Tabela opłat i limitów

Tabela opłat i limitów
Kod tabeli: F024
Grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie, kod warunków: DRGJ31
1. Składka minimalna: 5 000 zł
2. Stopa techniczna (gwarantowana stopa oprocentowania stosowana do wyliczenia wysokości sumy ubezpieczenia):
nie dotyczy
3. Dzień rozpoczęcia okresu odpowiedzialności PZU Życie SA: 5 dzień roboczy po zakończeniu okresu subskrypcji
4. Czas trwania okresu odpowiedzialności PZU Życie SA: 3 lata
5. Suma ubezpieczenia:
– w przypadku śmierci ubezpieczonego: 101% zainwestowanej składki
– w przypadku dożycia przez ubezpieczonego końca okresu odpowiedzialności PZU Życie SA: 95%
zainwestowanej składki, powiększone o Bonus Inwestycyjny zgodnie z formułą:
SU = SI • (95% + BI)
gdzie:
SU oznacza sumę ubezpieczenia na wypadek dożycia,
SI oznacza wartość składki zainwestowanej,
BI oznacza procentową wartość Bonusa Inwestycyjnego.
Bonus Inwestycyjny
Bonus Inwestycyjny wyliczany jest jako iloczyn udziału w zysku i Stopy Zwrotu uzyskanej ze strategii
w okresie inwestycji. Powyższy sposób obliczania Bonusa Inwestycyjnego ilustruje formuła:
BI = PF • max (0, R)
gdzie:
PF oznacza udział w zysku,
R oznacza Stopę Zwrotu w okresie inwestycji.
Stopa Zwrotu
Stopa Zwrotu ze strategii wyliczana jest jako iloraz średniej arytmetycznej wartości indeksu obliczanej na
podstawie 6 półrocznych obserwacji do wartości początkowej indeksu pomniejszony o 1. W przypadku gdyby
tak wyliczona wartość okazała się ujemna przyjmuje się wartość Stopy Zwrotu równą zero. Powyższy sposób
wyliczenia opisuje formuła:
⎛
⎞
Index Śred.
− 1⎟
Stopa Zwrotu = max ⎜⎜ 0 %;
⎟
Index
⎝
⎠
0
gdzie:
Index 0
oznacza kurs zamknięcia indeksu w pierwszym dniu odpowiedzialności,
Index Śred. oznacza średnią kursów zamknięcia indeksu; średnia liczona jest na bazie półrocznych obserwacji.
Obserwacje półroczne mają miejsce co 6 miesięcy od pierwszego dnia odpowiedzialności. W przypadku
gdy dany dzień nie jest dniem roboczym dla indeksu, bądź z innych powodów nie opublikowano kursu zamknięcia indeksu w tym dniu, jako dzień obserwacji przyjmie się najbliższy następny dzień publikacji wartości indeksu.
Indeks
Indeksem, dla którego wyliczana jest Stopa Zwrotu jest BNP Paribas Emerging Infrastructure Excess Return
Index (kod Bloomberg: BNPIEIER <Index>).
Powszechny Zakład Ubezpieczeń na Życie Spółka Akcyjna,
al. Jana Pawła II 24, 00-133 Warszawa, zarejestrowana
w Sądzie Rejonowym dla m.st. Warszawy XII Wydział
Gospodarczy, KRS 0000030211, NIP 527-020-60-56, wysokość
kapitału zakładowego: 295 000 000,00 zł, kapitał wpłacony
w całości
Źródła danych
Wyliczenia Stopy Zwrotu będą dokonywane na podstawie wartości indeksu publikowanych w serwisie Bloomberg.
6. Minimalna wysokość sumy zgromadzonych składek w okresie subskrypcji, o której mowa w § 16 ust. 3 ogólnych warunków
ubezpieczenia: 6 mln zł.
7. Maksymalna wysokość sumy zgromadzonych składek w okresie subskrypcji, o której mowa w § 13 ust. 4 ogólnych warunków
ubezpieczenia: 45 mln zł.
8. Informacje dotyczące strategii inwestycyjnej: indeks odzwierciedla wyniki spółek, które w największym stopniu mają szansę partycypować we wzroście sektora infrastrukturalnego na rynkach wschodzących. W skład indeksu wchodzi 20 do 40 spółek generujących co
najmniej 35% swoich przychodów na rynkach krajów wschodzących. Wybór spółek dokonywany jest stosownie do ich potencjału wzrostu, na podstawie rankingu punktowego opracowanego przez BNP Paribas Arbitrage SNC. Zmiana aktywów budujących indeks dokonywana jest cztery razy w roku (w marcu, czerwcu, wrześniu i grudniu).
9. Zasady odnowienia okresu odpowiedzialności PZU Życie SA w stosunku do ubezpieczonego: brak możliwości odnowienia.
10. Kwota wypłacana w przypadku śmierci ubezpieczonego, która nastąpiła w wyniku zdarzeń, o których mowa w § 21 ust. 1 ogólnych
warunków ubezpieczenia: wartość wykupu.
11. Wartość wykupu, o której mowa w § 26 ogólnych warunków ubezpieczenia: wielkość wyrażona kwotowo, obliczana wg poniższej formuły:
Kw = (SZ • P) – (OL • SZ • MK) + L • SZ • BWA
gdzie:
Kw
SZ
P
L
BWA
OL
MK
oznacza kwotę wykupu z następnego dnia roboczego po dniu wpłynięcia dyspozycji wykupu do jednostki obsługującej,
oznacza składkę zainwestowaną,
oznacza udział składki zainwestowanej przeznaczonej do wyliczenia wartości wykupu wynoszący 95%,
oznacza procentowy udział wartości opcji w wartości wykupu wynoszący 85%,
oznacza wyrażoną w procentach bieżącą wartość opcji z następnego dnia roboczego po dniu wpłynięcia dyspozycji
wykupu do jednostki obsługującej,
oznacza opłatę likwidacyjną wynoszącą 0,44%,
oznacza liczbę pełnych miesięcy kalendarzowych pozostałych do końca okresu odpowiedzialności licząc na dzień otrzymania dyspozycji wykupu przez jednostkę obsługującą ubezpieczenie.
12. Opłaty i sposób ich pobierania:
Lp.
Nazwa
Wysokość
Sposób pobierania
1
Opłata subskrypcyjna
0%
pobierana jednorazowo od opłaconej składki
2
Opłata likwidacyjna
0,44%
pobierana od iloczynu składki zainwestowanej
oraz liczby pełnych miesięcy kalendarzowych
pozostałych do końca okresu odpowiedzialności, licząc na dzień otrzymania dyspozycji wykupu przez jednostkę obsługującą ubezpieczenie
PZUŻ 9129/1
2