PZU FIO Papierów D∏u˝nych POLONEZ

PZU FIO Papierów D∏u˝nych POLONEZ
PZU FIO Papierów D∏u˝nych POLONEZ zaliczany jest do „funduszy bezpiecznych”, poniewa˝
nie inwestuje w akcje i inne instrumenty o charakterze udzia∏owym uznawane za ryzykowne.
Przeznaczony jest raczej do ochrony realnej wartoÊci oszcz´dnoÊci, ni˝ do przynoszenia
wysokich zysków. Stanowi dobrà alternatyw´ dla depozytów bankowych, z uwagi na
porównywalne dochody, przy jednoczesnym zachowaniu du˝ej p∏ynnoÊci.
Podstawowe informacje
Kategoria j.u.
Pe∏na nazwa funduszu
PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty
Papierów D∏u˝nych POLONEZ
Kategoria funduszu
papierów d∏u˝nych
Poczàtek dzia∏alnoÊci
1999-10-25
Zarzàdzanie aktywami
PZU Asset
Management SA
Agent Transferowy
Centrum Informatyki
Grupy PZU SA
Poczàtkowa wartoÊç
jednostki uczestnictwa (j.u.)
50 z∏ – kat. A
Bie˝àca wartoÊç
(29.12.2006 r.)
95,71 z∏ - kat. A
96,25 z∏ - kat. I
WartoÊç aktywów netto
(29.12.2006 r.)
142 868 435,67 z∏
Benchmark
inflacja
Rachunek nabyç
51 1880 0009 0000 0013 0006 0026
Zlecenia on-line
(telefon, Internet)
TAK
Bezp∏atna reinwestycja
A
I
Minimalna pierwsza wp∏ata
100 z∏
250 000 z∏
Minimalna kolejna wp∏ata
100 z∏
100 z∏
Maksymalna op∏ata manipulacyjna
0,5%
0,1%
Maksymalne wynagrodzenie
za zarzàdzanie (% Êredniej wartoÊci
aktywów netto funduszu w skali roku)
1,5%
1,2%
Strategia Inwestycyjna
Celem funduszu jest ochrona realnej wartoÊci
aktywów funduszu. PZU FIO Papierów D∏u˝nych
POLONEZ 100% aktywów lokuje w uznane za
bezpieczne d∏u˝ne papiery wartoÊciowe, g∏ównie
emitowane lub gwarantowane przez Skarb
Paƒstwa. Podstawowym narz´dziem selekcji
poszczególnych instrumentów, w które fundusz
inwestuje, jest analiza zmian stóp procentowych.
Sk∏ad portfela na dzieƒ 30.06.2006 r.
2,42%
TAK (do 90 dni)
d∏u˝ne papiery wartoÊciowe
Profil Inwestora
pozosta∏e aktywa
Osoba poszukujàca instrumentu finansowego,
który mo˝e zapewniç jej ochron´ oszcz´dnoÊci
przed inflacjà, przy jednoczesnym zachowaniu
du˝ej p∏ynnoÊci. Jest to fundusz dla inwestorów
o niskiej tolerancji ryzyka i Êrednioterminowym
horyzoncie inwestycyjnym.
Struktura lokat
Zalecany czas inwestycji
obligacje skarbowe o terminie
wykupu powy˝ej 1 roku
76,14%
obligacje skarbowe o terminie
wykupu poni˝ej 1 roku
19,16%
1
od
roku
97,58%
bony skarbowe
4
2,28%
èród∏o: Pó∏roczne sprawozdanie finansowe funduszu za okres od 1 stycznia do 30 czerwca 2006 roku
Ryzyko inwestycyjne
Niskie
TFI PZU SA, al. Jana Paw∏a II 24, 00 - 133 Warszawa,
Infolinia: 0 - 801 102 102, www.pzu.pl, e-mail: [email protected]
DS0509 (obligacja skarbowa)
17,22%
PS0310 (obligacja skarbowa)
15,47%
DS1110 (obligacja skarbowa)
11,71%
PSO608 (obligacja skarbowa)
11,63%
PS1106 (obligacja skarbowa)
7,79%
OK0407 (obligacja skarbowa)
7,41%
PS0511 (obligacja skarbowa)
7,25%
DZ0109 (obligacja skarbowa)
4,28%
DS1109 (obligacja skarbowa)
4,00%
PS0507 (obligacja skarbowa)
3,96%
Roczne zmiany wartoÊci j.u. kat. A
wzrost wartoÊci j.u. %
10 najwi´kszych lokat funduszu (30.06.2006 r.)
