3,5% na Lokacie lub Bonus Inwestycyjny dla Ciebie w Citigold

Regulamin oferty specjalnej
„3,5% na Lokacie lub Bonus Inwestycyjny dla Ciebie w Citigold”
Banku Handlowego w Warszawie S.A.
§ 1. Postanowienia wstępne
1.
Niniejszy regulamin („Regulamin”) określa zasady uczestnictwa w ofercie specjalnej „3,5% na Lokacie lub Bonus
Inwestycyjny dla Ciebie w Citigold” („Oferta”).
2.
Organizatorem Oferty jest Bank Handlowy w Warszawie S.A., z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16,
00–923 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonym przez Sąd
Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego,
pod nr KRS 000 000 1538; NIP 526–030–02–91, wysokość kapitału zakładowego wynosi 522.638.400 złotych, kapitał
w pełni opłacony („Bank”).
§ 2. Czas trwania
Oferta trwa od 23 listopada 2015 r. do 31 marca 2016 r. z zastrzeżeniem § 4 ust.1.
§ 3. Uczestnicy
1.
Do Oferty może przystąpić osoba fizyczna, która spełnia łącznie następujące warunki („Uczestnik”):
a.
ukończyła 18 lat,
b.
nie posiadała w Banku Konta Osobistego lub Rachunku Oszczędnościowego po 15 listopada 2015r. (dotyczy
również wszystkich Współposiadaczy Konta) do dnia podpisania Regulaminu,
c.
nie była Pełnomocnikiem do Konta po 15 listopada 2015 r. do dnia podpisania Regulaminu,
d.
jest rezydentem w Polsce w rozumieniu art. 2 ust. 1 pkt 1 a) ustawy z dnia 27 lipca 2002 roku Prawo Dewizowe,
e.
nie posiada statusu osoby amerykańskiej, co oznacza, że nie jest obywatelem lub rezydentem Stanów
Zjednoczonych Ameryki, lub posiadaczem Zielonej Karty;
2.
Uczestnictwo w Ofercie jest dobrowolne.
3.
W przypadku Kont wspólnych do Oferty może przystąpić pierwszy Współposiadacz Konta ze wszystkich współposiadaczy .
4.
Z udziału w Ofercie wyłączeni są pracownicy Banku i spółek należących do Citigroup (Bank Handlowy w Warszawie S.A.,
Citibank International Limited (Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością) Oddział w Polsce lub Citibank Europe plc
(Publiczna Spółka Akcyjna) Oddział w Polsce.), osoby współpracujące z Bankiem na podstawie umowy cywilnoprawnej
oraz pracownicy agencji sprzedażowych współpracujących z Bankiem.
§ 4. Warunki oferty
1.
Przystąpić do Oferty może 500 (słownie: pięciuset) Uczestników, którzy w okresie obowiązywania Oferty jako pierwsi
spełnią łącznie poniższe warunki:
a.
otworzą Konto Osobiste typu Citigold („Konto”) i zasilą je kwotą co najmniej 300 000 zł (słownie: trzysta tysięcy
złotych) najpóźniej do końca drugiego miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu otwarcia Konta,
przy czym dla Kont Wspólnych Współposiadaczem lub Pełnomocnikiem do Konta nie może być osoba, która
posiadała w Banku Konto Osobiste lub Rachunek Oszczędnościowy lub była Pełnomocnikiem do Konta po 30
września 2015;
b.
podpiszą niniejszy Regulamin w ciągu 10 dni od dnia otwarcia Konta;
c.
najpóźniej do końca drugiego miesiąca następującego po miesiącu podpisania Regulaminu złożą w Banku
dyspozycję otwarcia lokaty terminowej w złotych („Lokata”) na okres 12 miesięcy o kwocie kapitału 2500 zł.
Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru
Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr. KRS 000 000 1538;
NIP 526-030-02-91; wysokość kapitału zakładowego wynosi 522 638 400 złotych, kapitał został w pełni opłacony.
Oprocentowanie Lokaty jest stałe i wynosi 3,5% w skali roku; Uczestnik nie może wypłacić środków z Lokaty
przed terminem jej zapadalności. Po zakończeniu Lokaty i spełnieniu warunków Oferty, kwota Lokaty
wraz z odsetkami przelewana jest na Konto, z którego została otwarta Lokata (po potrąceniu należnego
podatku dochodowego, o którym mowa w § 5.);
2.
d.
uzyskają saldo dzienne na poziomie co najmniej 300 000 zł (słownie: trzysta tysięcy złotych) najpóźniej
do końca drugiego miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu otwarcia Konta. Do salda dziennego
wlicza się środki na wszystkich rachunkach Uczestnika Oferty w Banku;
e.
