GLOBALNE MARKI (wariant 95%)

GLOBALNE MARKI (wariant 95%)
Karta ubezpieczenia (grudzień 2014)
Dla kogo przeznaczone jest ubezpieczenie?
Profil ryzyka
Dla osób, które:
 oczekują częściowej ochrony wpłaconej składki alokacyjnej
na koniec okresu ubezpieczenia
 oczekują potencjalnej premii zauważalnie przekraczającej
zysk ze standardowej lokaty bankowej
 chcą wykorzystać określone tendencje na rynkach
finansowych
Ubezpieczenie odpowiednie dla klienta o
profilu ryzyka bezpiecznym, zrównoważonym
i dynamicznym
Instrument bazowy
Instrumentem bazowym jest koszyk 8 spółek które działają międzynarodowo oraz są liderami w swoich branżach: Canon, Danone,
Intel, McDonald’s, Microsoft, Nestle, PepsiCo, Procter & Gamble.
Premia
Wysokość premii uzależniona jest od zachowania się koszyka będącego instrumentem bazowym inwestycji. Stopa zwrotu z
koszyka obliczana jest na podstawie średniej arytmetycznej, przy czym trzy najwyższe składowe stopy zwrotu zamieniane są na
stopę 20% bez względu na uzyskane wyniki. Jeżeli stopa zwrotu z koszyka na koniec ubezpieczenia będzie dodatnia, naliczony
zostanie dodatkowy kupon w wysokości 5%.
Składka alokacyjna
Wyceny i opłaty
Wycena z dnia: 2014-12-22
Wycena składki alokacyjnej
102,12
2 razy w miesiącu
Data ostatniej w yceny
2016-02-05
Opłata za w cześniejszy w ykup
1,00%
Procentow a zm iana w yceny składki alokacyjnej
3M
6M
1Y
Od początku
2,44%
5,57%
-
2,12%
Term in złożenia w niosku o
w ykup
Najbliższa data w yceny składki
alokacyjnej
2014-12-01
2014-12-05
2014-12-16
2014-12-22
2014-12-29
2015-01-05
2015-01-14
2015-01-20
2015-01-30
2015-02-05
2015-02-16
2015-02-20
Instrument bazowy – aktualne notowania
Instrum ent bazow y
Kod Bloom berg
Wartość z dnia:
2014-06-09
2014-12-31
Zm iana
Zm iana z
capem 20%
Canon Inc
7751 JT
3370,00
3840,50
13,96%
20,00%
Intel Corp
INTC UQ
27,91
36,76
31,71%
20,00%
McDonald's Corp
MCD UN
101,38
94,25
-7,03%
-7,03%
Danone SA
BN FP
54,56
54,45
-0,20%
-0,20%
Nestle SA
NESN VX
69,55
72,95
4,89%
4,89%
Procter & Gamble Co
PG UN
80,09
92,40
15,37%
20,00%
Microsoft Corp
MSFT UQ
41,27
47,02
13,93%
13,93%
PepsiCo
PEP UN
88,00
95,96
9,05%
9,05%
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie „WARTA” SA
Instrument bazowy – wykres
Koszyk
114,00%
112,00%
110,00%
108,00%
106,00%
104,00%
102,00%
100,00%
98,00%
96,00%
94,00%
2014-06-09
2014-08-09
2014-10-09
2014-12-09
Komentarz rynkowy
U schyłku pierwszego kwartału trwania inwestycji wzrosły ceny akcji aż 6 z 8 składowych koszyka. Najwięcej zyskały walory
Intel Corp, które przebiły 20% barierę. Bardzo dobrze radzą sobie akcje Microsoftu, które obecnie są o ponad 10% droższe niż
na początku okresu obserwacji. Słabo spisywał się Danone który tracił ponad 2%, oraz McDonald’s który potaniał o 7,56%.
Słabego wyniku McDonald’s można upatrywać w informacjach o kłopotach restauracji spółki w Rosji, co bardzo zniechęciło
inwestorów. Wrzesień przyniósł jedynie częściowe odrobienie strat przez McDonald’s (-6,48%), a z drugiej strony pogłębiły się
spadki Danone (-2,86%). Na koniec września, najwyższe zwrotu wygenerowały Intel (24,76%), Microsoft (12,33%) oraz Canon
(5,95%). Obecnie, dzięki podciąganiu trzech najwyższych zmian do 20%, koszyk zyskuje 7,75% w porównaniu do swojej
wartości początkowej. Ostatni kwartał 2014 roku okazał się bardzo dobry dla akcji z koszyka. Znaczą część strat odrobił
Danone, który obecnie traci tylko 0,20%. Spadki pogłębiły za to walory McDonald’s Corp. Największa sieć restauracji przeżywa
obecnie trudny okres, sprzedaż maleje niemal we wszystkich segmentach, w tym w Stanach Zjednoczonych. Na koniec roku
najwięcej zarobiły akcje Cannon, Intel oraz Procter & Gamble. Ich wzrosty zostały ustalone na poziomie 20%. Pozwoliło to
koszykowi osiągnąć stopę zwrotu w wysokości 10,08%.
Kontakt
Informacje na temat ubezpieczeń TUnŻ WARTA S.A. można uzyskać pod numerem infolinii
801 308 308
+48 502 308 308 (dla połączeń z zagranicy)
(opłata zgodna z taryfą operatora)
NOTA PRAWNA
Wszelkie opinie i oceny zawarte w niniejszym opracowaniu wyrażają opinie Ubezpieczyciela w dniu jego wydania. Opracowanie przygotowano
dochowując należytej staranności, wykorzystując źródła informacji, które Ubezpieczyciel uważa za wiarygodne i dokładne, jednakże nie istnieje
gwarancja, iż są one wyczerpujące i w pełni odzwierciedlają stan faktyczny.
Wykresy i diagramy przedstawione w niniejszym opracowaniu mają charakter wyłącznie ilustracyjny, nie są one ani doradztwem inwestycyjnym, ani
prognozą. Ubezpieczyciel nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych a informacje nie mają w żadnym wypadku
charakteru porady inwestycyjnej.
Szczegółowe informacje dotyczące umowy ubezpieczenia znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia dostępnych w placówkach
Ubezpieczyciela i/lub stronie internetowej www.warta.pl.
Przed zawarciem umowy Klient samodzielnie określa poziom akceptowalnego przez siebie ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty z nią związane, jak
również w szczególności charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe umowy.
Powielanie bądź publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody Ubezpieczyciela jest zabronione. Niniejszy materiał nie
stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego.