P R O T O K Ó Ł z Zebrania Przedstawicieli Członków Banku

PROTOKÓŁ
z Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
zwołanego na dzień 29.03.2011r.
Zebranie Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej otworzył o godzinie
1600 w Pensjonacie „Na Wesołej” w Limanowej przy ul. Tarnowskiej 34 Przewodniczący
Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego w Limanowej Józef Oleksy. Na początku zebrania
Przewodniczący RN wygłosił słowo wstępne i przywitał zaproszonych gości przybyłych na
Zebranie Przedstawicieli, tj.:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Mirosława Potulskiego – Prezesa Zarządu Banku Polskiej Spółdzielczości S.A.
w Warszawie,
Anetę Pielacką – Dyrektor Biura Reklamy i PR Banku Polskiej Spółdzielczości S.A.
w Warszawie,
Pawła Pyzika – Prezesa Zarządu Związku Rewizyjnego Banków Spółdzielczych
w Poznaniu,
Mieczysława Maślankę – Dyrektora Oddziału Regionalnego Banku Polskiej
Spółdzielczości S.A. w Krakowie,
Bronisława Dudkę - Posła na Sejm RP,
Tadeusza Patalitę – Posła na Sejm RP,
Władysława Pazdana – Wójta Gminy Limanowa,
Pawła Stawarza – Wójta Gminy Jodłownik,
Lecha Nowaka – Wójta Gminy Tymbark.
Lista obecności stanowi zał. nr 1 do niniejszego protokołu.
Następnie Przewodniczący Rady Nadzorczej odczytał listy okolicznościowe od:
1. Jerzego Różyńskiego - Prezesa Zarządu Krajowego Związku Banków Spółdzielczych,
2. Wiesława Janczyka – Posła na Sejm RP
zawierające wyrazy uznania oraz życzenia dalszego pomyślnego rozwoju. Listy
okolicznościowe stanowią kolejno zał. nr 2 i zał. nr 3 do niniejszego protokołu.
Ad.1, 2.
Otwarcie, wybór Prezydium, przyjęcie regulaminu i porządku obrad.
Przechodząc do porządku obrad Przewodniczący Rady Nadzorczej zgłosił kandydaturę Pana
Stanisława Rząsa – delegata Grupy Członkowskiej z Dobrej na Przewodniczącego Zebrania
Przedstawicieli. Kandydat wyraził zgodę na kandydowanie. Zebrani delegaci innych
kandydatur nie zgłosili w związku z tym zgłoszoną kandydaturę poddano pod głosowanie.
W głosowaniu jawnym jednogłośnie powołano na Przewodniczącego ZP Pana Stanisława
Rząsę.
Przewodniczący Rady Nadzorczej postawił wniosek o powołanie sekretarza ZP. Zebrani
zgłosili Pana Marka Biedronia, który wraził zgodę na kandydowanie. Kandydaturę Pana
Marka Biedronia poddano pod głosowanie. W głosowaniu jawnym jednogłośnie powołano na
Sekretarza Zebrania Przedstawicieli Pana Marka Biedronia.
Następnie Przewodniczący Rady Nadzorczej przekazał dalsze prowadzenie obrad
powołanemu Przewodniczącemu Zebrania Przedstawicieli. Pan Stanisław Rząsa podziękował
za wybór i kontynuując obrady odczytał proponowany porządek obrad. Ponadto stwierdził,
że w przewidzianym w Statucie terminie do proponowanego porządku obrad delegaci nie
zgłosili innych tematów. Następnie Przewodniczący ZP postawił pytanie o uwagi do projektu
porządku obrad. Delegaci uwag nie zgłosili. Przewodniczący ZP poddał projekt porządku
obrad pod głosowanie. Przedstawiciele przyjęli porządek obrad jednogłośnie w głosowaniu
jawnym. Porządek obrad ZP przedstawia się następująco i stanowi zał. nr 4 do niniejszego
protokołu:
Projekt porządku obrad
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
w dniu 29.03.2011r.
1.
2.
3.
4.
5.
Otwarcie Zebrania Przedstawicieli;
Wybór Prezydium, przyjęcie regulaminu i porządku obrad;
Wybór Komisji Wnioskowej i Mandatowo-Skrutacyjnej;
Przyjęcie protokołu z Zebrania Przedstawicieli odbytego w dniu 25.03.2010 r.;
Sprawozdanie finansowe Banku za 2010 r. oraz sprawozdanie z wykonania uchwał
z poprzedniego ZP, rozpatrzenie wniosków, postulatów z Zebrań Grup Członkowskich;
6. Sprawozdanie z działalności Rady Nadzorczej;
7. Dyskusja i formułowanie wniosków wynikających ze sprawozdania Rady Nadzorczej
i sprawozdania finansowego Banku;