zobowiążą się do utrzymania w Banku Średniomiesięcznego salda w wysokości co najmniej 300 000 zł
(słownie: trzysta tysięcy złotych) przez 12 kolejnych miesięcy kalendarzowych (zgodnie z wzorem oświadczenia
zawartym na końcu Regulaminu). Średniomiesięczne saldo stanowi sumę środków znajdujących się na
wszystkich rachunkach Uczestnika Oferty w Banku w kolejnych dniach miesiąca kalendarzowego podzieloną
przez liczbę dni w tym miesiącu;
f.
w miesiącu otwarcia Konta będą posiadali ważny Profil Klienta w rozumieniu Regulaminu Produktów
Inwestycyjnych.
Uczestnicy Oferty spełniający warunki opisane w § 4 ust. 1 powyżej, najpóźniej do końca drugiego miesiąca
kalendarzowego następującego po miesiącu podpisania Regulaminu mogą złożyć w Banku na łączną kwotę nie wyższą
niż 400 000 zł (słownie: czterysta tysięcy złotych) dyspozycje (poniższe opcje łącznie w dowolnej proporcji, bądź osobno):
a.
otwarcia jednej lokaty terminowej w PLN na okres 3 miesięcy z maksymalną kwotą 400 000 zł (słownie:
czterysta tysięcy złotych) – („Lokata Promocyjna”)
b.
zakupu jednostek Funduszy Inwestycyjnych (po zawarciu przez Uczestnika „Umowy świadczenia usług
w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń oraz innych oświadczeń woli dotyczących Tytułów
Uczestnictwa Funduszy Inwestycyjnych” , nie później niż w dniu wydania przez Bank dla Klienta rekomendacji
inwestycyjnej w ramach usługi doradztwa inwestycyjnego (w ramach zawartej przez Uczestnika Oferty Umowy
o świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego) świadczonej przez Bank zgodnie z ”Regulaminem
świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego przez Bank Handlowy w Warszawie S.A.”, przy czym dyspozycja
musi być zgodna z otrzymaną rekomendacją inwestycyjną tzn. kwota zakupu jednostek musi być zgodna
z wcześniej zadeklarowaną przez Klienta kwotą określoną w rekomendacji inwestycyjnej dla Funduszy
Inwestycyjnych oraz podział na klasy aktywów nabywanych Funduszy Inwestycyjnych musi być zgodny
z rekomendacją inwestycyjną („Inwestycja”).
Uczestnicy Oferty, którzy złożą dyspozycję opisaną powyżej, uzyskują odpowiednio: oprocentowanie Lokaty Promocyjnej
w wysokości 3,5% w skali roku (dla Uczestnika określonego w § 4 ust. 2 lit a) lub Bonus Inwestycyjny stanowiący 2%
wartości Inwestycji (dla Uczestnika określonego w § 4 ust. 2 lit b) („Bonus Inwestycyjny”), przy czym maksymalna kwota
Bonusu Inwestycyjnego wynosi 8 000 zł (słownie: osiem tysięcy złotych). Bonus Inwestycyjny wylicza się wg wzoru:
Jeżeli (KL + KI) >= 400 000 zł stosuje się: (400 000 zł - KL) * 2%;
Jeżeli (KL + KI) < 400 000 zł stosuje się: KI * 2%
Gdzie:
KL – Kwota Lokaty Promocyjnej
KI – Kwota Inwestycji
3.
Podstawę do wyliczenia Bonusu Inwestycyjnego stanowi suma Inwestycji (zgodnie z § 4 ust. 2 lit. b)
wykonanych w ciągu maksymalnie dwóch miesięcy następujących po miesiącu otwarcia Konta po spełnieniu warunków
opisanych w § 4 ust. 1 przy zastrzeżeniu maksymalnej kwoty środków objętych Ofertą, o której mowa w § 4 ust. 2.
4.
Odsetki od Lokaty Promocyjnej księgowane są Koncie Uczestnika, z którego pobrano środki na założenie Lokaty
Promocyjnej w miesiącu zapadalności tej lokaty, po potrąceniu należnego podatku dochodowego, o którym mowa w § 5.
Bonus Inwestycyjny księgowany jest na Koncie Uczestnika, z którego pobrano środki na założenie Lokaty, najpóźniej
w trzecim miesiącu następującym po wykonaniu zobowiązania opisanego w § 4 ust. 1 lit. d (po potrąceniu należnego
podatku, o którym mowa w § 5).
5.
