instrukcja skupu czeków

Instrukcja skupu czeków
Poj cia stosowane w niniejszej Instrukcji:
a)
podawca czeku – klient przedstawiaj cy czek do skupu
b)
indos – przeniesienie praw z czeku poprzez zło enie na nim odpowiedniego o wiadczenia:
Wzór indosu imiennego składanego przez pracownika kantoru przyjmuj cego czeki do skupu na rewersie czeku
podró niczego:
„Ust puj na zlecenie Banku Zachodniego WBK S. A.”
Klauzula musi by uzupełniona podpisem osoby/osób upowa nionej/ upowa nionych.
c)
cross – zakre lenie ogólne czeku – polega na zamieszczeniu na awersie czeku dwu sko nych, równoległych
linii, mi dzy którymi znajduje si wyra enie "& Co".
Zakre lenie skutkuje ograniczeniem kr gu osób mog cych przedstawi czek do zapłaty i ma na celu ochron
rodków wystawcy na wypadek zagubienia lub kradzie y czeku.
Skup czeków podró niczych
I. Klient
1.
Sprawd cechy czeku z posiadanym wzorem (specimen).
2.
Uzyskaj kontrolny podpis podawcy czeku podró niczego na awersie czeku.
3.
Je eli pierwszy podpis („signature”) jest zgodny z podpisem kontrolnym („countersign”) zło onym w Twojej
obecno ci przejd do nast pnego punktu procedury. Je eli nie popro o zło enie ponownie podpisu na rewersie
czeku podró niczego.
UWAGA!
Skupowi podlegaj tylko czeki, których podpisy s zgodne.
W przypadku, gdy drugi podpis jest niezgodny z podpisem pierwotnym, poinformuj podawc o odmowie skupienia
czeku, wydaj czek i zako cz proces.
4.
Dokonaj autoryzacji czeku w Biurze American Express, dzwoni c pod numer telefonu 0 22 581 52 52
5.
Po otrzymaniu numeru autoryzacji czeku, wpisz podany numer na odwrocie czeku.
6.
Limit dzienny skupionych przez kantor czeków podró niczych to 5.000,- PLN, (wg kursu redniego NBP
obowi zuj cego w dniu dokonania transakcji skupu – informacja udost pniona w serwisie informacyjnym, na
stronie www.kantorpolski.pl).
II. Przygotowanie czeków podró niczych do wysyłki
1.
2.
Wykonaj nast puj ce czynno ci:
a.
dokonaj zakre lenia (przystaw piecz tk cross „& CO”) na awersie czeku
b.
umie (na rewersie czeku) indos:
•
przystaw piecz tk indosow o tre ci zamieszczonej w Informacjach ogólnych
•
uzyskaj pod piecz tk indosow podpis osoby/osób upowa nionej/-nych
c.
sporz d kopi czeku (awers, rewers na jednej stronie)
d.
potwierd za zgodno z oryginałem, wpisuj c klauzul „Za zgodno z oryginałem”, wpisz dat , przystaw
stempel i podpisz si
Przygotuj formularz informacji o skupie czeków w dwóch egzemplarzach
Poszczególne pola nale y wypełni zgodnie z poni sz informacj :
a.
referencje według podanego wzoru:
•
KPGDA0001
•
KP- stały element referencji
•
GDA – 3 pierwsze litery miejscowo ci w której znajduje si kantor skupuj cy czeki
•
0001 – numer kolejnej transakcji
b.
serie i numery czeków zał czanych do listy
c.
walut skupionych czeków
d.
* Dla ka dej waluty skupionych czeków nale y sporz dzi odr bny formularz informacji o skupie czeków
ł czn kwot skupionych czeków zał czonych do jednego formularza informacji o skupie czeków
Zał cznik F do Umowy Franchisingu i Zlecenia
Instrukcja Produktu
e.
kwot prowizji przekazanej do KP S.A. ( 10 zł. za ka dy czek doł czony do formularza informacji o skupie
czeków- nale ne dla BZWBK)
f.
numer rachunku w oddziale Banku Zachodniego WBK S.A. w walucie skupionych czeków, który ma zosta
uznany po zako czeniu przez BZWBK procesu rozliczeniowego.
