w sprawie wyrażenia zgody na zaciągnięcie zobowiązania

Transkrypt

Projekt
z dnia 22 kwietnia 2015 r.
Zatwierdzony przez .........................
UCHWAŁA NR ....................
RADY MIEJSKIEJ W KĘTACH
z dnia .................... 2015 r.
w sprawie wyrażenia zgody na zaciągnięcie zobowiązania
Na podstawie art. 18 ust. 2 pkt 10, art. 58 ustawy z dnia 8 marca 1990 r. o samorządzie gminnym
(Dz. U. z 2013 r. Nr 594 z późn. zm.), art. 518 § 1 pkt. 3 ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 roku – Kodeks cywilny
(Dz. U. z 2014 roku poz. 121 z późn. zm.) Rada Miejska w Kętach uchwala, co następuje:
§ 1.
Wyraża się zgodę na zawarcie umowy przejęcia długu Gminy na podstawie art. 518 § 1 pkt. 3 Kodeksu cywilnego
przez osobę trzecią wyłonioną w trybie przepisów ustawy z dnia 29 stycznia 2004 roku – Prawo zamówień
publicznych (Dz. U. z 2013 poz. 907 z późn. zm.), z tytułu zobowiązań wobec wierzycieli wynikających
z zaciągniętych kredytów, z których zobowiązania główne na dzień przejęcia długu będą wynosiły:
1) wobec ING Banku Śląskiego S.A. – kredyt na kwotę 8.325.000,00 zł,
2) wobec Banku Ochrony Środowiska S.A. – kredyt na kwotę 4.402.540,00 zł,
3) wobec Banku PEKAO S.A. – kredyt na kwotę 2.400.000,00 zł,
4) wobec Banku PEKAO S.A. – kredyt na kwotę 6.000.000,00 zł,
5) wobec Banku PEKAO S.A. – kredyt na kwotę 9.524.257,98 zł.
§ 2.
1. Spłata zobowiązania wynikającego z zawartej umowy, o której mowa w § 1, obejmującego zobowiązania
główne wobec poszczególnych wierzycieli oraz odsetki i prowizje, nastąpi do dnia 31.12.2030 roku.
2. Odsetki wyliczone będą na podstawie oprocentowania WIBOR 3M + marża.
3. Wielkość rat kapitałowych i odsetkowych wynikać będzie z przyjętego harmonogramu.
4. Przyjmując WIBOR 3M – tj. 1,65%. spłata rat kapitałowych i odsetkowych nie przekroczy:
1) w roku 2015 - kwoty odsetek 394.442,46 zł,
2) w roku 2016 - kwoty raty kapitałowej 651.797,98 zł, kwoty odsetek 1.176.002,39 zł,
3) w roku 2017 - kwoty raty kapitałowej 2.000.000,00 zł, kwoty odsetek 1.125.940,41 zł,
8) w roku 2022 - kwoty raty kapitałowej 2.800.000,00 zł, kwoty odsetek 1.021.916,57 zł,
9) w roku 2023 - kwoty raty kapitałowej 2.800.000,00 zł, kwoty odsetek 914.116,58 zł,
Id: 451488F2-0082-4CB0-849D-638F3020A009. Projekt
Strona 1
5. Wartość kosztów odsetkowych może wzrosnąć w wyniku wzrostu oprocentowania wynikającego ze wzrostu
stopy WIBOR 3M.
6. Prowizja nie przekroczy 0,2% sumy przejmowanych zobowiązań, tj. kwoty 61.303,60 zł.
7. Źródłem pokrycia zobowiązań określonych w § 2 ust. 1 niniejszej uchwały będą dochody własne budżetu Gminy
Kęty w latach 2015-2030.
§ 3.
Zabezpieczeniem prawidłowej realizacji zobowiązania zaciągniętego przez Gminę Kęty, o którym mowa
w § 1 niniejszej uchwały, będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową.
§ 4.
Wykonanie uchwały powierza się Burmistrzowi Gminy Kęty.
§ 5.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Strona 2
UZASADNIENIE
Uzasadnienie do Uchwały Nr …………………
Rady Miejskiej w Kętach
z dnia…………………… 2015 r.
Analiza wykonania budżetu za 2014 r. oraz analiza dochodów i wydatków (zwłaszcza wydatków
bieżących) na podstawie Wieloletniej Prognozy Finansowej Gminy Kęty, jak również zaplanowanych
