Dzień dziecka, imieniny, urodziny... Systematycznie

Dzień dziecka,
imieniny, urodziny...
Systematycznie od rodziny
Plany inwestycyjne CPO.
Nowoczesna skarbonka.
Nowoczesne formy
oszczędzania zabezpieczą
przyszłość Twojego
dziecka
Już czas, żeby nietrafione podarunki dla dzieci i tradycyjne skarbonki
odeszły do lamusa, ponieważ obecnie w cenie są przemyślane,
mądre prezenty. Legg Mason proponuje Państwu rodzinny system
oszczędzania, który umożliwi Waszym dzieciom lepszy start życiowy.
Prezentujemy Państwu Celowe Plany Oszczędnościowe (CPO) jako
nowoczesne podejście do oszczędzania.
Adaś oszczędzał w CPO, Adam inwestuje na giełdzie
Prezent w formie CPO Legg Mason oraz certyfikaty zaświadczające o wpłatach
mają walor edukacyjny. Każde dziecko, spotykając się z nową dla niego problematyką,
zadaje setki pytań i tak będzie się działo w przypadku CPO. Pomóżmy dzieciom znaleźć
odpowiedzi na nurtujące je pytania, kształtujmy ich zainteresowania problemami
finansowymi i pokażmy im różnice pomiędzy tradycyjnym oszczędzaniem pieniędzy
w skarbonce, a tym jak pracują i pomnażają się pieniądze na CPO Legg Mason.
Przygotujmy się więc na setki pytań, zarówno ze strony rodziny i znajomych,
jak i naszych najmłodszych.
Na czym polega inwestowanie
w CPO?
Wpłacane środki są inwestowane w jednostki
uczestnictwa wybranego przez Państwo
funduszu/subfunduszu Legg Mason:
•Legg Mason Parasol FIO:
- Legg Mason Akcji,
- Legg Mason Strateg,
- Legg Mason Obligacji,
•Legg Mason Senior FIO.
Na jaki czas zakłada się CPO?
Do wyboru są plany 5, 10 i 15-letnie.
Specjalista w banku pomoże Państwu
określić wartość pojedynczych wpłat,
aby osiągnąć docelową wartość aktywów.
Zapraszamy również do skorzystania
z kalkulatorów dostępnych na stronach
www.leggmason.pl.
Jak założyć CPO?
Niezbędne jest otwarcie rejestru/
subrejestru na rzecz dziecka, w planie
z Legg Mason, w Państwa banku.
Szczegółowe informacje o CPO
udostępni Państwu doradca bankowy.
Kto może wpłacać na CPO
Twojego dziecka?
Tą formą oszczędzania na przyszłość
Twojego dziecka można zainteresować całą
rodzinę i znajomych. Każda okazja – jak
imieniny, urodziny czy też inne specjalne
uroczystości – jest dobra, aby zamiast
gotówki lub niepotrzebnych prezentów
ofiarować dziecku zabezpieczenie na
przyszłość w postaci wpłaty na CPO.
Jak zaproponować wpłaty
członkom rodziny?
Po założeniu CPO otrzymają Państwo
listownie karty z danymi ułatwiającymi
dokonanie wpłaty na rzecz dziecka. Karty
można przekazać krewnym lub przyjaciołom,
którzy na ich podstawie będą mogli dokonać
dopłaty na wskazany na karcie rachunek.
Wysokość wpłat oraz ich częstotliwość
uzależniona jest tylko od woli darczyńcy,
z zastrzeżeniem minimalnego poziomu
pojedynczej wpłaty, który wynosi 100 zł.
Poświadczenie wpłat
Certyfikat, który pocztą otrzyma rodzic
dziecka, jest poświadczeniem dokonania
wpłaty. Stanowi on pewnego rodzaju
prezent, który mogą Państwo wręczyć
swojemu dziecku, jednocześnie informując
je, kto jest faktycznym ofiarodawcą.
Certyfikat można również przekazać
darczyńcy, który osobiście wręczy go
dziecku.
Jakie opłaty związane są
z założeniem CPO?
Opłata początkowa pobierana jest
jednorazowo w momencie otwierania
CPO i uzależniona jest od rodzaju
funduszu/subfunduszu, w który będą
inwestowane środki oraz od określonej
docelowej wartości wpłat (szczegóły są
podane w Regulaminie Celowych Planów
Oszczędnościowych Legg Mason). Kolejne
wpłaty trafiają na rejestr CPO Twojego
dziecka bez jakichkolwiek dodatkowych
opłat.
Kiedy i jak można wypłacić
pieniądze?
Po zakończeniu planu:
•pieniądze można wypłacić jednorazowo
i zrealizować dowolny, zakładany cel,
•wypłacać można również w kilku ratach
lub systematycznie co miesiąc,
•zgromadzone środki można dalej
inwestować w fundusze Legg Mason.
Korzyści
•po złożeniu pierwszego zlecenia
w oddziale banku otrzymasz maskotkę
– misia dla swojej córki lub syna,
•częstotliwość wpłat jest dowolna,
•czasowe zawieszenie wpłat lub częściowa
wypłata są możliwe bez ponoszenia
dodatkowych kosztów.
