Regulamin Internet Banking - Bank Spółdzielczy w Wartkowicach

Regulamin Internet Banking - Bank Spółdzielczy w Wartkowicach

SGB
Spółdzielcza Grupa Bankowa
REGULAMIN
ĝWIADCZENIA USŁUGI INTERNET BANKING DLA POSIADACZY RACHUNKÓW BANKOWYCH
w Banku Spółdzielczym w Wartkowicach
Rozdział 1. Postanowienia ogólne
§1
Postanowienia niniejszego ”Regulaminu Ğwiadczenia usługi Internet Banking dla Posiadaczy rachunków bankowych w Banku
Spółdzielczym w Wartkowicach”, zwanego dalej „Regulaminem”, okreĞlają zasady korzystania przez klientów z systemów bankowoĞci
internetowej w Banku Spółdzielczym w Wartkowicach.
§2
Przez uĪyte w Regulaminie okreĞlenia naleĪy rozumieü:
1) Bank – Bank Spółdzielczy w Wartkowicach,
2) dni robocze – wszystkie dni od poniedziałku do piątku z wyłączeniem dni ustawowo wolnych od pracy,
3) dyspozycja – polecenie nie powodujące obciąĪenia rachunku,
4) hasło dostĊpu – Ğrodek identyfikacji elektronicznej, stanowiący ciąg minimum 8 znaków: liter i cyfr lub innych znaków, w tym
co najmniej jednej wielkiej litery, słuĪących zapewnieniu bezpieczeĔstwa i poufnoĞci wymiany informacji pomiĊdzy
UĪytkownikiem systemu a Bankiem, inicjowanych początkowo przez Bank, a nastĊpnie zmieniany przez UĪytkownika systemu,
5) identyfikator IB – 8- cyfrowy unikalny identyfikator UĪytkownika słuĪący do jego identyfikacji w usłudze Internet Banking,
6) instrukcja uĪytkownika – „Instrukcja uĪytkownika internetowej obsługi rachunków bankowych w Banku Spółdzielczym
w Wartkowicach”,
7) komunikat – komunikat Banku skierowany do Posiadacza, zawierający informacje dotyczące Ğwiadczonych przez Bank
produktów i usług, umieszczany w jednostkach Banku prowadzących obsługĊ rachunków,
8) konto osobiste lub konto – rachunek oszczĊdnoĞciowo-rozliczeniowy prowadzony w złotych przez Bank,
9) lista haseł – listĊ zawierającą (numeryczne) hasła jednorazowe, które słuĪą do uwierzytelniania dyspozycji uĪytkownika
składanych poprzez Internet Banking,
10) Oddział – jednostka organizacyjna Banku prowadząca rachunek Posiadacza,
11) Posiadacz – osobĊ fizyczną, która zawarła z Bankiem umowĊ, a w przypadku rachunku wspólnego kaĪdą z osób, która zawarła
z Bankiem umowĊ,
12) regulamin – „Regulamin Ğwiadczenia usługi Internet Banking dla Posiadaczy rachunków bankowych w Banku Spółdzielczym
w Wartkowicach”,
13) rezydent – osobĊ fizyczną mającą miejsce zamieszkania na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej,
14) system – system informatyczny, bĊdący czĊĞcią głównego systemu informatycznego Banku, słuĪący do przekazywania
Posiadaczowi konta osobistego, za poĞrednictwem Usługi, informacji związanych z obsługą jego rachunków oraz tworzenia
i wymiany elektronicznych komunikatów pozwalających Posiadaczowi rachunku na przygotowanie dyspozycji oraz przesłanie
ich do Banku,
15) taryfa – Taryfa prowizji i opłat za czynnoĞci bankowe obowiązująca w Banku Spółdzielczym w Wartkowicach,
16) Umowa – umowĊ o korzystanie z systemu bankowoĞci internetowej przez klientów Banku,
17) umowa rachunku – umowa rachunku bankowego,
18) usługa Internet Banking lub Usługa – usługi bankowoĞci elektronicznej w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 12 wrzeĞnia
2002 r. o elektronicznych instrumentach płatniczych (Dz. U. Nr 169, poz. 1385 z póĨn. zm.) Ğwiadczone przez Bank
na podstawie Umowy, w zakresie okreĞlonym w Regulaminie, w ramach których w szczególnoĞci Bank zapewnia Posiadaczowi
rachunku/UĪytkownikowi systemu dostĊp do Ğrodków pieniĊĪnych zgromadzonych na koncie osobistym za poĞrednictwem sieci
Internet oraz zobowiązuje siĊ do wykonywania operacji lub innych czynnoĞci zleconych przez Posiadacza
rachunku/UĪytkownika za poĞrednictwem sieci Internet,
19) UĪytkownik – odpowiednio Posiadacz lub Współposiadacz konta osobistego, z którym Bank zawarł UmowĊ lub Pełnomocnik,
który został przez Posiadacza rachunku umocowany do dysponowania Rachunkiem za poĞrednictwem usługi Internet Banking
i który otrzymał od Banku Ğrodki identyfikacji elektronicznej,
20) wniosek – wniosek Posiadacza konta osobistego dotyczący aktywowania / uruchomienia Usługi,
21) Współposiadacz – kaĪdego z posiadaczy rachunku wspólnego,
22) zabezpieczenie – narzĊdzie udostĊpniane przez Bank zapewniające zachowanie bezpieczeĔstwa korzystania z Internet Bankingu
i uniemoĪliwiające dostĊp do Internet Bankingu osobom nieupowaĪnionym, np. nazwa uĪytkownika, hasło do Internet Bankingu,
lista haseł,
23) zlecenie – zlecenie płatnicze składane przez UĪytkownika za poĞrednictwem Usługi powodujące obciąĪenie rachunku.
