UMOWA O KREDYT NR … / Projekt w rachunku kredytowym

Załącznik nr 4 do siwz
zmieniony pismem z dnia 04.10.2011r.
UMOWA O KREDYT NR … /
Projekt
w rachunku kredytowym
zawarta w ……………….. w dniu …..…………….. 2011 roku pomiędzy:
Gminą Sobków
zwaną dalej „Kredytobiorcą”, reprezentowaną przez:
mgr Krystynę Idzik - Wójta Gminy
przy kontrasygnacie Skarbnika Gminy – Małgorzaty Betka
a ………………………………………………………………………………………………
zwanym dalej „Bankiem” reprezentowanym przez:
1.
2.
o następującej treści:
§1
Strony zawierają umowę w sprawie zamówienia publicznego przeprowadzonego w trybie
przetargu nieograniczonego o wartości przekraczającej równowartość kwoty 193 000 euro,
zgodnie z art. 39 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo zamówień publicznych ( Dz.U.
z 2010 r. Nr 113, poz. 759 z późn.zm. ) .
§2
1. Bank udziela Kredytobiorcy kredytu w rachunku kredytowym w kwocie 3.023.715,50 zł
(słownie złotych: trzy miliony dwadzieścia trzy tysiące siedemset piętnaście 50/100).
2. Kredyt będzie udzielony w PLN.
3. Kredyt jest przeznaczony na finansowanie planowanego deficytu budżetu i spłatę wcześniej
zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów i pożyczek w 2011 r..
§3
1. Kredyt udzielony jest na okres od dnia ……..…..… 2011 r. do dnia 31 grudnia 2025 r.
2. Kredyt zostanie postawiony przez Bank do dyspozycji Kredytobiorcy w ciągu jednego dnia
od dnia podpisania umowy o kredyt.
3. Kredyt zostanie wykorzystany przez Kredytobiorcę w terminie do dnia 31 grudnia 2011 r.
§4
1. Kwota kredytu będzie wykorzystywana w transzach.
2. Wykorzystanie kredytu następować będzie w drodze realizacji dyspozycji płatniczych
Kredytobiorcy w ciężar rachunku kredytowego nr ……………………………. otwartego
przez Bank dla Kredytobiorcy.
1
3. Przez wykorzystanie transzy kredytu należy rozumieć przekazanie przez Bank transzy
kredytu na rachunek podstawowy budżetu Gminy nr …………………………….
……………………………………………… prowadzony przez Bank ………………..
………………………………………………………………………………………….
4. Zlecenie płatnicze zawierające kwotę transzy i numer rachunku podstawowego budżetu
Gminy, Kredytobiorca winien doręczyć Bankowi nie później niż do godz. 12 00 na dwa
dni robocze przed wnioskowaną przez Kredytobiorcę datą przekazania transzy kredytu na
rachunek wskazany w ust. 3.
5. Za dzień roboczy przyjmuje się każdy dzień za wyjątkiem sobót, niedziel i świąt.
6. Przekazywanie transz kredytu następować będzie na podstawie dyspozycji osób
upoważnionych przez Kredytobiorcę. Przed pierwszym wykorzystaniem Kredytu,
Kredytobiorca dostarczy Bankowi wzory podpisów osób upoważnionych do
podpisywania dyspozycji, złożone na karcie wzorów podpisów. Podpisy na karcie
wzorów podpisów winny być złożone w obecności pracownika Banku.
7. Kredytobiorca może korzystać z udzielonego kredytu po ustanowieniu prawnego
zabezpieczenia zgodnie z § 8.
8. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo do nie wykorzystania kredytu w pełnej wysokości. Bank
w takim wypadku nie obciąży Kredytobiorcy dodatkowymi kosztami z tego tytułu.
§5
1. Od kwoty wykorzystanego kredytu Bank naliczy prowizję w wysokości ..…… %
( słownie: procent …. ……), naliczaną po wykorzystaniu każdej transzy kredytu.
2. Bank zawiadomi na piśmie Kredytobiorcę o wysokości naliczonej prowizji oraz wskaże
rachunek bankowy na który należy przekazać naliczoną kwotę. Dopuszcza się przekazanie
pisma w formie faksu.
3. Kredytobiorca przekaże naliczoną prowizję na rachunek wskazany przez Bank
w terminie dwóch dni roboczych od dnia otrzymania pisma. Za datę uiszczenia prowizji
uważa się datę obciążenia rachunku bankowego Kredytobiorcy.
