JAK ZAINWESTOWAĆ PIENIĄDZE BOGATEJ CIOCI?

JAK ZAINWESTOWAĆ
PIENIĄDZE BOGATEJ
CIOCI?
Agnieszka Wyłomańska
Instytut Matematyki i
Informatyki
PWR
MATEMATYKA
•
•
•
•
•
•
LICZBY
DZIAŁANIA NA LICZBACH
RÓWNANIA
WYKRESY
FIGURY GEOMETRYCZNE
WYRAŻENIA ALGEBRAICZNE
ALE MATEMATYKA TO TEŻ
DZIEDZINA NAUKI,
KTÓRA...
• UMOŻLIWIA ZARZĄDZANIE
RYZYKIEM
• POMAGA INWESTOWAĆ PIENIĄDZE
• POMAGA POMNAŻAĆ PIENIĄDZE
CO TO JEST RYZYKO...
• NIEPEWNOŚĆ
• SYTUACJA, W KTÓREJ WYBRANIE
DANEGO WARIANTU POCIĄGA ZA
SOBĄ MOŻLIWOŚCI WYSTĄPIENIA
RÓŻNYCH KONSEKWENCJI
• MOŻLIWOŚĆ STRATY
• MOŻLIWOŚĆ ZYSKU
CO MOŻNA ZROBIĆ Z
PIENIĘDZMI?
• WYDAĆ JE
• SCHOWAĆ DO SZUFLADY,
SKARPETY...
• ZAINWESTOWAĆ...
JAK MOŻNA INWESTOWAĆ
PIENIĄDZE?
•
•
•
•
•
•
NIERUCHOMOŚCI, ANTYKI...
FUNDUSZE INWESTYCYJNE
LOKATY BANKOWE
OBLIGACJE
AKCJE
INNE INSTRUMENTY:
KONTRAKTY, OPCJE...
PRZYKŁADY INWESTYCJI
– LOKATY BANKOWE
Dnia 21 września
2006 roku wkładamy
100 zł na lokatę
bankową
oprocentowaną 2% w
skali miesiąca. Ile
pieniędzy otrzymamy
po 2 miesiącach?
Rozwiązanie:
• 21 września mamy
100 zł
• 21 października
mamy:
100+100*2%=102 zł
• 21 listopada mamy:
102 +102*2%=104,04 zł
PRZYKŁADY INWESTYCJI
– OBLIGACJE
Dnia 21 września 2006 roku kupujemy
dwumiesięczną obligację skarbową za
100 zł oprocentowaną 2% w skali miesiąca. Ile
pieniędzy otrzymamy po 2
miesiącach?
Rozwiązanie: 104,04 zł
PRZYKŁADY INWESTYCJI
– AKCJE
Dnia 21 września 2006
roku kupujemy jedną
akcję TP S.A. za 100
zł. Ile pieniędzy
otrzymamy po 2
miesiącach?
Rozwiązanie?
Jeśli...
Zysk/Strata
Cena akcji
wzrośnie do
103 zł
103-100=
3 zł
97-100=
-3 zł
Cena akcji
zmaleje do 97
zł
PRZYKŁADY INWESTYCJI –
KONTRAKTY
W dniu 21 września zawieramy kontrakt na
zakup 1 akcji TP S.A. na kwotę 100 zł na
okres 2 miesięcy. Ile pieniędzy otrzymamy
po 2 miesiącach?
Jeśli...
Zysk/Strata
Rozwiązanie?
Cena akcji 3 zł
wzrośnie
do 103 zł
Cena akcji
zmaleje
do 97 zł
-3 zł
PRZYKŁADY INWESTYCJI –
OPCJE
W dniu 21 września zawieramy umowę
opcyjną na zakup 1 akcji TP S.A. za kwotę
100 zł (po 2 miesiącach). Ile pieniędzy
otrzymamy po 2 miesiącach?
Jeśli...
Zysk/Strata
Rozwiązanie?
Cena akcji
wynosi
103 zł
3 zł
Cena akcji
wynosi
97 zł
0 zł
PORTFELE
Mając do dyspozycji kilka instrumentów
Możemy je łączyć tworząc portfele.
Przykładami są portfele złożone z:
• akcji różnych spółek
• akcji i obligacji
• różnych lokat bankowych
• lokat bankowych i akcji
• opcji i akcji
• opcji, akcji i obligacji...
PRZYKŁADY-PORTFELE
Dnia 21 września 2006 roku tworzymy portfel
składający się z następujących składowych:
• jednej akcji Żywca kupionej po cenie 95 zł
• jednej akcji Zetkamy kupionej po cenie 90 zł
• opcji na zakup 1 akcji Śnieżki za kwotę 80 zł
za 1 rok
• lokaty bankowej na kwotę 50 zł ze stopą
procentową wynoszącą 5% w ciągu roku
PRZYKŁADY-PORTFELE
Zakładamy następujący scenariusz (po 1 roku):
• akcje Żywca wzrosną do 99 zł
• akcje Zetkamy spadną do 85 zł
• akcje Śnieżki będą warte 95 zł
Zainwestowane pieniądze:
95(Żywiec)+90(Zetkama)+50(lokata)+13(opłata
za opcję)=248 zł
Uzyskane po roku pieniądze:
99(Żywiec)+85(Zetkama)+50(1+5%)(lokata)+(9580)(wykonanie opcji)=251,5 zł
Zysk: 3,5 zł