1
§3
UĪytkownik posiada dostĊp do konta osobistego oraz innych produktów i usług oferowanych przez Bank za poĞrednictwem Internet Banking
przez 24 godziny na dobĊ i przez 7 dni w tygodniu.
§4
Bank udostĊpnia UĪytkownikom:
1) numery telefonu: +48 609-545-128 nr reklamacyjny (czynny w dni robocze w godz. 800 – 1500)
2) stronĊ internetową Internet Banking pod adresem: https://ib.bswartkowice.pl
§5
W przypadku braku moĪliwoĞci uzyskania połączenia ze stroną internetową Internet Banking, UĪytkownik moĪe złoĪyü dyspozycjĊ
bezpoĞrednio w Oddziałach Banku - na warunkach i według zasad obowiązujących dla operacji realizowanych za poĞrednictwem Internet
Banking.
Rozdział 2. Zawarcie Umowy
§6
Przyznanie Posiadaczowi rachunku prawa do korzystania z Internet Bankingu nastĊpuje po zawarciu z nim Umowy.
Umowa zawierana jest na czas nieoznaczony.
§7
Zawarcie Umowy nastĊpuje po złoĪeniu w Oddziale Banku „Wniosku o udostĊpnienie usługi Internet Banking” przez Posiadacza konta
osobistego.
§8
1. Bank sporządza UmowĊ oraz przygotowuje dla Posiadacza rachunku narzĊdzia dostĊpu do konta za poĞrednictwem Internet Banking,
nie póĨniej niĪ w terminie 7 dni roboczych od dnia otrzymania wniosku, o którym mowa w §7.
2. Podpisana przez Bank Umowa oraz przygotowane dla Posiadacza lub Współposiadacza rachunku narzĊdzia dostĊpu do konta
za poĞrednictwem Internet Banking przechowywane są w Oddziale Banku przez okres 14 dni roboczych, przy czym jeĪeli w tym czasie
Klient nie zgłosi siĊ w celu podpisania Umowy, udostĊpnienie usług za poĞrednictwem Internet Banking moĪliwe bĊdzie wyłącznie
po złoĪeniu nowego wniosku.
§9
Zawarcie Umowy stanowi podstawĊ do wydania UĪytkownikowi:
1) Identyfikatora IB,
2) Hasła pierwszego logowania,
3) Listy haseł.
§ 10
UĪytkownik potwierdza w Umowie odbiór zabezpieczeĔ, o których mowa w § 9 w postaci uniemoĪliwiającej zapoznanie siĊ z ich treĞcią
osobom postronnym.
§ 11
NajpóĨniej nastĊpnego dnia po potwierdzeniu odbioru zabezpieczeĔ, o którym mowa w § 10, Bank umoĪliwia UĪytkownikowi korzystanie
z pełnego zakresu usług dostĊpnych za poĞrednictwem Internet Banking.
1.
2.
1.
2.
§ 12
UdostĊpnienie usługi Współposiadaczowi rachunku umocowanemu do dysponowania kontem osobistym w ramach pełnomocnictwa
bez ograniczeĔ, moĪliwe jest po wczeĞniejszym zawarciu Umowy przez Posiadacza konta.