8. Podjęcie uchwał w sprawach:
a. zmiany Statutu,
b. zatwierdzenia sprawozdania Rady Nadzorczej,
c. zatwierdzenia rocznego sprawozdania finansowego Banku Spółdzielczego
w Limanowej,
d. udzielenia absolutorium Członkom Zarządu,
e. oznaczenia najwyższej sumy zobowiązań,
9. Podział nadwyżki bilansowej Banku Spółdzielczego w Limanowej za 2010 r.;
10. Rozpatrzenie i uchwalenie kierunków działalności na 2011 r.;
11. Wybory uzupełniające do Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego w Limanowej;
12. Przyjęcie protokołu Komisji Wnioskowej;
13. Zamknięcie obrad.
Przewodniczący ZP poinformował, że został wycofany w punkcie 8 projektu Porządku Obrad
Zebrania Przedstawicieli podpunkt „a”, dotyczący zmiany Statutu, w związku z tym
przeprowadził głosowanie nad wycofaniem ww. podpunktu. W głosowaniu jawnym
jednogłośnie przyjęto wycofanie podpunktu „a” z projektu Porządku Obrad ZP. Wyjaśnienia
dot. wycofania podpunktu „a” z Porządku Obrad ZP złożył Prezes Zarządu.
Następnie Przewodniczący ZP przedstawił projekt regulaminu obrad i poddał go pod
głosowanie. Przedstawiciele przyjęli regulamin jednogłośnie w głosowaniu jawnym.
Regulamin obrad stanowi zał. nr 5 do niniejszego protokołu.
Kolejno Przewodniczący ZP przeprowadził głosowanie nad podjęciem uchwały w sprawie
przyjęcia Porządku Obrad i Regulaminu Obrad Zebrania Przedstawicieli. Uchwała została
przyjęta jednogłośnie w głosowaniu jawnym.
U C H W A Ł A NR 1/2011
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 29.03.2011r.
w sprawie przyjęcia Porządku Obrad i Regulaminu Obrad Zebrania Przedstawicieli
§ 1.
Zebranie Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej działając w oparciu
o § 21 ust. 2 i 3 Statutu Banku, przyjmuje Porządek Obrad Zebrania Przedstawicieli i Regulamin
Obrad Zebrania Przedstawicieli obradującego w dniu 29.03.2011 roku.
§ 2.
Treść Porządku obrad i Regulaminu stanowi załączniki do niniejszej uchwały.
§ 3.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Ad.3.
Wybór komisji.
Przewodniczący ZP Stanisław Rząsa zaproponował dokonanie wyboru Komisji MandatowoSkrutacyjnej i Komisji Wnioskowej.
Do Komisji Mandatowo-Skrutacyjnej zostały zgłoszone następujące kandydatury:
1. Janina Michałek
2. Bolesław Woźniczka
3. Jan Winiewski
Ze względu na brak innych kandydatów, zamknięto listę proponowanego składu Komisji
Mandatowo-Skrutacyjnej. Kandydaci wyrazili zgodę na kandydowanie, tak więc kandydatury
poddano głosowaniu. Zgłoszeni kandydaci zostali wybrani jednogłośnie w głosowaniu
jawnym.
Następnie Przewodniczący poprosił, aby Komisja Mandatowo-Skrutacyjna sprawdziła listę
obecności delegatów na Zebraniu Przedstawicieli w celu ustalenia prawomocności obrad
Zebrania.
Do Komisji Wnioskowej zgłoszono następujące kandydatury:
1. Józef Mąka
2. Maria Lis
3. Janusz Nowogórski
Na wniosek Przewodniczącego ZP zamknięto listę kandydatów do Komisji Wnioskowej.
Kandydaci wyrazili zgodę na kandydowanie. Zgłoszone kandydatury poddano głosowaniu.
Skład Komisji Wnioskowej przyjęto jednogłośnie w głosowaniu jawnym.
W imieniu Komisji Mandatowo-Skrutacyjnej wystąpił Członek Komisji Pan Bolesław
Woźniczka, który zapoznał Zebranych Przedstawicieli z treścią protokołu nr 1 z pracy
Komisji Mandatowo-Skrutacyjnej. Komisja stwierdziła na podstawie listy obecności, że
w obradach uczestniczy 32 delegatów na 41 uprawnionych, co stanowi 78 %. W związku
z powyższym ZP może podejmować prawomocne uchwały. Protokół nr 1 z pracy Komisji
Mandatowo-Skrutacyjnej stanowi zał. nr 6 do niniejszego protokołu.
Ad.4.
Przyjęcie protokołu z poprzedniego Zebrania Przedstawicieli.
Przewodniczący ZP realizując kolejny punkt porządku obrad zapytał delegatów o formę
przyjęcia protokołu z poprzedniego Zebrania Przedstawicieli z dnia 25.03.2010r.
Przewodniczący ZP Stanisław Rząsa zaznaczył, że protokół z ZP z dnia 25.03.2010r. był do
wglądu w siedzibie Banku oraz, że nikt nie zgłosił żadnych zastrzeżeń do ww. protokołu.
