International Payment Monitor katalog

Decyzje biznesowe mogą być łatwiejsze
CZYM JEST
INTERNATIONAL PAYMENT MONITOR?
International Payment Monitor to program monitorowania należności, dzięki któremu w prosty sposób sprawdzisz terminowość regulowania zobowiązań przez Twoich kontrahentów i zabezpieczysz swoją
firmę przed problemami wynikającymi z opóźnień w płatnościach.
Z badań polskiego rynku wynika,
że ogromna część strat finansowych polskich przedsiębiorstw
pochodzi od dobrych, znanych
kontrahentów, z którymi te firmy
długo współpracowały.
WIEDZA KLUCZEM
DO SUKCESU
Posiadanie informacji na temat
moralności płatniczej kontrahenta umożliwia bardziej precyzyjne
i bezpieczne negocjacje w zakresie współpracy (ustalanie
terminów płatności, poziomu
kredytowania, zabezpieczeń,
etc).
• sprawdzisz czy firma płaci swoje zobowiązania na czas,
• porównasz terminy regulowania płatności w branży,
• zobaczysz jak Twoi kontrahenci płacą innym na rynku,
• zidentyfikujesz miejsca w których możesz poprawić spływ należności,
• wybierzesz do współpracy najlepiej płacące firmy.
Program został przygotowany z myślą o firmach, które nie chcąc narażać się na problemy finansowe, wolą na bieżąco kontrolować terminowość realizowania płatności przez dotychczasowych kontrahentów
i sprawdzać firmy, z którymi chcą nawiązać współpracę.
Korzyści z International Payment Monitor:
Bezpieczna płynność finansowa – International Payment Monitor daje możliwość bieżącego monitorowania własnego portfela klientów.
• ocena prawdopodobieństwa tego, że kontrahent przestanie płacić na czas,
• ocena kondycji firmy oparta na aktualnych informacjach o regulowaniu należności,
• możliwość szybkiej reakcji na przewidywane opóźnienia w płatnościach.
Odzyskiwanie należności – dzięki porównaniu danych z rynku można dostrzec czy ewentualne opóźnienia w płatnościach kontrahenta wynikają z jego kłopotów z płynnością, czy jest to świadome kredytowanie
się kosztem jednej firmy lub grupy firm.
• łatwa selekcja tych kontrahentów, u których można poprawić ściągalność należności,
• zaplanowanie dalszych kroków wobec warunków współpracy z danym kontrahentem.
Współpraca tylko z rzetelnymi podmiotami – informacje z International Payment Monitor pozwalają
na ocenę potencjalnych kontrahentów.
• jak firma płaci innym kontrahentom i czy warto rozpocząć z nią współpracę,
• redukcja ryzyka współpracy z podmiotami, które nieterminowo realizują zobowiązania wobec innych dostawców poprzez zastosowanie dodatkowych zabezpieczeń,
• oszczędność czasu i pieniędzy na nawiązywanie kontaktów z firmami, które nie płacą innym.
CZYM WYRÓŻNIA SIĘ
INTERNATIONAL PAYMENT MONITOR NA RYNKU?
• intuicyjny i prosty w obsłudze program,
• odpowiedzi na pytania dotyczące płatności Twoich kontrahentów podane w przejrzysty sposób,
• szczegółowe analizy na temat struktury należności w porównaniu do rynku,
• dokładne i przejrzyste wykresy obrazujące interesujące Cię dane.
Nowoczesny Portal
• wgląd w aktualne i historyczne płatności Twoich obecnych i potencjalnych kontrahentów,
• pełen zestaw analiz z całej branży,
• informacje niezbędne do podejmowania bezpiecznych decyzji,
• monitoring zmian w interesujących Cię firmach (np. w terminowości płatności).
A to wszystko,
bo decyzje biznesowe mogą być łatwiejsze
JAK TO DZIAŁA?
Każdego miesiąca uczestnicy programu przesyłają do Bisnode własny
raport wiekowania należności uwzględniający wszystkich swoich kontrahentów.
IPM zestawia wszystkie otrzymane dane. Informacje są przetwarzane
i prezentowane w formie zbiorczych zestawień pokazujących płatności
konkretnych firm na rzecz wielu dostawców.
CZY MOJE DANE
SĄ BEZPIECZNE?
Tak, przekazywane do IPM
dane są poufne i zabezpieczone pod względem informatycznym. Każda przekazana
informacja jest przetwarzana
i nie jest dostępna dla osób
trzecich w oryginalnej wersji.
Raport z saldami należności
i wiekowania według stanu na koniec
poprzedniego miesiąca
 Struktura należności
 Analiza płatności kontrahentów
 Wskaźnik moralności płatniczej
Dostarczyciele danych pozostają anonimowi dla pozostałych uczestników programu,
a przesłane dane są chronione.
Format przesyłanych danych
Opóźnienie 61-90
Opóźnienie 91-120
Opóźnienie 121+
0
0
0
0
Firma 2
5000000002
30600
1545000
0
0
0
0
Firma 3
5000000003
350
350000
0
0
0
0
kwota należności
spornych
Opóźnienie 31-60
545
informacje
dodatkowe
Opóźnienie 1-30
21000
Zdarzenie Prawne
Saldo bieżące
5000000001
Termin płatności
Firma 1
Nazwa
kontrahenta
NIP
Informacje przesyłasz do nas raz w miesiącu w formie tabeli:
20000
SYSTEM ON-LINE
W systemie on-line czekają na bieżąco aktualizowane dane i analizy dotyczące płatności Twoich kontrahentów i potencjalnych odbiorców.