wysokości spłat kredytów w poszczególnych latach wraz z kosztami obsługi
zadłużenia, skłania do
wniosku, że zachowanie przez Gminę Kęty wymaganych przepisami relacji, określonych w art. 243 ustawy
o finansach publicznych, jest możliwe jedynie przez alokację zadłużenia w czasie poprzez skorzystanie z
mechanizmu przejęcia zadłużenia Gminy przez osobę trzecią, na podstawie art. 518 §1 pkt 3 Kodeksu
Cywilnego.
Zawarcie umowy z nowym wierzycielem, zakładającej wydłużenie okresu spłaty przejętych
zobowiązań do roku 2030 i odpowiednią ich strukturyzację pozwoli przesunąć obciążenie związane z
rozchodami na kolejne lata budżetowe.
Zobowiązania wobec banków wymienionych w uchwale nie mogą zostać zrestrukturyzowane w
wyniku porozumień z w/w aktualnymi wierzycielami z uwagi na okoliczność ich wyboru w trybie ustawy Prawo zamówień publicznych. W zawartych umowach kredytowych nie przewidziano możliwości
wydłużenia terminów spłaty kapitału do 2030 roku. W związku z tym, dokonanie zmian w powyższym
zakresie było by sprzeczne z przepisami tej ustawy.
Jednocześnie zgodnie z treścią umów kredytowych Gmina jest uprawniona dokonać wcześniejszej
spłaty kredytów bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tego tytułu.
Gmina Kęty nie może zaciągnąć kredytu konsolidacyjnego, gdyż musiałby on być zaciągany
zgodnie z art. 89 ust. 1 pkt 3 ustawy o finansach publicznych, a tym samym stanowiłby przychód budżetu.
Zgodnie z wymogami art. 212 ust.1 pkt 4 ustawy o finansach publicznych, możliwość zaciągnięcia kredytu
czy pożyczki bezwzględnie musi wynikać z zaplanowanych w uchwale budżetowej przychodów
(zaciągniętych kredytów lub pożyczek) i związanych z nimi wydatków lub rozchodów (spłat rat). W roku
bieżącym nie zaplanowano takich rozchodów, gdyż obciążenie spłatami budżetu powodowałoby
przekroczenie relacji określonej w art. 243 ustawy o finansach publicznych, zaś przepisy nie dopuszczają w
tym zakresie wyjątku, dotyczącego spłat w ramach konsolidacji.
W tej sytuacji, wykorzystanie instytucji subrogacji (art. 518§ 1 pkt 3 Kodeksu Cywilnego) oraz
ustalenie nowego harmonogramu spłaty zobowiązań stanowi jedyną możliwość restrukturyzacji Gminy w
kierunku osiągnięcia obowiązujących wskaźników spłaty zadłużenia. Skorzystanie z tego rozwiązania nie
wiąże się z wpływem środków na rachunek bankowy Gminy, gdyż osoba trzecia dokona spłaty zobowiązań
Strona 1
Gminy bezpośrednio na rachunki wymienionych w uchwale wierzycieli (banków). Nie wystąpi zatem
przychód budżetu i nie zmienia się ogólna kwota zadłużenia.
Przedłożona uchwała pozwoli wszcząć procedurę przetargową celem wyłonienia
banku, który
dokona przejęcia długu Gminy Kęty z nowym harmonogramem jego spłaty do roku 2030.
Strona 2

w sprawie wyrażenia zgody na zaciągnięcie zobowiązania

Transkrypt

Podobne dokumenty

Pracownik biurowy w dziale sądowo

Kredyt

Kredyt Leasing Ubezpieczenia Wymagane dokumenty Dong Feng

Wstęp do matematyki finansowej Lista 4

zasady etyki i postępowania w biznesie w grupie

Promocyjna oferta kredytowa Banku BPH na zakup nieruchomości

OC Turbo - Porównywarka ubezpieczeń

Andrzej Cwynar, Katedra Finansów i Bankowości WSIiZ - e

Pobierz - Grupa Kęty