Zebrani zgłosili wniosek, aby protokół ten został przyjęty bez odczytania, a następnie
przekazany do wglądu delegatom w czasie obrad. Wniosek został przyjęty jednogłośnie
w głosowaniu jawnym. Zebranie Przedstawicieli podjęło uchwałę następującej treści:
U C H W A Ł A NR 2/2011
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 29.03.2011r.
w sprawie przyjęcia protokołu z Zebrania Przedstawicieli Członków
Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 25.03.2010r.
§ 1.
Zebranie Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej działając na
podstawie § 27 Statutu Banku Spółdzielczego w Limanowej, w oparciu o przyjęty przez
Przedstawicieli wniosek przyjmuje protokół z Zebrania Przedstawicieli z dnia 25.03.2010 r.
§ 2.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
W głosowaniu udział wzięło 32 Przedstawicieli. Ilość głosów za 31, ilość głosów przeciw 0,
ilość głosów wstrzymujących się 1. Uchwała została przyjęta w głosowaniu jawnym.
Ad.5.
Sprawozdanie z działalności Zarządu, przedstawienie bilansu oraz
sprawozdanie z wykonania uchwał z poprzedniego ZP, rozpatrzenie wniosków
i postulatów z Zebrań Grup Członkowskich.
Przewodniczący ZP udzielił głosu Prezesowi Zarządu – Panu Adamowi Dudkowi, który
przedstawił wyniki pracy Banku i działalności Zarządu w roku 2010, sprawozdanie finansowe
Banku za 2010 r. (zał. nr 7a), sprawozdanie z wykonania uchwał z Zebrania Przedstawicieli
Członków BS w Limanowej z dnia 25.03.2010r. (zał. nr 7b), a także wnioski z Zebrań Grup
Członkowskich odbytych w bieżącym roku (zał. nr 8). Omawiane sprawozdania zostały
zilustrowane w formie prezentacji multimedialnej.
Ad.6.
Sprawozdanie z działalności Rady Nadzorczej.
Realizując pkt 6 porządku obrad Przewodniczący ZP poprosił Pana Józefa Oleksego
Przewodniczącego Rady Nadzorczej o przedstawienie sprawozdania Rady Nadzorczej
z działalności za 2010 r. Sprawozdanie Rady Nadzorczej stanowi zał. nr 9. Kończąc swoje
wystąpienie Przewodniczący Rady Nadzorczej odczytał Opinię Biegłego Rewidenta ze
Związku Rewizyjnego Banków Spółdzielczych w Poznaniu (zał. nr 10).
Przewodniczący Rady Nadzorczej poinformował Przedstawicieli o rezygnacji Pana Jacentego
Musiała z pełnienia funkcji członka Rady Nadzorczej w Banku Spółdzielczym w Limanowej.
Sytuacja ta wymaga przeprowadzenia wyborów uzupełniających do RN Banku
Spółdzielczego w Limanowej.
Na wniosek Przewodniczącego ZP nastąpiło przesunięcie punktu obrad dotyczącego
wyborów uzupełniających do Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego w Limanowej.
Przewodniczący ZP przedstawił projekt Regulaminu Wyborów do Rady Nadzorczej i poddał
go pod głosowanie. Przedstawiciele przyjęli regulamin jednogłośnie w głosowaniu jawnym.
Regulamin Wyborów do RN stanowi zał. nr 1 do Uchwały nr 3/2011 Zebrania Przedstawicieli
w sprawie przyjęcia Regulaminu Wyborów do Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego
w Limanowej.
Następnie Przewodniczący ZP przeprowadził głosowanie nad podjęciem uchwały w sprawie
przyjęcia Regulaminu Wyborów. Uchwała została podjęta jednogłośnie w głosowaniu
jawnym.
U C H W A Ł A NR 3/2011
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 29.03.2011r.
w sprawie przyjęcia Regulaminu Wyborów do Rady Nadzorczej
Banku Spółdzielczego w Limanowej
§ 1.
Zebranie Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej działając w oparciu
o § 21 ust. 2 Statutu Banku, przyjmuje Regulamin Wyborów do Rady Nadzorczej Banku
Spółdzielczego w Limanowej.
§ 2.
Treść Regulaminu stanowi załączniki do niniejszej uchwały.
§ 3.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Przewodniczący ZP poprosił o zgłaszanie kandydatów do Rady Nadzorczej. Delegaci zgłosili
następujące kandydatury:
1. Edward Smoleń
2. Zbigniew Sułkowski
W związku z brakiem innych kandydatów Przewodniczący ZP zgłosił wniosek o zamknięcie
listy kandydatów. Wniosek ten został przyjęty jednogłośnie w głosowaniu jawnym.
Przewodniczący zapytał kandydatów o zgodę na kandydowanie na Członka Rady Nadzorczej,
kandydaci wyrazili zgodę i zostali poproszeni o przedstawienie się.
Następnie Przewodniczący ZP zwrócił się do Komisji Mandatowo-Skrutacyjnej
o przeprowadzenie głosowania tajnego. Komisja Mandatowo-Skrutacyjna sporządziła
i rozdała karty do głosowania. Czekając na wyniki głosowania Przewodniczący ZP zarządził
przejście do następnego punktu porządku obrad.