Sposób postępowania:
1
twierasz rejestr/subrejestr dla swojego
O
dziecka i dokonujesz pierwszej wpłaty.
2
trzymujesz pocztą potwierdzenie
O
otwarcia rejestru/subrejestru wraz
z kartami dopłat.
3
amiętaj, aby zanotować numery kart
P
oraz dane osób, którym przekazujesz
poszczególne karty. Spis kart (indeks)
zostaje u Ciebie.
4
arty CPO rozdajesz przyjaciołom
K
i rodzinie.
5
o każdej dopłacie otrzymujesz pocztą
P
certyfikat, który możesz przekazać
darczyńcy lub wręczyć dziecku.
Na jaki cel można oszczędzać?
Z celów związanych z przyszłością naszych
dzieci, na które na pewno warto oszczędzać
– wybraliśmy studia. Poniżej przedstawiamy
przykłady szacunkowych wydatków na
czesne za studia.
Obliczenia są hipotetyczne i nie stanowią gwarancji ani prognozy
przyszłych wyników lub zysków. Założenia: inwestowanie 300, 500
lub 1 000 zł miesięcznie, przy kapitalizacji rocznej, bez uwzględnienia
inflacji, z uwzględnieniem kosztu odpowiadającego wartości
opłaty początkowej. Założono potencjalną stopę zwrotu 10% rocznie,
która jest zbliżona do średniej stopy zwrotu funduszy akcji w krajach
rozwiniętych w długich terminach (kilkanaście, kilkadziesiąt lat),
stopy tej nie należy utożsamiać z faktycznymi wynikami
inwestycyjnymi funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez
Legg Mason TFI SA. Źródło: obliczenia i symulacje własne Legg
Mason TFI SA, oparte m.in. o informacje pozyskane ze źródeł
zewnętrznych (www.pjwstk.edu.pl, www.rekrutacja-info.wum.edu.pl,
www.ox.ac.uk) na dzień 14.01.2013 r. Legg Mason TFI SA nie ponosi
odpowiedzialności za prawidłowość danych zamieszczonych
w źródłach zewnętrznych.
Wgląd do rejestrów/subrejestrów przez Internet:
https://leggmason.fol.com.pl
e-mail: [email protected]
Centrum Obsługi Klienta:
801 12 22 12, (+48) 22 640 06 40, (+48) 22 310 96 40*
Legg Mason Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA
www.leggmason.pl
* Koszt połączenia zgodny ze stawką operatora
Ważne informacje – przeczytaj uważnie
Opisany w niniejszym materiale produkt jest dostępny wyłącznie w wyznaczonych punktach obsługi klientów (POK). Lista
dystrybutorów oferujących produkt jest dostępna pod numerem infolinii Centrum Obsługi Klienta 801 12 22 12, (+48) 22 640 06 40,
(+48) 22 310 96 40.
Informacje na temat funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Legg Mason TFI SA („fundusze”) zawarte są w prospektach
informacyjnych, skrótach prospektów informacyjnych oraz w Regulaminie uczestnictwa w Celowych Planach Oszczędnościowych
Legg Mason, które są dostępne na stronie internetowej www.leggmason.pl, w siedzibie Legg Mason TFI SA, a także
w poszczególnych punktach dystrybucji funduszy. Przed zainwestowaniem w fundusze należy przeanalizować ich prospekty
informacyjne, które zawierają szczegółowe informacje niezbędne do oceny inwestycji, wskazują ryzyko uczestnictwa
w funduszach, koszty, opłaty i informacje o podatkach. Szczegółowe informacje dotyczące warunków otrzymania maskotki
znajdują się w „Regulaminie otrzymania maskotki – misia w ramach CPO” zamieszczonym na stronie internetowej
www.leggmason.pl.
Indywidualna stopa zwrotu zależy od dnia nabycia oraz odkupienia jednostek uczestnictwa, a także od wielkości pobranych
opłat manipulacyjnych i wysokości należnego podatku. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani
uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik funduszy musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części
wpłaconych środków.
Fundusze mogą lokować więcej niż 35% wartości aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane
przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, Europejski Bank Odbudowy i Rozwoju, Europejski Bank Inwestycyjny oraz
w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez państwo członkowskie, jednostkę samorządu
terytorialnego, jednostkę samorządu terytorialnego państwa członkowskiego. LM Senior FIO oraz LM Parasol FIO w odniesieniu
do aktywów LM Subfunduszu Strateg i LM Subfunduszu Obligacji mogą ponadto lokować więcej niż 35% wartości aktywów
w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Europejski Bank Centralny i Unię Europejską. Wartość
aktywów netto LM Subfunduszu Akcji i LM Subfunduszu Strateg, wydzielonych w ramach LM Parasol FIO, może cechować się
dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego.
Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter promocyjny, a wykresy, diagramy i zestawienia w nim zawarte należy traktować jako
ilustrację, nie prognozę. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego, doradztwa inwestycyjnego, ani
rekomendacji w zakresie nabycia lub sprzedaży jakichkolwiek instrumentów finansowych.
I 2013