§6
1. Kredyt jest oprocentowany według zmiennej stopy procentowej ustalanej zgodnie ze
Specyfikacją Istotnych Warunków Zamówienia, obowiązującej w okresach za które
odsetki są naliczane.
2. Zmienna stopa procentowa mająca zastosowanie do obliczenia kwoty odsetek jest
sumą zmiennej stopy procentowej ustalanej na bazie stawki WIBOR 1M ( Warsaw
Interbank Offered Rate – warszawska średnia stopa procentowa oferowana dla
pożyczek na polskim międzybankowym rynku pieniężnym ) dla depozytów 1miesięcznych i stałej marży Banku wyrażonej w punktach procentowych w wysokości
………pp ( słownie pp: ……………… ). Stawka bazowa WIBOR 1M przyjmowana
będzie z przedostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego rozpoczęcie okresu
odsetkowego, zaokrąglona do dwóch miejsc po przecinku.
3. W dniu zawarcia niniejszej umowy zmienna stopa procentowa wynosi ……….. %
w stosunku rocznym.
4. Wysokość marży Banku pozostaje niezmienna w całym okresie obowiązywania
niniejszej umowy.
5. Odsetki będą naliczane za rzeczywistą liczbę dni korzystania z kredytu, przy założeniu,
że rok liczy 365 dni ( w roku przestępnym – 366 ).
6. Bank nalicza odsetki od kwoty aktualnego zadłużenia w okresach miesięcznych,
począwszy od dnia wypłacenia kredytu do dnia poprzedzającego spłatę kredytu
włącznie.
7. Dniem wypłacenia kredytu jest dzień przekazania przez Bank środków na rachunek
określony w § 4 ust. 3.
2
8. Bank zawiadomi na piśmie Kredytobiorcę o wysokości naliczonych odsetek, podając
sposób ich wyliczenia, oraz wskaże rachunek bankowy na który należy przekazać
naliczoną kwotę.
Kredytobiorca powinien otrzymać pismo przynajmniej na trzy dni robocze przed
wymagalnym terminem zapłaty naliczonych odsetek.
9. Termin zapłaty odsetek przypada w ostatnim dniu miesiąca. Termin ten uważa się za
zachowany jeżeli zapłata nastąpi w ciągu trzech dni roboczych od otrzymania pisma,
o którym mowa w ust. 8. Za datę uiszczenia należności uważa się datę obciążenia
rachunku bankowego Kredytobiorcy”.
10. Spłata odsetek dokonywana będzie w okresach miesięcznych począwszy od miesiąca,
w którym wykorzystano pierwszą transzę kredytu.
§7
1. Kredytobiorca zobowiązuje się do spłaty wykorzystanego kredytu w następujących
terminach i kwotach:
L.p
Data spłaty kapitału
Kwota spłaty kapitału
w PLN
1
30.12.2012
3.269,50
2
31.03.2013
55.000,00
3
30.06.2013
58.146,00
4
30.09.2013
58.146,00
5
30.12.2013
58.146,00
6
31.03.2014
58.146,00
7
30.06.2014
58.146,00
8
30.09.2014
58.146,00
9
31.12.2014
58.146,00
10
31.03.2015
58.146,00
11
30.06.2015
58.146,00
12
30.09.2015
58.146,00
13
31.12.2015
58.146,00
14
31.03.2016
58.146,00
15
30.06.2016
58.146,00
16
30.09.2016
58.146,00
17
31.12.2016
58.146,00
3
18
31.03.2017
58.146,00
19
30.06.2017
58.146,00
20
30.09.2017
58.146,00
21
31.12.2017
58.146,00
22
31.03.2018
58.146,00
23
30.06.2018
58.146,00
24
30.09.2018
58.146,00
25
31.12.2018
58.146,00
26
31.03.2019
58.146,00
27
30.06.2019
58.146,00
28
30.09.2019
58.146,00
29
31.12.2019
58.146,00
30
31.03.2020
58.146,00
31
30.06.2020
58.146,00
32
30.09.2020
58.146,00
33
31.12.2020
58.146,00
34
31.03.2021
58.146,00
35
30.06.2021
58.146,00
36
30.09.2021
58.146,00
37
31.12.2021
58.146,00
38
31.03.2022
58.146,00
39
30.06.2022
58.146,00
40
30.09.2022
58.146,00
41
31.12.2022
58.146,00
42
31.03.2023
58.146,00
43
30.06.2023
58.146,00
44
30.09.2023
58.146,00
45
31.12.2023
58.146,00
46
31.03.2024
58.146,00
4
47
30.06.2024
58.146,00
48
30.09.2024
58.146,00
49
31.12.2024
58.146,00
50
31.03.2025
58.146,00
51
30.06.2025
58.146,00
52
30.09.2025
58.146,00
53
31.12.2025
58.146,00
Razem
3.023.715,50
2. W przypadku gdy termin spłaty rat kredytu przypada w sobotę, niedzielę i święta,
termin spłaty zostanie zachowany, jeżeli zapłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym
przypadającym po tych dniach.