Ad.7
Dyskusja i formułowanie wniosków wynikających ze sprawozdania Rady
Nadzorczej i sprawozdania finansowego Banku.
Przewodniczący ZP Pan Stanisław Rząsa otworzył dyskusję nad tematami objętymi
porządkiem obrad Zebrania Przedstawicieli. Kolejno głos zabrali:

Pan Mirosław Potulski - Prezes Banku Polskiej Spółdzielczości S.A. powitał wszystkich
Przedstawicieli, zaproszonych gości, Zarząd oraz Radę Nadzorczą Banku
Spółdzielczego w Limanowej. Następnie podziękował za zaproszenie oraz wyraził
słowa uznania za osiągnięte wyniki wykazane przez Prezesa Adama Dudka
w prezentacji multimedialnej, a także sukcesy Banku. Następnie Pan Mirosław Potulski
wypowiedział się na temat Banku BPS S.A. jako największego banku zrzeszającego
banki spółdzielcze w Polsce, jego roli i pozycji na rynku międzybankowym. Na
zakończenie złożył życzenia niekończącego się pasma sukcesów Zarządowi, Radzie
Nadzorczej i pracownikom Banku Spółdzielczego w Limanowej.

Pan Paweł Pyzik - Prezes Związku Rewizyjnego Banków Spółdzielczych w Poznaniu,
na wstępie podziękował za zaproszenie oraz pogratulował wyników jakie Bank osiągnął
w 2010 roku. Stwierdził, że dzięki tak silnemu bankowi jak Bank Spółdzielczy
w Limanowej Bank BPS S.A. może być liderem wśród banków na rynku polskim.
Zaznaczył również, że Bank Spółdzielczy w Limanowej oferuje „…wszystkie takie
usługi jak bank komercyjny…”, ma personalne podejście do klienta, trafną decyzyjność
oraz posiada wykształconą kadrę. Ponadto Prezes ZRBS zauważył, że Bank
Spółdzielczy w Limanowej dobrze prezentuje się zarówno od strony zewnętrznej jak
i od strony wewnętrznej tzn. dokumentacji. Kończąc swoją wypowiedź życzył
w obecnym roku równie dobrych wyników jak w minionym.

Pan Bronisław Dutka - Poseł na Sejm RP podziękował za zaproszenie, następnie złożył
gratulacje Zarządowi Banku za osiągnięte wyniki, twierdząc, że „…siła, spokój i dobre
zarządzanie Zarządu to sukces tego Banku…”, wyraził również otwarcie na współpracę
na rzecz bankowości spółdzielczej. Życzył aby dzisiejsze obrady przyniosły mądre
i dobre rozwiązania, a na zakończenie złożył życzenia wszystkiego najlepszego
wszystkim Członkom, Radzie Nadzorczej, Zarządowi oraz pracownikom Banku
Spółdzielczego w Limanowej.

Pan Tadeusz Patalita – Poseł na Sejm RP podziękował za zaproszenie na ZP,
pogratulował Zarządowi, Radzie Nadzorczej i pracownikom Banku rozwoju, życząc
wszystkiego najlepszego oraz, aby Bank w następnych latach równie dynamicznie
rozwijał się jak obecnie i służył lokalnej społeczności.

Pan Józef Golonka – złożył gratulacje Zarządowi Banku za osiągnięte wyniki
a następnie poruszył kwestię roli Członka Banku Spółdzielczego, wyrażając
niezadowolenie, że Przedstawiciele Członków Banku przychodzą na Zebranie
Przedstawicieli jak na Zebranie klientów Banku a nie jak Członkowie Banku i tak też są
traktowani. Stwierdził, że na ZP nie mówi się nic na temat praw i przywilejów Członka
Banku oraz korzyści wynikających z bycia Członkiem Banku Spółdzielczego
w Limanowej. Zasugerował aby doceniać Członków Banku także w sposób inny niż
finansowy.
Ponadto stwierdził, że niepokojący jest fakt niskiej frekwencji Członków Banku na
Zebraniach Grup Członkowskich.
Zaznaczył, że materiały na Zebranie Przedstawicieli w 2011 roku zostały udostępnione
w siedzibie Banku do wglądu, co utrudniło zapoznanie się z nimi przed Zebraniem.
Zasugerował, aby materiały na ZP były przekazywane w formie książeczek - jak to było
stosowane do tej pory – ponieważ jest to bardziej dogodna forma zapoznania się
Przedstawicieli ze sprawami poruszanymi na ZP. W związku z powyższym
zaproponował, by powrócić do książeczek lub przesyłać materiały drogą elektroniczną
do Przedstawicieli.
Na zakończenie wyraził zadowolenie, że zrealizowano wniosek dotyczący zmiany
procedury przeprowadzania wyborów do Rady Nadzorczej złożony w roku ubiegłym.
Stwierdził, że zastosowana w roku bieżącym formuła jest zrozumiała i przejrzysta.