20
15
10
5
0
èród∏o: Pó∏roczne sprawozdanie finansowe funduszu za okres od 1 stycznia do 30 czerwca 2006 roku
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA
Zmiana wartoÊci jednostki uczestnictwa kategorii A w okresie: 25.10.1999 - 29.12.2006 roku
91,42%
Zmiana wartoÊci j.u. wg kategorii
- stan na 29 grudnia 2006 roku
j.u. kat. A
j.u. kat. I
3 m-ce
1,83%
1,91%
6 m-cy
2,99%
3,15%
12 m-cy
3,50%
3,81%
24 m-ce
11,19%
11,81%
36 m-ce
18%
-
od startu
91,42%*
TFI PZU jest Spó∏kà Akcyjnà i nale˝y do Grupy
Kapita∏owej PZU. Produkty Towarzystwa sà
oferowane za poÊrednictwem sieci sprzeda˝y PZU i
nie mo˝na ich nabyç w okienkach bankowych. Grupa
Kapita∏owa PZU jest jednà z najwi´kszych instytucji
finansowych w Polsce, a tak˝e Europie
Ârodkowowschodniej. PZU nale˝y dziÊ do grona
najbardziej dynamicznie rozwijajàcych si´ grup
kapita∏owych w Polsce. PZU jest równie˝ w swojej
kategorii markà budzàcà najwi´ksze zaufanie,
cenionà za doÊwiadczenie, tradycj´ oraz polski
rodowód.
Fundusze inwestycyjne w ofercie PZU - korzyÊci
• Atrakcyjne zyski, przewy˝szajàce dochody z lokat
bankowych.
• Bie˝àcy dost´p do zgromadzonego kapita∏u,
mo˝liwoÊç wp∏at i wyp∏at w ka˝dym momencie bez
utraty dotychczas osiàgni´tych zysków.
• ¸atwoÊç zamiany i przenoszenia oszcz´dnoÊci z
funduszu do funduszu.
• Korzystna forma opodatkowania zysków - podatek
naliczany jest w chwili wycofywania oszcz´dnoÊci
z funduszu.
18,2%**
* poczàtek dzia∏alnoÊci funduszu - 25.10.1999 r.
** pierwsze notowanie j.u. kat. I - 01.03.2004 r.
Prezentowane wyniki oparte sà na historycznych danych dotyczàcych wyceny wartoÊci aktywów netto na jednostk´ uczestnictwa i nie stanowià obietnicy
na przysz∏oÊç. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika z inwestycji jest uzale˝niona od wartoÊci jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez
fundusz oraz wysokoÊci pobranych przez fundusz op∏at manipulacyjnych. Je˝eli w treÊci publikacji nie wskazano inaczej, dane prezentowane sà na podstawie
wyliczeƒ TFI PZU SA. Wymagane prawem informacje, w tym szczegó∏owy opis czynników ryzyka, zawarte sà w prospekcie informacyjnym publicznie dost´pnym
na stronie www.pzu.pl, w siedzibie TFI PZU SA (al. Jana Paw∏a II 24, Warszawa) oraz w skrócie prospektu informacyjnego funduszu dost´pnym w miejscach
zbywania i odkupywania jednostek uczestnictwa. PZU FIO Papierów D∏u˝nych POLONEZ mo˝e lokowaç powy˝ej 35% wartoÊci aktywów funduszu w papiery
wartoÊciowe emitowane, por´czane lub gwarantowane przez Skarb Paƒstwa, Narodowy Bank Polski lub inne podmioty wskazane w statucie funduszu.
Maksymalne wynagrodzenie za zarzàdzanie zosta∏o obni˝one zgodnie z art. 14 ust. 3 statutu funduszu (oferta promocyjna).
styczeƒ 2007 r.