Warunki Lokaty Strukturyzowanej „Niemieccy Giganci”

Warunki Lokaty Strukturyzowanej „Niemieccy Giganci”
1.
2.
Gwarancja Kapitału:
Rachunek do wpłaty środków w Okresie
Subskrypcji:
100% Kwoty Lokaty w Dniu Zamknięcia Lokaty
Numer rachunku podany w Dyspozycji Otwarcia Lokaty
Strukturyzowanej „Niemieccy Giganci”
W tytule przelewu należy podać:
W przypadku osób fizycznych: imię, nazwisko, PESEL lub serię i numer
dokumentu tożsamości
3.
4.
5.
Minimalna Kwota Lokaty:
Minimalny Wolumen Subskrypcji:
Okres Subskrypcji:
6.
7.
Dzień Otwarcia Lokaty:
Dzień Zamknięcia Lokaty:
8.
9.
10.
Dzień Ustalenia Odsetek 1:
Dzień Ustalenia Odsetek 2:
Opłata Administracyjna:
11.
12.
Opłata Subskrypcyjna:
Opłata Manipulacyjna:
13.
Oprocentowanie Kwoty Lokaty oraz
Opłaty Subskrypcyjnej w Okresie
Subskrypcji:
Aktywo Bazowe:
14.
W przypadku osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą,
jednostek organizacyjnych nie posiadających osobowości prawnej, o ile
posiadają zdolność prawną, osób prawnych:
imię, nazwisko, PESEL lub serię i numer dokumentu tożsamości, Firmę
Klienta, KRS lub inny rejestr oraz NIP Klienta
10.000 PLN (dziesięć tysięcy złotych)
5.000.000 PLN (pięć milionów złotych)
2 czerwca 2014 – 30 czerwca 2014 (z możliwością przedłużenia na
zasadach określonych w Regulaminie)
2 lipca 2014
3 lipca 2017 lub Dzień Ustalenia Odsetek 1 lub Dzień Ustalenia Odsetek 2,
w przypadku spełnienia warunku, o którym mowa w Formule Naliczania
Odsetek Od Lokaty
2 lipca 2015
1 lipca 2016
4,5% - 7,5% Kwoty Lokaty
Opłata pobierana w Dniu Otwarcia Lokaty, ostateczna wartość Opłaty
podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia Lokaty Strukturyzowanej
Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję
Kapitału w Dniu Zamknięcia Lokaty
0% Kwoty Lokaty

3% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z
Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 1 lipca 2014 do 3 lipca 2015

2% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z
Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 4 lipca 2015 do 3 lipca 2016

1% Kwoty Lokaty w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z
Lokaty Strukturyzowanej w dniach od 4 lipca 2016 do 3 lipca 2017
4,00% w skali roku, oprocentowanie stałe
Akcje spółek, zgodnie z poniższą tabelą:
1
2
3
4
5
Spółka
Bayerische Motoren Werke AG
Deutsche Post AG-REG
DEUTSCHE TELEKOM AG-REG
Henkel AG Co KGaA
Metro AG
Kod Bloomberg*
BMW GY
DPW GY
DTE GY
HEN3 GY
MEO GY
*Kody dostępne obecnie w płatnej wersji serwisu Bloomberg. Notowania
spółek można śledzić również m. in. w ogólnodostępnym serwisie
finance.yahoo.com (aby wyszukać notowania należy w wyszukiwarce w
serwisie wprowadzić kod spółki z końcówką „ .DE” tj. „BMW.DE”,
„DPW.DE”, „DTE.DE”, „HEN3.DE” oraz „MEO.DE”)
15.
Formuła Naliczania Odsetek Od Lokaty:
Wysokość odsetek obliczona zostanie zgodnie z poniższym wzorem:
Gdzie:
K = 9% jeżeli w Dniu Ustalenia Odsetek 1 spełniony będzie warunek, że
kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub
równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty.
W takim przypadku Dzień Ustalenia Odsetek 1 staje się Dniem Zamknięcia
Lokaty.
K = 18% jeżeli w Dniu Ustalenia Odsetek 2 spełniony będzie warunek, że
kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub
równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty
W takim przypadku Dzień Ustalenia Odsetek 2 staje się Dniem Zamknięcia
Lokaty.
1/2
K = 27% jeżeli w Dniu Zamknięcia Lokaty spełniony będzie warunek, że
kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe lub
równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty
K = 0% jeżeli w Dniu Zamknięcia Lokaty nie zostanie spełniony warunek,
że kursy zamknięcia wszystkich wymienionych powyżej akcji będą wyższe
lub równe od ich kursów zamknięcia w Dniu Otwarcia Lokaty
16.
Współczynnik Partycypacji:
17.
18.
Dzień Wyceny:
Data wypłaty Odsetek i Kwoty Lokaty:
WP – Współczynnik Partycypacji
80% - 120%
Ostateczna wartość Współczynnika Partycypacji zostanie określona po
zakończeniu subskrypcji i podana zostanie w Potwierdzeniu Otwarcia
Lokaty Strukturyzowanej
Każdy 10 dzień roboczy miesiąca kalendarzowego Okresu Lokaty