W przypadku, o którym mowa w ust. 1, udostĊpnienie pełnomocnikowi Usługi nastĊpuje po złoĪeniu w Banku „Pełnomocnictwa
do dysponowania rachunkami bankowym w ramach usługi Internet Banking, zgodnie z obowiązującym w Banku wzorem.
Rozdział 3. Internet Banking
3.1. Usługi oferowane za poĞrednictwem Internet Bankingu
§ 13
1. W ramach Usługi UĪytkownik moĪe:
1)
uzyskaü informacje o stanie Ğrodków pieniĊĪnych i operacjach dokonywanych na rachunkach, a w przypadku konta osobistego
dodatkowo z rozróĪnieniem salda i moĪliwych do wykorzystania Ğrodków,
2)
zdefiniowaü krajowe dyspozycje płatnicze w złotych z datą bieĪącą lub datą przyszłą ich realizacji w formie zleceĔ pojedynczych
na rachunki bankowe prowadzone przez inne banki,
3)
zdefiniowaü dyspozycje płatnicze z datą bieĪącą lub datą przyszłą realizacji na rachunki prowadzone przez Bank,
4)
zdefiniowaü dyspozycje płatnicze z datą bieĪącą lub datą przyszłą ich realizacji na rzecz Zakładu UbezpieczeĔ Społecznych
i UrzĊdu Skarbowego,
5)
zdefiniowaü dyspozycjĊ realizacji stałych zleceĔ płatniczych,
6)
uzyskaü informacje o produktach bankowych oferowanych klientom Banku,
7)
złoĪyü, zmieniü lub odwołaü nie wykonane jeszcze przez Bank zlecenie płatnicze w obrocie krajowym w złotych do realizacji
we wskazanym dniu lub zlecenie stałe do realizacji cyklicznie we wskazanym terminie,
8)
wysyłaü korespondencje do Banku,
9)
złoĪyü dyspozycje wygenerowania kolejnej listy haseł, zmiany statusu aktywnoĞci i waĪnoĞci kolejnej listy haseł.
2. Zlecenie płatnicze, o którym mowa w §13 ust.1 pkt.2) moĪe byü wykonane wyłącznie na rachunek rezydenta.
2
3.2. BezpieczeĔstwo korzystania z Internet Banking
1.
2.
3.
1.
2.
3.
4.
5.
§ 14
W celu korzystania z Usługi, UĪytkownik systemu zobowiązany jest uruchomiü aplikacjĊ „Internet Banking” dostĊpną na stronie
internetowej Banku, postĊpując zgodnie z Instrukcją.
DostĊp do konta osobistego poprzez Internet Banking chroniony jest okreĞlonymi przez Bank zabezpieczeniami, w ramach których
kaĪdy UĪytkownik:
1) okreĞla swoją nazwĊ (identyfikator IB), która jest unikalna w skali Banku i słuĪy do wstĊpnej identyfikacji w Internet Banking,
2) do uwierzytelniania podawanej nazwy uĪywa osobistego hasła,
3) otrzymuje zgodnie z dyspozycją listĊ haseł.
UĪytkownik zobowiązany jest do przechowywania udostĊpnionych mu zabezpieczeĔ, o których mowa w ust.1, związanych z dostĊpem
do Usługi w sposób uniemoĪliwiający osobom trzecim dostĊp do nich.
§ 15
W przypadku utraty zabezpieczenia, o którym mowa w § 19 ust. 1 – celem dokonania jego zastrzeĪenia – UĪytkownik zobowiązany jest
do:
1) niezwłocznego poinformowania telefonicznie Banku o tym fakcie dzwoniąc pod numer telefonu wskazany w § 4, lub
2) samodzielnego – poprzez Internet Banking - dokonania zmiany statusu waĪnoĞci utraconej listy haseł na zamkniĊtą,
ListĊ haseł Bank przekazuje UĪytkownikowi – po otrzymaniu zamówienia złoĪonego w ramach Internet Banking osobiĞcie w Banku.
Listy haseł przekazywane UĪytkownikowi wymagają dodatkowo aktywacji. UĪytkownik dokonuje aktywacji pierwszej listy haseł
dzwoniąc pod wskazany w § 4 numer.
Kolejną listĊ haseł – po wykorzystaniu haseł jednorazowych z poprzedniej listy – UĪytkownik aktywuje przy uĪyciu ostatniego hasła
ze stosowanej dotychczas listy haseł samodzielnie w ramach Internet Banking.