Pan Józef Mąka – poruszył sprawę udziałów członkowskich – poprosił o informację na
temat udziałów wypowiedzianych w roku 2010 i udziałów zadeklarowanych. Poprosił
również Zarząd Banku o wyjaśnienie, w jakim celu został zakupiony budynek przy
ulicy Piłsudskiego w Limanowej.

Pan Jacenty Musiał – powiedział, że z wielkim żalem złożył rezygnację z funkcji
Członka Rady Nadzorczej Banku i w związku z tym podziękował Panu Prezesowi,
Zarządowi, Radzie Nadzorczej na czele z Przewodniczącym Rady Nadzorczej oraz
wszystkim pracownikom Banku za czas współpracy, w którym pełnił funkcję Członka
Rady Nadzorczej w Banku Spółdzielczym w Limanowej. Stwierdził również, że troska
o wspólną ojczyznę, o wspólne dobro to jest także troska o takie instytucje jak Bank
Spółdzielczy w Limanowej. Na zakończenie życzył wszystkiego dobrego.
Pan Ryszard Bugajski – poruszył kwestię wysokości dywidendy i postawił wniosek
o zwiększenie jej do 10%. Zarzucił Radzie Nadzorczej i Zarządowi Banku, że nie dba
o swoich Członków w przeciwieństwie do Banku Spółdzielczego w Mszanie Dolnej,
który zaplanował dywidendę na poziomie 10% za 2010 i 2009 rok.
Powiedział, że Rada Nadzorcza powinna spotykać się z Przedstawicielami Członków
Banku i zgłosił kolejny wniosek, aby takie spotkania odbywały się dwa razy w roku,
a przynajmniej raz przed Zebraniem Przedstawicieli w celu omawiania bieżących spraw
i zagadnień będących przedmiotem obrad i głosowania na ZP. Oznajmił, że każdy
Przedstawiciel powinien czuć się odpowiedzialny za to, że ktoś go wybrał i obdarzył
zaufaniem.

Pan Władysław Podgórni – wyraził słowa uznania dla pracy całego Banku oraz złożył
serdeczne podziękowania Prezesowi Zarządu i Radzie Nadzorczej oraz wszystkim
pracownikom za dobrą wieloletnią współpracę.
Na zadawane pytania i zgłaszane wnioski przez delegatów odpowiedzi udzielili
Przewodniczący Rady Nadzorczej oraz Prezes Zarządu Banku Spółdzielczego w Limanowej.
W związku z brakiem innych dyskutantów Przewodniczący ZP wnioskował o zamknięcie
dyskusji. W głosowaniu jawnym jednogłośnie podjęto decyzję o zamknięciu dyskusji.
Ad.8.
Podjęcie uchwał
Przewodniczący Zebrania Przedstawicieli zarządził przejście do następnego punktu obrad, tj.
podjęcie uchwał. W trakcie Zebrania Przedstawicieli posiedzenie opuściło dwóch
Przedstawicieli, w związku z tym w głosowaniu nad uchwałami uczestniczyło 30
Przedstawicieli. Jako pierwszy został odczytany projekt uchwały w sprawie zatwierdzenia
sprawozdania Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego w Limanowej o następującym
brzmieniu:
U C H W A Ł A NR 4/2011
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 29.03.2011r.
w sprawie zatwierdzenia sprawozdania Rady Nadzorczej
Banku Spółdzielczego w Limanowej
Zebranie Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej, po zapoznaniu się
z działalnością Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego i Komisji Rewizyjnej działającej przy
Radzie na podstawie przedłożonego sprawozdania z działalności Rady, w oparciu o § 21 ust.
1 pkt 2 Statutu Banku Spółdzielczego w Limanowej postanawia:
§ 1.
zatwierdzić złożone sprawozdanie Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego w Limanowej za
2010 r.
§ 2.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uchwała została podjęta jednogłośnie w głosowaniu jawnym.
Następnie Przewodniczący ZP odczytał projekt uchwały w sprawie zatwierdzenia
sprawozdania finansowego Banku Spółdzielczego w Limanowej za 2010 r. Przedstawiciele
w tej sprawie w głosowaniu jawnym jednogłośnie podjęli uchwałę w następującym
brzmieniu:
U C H W A Ł A NR 5/2011
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 29.03.2011r.
w sprawie zatwierdzenia sprawozdania finansowego
Banku Spółdzielczego w Limanowej za 2010 r.
Zebranie Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej po zapoznaniu się
ze sprawozdaniem Zarządu z działalności Banku, działając w oparciu o § 21 ust. 1 pkt 2
Statutu Banku Spółdzielczego w Limanowej postanawia:
§ 1.
zatwierdzić sprawozdanie finansowe Banku Spółdzielczego w Limanowej za 2010 r., na które
składa się:
1. wprowadzenie do sprawozdania finansowego;
2. bilans sporządzony na dzień 31.12.2010 r., który po stronie aktywów i pasywów wykazuje
sumę: 358 806 819,27 zł;
3. zestawienie pozycji pozabilansowych wykazujące zobowiązania pozabilansowe
warunkowe udzielone w wysokości: 42 065 145,65 zł i pozostałe w wysokości:
298 528 963,37 zł;
4. rachunek zysków i strat za okres od 01.01.2010 roku do 31.12.2010 roku wykazujący zysk
netto
w wysokości: 2 682 045,52 zł;
5. zestawienie zmian w kapitale własnym za okres od 01.01.2009 r. do 31.12.2009 r.,
wykazujące wzrost kapitału własnego o kwotę: 5 618 432,32 zł;
6. rachunek przepływów pieniężnych za okres od 01.01.2010 r. do 31.12.2010 r. wykazujący
zwiększenie stanu środków pieniężnych w ciągu roku obrotowego 2010 o kwotę
3 190 348,21 zł;
7. sprawozdanie z działalności jednostki w roku obrotowym;
8. informacja dodatkowa.