W przypadku niewykonania zobowiązania do utrzymania w Banku Średniomiesięcznego salda środków w wysokości
co najmniej 300 000 zł (słownie: trzysta tysięcy złotych) przez 12 kolejnych miesięcy kalendarzowych, Uczestnik zapłaci
Bankowi karę umowną w wysokości 2500 złotych. Wierzytelność Banku w tym zakresie jest wymagalna począwszy od
pierwszego dnia miesiąca kalendarzowego następującego po miesiącu, w którym Uczestnik nie wykonał wyżej opisanego
zobowiązania. Bank może dokonać potrącenia wierzytelności Banku z tytułu kary umownej z wymagalną wierzytelnością
Uczestnika z tytułu Lokaty.
Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru
Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr. KRS 000 000 1538;
NIP 526-030-02-91; wysokość kapitału zakładowego wynosi 522 638 400 złotych, kapitał został w pełni opłacony.
6.
Jeżeli niewykonanie zobowiązania do utrzymania w Banku Średniomiesięcznego salda środków w wysokości co najmniej
300 000 zł (słownie: trzysta tysięcy złotych) przez 12 kolejnych miesięcy kalendarzowych wynika wyłącznie ze spadku
wyceny jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych zakupionych za pośrednictwem Banku, przyjmuje się,
że zobowiązanie to zostało wykonane.
7.
Oferta Funduszy Inwestycyjnych opisana w § 4 ust. 2 lit. b nie różni się od standardowej oferty Banku.
8.
Wypłata środków z Lokaty Promocyjnej w okresie jej trwania skutkuje rozwiązaniem Lokaty Promocyjnej oraz utratą
odsetek naliczonych do dnia wypłaty tych środków.
§  5. Podatek
Odsetki od Lokaty oraz Lokaty Promocyjnej, a także kwota Bonusu Inwestycyjnego, o którym mowa
w § 4 ust. 4 zd. 2, podlegają opodatkowaniu 19% zryczałtowanym podatkiem dochodowym zgodnie z art. 30a
ust. 1 ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od osób fizycznych (Dz. U. z 2012 r., poz. 361
ze zm.).
§  6. Reklamacje
1.
Bank przyjmuje skargi i reklamacje od Klientów w formie:
a.
pisemnej – złożonej osobiście w Oddziale Banku w godzinach pracy Oddziału, albo przesłanej na adres:
Bank Handlowy w Warszawie SA
ul. Goleszowska 6,
01-249 Warszawa.
b.
ustnie – telefonicznie (u konsultanta infolinii CitiPhone Gold, pod numerem (+48) 22 692 24 84 (koszt połączenia
wg aktualnej taryfy operatora) lub 800 22 46 53 (koszt połączenia: cena 1 impulsu + VAT wg taryfy operatora
za każde rozpoczęte 3 minuty) albo osobiście do protokołu podczas wizyty Klienta w Oddziale Banku;
c.
w formie elektronicznej – na adres poczty elektronicznej Banku.
2.
Aktualne dane kontaktowe umożliwiające złożenie skargi i reklamacji są dostępne na stronie internetowej Banku
(www.citibank.pl).
3.
Na żądanie Klienta Bank potwierdza wpływ skargi i reklamacji w formie pisemnej lub w inny sposób uzgodniony
z Klientem.
4.
Klient ma możliwość złożenia skargi lub reklamacji przez pełnomocnika dysponującego pełnomocnictwem udzielonym
w formie pisemnej notarialnie poświadczonej, notarialnej bądź udzielonym przez Klienta w Oddziale Banku w zwykłej
formie pisemnej w obecności pracownika Banku.
5.
Złożenie skargi lub reklamacji niezwłocznie po powzięciu przez Klienta zastrzeżeń ułatwi i przyśpieszy rzetelne
jej rozpatrzenie przez Bank chyba, że okoliczność ta nie ma wpływu na sposób procedowania ze skargą bądź reklamacją.
6.
Bank może zażądać od Klienta przedstawienia informacji i dokumentów uzupełniających, o ile ich przedstawienie
jest niezbędne do rozpatrzenia skargi bądź reklamacji.
7.
W celu umożliwienia szybkiego i efektywnego rozpatrzenia skargi lub reklamacji, zaleca się aby reklamacja zawierała opis
zdarzenia, którego dotyczy, wskazanie uchybienia, które jest jej przedmiotem, podanie nazwiska pracownika
obsługującego Klienta (lub okoliczności pozwalających na jego identyfikację), a w przypadku poniesienia szkody,
określenie w sposób wyraźny roszczenia Klienta z tytułu zaistniałych nieprawidłowości.
8.
O wyniku rozpatrzenia skargi lub reklamacji, Klient zostanie poinformowany bez zbędnej zwłoki, jednak nie później
niż w terminie 30 dni od daty otrzymania reklamacji przez Bank.