W przypadku utraty listy haseł UĪytkownik dokonuje aktywacji kolejnej listy haseł – przekazanej przez Bank w miejsce utraconej dzwoniąc pod numer telefonu wskazany w § 4 lub zgłaszając osobiĞcie w Banku.
3.3. Szczegółowe zasady korzystania z Internet Banking
1.
2.
3.
§ 16
Regulamin oraz regulaminy okreĞlające warunki otwierania i prowadzenia konta oraz produktów i usług dostĊpnych za poĞrednictwem
Internet Banking udostĊpnione są Posiadaczowi na stronie internetowej Banku lub na jego Īyczenie w formie papierowej.
Skorzystanie z produktu lub usługi dostĊpnej za poĞrednictwem Internet Banking - o ile nie wymaga to zawarcia odrĊbnej umowy nastĊpuje poprzez akceptacjĊ warunków funkcjonowania produktu lub usługi okreĞlonych we właĞciwym regulaminie.
WysokoĞü prowizji i opłat pobieranych przez Bank za czynnoĞci związane z obsługą konta i korzystanie z Internet Banking okreĞlona
jest w komunikatach na tablicach ogłoszeĔ wywieszonych w siedzibie i Oddziałach Banku.
Rozdział 4. Realizacja dyspozycji
1.
2.
3.
4.
5.
§ 17
Dyspozycje przekazania Ğrodków pieniĊĪnych na rachunki prowadzone w innych bankach, składane w ramach Usługi w dni robocze
do godziny 17.00 realizowane są w dniu złoĪenia dyspozycji.
Dyspozycje przekazania Ğrodków pieniĊĪnych na rachunek prowadzony w innym banku składane w ramach Internet Banking
po godzinach, o których mowa w ust. 1 lub w dniu nie bĊdącym dniem roboczym, realizowane są w pierwszym dniu roboczym
nastĊpującym po dniu złoĪenia dyspozycji
Dyspozycje przekazania Ğrodków pieniĊĪnych pomiĊdzy rachunkami prowadzonymi w Oddziałach Banku realizowane są w dniu ich
złoĪenia, z wyjątkiem dyspozycji składanych po godzinie 17.00, które realizowane są nastĊpnego dnia po dniu złoĪenia dyspozycji.
PłatnoĞci w ramach zleceĔ stałych oraz zlecenia przelewów przeznaczonych do realizacji w terminie póĨniejszym, dla których data
realizacji przypada w dniu innym niĪ dzieĔ roboczy, realizowane są w ostatnim dniu roboczym poprzedzającym tą datĊ.
Przez realizacjĊ dyspozycji naleĪy rozumieü skierowanie przez Bank dyspozycji do rozrachunku miĊdzybankowego.
§ 18
Dyspozycje wykonania przez Bank płatnoĞci mogą byü odwołane najpóĨniej ostatniego dnia przypadającego przed datą wskazaną przez
Klienta jako dzieĔ realizacji dyspozycji, z uwzglĊdnieniem postanowieĔ § 22.
Rozdział 5. OdpowiedzialnoĞü
§ 19
KaĪda dyspozycja wydana w Internet Bankingu przy uĪyciu właĞciwych dla UĪytkownika zabezpieczeĔ jest równoznaczna z dyspozycją
złoĪoną w formie pisemnej i jej autentycznoĞü nie podlega kwestionowaniu.
§ 20
W przypadku wejĞcia w posiadanie zabezpieczenia chroniącego dostĊp do Konta w ramach Internet Banking przez osobĊ nieuprawnioną
UĪytkownik zobowiązany jest do niezwłocznego przekazania Bankowi dyspozycji zablokowania moĪliwoĞci dalszego korzystania z Internet
Banking przy uĪyciu tego zabezpieczenia.
§ 21
UĪytkownik zobowiązany jest do składania wszelkich dyspozycji prawidłowo, kompletnie i jednoznacznie.
3
Rozdział 6. Postanowienia koĔcowe
1.
2.
1.
2.
§ 22
Zmiana danych osobowych dotyczących adresu do korespondencji oraz numeru telefonu dokonywana jest przez UĪytkownika
osobiĞcie w Oddziale Banku.
Zmiana nazwiska UĪytkownika, adresu zamieszkania lub numeru dokumentu toĪsamoĞci dokonywana jest wyłącznie na podstawie
dyspozycji złoĪonej osobiĞcie w Oddziale Banku.
