednostki uczestnictwa subfunduszu
SKARBIEC-AKCJA w ciągu ostatnich 5 lat. Jasnoniebieska linia to średnia cena nabycia w przypadku regularnej
inwestycji w ramach planu systematycznego oszczędzania. Porównując wykres ceny jednostki z ceną średnią
widać, że uśredniona cena skutecznie przekłada się na zmniejszenie ryzyka związanego z nieodpowiednim
momentem rozpoczęcia inwestycji.
cena jednostki uczestnictwa w zł
400
Średnia cena jednostki Skarbiec-AKCJA
(zakup w ramach planu)
350
300
250
200
150
2004-10-29
Cena jednostki Skarbiec-AKCJA
(wycena codzienna)
2005-10-29
2006-10-29
2007-10-29
2008-10-29
2009-10-29
Cena jednostki subfunduszu Skarbiec-AKCJA w okresie 29.10.2004-29.10.2009
Wykresy i wyliczenia stanowią wyliczenia własne SKARBIEC TFI S.A. Regulamin Uczestnictwa w Planie Systematycznego Oszczędzania dostępny
jest w siedzibie SKARBIEC TFI S.A. oraz na stronie internetowej www.skarbiec.pl Wszystkie wymagane prawem informacje dotyczące funduszy
inwestycyjnych zarządzanych przez SKARBIEC TFI S.A., w tym opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem w jednostki uczestnictwa tych
funduszy, znajdują się w prospektach informacyjnych funduszy i ich skrótach dostępnych w siedzibie SKARBIEC TFI S.A., na stronach
internetowych www.skarbiec.pl i w sieci sprzedaży. Żaden fundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania
określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik funduszu musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.
Z zastrzeżeniem zdania drugiego, fundusze inwestycyjne otwarte oraz Subfundusze wydzielone w ramach Skarbiec FIO mogą lokować więcej niż
35% wartości aktywów funduszu w papiery wartościowe wyemitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa, NBP, jednostkę
samorządu terytorialnego, państwa członkowskie UE lub OECD inne niż państwa członkowskie lub Rzeczpospolitą Polską. Subfundusz
SKARBIEC-SEKTORA FINANSOWEGO NOWEJ EUROPY, Subfundusz SKARBIEC-AKCJI NOWEJ EUROPY, Subfundusz SKARBIEC-RYNKÓW
SUROWCOWYCH może lokować więcej niż 35% wartości aktywów funduszu w papiery wartościowe wyemitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski. Wartość aktywów netto Subfunduszu Akcji SKARBIEC-AKCJA, Subfundusz SKARBIEC-SEKTORA
FINANSOWEGO NOWEJ EUROPY, Subfundusz SKARBIEC-AKCJI NOWEJ EUROPY, Subfundusz SKARBIEC-PRIVATE EQUITY, Subfundusz
SKARBIEC-RYNKÓW SUROWCOWYCH cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego funduszu lub na stosowane
techniki zarządzania tym portfelem. Plany systematycznego oszczędzania, plan rentierski i indywidualne konta emerytalne związane
są z funduszami inwestycyjnymi zarządzanymi przez SKARBIEC TFI S.A.
* Warunki ubezpieczenia grupowego zawarte w dokumencie: „Szczególne warunki grupowego ubezpieczenia na wypadek czasowej niezdolności
do pracy, hospitalizacji, hospitalizacji spowodowanej nieszczęśliwym wypadkiem, oraz utraty pracy uczestników funduszy inwestycyjnych
zarządzanych przez Skarbiec TFI S.A. nabywający jednostki uczestnictwa w ramach Planów Systematycznego Oszczędzania wskazanych przez
Skarbiec TFI S.A.”.