OPIS SPECJALNOŚCI - USŁUGI I DORADZTWO FINANSOWE

Moduł: USŁUGI I DORADZTWO FINANSOWE
Absolwent specjalności USŁUGI I DORADZTWO FINANSOWE otrzymuje wiedzę teoretyczną i
praktyczną, przygotowującą do wykonywania czynności wchodzących w skład szeroko rozumianego
pośrednictwa finansowego
a więc usług świadczonych przez instytucje finansowe. Absolwent
charakteryzuje instytucje pośrednictwa finansowego oraz ocenia produkty i usługi finansowe. Po
ukończeniu specjalności może przede wszystkim pełnić funkcje doradcy finansowego, doradcy kredytowego,
ale także bankowca, agenta ubezpieczeniowego, brokera ubezpieczeniowego, pośrednika w zakresie usług
faktoringowych czy leasingowych, może również znaleźć zatrudnienie w pionach finansowych
przedsiębiorstw.
Absolwent formułuje cele finansowe przedsiębiorstw i osób fizycznych, analizuje koszty i korzyści
wynikające z wykorzystania poszczególnych produktów i usług finansowych, kalkuluje rentowność inwestycji
i koszt pozyskiwania kapitału, wycenia instrumenty finansowe, zarządza płynnością oraz ryzykiem,
optymalizuje obciążenia podatkowe. Absolwent rozwiązuje problemy związane z wyborem oferty instytucji
finansowych, przygotowaniem umowy i przeprowadzeniem operacji z zakresu szeroko rozumianej obsługi
finansowej osób fizycznych i przedsiębiorstw. Absolwent przygotowuje plany finansowe gospodarstw
domowych.
Absolwent dba o aspekty etyczne działalności doradcy finansowego, uwzględniając możliwy konflikt
interesów pomiędzy potrzebami klienta a korzyściami własnymi. Absolwent zwraca przede wszystkim
szczególną uwagę na dopasowanie proponowanych usług do rzeczywistych potrzeb klienta.
rok
II
sem.
4
4
4
4
4
4
5
5
5
5
III
5
5
5
6
6
6
6
6
6
Przedmioty modułu specjalności
KOD
wykład
ów
15
System pośrednictwa finansowego
Doradztwo finansowe
Ochrona klienta na rynku usług finansowych
Wycena instrumentów finansowych
Usługi bankowe dla przedsiębiorstw
Planowanie finansów osobistych
Papiery wartościowe jako źródło finansowania
przedsiębiorstw
Alternatywne formy finansowania
przedsiębiorstw
Uproszczone formy sprawozdawczości
finansowej MSP
Kredytowanie gospodarstw domowych
Lokowanie oszczędności gospodarstw
domowych
Zabezpieczenia emerytalno-rentowe
Ubezpieczenia życiowe
Ubezpieczenia majątkowe
Finansowanie nieruchomości
Analiza portfelowa
Aspekty podatkowe w finansach osobistych
Aspekty podatkowe w finansach przedsiębiorstw
Pozyskiwanie i rozliczanie funduszy unijnych
Moduł specjalności razem:
Szczegóły przedmiotu
liczba godzin
lab.
konw.
Sem.
lekt.
Inf
Razem
Forma
zaliczenia
ECTS
15
15
15
30
30
15
Z
Z
Z
E
E
Z
1
1
1
4
2
1
15
Z
2
15
15
Z
1
15
15
Z
1
15
15
Z
1
15
30
E
3
ćw.
aud.
ćw.
lab.
15
15
15
15
15
15
15
15
15
15
15
30
15
30
15
15
15
godzin:
15
15
30
15
30
15
15
15
360
Z
Z
E
Z
Z
Z
Z
Z
p. ECTS:
1
1
3
1
2
2
1
1
30