Projekt dla klas IIc i Iid

XIV LO im. S. Staszica
Hanna Stachera
Projekt grupowy dla klas II
Symulacja inwestycji kapitałowych
Praca w zespołach 4 osobowych.
Projekt kończy się oddaniem wydrukowanego dokumentu i prezentacją (10 min) na
forum klasy.
Termin oddania projektu ustala nauczyciel
Instrukcja
Założenia:
Rok temu zostaliście obdarowani kapitałem w postaci spadku po dziadku z kraju X.
Dostaliście spadek w walucie tego kraju - w kwocie Y*).
Darczyńca nałożył na was obowiązek:
1. zbadania czy i jaki podatek od spadku należy zapłacić i zapłacenie podatku (w Polsce),
2. odliczenia 1% kapitału na cele dobroczynne (wskazanie instytucji),
3. zainwestowania pozostałej kwoty w następujący sposób:
3.1. 10% kapitału - lokata bankowa wybrana z ofert trzech dowolnych banków.
3.2. 20% kapitału - fundusz inwestycyjny, obligacje skarbu państwa lub inne papiery
wartościowe.
3.3. 30% kapitału - akcje na giełdzie papierów wartościowych, z założeniem dokonania
co najmniej trzech, co najwyżej pięciu transakcji kupna–sprzedaży akcji.
3.4. 40% kapitału - według własnego pomysłu – inwestycja nastawiona na maksymalny
zysk. Np.: nieruchomość, waluta, surowce, legalny biznes. (Wykluczony hazard, gry
losowe, działania niezgodne z prawem).
Obecnie waszym zadaniem jest złożyć sprawozdanie z wykonania woli darczyńcy tego
spadku, zakładając, że okres inwestowania rozpoczyna się rok temu i trwa do dziś.
W każdym sprawozdaniu winien znaleźć się fragment (od 1 do 3 stron), zawierający opis
pojęć i oferty inwestycyjnej odpowiedniego sektora inwestycyjnego (np. rodzaje lokat, czym
można się kierować przy wyborze banku, rodzaje papierów wartościowych, jak się gra na
giełdzie, co to są opcje, jakie surowce można kupić, jakie inwestycje przynoszą największy
zysk; przy jakim ryzyku, rodzaj działalności (własny biznes), który przynosi największe
dochody, itp.).
Ocen projektu:
Lp.
1
2
3
4
5
6
7
Element projektu
Strona tytułowa - instytucja (szkoła), tytuł, autorzy, data.
Jednolite formatowanie i redagowanie tekstu, użycie nagłówka lub stopki.
Użycie list numerowanych i numeracji stron.
Wygenerowany spis streści.
Wstęp - treść zadania, podział pracy, harmonogram.
Wykaz źródeł: literatura i adresy stron www z których pochodzą
zamieszczane dane, informacje i obiekty.
Przytoczony odpowiedni fragment przepisu prawnego, na podstawie
którego płacimy podatek od spadku. Obliczona kwota podatku.
Ilość pkt.
2
2
1
2
2
2
1
H.Stachera
XIV LO im. S. Staszica
Instrukcja do projektu grupowego – inwestycje kapitału
8
9
Podział dokumentu na rozdziały
Obliczona wartość kapitału po opłaceniu podatku, (ewentualnej) zamianie
waluty i oddaniu 1% na cel dobroczynny (wskazanie jaki).
Cztery kolejne rozdziały zawierające sprawozdania z inwestycji:
opis pojęć oferty inwestycyjnej danego sektora,
wybór inwestycji i uzasadnienie wyboru, bądź rodzaj biznesu
i obliczenie nakładów i zysków,
tabela z obliczeniami w kolejnych okresach inwestowania,
zysk/strata zaprezentowana na wykresach,
obliczenie stopy zwrotu,
podsumowanie opłacalności inwestycji – wnioski.
Podsumowanie wszystkich inwestycji: wykres z porównaniem sposobów
inwestowania,
wnioski dotyczące opłacalności poszczególnych inwestycji,
podsumowanie projektu (doświadczenia, napotkane trudności).
10
11
12
13
14
15
16
17
18
1
1
20 x 4
5
2
5
5
2
2
2
2
1
Prezentacja projektu na forum klasy (10 min.) – oddzielna ocena.
Uwaga do p. 3.1, 3.2 i 3.4 Jeżeli informacja na temat oferty z danego roku jest
niedostępna (np. oprocentowanie lokat), można założyć że obowiązywała wtedy oferta
z dziś.
Ważne w pracy grupowej:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Wybór przewodniczącego zespołu.
Odczytanie instrukcji do projektu.
Omówienie poziomu trudności elementów projektu, propozycje podziału pracy.
Wybranie osoby, która będzie opracowywała dokument wynikowy.
Ustalenie terminów i autorów wykonania elementów projektu.
Ustalenie sposobu kontaktów w zespole.
Utworzenie przez przewodniczącego zespołu harmonogramu prac.
Ustalenie sposobu wymiany informacji bieżących.
Ustalenie standardów wykonawczych (np. utworzenie szablonu dokumentu,
formatowanie, czarno–biały lub kolor, rozmiary wykresów).
10. Uzupełnianie harmonogramu prac w ustalonych terminach spotkań zespołu.
11. Wymiana na bieżąco uwag odnośnie postępu prac, elastyczne modyfikowanie ustaleń.
12. Miła atmosfera spotkań, życzliwość, chęć współpracy, umiejętność rozwiązywania
problemów.
Przykładowy harmonogram prac:
Postępy prac
Lp. Element projektu
Kto
Termin
oddania
Data
Wykonanie
(w %)
Instrukcja do projektu grupowego – inwestycje kapitału
Oceny na podstawie ilości punktów:
Liczba
punktów
0 - 50
51 - 55
56 – 60
61 – 65
66 – 70
71 – 75
76 – 82
83 – 89
90 – 96
97 – 100
Ocena
ndst
ndst+
dop
dop +
dst
dst +
db
db +
bdb
bdb +
H.Stachera
XIV LO im. S. Staszica
Instrukcja do projektu grupowego – inwestycje kapitału
H.Stachera
XIV LO im. S. Staszica
Dane do projektu
*) – X i Y zostaną przydzielone drogą losowania, przewodniczący zespołu losuje liczbę
(kartkę z kapelusza)
Wylosowany X Kraj
numer
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
14
16
17
18
19
20
21
22
23
Y Kwota
Australia
Cypr
Czechy
Dania
Estonia
Węgry
Hongkong
Japonia
Kanada
Litwa
Łotwa
Malta
Norwegia
Rosja
RPA
SDR
Słowacja
Słowenia
Szwajcaria
Szwecja
Ukraina
USA
W. Brytania
500 000
100 000
500 000
300 000
2 950 0000
4 000 000
800 000
30 000 000
200 000
7000 000
1 300 000
500 000
400 000
6 000 000
300 000
250 000
100 000
30 000 000
200 000
350 000
5 000 000
250 000
100 000
Instrukcja do projektu grupowego – inwestycje kapitału
H.Stachera
XIV LO im. S. Staszica