§ 23
Bank informuje UĪytkownika o okresowym wyłączeniu dostĊpu do systemu, uniemoĪliwiającym złoĪenie dyspozycji składanych
za poĞrednictwem Internet Banking, poprzez zamieszczanie właĞciwych komunikatów na stronie internetowej, o której mowa w § 4.
Bank informuje UĪytkownika o odmowie lub braku moĪliwoĞci realizacji złoĪonych w Internet Banking dyspozycji z przyczyn
niezaleĪnych od Banku poprzez zamieszczenie na stronach transakcyjnych informacji o dyspozycjach i zleceniach odrzuconych.
§ 24
Informacje dotyczące zmian salda na koncie osobistym, w czasie korzystania z Usługi, udostĊpniane są jedynie w formie elektronicznej
w ramach usług oferowanych w systemie bankowoĞci internetowej, o ile Posiadacz nie wydał innej dyspozycji.
1.
2.
3.
1.
2.
3.
4.
§ 25
Bank rozpatruje reklamacje dotyczące operacji kwestionowanych przez Posiadacza konta osobistego nie póĨniej niĪ w terminie 30 dni
od dnia dorĊczenia reklamacji Bankowi z zastrzeĪeniem ust. 2.
W sytuacji, gdy reklamacja wymaga dodatkowych wyjaĞnieĔ, rozpatrzenie reklamacji nie moĪe trwaü dłuĪej niĪ 90 dni od dnia
dorĊczenia reklamacji Bankowi.
OdpowiedĨ na otrzymaną reklamacjĊ Bank przesyła Posiadaczowi konta osobistego w formie pisemnej na wskazany przez niego adres
do korespondencji.
§ 26
Posiadacz konta w kaĪdym czasie moĪe rozwiązaü UmowĊ składając oĞwiadczenie w tej sprawie korespondencyjnie lub osobiĞcie
w Oddziale Banku.
Bank moĪe wypowiedzieü UmowĊ, z zachowaniem 1 miesiĊcznego okresu wypowiedzenia, wyłącznie z waĪnych powodów. Za waĪne
powody uznaje siĊ:
1) nieuiszczenie przez Posiadacza opłat lub prowizji za czynnoĞci związane z prowadzeniem usługi Internet Banking,
2) wycofania z oferty Banku usług oferowanych za poĞrednictwem Internet Banking.
Rozwiązanie Umowy nie powoduje zamkniĊcia konta osobistego prowadzonego w Banku.
Rozwiązanie umowy o prowadzenie konta osobistego powoduje automatyczne rozwiązanie Umowy Internet Banking.
§ 27
Bank zastrzega sobie prawo zmiany niniejszego Regulaminu z waĪnych przyczyn; za waĪne przyczyny uznaje siĊ:
1) wprowadzenie zmian w powszechnie obowiązujących przepisach prawa regulujących działalnoĞü sektora bankowego
lub Ğwiadczone przez banki usługi,
2) zmianĊ interpretacji przepisów regulujących działalnoĞü sektora bankowego lub Ğwiadczone przez banki usługi wynikającą
z orzeczeĔ sądów, w tym sądów Wspólnot Europejskich, decyzji, rekomendacji lub zaleceĔ Narodowego Banku Polskiego,
Komisji Nadzoru Finansowego lub innych właĞciwych w tym zakresie organów lub urzĊdów kontrolnych, w tym organów
i urzĊdów Unii Europejskiej,
3) dostosowanie do koniecznych zmian w funkcjonującym w Banku systemie informatycznym,
4) zmiany oferowanych usług przez Bank, w tym zmiany dotyczące usługi Internet Banking.
2. Zawiadomienie o zakresie proponowanych zmian w Regulaminie Bank przekazuje Posiadaczowi w postaci elektronicznej, umieszczając
je na internetowej stronie Posiadacza konta, znajdującej siĊ w Internet Banking.
3. Posiadacz konta osobistego nie akceptujący proponowanych zmian moĪe złoĪyü oĞwiadczenie o odmowie przyjĊcia zmian osobiĞcie
w Oddziale Banku w terminie nie dłuĪszym niĪ 21 dni od dnia przekazania przez Bank zawiadomienia, o którym mowa w ust. 2.
Nie złoĪenie w/w oĞwiadczenia oznacza akceptacjĊ proponowanych zmian.
4. ZłoĪenie przez Posiadacza konta osobistego oĞwiadczenia w trybie, o którym mowa w ust. 3, powoduje rozwiązanie Umowy przez
Posiadacza konta, z chwilą otrzymania przez Bank tego oĞwiadczenia.
1.
4