3. Kredyt może być spłacany w mniejszych kwotach niż określono w ust. 1, jeżeli ich
spłata nastąpi przed wymaganym terminem.
4. Spłata kredytu następować będzie w drodze przelewu na rachunek wskazany przez
Bank nr …………………………………. Za datę spłatę kredytu uważa się datę
obciążenia rachunku bankowego Kredytobiorcy, dokonaną nie później niż przed
rozliczeniem ostatniej sesji systemu rozliczeń międzybankowych „ELIXIR”.
5. Kredytobiorca może dokonać wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu.
Od wcześniejszej spłaty kredytu Bank nie będzie pobierał żadnej prowizji, ani innych
opłat rekompensujących.
6. W przypadku zamiaru spłaty wykorzystanego kredytu przed terminem ustalonym
w niniejszej umowie, Kredytobiorca zawiadomi Bank o planowanym terminie spłaty
z trzydniowym wyprzedzeniem.
7. W przypadku wcześniejszej spłaty Bank poinformuje Kredytobiorcę o wysokości
naliczonych odsetek w terminie dwóch dni roboczych po dniu otrzymania spłaty
kredytu.
§8
1. Prawne zabezpieczenie spłaty udzielonego kredytu stanowi weksel własny in blanco wraz
z deklaracją wekslową.
2. Bank może żądać dodatkowego zabezpieczenia w formie poddania się dobrowolnej
egzekucji.
3. Zabezpieczenie kredytu zostanie ustanowione najpóźniej do dnia uruchomienia kredytu.
4. Koszty ustanowienia zabezpieczenia ponosi Kredytobiorca.
§9
W przypadku nieterminowego przekazania transzy kredytu Bank zapłaci Kredytobiorcy odsetki
w wysokości odsetek ustawowych za każdy dzień przekroczenia terminu określonego w § 4 ust. 4,
liczone od kwoty transzy.
§ 10
1. W razie wystąpienia istotnej zmiany okoliczności powodującej, że wykonanie umowy nie
leży w interesie publicznym, czego nie można było przewidzieć w chwili zawarcia
umowy, Kredytobiorca może wypowiedzieć umowę w terminie 30 dni od powzięcia
5
wiadomości o powyższych okolicznościach. W takim wypadku Bank może żądać zapłaty
kwoty pobranego kredytu oraz należnych mu odsetek za okres korzystania z kredytu.
2.
3.
4.
Bank ma prawo wypowiedzieć Umowę Kredytu w całości lub w części w przypadku
naruszenia przez Kredytobiorcę warunków udzielenia i korzystania z Kredytu.
Okres wypowiedzenia Umowy Kredytu przez Bank wynosi trzy miesiące , ze skutkiem na
koniec miesiąca kalendarzowego.
W przypadku wypowiedzenia Umowy kredytu przez Kredytobiorcę lub w przypadku
wypowiedzenia Umowy kredytu przez Bank w całości lub w części, Kredytobiorca
zobowiązany będzie do spłacenia odpowiednio całości lub części wykorzystanego
Kredytu, udzielonego na mocy wypowiedzianej Umowy, wraz z należnymi Bankowi
odsetkami i innymi należnościami Banku z tytułu tego Kredytu, najpóźniej następnego
dnia po upływie okresu wypowiedzenia.
§ 11
1. Niespłacony w terminie kredyt lub jego część, staje się zadłużeniem przeterminowanym od
dnia wskazanego w umowie jako termin spłaty.
2. Od kredytu przeterminowanego Bank pobierze od Kredytobiorcy odsetki, określone w § 6
ust.1, powiększone o odsetki ustawowe. Oprocentowanie oraz odsetki od zadłużenia
przeterminowanego Bank naliczy od dnia powstania tego zadłużenia do dnia
poprzedzającego jego całkowitą spłatę.