§ 2.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Kolejno Przewodniczący ZP odczytał projekty uchwał dotyczących udzielenia absolutorium
Prezesowi Zarządu oraz Wiceprezesom Zarządu Banku o następującej treści:
U C H W A Ł A NR 6/2011
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 29.03.2011r.
w sprawie udzielenia absolutorium dla Prezesa Zarządu
Banku Spółdzielczego w Limanowej
§ 1.
Zebranie Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej działając w oparciu
o § 21 ust. 1 pkt 2 Statutu Banku, po zapoznaniu się ze sprawozdaniem Rady Nadzorczej,
sprawozdaniem Zarządu oraz sprawozdaniem finansowym postanawia udzielić absolutorium
Prezesowi Zarządu – Panu Adamowi Dudek.
§ 2.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uchwała została podjęta jednogłośnie w głosowaniu jawnym.
U C H W A Ł A NR 7/2011
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 29.03.2011r.
w sprawie udzielenia absolutorium dla Wiceprezesa Zarządu
Banku Spółdzielczego w Limanowej
§ 1.
Zebranie Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej działając w oparciu
o § 21 ust. 1 pkt 2 Statutu Banku, po zapoznaniu się ze sprawozdaniem Rady Nadzorczej,
sprawozdaniem Zarządu oraz sprawozdaniem finansowym postanawia udzielić absolutorium
Wiceprezesowi Zarządu – Panu Tadeuszowi Wątroba.
§ 2.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uchwała została podjęta jednogłośnie w głosowaniu jawnym.
U C H W A Ł A NR 8/2011
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 29.03.2011r.
w sprawie udzielenia absolutorium dla Wiceprezesa Zarządu
Banku Spółdzielczego w Limanowej
§ 1.
Zebranie Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej działając w oparciu
o § 21 ust. 1 pkt 2 Statutu Banku, po zapoznaniu się ze sprawozdaniem Rady Nadzorczej,
sprawozdaniem Zarządu oraz sprawozdaniem finansowym postanawia udzielić absolutorium
Wiceprezesowi Zarządu – Panu Stanisławowi Paluch.
§ 2.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uchwała została podjęta jednogłośnie w głosowaniu jawnym.
Następnie Przewodniczący ZP przedstawił projekt uchwały w sprawie oznaczenia najwyższej
sumy zobowiązań, jaką Bank Spółdzielczy w Limanowej może zaciągnąć w 2011 r. Zebranie
Przedstawicieli w tej sprawie w głosowaniu jawnym jednogłośnie podjęło uchwałę
następującej treści:
U C H W A Ł A NR 9/2011
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 29.03.2011r.
w sprawie oznaczenia najwyższej sumy zobowiązań,
jaką może zaciągnąć w 2011 r. Bank Spółdzielczy w Limanowej
§ 1.
Zebranie Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej na podstawie
§ 21 ust. 1 pkt 7 Statutu Banku Spółdzielczego, ustala kwotę 422.571.000,00 zł jako górną
granicę zobowiązań Banku na 2011 r.
§ 2.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uchwała została podjęta jednogłośnie w głosowaniu jawnym.
Ad. 9.
Podział nadwyżki bilansowej Banku Spółdzielczego w Limanowej za 2010 r.
Przewodniczący ZP Stanisław Rząsa przedstawił treść projektu uchwały w sprawie podziału
nadwyżki bilansowej za 2010 r. Po odczytaniu projekt uchwały Przewodniczący Komisji
Wnioskowej Pan Józef Mąka zabrał głos i przypomniał, iż podczas dyskusji zgłoszony został
wniosek o zwiększenie dywidendy za 2010 r. do wysokości 10%. W związku z powyższym
zarządzono przeprowadzenie głosowania w tej sprawie. W głosowaniu jawnym nad
wnioskiem o zwiększenie dywidendy za rok 2010 do wysokości 10% udział wzięło 28
Przedstawicieli. Ilość głosów oddanych za 11, przeciw 15, wstrzymujące się 2. W wyniku
głosowania wniosek został odrzucony. Następnie przystąpiono do głosowania nad uchwałą
o następującej treści:
U C H W A Ł A NR 10/2011
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 29.03.2011r.
w sprawie podziału nadwyżki bilansowej za 2010r.