9.
W szczególnie skomplikowanych przypadkach, uniemożliwiających rozpatrzenie skargi lub reklamacji i udzielenie
odpowiedzi w terminie, o którym mowa w pkt 8 powyżej, Bank w informacji przekazywanej Klientowi:
a.
wyjaśni przyczynę opóźnienia;
b.
wskazuje okoliczności, które muszą zostać ustalone dla rozpatrzenia sprawy;
c.
określi przewidywany termin rozpatrzenia skargi bądź reklamacji i udzielenia odpowiedzi, który nie może
przekroczyć 60 dni od dnia otrzymania skargi lub reklamacji.
10. Na złożoną skargę lub reklamację Bank może udzielić odpowiedzi:
a.
w postaci papierowej na adres korespondencyjny Klienta wskazany w Umowie;
Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru
Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr. KRS 000 000 1538;
NIP 526-030-02-91; wysokość kapitału zakładowego wynosi 522 638 400 złotych, kapitał został w pełni opłacony.
b.
za pomocą SMS na numer telefonu Klienta wskazany w Umowie;
c.
na wniosek Klienta pocztą elektroniczną na adres e-mail Klienta wskazany w Umowie.
11. Bank informuje, że działalność Banku podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego.
12. Ewentualne spory między Klientem a Bankiem mogą być rozstrzygane na wniosek Klienta w trybie pozasądowym, zgodnie
z regulaminem Bankowego Arbitrażu Konsumenckiego, przez Arbitra Bankowego działającego przy Związku Banków
Polskich, począwszy od 1 stycznia 2016 r. przez Rzecznika Finansowego na zasadach określonych w Ustawie z dnia
5 sierpnia 2015 r. o rozpatrywaniu reklamacji przez podmioty rynku finansowego i o Rzeczniku Finansowym.
§ 7. Postanowienia końcowe
1.
Osoba przystępująca do Oferty akceptuje Regulamin i składając podpis pod postanowieniami Regulaminu wyraża zgodę
na przetwarzanie swoich danych osobowych w związku z udziałem w Ofercie i w celach związanych z Ofertą. Zakres
danych obejmuje Imię, Nazwisko, Numer Pesel, Adres Korespondencyjny oraz inne dane niezbędne do świadczenia usług
opisanych w Regulaminie. Administratorem danych jest Bank. Podanie danych jest dobrowolne, aczkolwiek konieczne
do skorzystania z Oferty. Osobie przystępującej przysługuje prawo dostępu do danych i ich poprawiania. Dane osobowe
będą przetwarzane zgodnie z przepisami Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. o ochronie danych osobowych. Oferta nie łączy
się z innymi ofertami specjalnymi dotyczącymi Konta, Lokat oraz Produktów Inwestycyjnych lub Ubezpieczeniowych.
2.
Niniejszy Regulamin jest jedynym dokumentem określającym warunki Oferty i jest dostępny u Opiekunów Citigold
i na stronie internetowej Banku www.citihandlowy.pl.
3.
Pojęcia pisane wielką literą, którym nie nadano innego znaczenia w Regulaminie, mają znaczenie nadane
im w Regulaminie Rachunków Bankowych Banku Handlowego w Warszawie S.A. i Regulaminie Produktów
Inwestycyjnych. W zakresie nieuregulowanym w niniejszym Regulaminie zastosowanie ma Regulamin Rachunków
Bankowych Banku Handlowego w Warszawie S.A. i Regulamin Produktów Inwestycyjnych.
4.
Bank informuje, że oferty na takich samych lub podobnych warunkach mogą się powtarzać w przyszłości.
Data i podpis Klienta
Zobowiązanie do utrzymania średniomiesięcznego salda
Imię, Nazwisko oraz numer PESEL Klienta:
Zobowiązuję się do utrzymania w Banku Średniomiesięcznego salda środków w wysokości co najmniej 300 000 zł
(słownie: trzysta tysięcy złotych) przez 12 kolejnych miesięcy kalendarzowych zgodnie z postanowieniami Regulaminu oferty
specjalnej „3,5% na Lokacie lub Bonus Inwestycyjny dla Ciebie w Citigold” W wypadku niewykonania wyżej opisanego
zobowiązania zapłacę Bankowi Handlowemu w Warszawie S.A. karę umowną w wysokości 2500 złotych.
Data i podpis Klienta
Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibą w Warszawie, ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsiębiorców Krajowego Rejestru
Sądowego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod nr. KRS 000 000 1538;
NIP 526-030-02-91; wysokość kapitału zakładowego wynosi 522 638 400 złotych, kapitał został w pełni opłacony.