3. W razie niespłacenia przeterminowanego zadłużenia w ciągu 30 dni, licząc od daty
następnego dnia po terminie płatności, Bank może wypowiedzieć umowę kredytu w całości
lub części.
4. W razie wypowiedzenia przez Bank umowy kredytu, Kredytobiorca spłaca zgodnie z
umową nieprzeterminowaną część kredytu i naliczone odsetki bieżące od kredytu, których
umowny termin spłaty przypada w okresie wypowiedzenia.
5.W przypadku niedotrzymania umownych terminów zapłaty, zadłużenie z tych tytułów w
następnym dniu po upływie umownych terminów spłaty, staje się zadłużeniem
przeterminowanym.
6. Nie przeterminowaną część kredytu i naliczone odsetki bieżące od kredytu, których
umowny termin spłaty przypada po upływie okresu wypowiedzenia, Kredytobiorca spłaca
w pierwszym dniu po upływie okresu wypowiedzenia.
7. W przypadku nie dotrzymania tego terminu, zadłużenie , o którym mowa w ust. 6, staje
się zadłużeniem przeterminowanym w drugim dniu po upływie okresu wypowiedzenia.
8. Po upływie okresu wypowiedzenia bank może przystąpić do czynności windykacyjnych,
zmierzających do egzekucji wierzytelności poprzez realizację prawnego zabezpieczenia
spłaty kredytu określonego w § 8.
§ 12
Spłata kredytu, a także prowizji i odsetek, w innej wysokości lub w innym terminie niż to
wynika z niniejszej umowy, jak również innych zobowiązań Kredytobiorcy wynikających
z niniejszej umowy, rozliczana będzie w następującej kolejności:
1) prowizje oraz ewentualne koszty z tytułu przypomnień, wezwań do zapłaty,
2) odsetki za nieterminową spłatę ( od zadłużenia przeterminowanego ),
3) odsetki niespłacone zapadłe ( zaległe ),
4) odsetki bieżące,
5) rata kapitałowa przeterminowana,
6) rata kapitałowa bieżąca,
7) rata kapitałowa wskazana przez Kredytobiorcę.
6
§ 13
1. Kredytobiorca oświadcza, że załączone do dokumentacji przetargowej sprawozdania,
w sposób rzetelny odzwierciedlają jego rzeczywistą sytuację finansową.
2. Kredytobiorca zobowiązuje się w czasie obowiązywania umowy do:
1) dostarczania na żądanie Banku uwiarygodnionych sprawozdań statystycznych,
których obowiązek sporządzenia wynika z przepisów prawnych dotyczących
sprawozdawczości budżetowej, niezbędnych do oceny jego sytuacji finansowej,
2) informowania każdorazowo na żądanie Banku o zaciągniętych kredytach
długoterminowych oraz udzielonych poręczeniach i gwarancjach, z podaniem ich
wysokości, terminów spłat oraz form ich zabezpieczenia,
3) informowania o każdej zmianie adresu, nazwy lub siedziby.
§ 14
1. Do sprzedaży wierzytelności wynikających z niniejszej umowy konieczne jest wyrażenie
zgody przez Kredytobiorcę.
2. W przypadku wyrażenia zgody, Kredytobiorca upoważnia bank do ujawnienia danych
wynikających z niniejszej umowy w zakresie niezbędnym do zbycia wierzytelności.
§ 15
Sądem właściwym miejscowo dla rozstrzygnięcia sporów powstałych na tle niniejszej
umowy jest sąd właściwy dla siedziby Kredytobiorcy.
§ 16
Wszelkie zmiany niniejszej umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem
nieważności, z wyjątkiem zmiany oprocentowania, która dokonywana jest w trybie
określonym w § 6.
§ 17
W sprawach nie uregulowanych niniejszą umową mają zastosowanie odpowiednie
przepisy kodeksu cywilnego, ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo Bankowe ( Dz. U.
z 2002 r. Nr 72, poz.665, z późn. zm.) oraz ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. Prawo
zamówień publicznych (Dz. U. z 2010 r. Nr 113 , poz. 759 z późn. zm.).
§ 18
Integralne części składowe umowy stanowią:
a) oferta Banku,
b) dostarczona przez Kredytobiorcę specyfikacja istotnych warunków zamówienia.
§ 19
Umowa niniejsza została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, z których
jeden otrzymuje Kredytobiorca, a drugi Bank.
_____________________________
_________________________
/stempel firmowy i podpisy za Bank/
/stempel firmowy i podpisy Kredytobiorcy/
7