Zebranie Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej działając w oparciu
o § 21 ust. 1 pkt 4 Statutu, postanawia:
§1
ustaloną nadwyżkę bilansową za 2010 rok w kwocie 2.682.045,52 zł (netto) rozdysponować
w sposób następujący:
 kwotę 1.260.045,52 zł przeznaczyć na fundusz zasobowy,
 kwotę 200.000,00 zł przeznaczyć na fundusz ogólnego ryzyka bankowego,
 kwotę 1.222.000,00 zł przeznaczyć na dywidendę dla członków Banku Spółdzielczego w
Limanowej, stosując do rozliczenia oprocentowanie udziałów w wysokości 8% w
stosunku rocznym, różnicę wynikającą z rozliczenia dywidendy odnieść na fundusz
zasobowy.
§2
Przekazać naliczoną dywidendę za 2010 r. na uzupełnienie udziałów niedopłaconych
Członków Banku powstałych na skutek podwyższenia wysokości jednostki udziałowej.
§3
Wykonanie uchwały zleca się Zarządowi Banku.
§4
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
W głosowaniu nad uchwałą udział wzięło 30 Przedstawicieli. Ilość głosów za 29, ilość głosów
przeciw 0, ilość głosów wstrzymujących się 1. Uchwała została przyjęta w głosowaniu
jawnym.
Ad.10.
Rozpatrzenie i uchwalenie kierunków działalności na 2011 r.
Przewodniczący ZP przedstawił treść projektu uchwały w sprawie kierunków działalności
gospodarczo - finansowej Banku Spółdzielczego w Limanowej na rok 2011. Do projektu
uchwały delegaci uwag nie wnieśli. Przedstawiciele w głosowaniu jawnym jednogłośnie
podjęli uchwałę następującej treści:
U C H W A Ł A NR 11/2011
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 29.03.2011r.
w sprawie kierunków działalności gospodarczo – finansowej
Banku Spółdzielczego w Limanowej na rok 2011
Zebranie Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej na podstawie § 21
ust. 1 pkt 1 Statutu Banku Spółdzielczego w Limanowej postanawia, co następuje:
§1
1. Realizując zadania gospodarczo – finansowe Banku Spółdzielczego w 2011 r. główną
uwagę należy skierować na realizację przyjętej strategii rozwoju Banku Spółdzielczego w
Limanowej a w szczególności:
a) dalsze pozyskiwanie funduszy własnych, a w tym zakresie promowanie członkostwa w
Banku Spółdzielczym w Limanowej,
b) pozyskanie wolnego pieniądza z rynku lokalnego,
c) rozwijanie akcji kredytowej, celem zagospodarowania pozyskanych środków oraz
zwiększenie rentowności prowadzonej działalności bankowej,
d) dalsze aktywne windykowanie kredytów trudnych, celem zmniejszenia udziału kredytów
nieprawidłowych w obligu kredytowym,
e) możliwie pełne zabezpieczenie środków na popieranie przemian strukturalnych na wsi
z wykorzystaniem kredytów preferencyjnych,
f) zróżnicowanie oferty produktowej poprzez rozwój elektronicznych kanałów dystrybucji,
jak również doskonalenie jakości obsługi,
g) utrzymanie obecnych i pozyskanie nowych klientów w celu zwiększenie dotychczasowej
sprzedaży produktów bankowych.
2. Prowadzoną działalność Banku winna cechować zasada wynikająca z prawa
spółdzielczego: Spółdzielnia działa na rzecz swoich członków minimalizując koszty - należy
dążyć do zwiększenia efektywności działania. Wyznacznikiem do pracy w tym zakresie
winien być plan finansowy przyjęty przez Radę Nadzorczą na 2011 r., który zakłada
wypracowanie zysku brutto w kwocie 4.440.000,00zł.
3. Prowadzenie działań na rzecz dalszej poprawy wizerunku Banku w środowisku poprzez:
- rozwijanie reklamy Banku w lokalnych mediach,
- dalsze włączanie się Banku w życie kulturalno – wychowawcze społeczności lokalnej,
- pracę z młodzieżą,
- współpracę z organizacjami producentów i konsumentów,
- pomoc producentom rolnym w uzyskaniu dopłat bezpośrednich i funduszy
strukturalnych.
4. Bank Spółdzielczy winien zrealizować następujące zadania inwestycyjne:
- dalsza modernizacja infrastruktury informatycznej i technicznej,
- wykonywanie bieżących prac remontowych,
- uruchomienie Punktu Obsługi Klientów w Limanowej, Krakowie i w Nowym Targu.
5. Łączne nakłady wyniosą ok. 1.300.000 zł
§2
Realizację uchwały zleca się Zarządowi Banku.
§3
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Ad. 11. Wybory uzupełniające do Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego w Limanowej.
Przewodniczący ZP poprosił Komisję Mandatowo-Skrutacyjną o przedstawienie wyników jej
pracy. Po zebraniu kart i zliczeniu głosów Komisja Mandatowo-Skrutacyjna opracowała
protokół, którego treść przedstawił Członek Komisji Mandatowo-Skrutacyjnej Pan Jan
Winiewski. Protokół z wyborów uzupełniających do Rady Nadzorczej stanowi zał. nr 11,
a z jego treści wynika, że Członkiem Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego w Limanowej
wybrany został Pan Edward Smoleń.