Najpóźniej do 22 lipca 2015 po Dniu Ustalenia Odsetek 1

Najpóźniej do 21 lipca 2016 po Dniu Ustalenia Odsetek 2

Najpóźniej do 21 lipca 2017 po Dniu Zamknięcia Lokaty
Ważne zastrzeżenia prawne
Niniejszy materiał ma charakter wyłącznie informacyjny oraz nie stanowi oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r.
Kodeksu Cywilnego. Informacje zawarte w niniejszym materiale nie mogą być traktowane, jako usługa doradztwa
inwestycyjnego, podatkowego lub jako forma świadczenia pomocy prawnej. Idea Bank S.A. dołożył starań, aby zamieszczone w
niniejszym materiale informacje były rzetelne oraz oparte na wiarygodnych źródłach. Wszystkie określenia pisane wielkimi
literami maja znaczenie nadane im w „Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanych przez Idea
Bank S.A.” („Regulamin”).
Inwestowanie w instrumenty finansowe może się wiązać z konsekwencjami podatkowymi. W celu uzyskania szczegółowych
informacji w zakresie opodatkowania zysków z inwestycji w instrumenty finansowe, Klient powinien zasięgnąć porady
profesjonalnego doradcy podatkowego.
Zyski z inwestycji w instrumenty finansowe podlegają opodatkowaniu na zasadach ogólnych. Bank nie ponosi żadnej
odpowiedzialności za skutki podatkowe związane z inwestycją w instrumenty finansowe, w związku z czym podejmując decyzję
inwestycyjną, Inwestor w celu uzyskania szczegółowych informacji w zakresie opodatkowania dochodów powinien zasięgnąć
porady profesjonalnego doradcy podatkowego.
Idea Bank S.A. oferując lokatę strukturyzowaną nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad
inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia transakcji. Ostateczna decyzja, co do otwarcia lokaty strukturyzowanej oraz wielkości
zaangażowanych środków należy wyłącznie do Klienta.
Otwarcie Lokaty Strukturyzowanej wiąże się z opłatami, których wysokość i sposób pobierania zostały określone w niniejszych
Warunkach oraz w Regulaminie. Inwestycja w Lokatę nie gwarantuje osiągniecia zysku. Ewentualny zysk z Lokaty
Strukturyzowanej wynika ze zmiany wyceny Aktywa Bazowego. Kwota Lokaty podlega w całości, do wysokości
nieprzekraczającej równowartości w złotych 100 000 euro ochronie w ramach Bankowego Funduszu Gwarancyjnego.
Inwestowanie środków w Lokatę Strukturyzowaną wiąże się z ryzykiem, w szczególności z:
- ryzykiem związanym ze spadkiem wartości Aktywa Bazowego. W Okresie Lokaty Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej
może ulegać znacznym wahaniom ze względu na zmiany wyceny Aktywa Bazowego,
- ryzykiem kredytowym, które obejmuje ryzyko niewypłacalności emitentów instrumentów finansowych stanowiących Aktywo
Bazowe lub wchodzących w skład Aktywa Bazowego, przez które należy rozumieć:
a) sytuację finansową emitenta mogącą mieć negatywny wpływ na cenę wyemitowanych/ wystawionych instrumentów
finansowych oraz Aktywa Bazowego;
b) wystąpienia po stronie kontrahenta Banku trwałej lub czasowej niezdolności do obsługi zadłużenia, w tym do realizacji
zobowiązań z tytułu transakcji zawartych na rynku finansowym dotyczących Aktywa Bazowego,
-ryzykiem utraty części Kwoty Lokaty, w przypadku złożenia Dyspozycji Rezygnacji z Lokaty Strukturyzowanej przed końcem
Okresu Lokaty ze względu na zmiany Wartości Bieżącej Lokaty Strukturyzowanej oraz obowiązek zapłaty Opłaty Manipulacyjnej.
Niezależnie od informacji przekazanych przez Idea Bank S.A., przed zawarciem każdej transakcji Klient jest zobowiązany do
oceny jej ryzyka, określenia jej ryzyka, potencjalnych korzyści oraz ewentualnych strat , jak również w szczególności
charakterystyki, konsekwencji prawnych i księgowych transakcji, konsekwencji zmieniających się czynników rynkowych oraz w
sposób niezależny ocenić, czy jest w stanie sam lub po konsultacjach ze swoimi doradcami podjąć takie ryzyko. Aktywa Bazowe
mogą być denominowane w walucie obcej, w związku z czym rzeczywista wartość inwestycji będzie zależna od zmiany kursów
wymiany, które mogą wpływać na zwiększenie lub zmniejszenie wartości instrumentu i ewentualnych zysków. Inwestycje w
instrumenty finansowe są obarczone ryzykiem inwestycyjnym, co oznacza możliwość uzyskania negatywnego wyniku
finansowego z tej inwestycji. Historyczne wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników
inwestycyjnych w przyszłości. Ewentualne zyski mogą ulec zwiększeniu lub zmniejszeniu wskutek zmian wielkości popytu i
podaży na rynku instrumentów finansowych, kursu walutowego, stopy procentowej lub innych czynników rynkowych mających
wpływ na wycenę instrumentu.
2/2