* BZWBK rozliczy tylko te czeki podró nicze, za które zostanie wpłacona prowizja
* obowi zuje format NRB (26 znaków)
3.
W dniu przygotowania przesyłki do BZWBK prze lij faxem pod nr 058 326 07 81 kopi formularza „informacji o
skupie czeków” lub prze lij na skrzynk e-mail [email protected] informacj o ilo ci, walucie skupionych czeków oraz
referencje wskazane na formularzu „informacji o skupie czeków”. Otrzymana informacja b dzie podstaw do
uznania BZWBK prowizj nale n z tytułu skupu czeków.
4.
Prowizj , pobran od Klienta Kantor przeka e najpó niej w dniu nadania przesyłki pocztowej zawieraj cej czeki
podró nicze, na rachunek KP S.A., o numerze:
50 1020 5558 1111 1458 3760 0024 (Inteligo)
lub
79 1090 1098 0000 0001 0453 0785 (BZWBK)
5.
Wy lij do BZWBK czeki wraz z kopi formularza informacji o skupie czeków.
a.
przygotuj kopert ze stemplem nagłówkowym kantoru skupuj cego czeki (w lewym górnym rogu)
b.
oznacz skrótem: "CUR/CZ" (przesyłka z czekiem), wpisanym pod piecz tk nagłówkow
c.
wy lij listem poleconym priorytetowym na adres:
BZWBK S.A.
Centrum Usług Rozliczeniowych
Pl. Andersa 5, 61-894 Pozna
Uwaga! Wysyłki czeków podró nych do BZWBK nale y dokona minimum jeden raz w tygodniu.
6.
Skompletuj dokumenty (kopia czeku, oryginał formularza informacji o skupie czeku) i pozostaw w dokumentacji. Po
zako czeniu miesi ca prze lij do KP S.A.
III. Rozliczenie z kantorem
1.
Po otrzymaniu przesyłki z czekami, BZWBK uzna rachunek walutowy kantoru zgodnie z danymi umieszczonymi na
formularzu informacji o skupie czeków, ł czn kwot skupionych czeków w danej walucie.
2.
W przypadku przekazania do rozliczenia skupionych czeków powy ej limitu w wysoko ci 5.000,- PLN, lub
naruszenia pozostałych Zasad skupu czeków (okre lonych w instrukcji), BZWBK dokona zapłaty za czeki dopiero po
zako czeniu procesu rozliczeniowego z bankiem zagranicznym.
IV. Postanowienia Ogólne
1.
W przypadku zagini cia czeku w drodze pomi dzy kantorem przyjmuj cym czek do skupu i BZWBK, lub BZWBK i
bankiem zagranicznym, BZWBK podejmie działania maj ce na celu rozliczenie czeku na podstawie kopii czeku
znajduj cej si w posiadaniu kantoru, który przyj ł czek do skupu.
2.
W przypadku zwrotu czeku podró niczego przez bank zagraniczny kantor realizuj cy transakcj otrzyma informacj
(poczt elektroniczn ) z BZWBK o zwrocie czeku oraz kosztach pobranych przez bank zagraniczny. Czek zostanie
odesłany na adres kantoru (listem poleconym priorytetowym) wraz z pismem przewodnim, w którym podana
zostanie przyczyna zwrotu czeku.
3.
W sytuacji wcze niejszego uznania przez BZWBK rachunku kantoru kwot czeku, a nast pnie informacji o zwrocie
nieopłaconego czeku z banku zagranicznego - BZWBK obci y rachunek kantoru kwot nieopłaconego czeku oraz
kosztami banków zagranicznych, nast pnego dnia po przesłaniu do kantoru informacji o zwrocie czeku.
4.
Pierwszego dnia miesi ca po okresie rozliczeniowym Kantor Polski S.A. roze le (drog elektroniczn b d faxem)
rozliczenie prowizji z tytułu dokonanych operacji. Otrzymane rozliczenie b dzie podstaw do wystawienia faktury.
Po otrzymaniu faktury Spółka Kantor Polski prze le na wskazany rachunek bankowy kwot nale nej prowizji.