Przedstawiciele podjęli uchwałę w sprawie wyborów uzupełniających do Rady Nadzorczej
Banku Spółdzielczego w Limanowej o następującej treści:
U C H W A Ł A NR 12/2010
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 29.03.2011 r.
w sprawie wyborów uzupełniających do Rady Nadzorczej Banku Spółdzielczego
w Limanowej.
§ 1.
Na podstawie § 21 ust. 1 pkt 13 Statutu Banku Spółdzielczego Zebranie Przedstawicieli
Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej w wyniku przeprowadzonego tajnego
głosowania postanawia powołać na Członka Rady Nadzorczej:
1. Pana Edwarda Smoleń
§ 2.
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uchwała została podjęta jednogłośnie w głosowaniu jawnym.
Przewodniczący ZP Stanisław Rząsa pogratulował nowemu Członkowi Rady Nadzorczej.
Przewodniczący ZP zwrócił się do Komisji Mandatowo-Skrutacyjnej o przedstawienie
protokołu Komisji, obrazującego wyniki głosowania nad poszczególnymi uchwałami.
Członek Komisji Mandatowo-Skrutacyjnej – Pan Bolesław Woźniczka odczytał treść
Protokołu nr 3. Protokół ten stanowi zał. nr 12 do niniejszego protokołu.
Ad.12.
Przyjęcie protokołu Komisji Wnioskowej.
Przewodniczący ZP poprosił Komisję Wnioskową o przedstawienie wyników jej pracy.
Przewodniczący Komisji Wnioskowej Pan Józef Mąka przedstawił protokół Komisji
Wnioskowej, który stanowi zał. nr 13 do niniejszego protokołu. Po odczytaniu pierwszego
wniosku zabrał głos Pan Józef Oleksy stwierdzając, że wniosek ten nie jest zgodny ze
Statutem Banku Spółdzielczego i ustawą „Prawo Spółdzielcze”. W związku z tym
przystąpiono do głosowania nad przyjęciem wniosku nr 1. W wyniku głosowania jawnego
wniosek został odrzucony. Następnie odczytano wniosek nr 2, który został poddany pod
głosowanie podczas przyjęcia uchwały nr 10/2011 Zebrania Przedstawicieli w sprawie
podziału nadwyżki bilansowej za 2010 r. Kolejno odczytano wniosek nr 3, który został
przyjęty w głosowaniu jawnym. Po przedstawieniu czwartego wniosku, Pan Jacenty Musiał
poprosił Radcę Prawnego Pana Piotra Orła o opinię czy wniosek jest zgodny z prawem i
Statutem Banku. Pan Piotr Orzeł stwierdził, że każdy wniosek zgłoszony przez Komisję
podlega przegłosowaniu, obojętnie czy jest zgodny ze Statutem czy nie. Oznajmił również, że
wnioski nr 1, 2 i 4 nie są zgodne ze Statutem Banku i głosowanie nad nimi jest
„bezprzedmiotowe”. Po złożonych wyjaśnieniach przez Radcę Prawnego przystąpiono do
głosowania nad przyjęciem wniosku nr 4. W głosowaniu jawnym wniosek został odrzucony.
W wyniku przeprowadzonych głosowań jawnych nad przyjęciem wniosków zapisanych
w protokole Komisji Wnioskowej zostały odrzucone wnioski nr 1, 2 oraz 4. Akceptację
Przedstawicieli uzyskał wniosek nr 3 brzmiący „Podjęcie działań w celu zwiększenia roli
członka Banku”. Następnie przystąpiono do głosowania nad stosowną uchwałą:
U C H W A Ł A NR 13/2011
Zebrania Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej
odbytego w dniu 29.03.2011r.
w sprawie przyjęcia wniosków Komisji Wnioskowej
Zebranie Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej po zapoznaniu się z
wnioskami i protokołem Komisji Wnioskowej powołanej 29.03.2011 r. podczas Zebrania
Przedstawicieli Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej postanawia:
§ 1.
zatwierdzić wnioski zgłoszone przez Komisję Wnioskową na Zebraniu Przedstawicieli
Członków Banku Spółdzielczego w Limanowej w dniu 29.03.2011 r.
§2
Uchwała wchodzi w życie z dniem podjęcia.
Uchwała została podjęta jednogłośnie w głosowaniu jawnym.
Ad.13.
Zamknięcie obrad.
Przewodniczący ZP Stanisław Rząsa podziękował za udział w Zebraniu Przedstawicieli
zaproszonym gościom oraz delegatom. W związku z wyczerpaniem spraw objętych
porządkiem obrad Przewodniczący ZP ogłosił zakończenie obrad o godz. 2020.
Sekretarz ZP
……….……………….
/Marek Biedroń/
Protokolant
……………………..
/Natalia Papież/
Przewodniczący ZP
.…………………………
/Rząsa Stanisław/