Wyszukiwarka
Każda zakładka posiada wyszukiwarkę pozwalającą na proste i zaawansowane wyszukiwanie.
Portfolio
Tutaj znajduje się pełna lista Twoich kontrahentów z podziałem na województwa. Wskaźnik Paydex pozwala
szybko określić moralność płatniczą danej grupy firm, a przejść do dokładniejszych informacji na jej temat.
Profil Firmy
Profil firmy zawiera kompleksowe informacje dotyczące danego podmiotu.
Dane podstawowe
• adres (dzięki połączeniu z google maps
łatwo można zlokalizować firmę na mapie),
• opis działalności,
• telefon,
Paydex®
Wskaźnik, który obrazuje moralność płatniczą danego podmiotu względem innych przedsiębiorstw na rynku. Stanowi wskazówkę co do tego,
jakich zachowań płatniczych można spodziewać się po danej firmie
w przyszłości.
UNIKANIE
NIEPOTRZEBYCH STRAT
IPM pozwala przewidzieć opóźnienia w płatnościach od kontrahentów, tak aby w porę móc
się do nich przygotować na wypadek gdyby kontrahent przestał
regulować swoje zobowiązania
w terminie (wzmóc uwagę, zatrzymać w porę wysyłki towaru,
renegocjować warunki kontraktu
handlowego, etc.).
Interpretacja Wskaźnika Paydex®
80
Nie zarejestrowano doświadczeń płatniczych badanego podmiotu
79 – 70
Średnie opóźnienie płatności do 15 dni po terminie
69 – 60
Średnie opóźnienie płatności do 25 dni po terminie
59 – 40
Średnie opóźnienie płatności do 60 dni po terminie
39 – 20
Średnie opóźnienie płatności od 61 do 120 dni po terminie
19 – 1
Średnie opóźnienie płatności powyżej 120 dni po terminie
Historia wskaźnika Paydex®
Wykres obrazuje moralność płatniczą firmy w ciągu ostatnich 12 miesięcy. Pozwala zawczasu dostrzec ewentualne problemy z płatnościami
i szybciej zareagować, wprowadzając np. dodatkowe zabezpieczenie,
czy zaostrzając politykę windykacyjną wobec kontrahenta.
Zobowiązania
Porównanie zobowiązań danej firmy wobec Ciebie i wobec innych na rynku. Dane, przedstawione z podziałem na ilość dni przeterminowania płatności, pozwalają ocenić czy kontrahent płaci Tobie gorzej czy lepiej
niż innym na rynku oraz wykryć niepokojące sygnały dotyczące płynności kontrahenta.
Informacje dodatkowe
Zakładka zawiera numery identyfikacyjne firmy, zatrudnienie oraz informacje o zaistniałych zdarzeniach
prawnych.
Historia płatności
Przedstawia wolumen oraz strukturę wiekowania zobowiązań sprawdzanego podmiotu na przestrzeni
12 miesięcy. Wielkość zobowiązań obliczana jest na podstawie danych od wszystkich uczestników IPM.
Historia płatności pozwala zobaczyć jak firma regulowała swoje zobowiązania na przestrzeni roku.
ANALIZY PORTFELOWE
Zakładka zawiera informacje na temat płatności Twoich kontrahentów
zaprezentowane w formie przejrzystych wykresów i tabeli.
Struktura ryzyka
WSPÓŁPRACUJ
TYLKO Z DOBRZE
PŁACĄCYMI FIRMAMI
W pierwszej kolejności zwracaj
się z ofertą do firm, które płacą
swoje zobowiązania w terminie.
Unikaj firm, które „z zasady”
opóźniają płatności.
Analiza prezentuje sytuację całego portfela klientów w podziale na cztery
okresy przeterminowania płatności oraz wysokość wskaźnika Paydex®.
Pozwala na natychmiastową identyfikację należności zagrożonych oraz
dzieli kontrahentów na grupy ze względu na priorytetowość podjęcia
wobec nich działań windykacyjnych.
Struktura płatności
Analiza przedstawia zagregowane dane dotyczące Twojego portfela należności w podziale na klientów według salda zgłoszonego do programu. Pozwala ocenić czas wiekowania należności w różnych segmentach
Twojego portfela i podjąć kroki wobec tych, którzy zalegają z płatnościami.
Struktura portfela
Przedstawia porównanie czasu regulowania zobowiązań Twoich kontrahentów względem Ciebie oraz innych
na rynku. Pozwala dostrzec, czy kontrahenci płacą Tobie lepiej, czy gorzej niż innym firmom . Wykres słupkowy pokazuje skumulowane kwoty bieżących i przeterminowanych płatności w podziale na okres opóźnienia.
Historia portfela
Zestawienie danych na temat monitorowanych przez Ciebie firm z osta­
tnich 12 miesięcy. Dzięki wykresowi zobaczysz jakie zmiany zachodziły
w Twoim portfelu na przestrzeni roku oraz określisz ich trend.
Jeżeli firma nie reguluje swoich
zobowiązań w terminie, informacja o tym, że dłużnik płaci
innym terminowo może być
pomocna przy negocjacjach
w ramach procesu ściągania
długu.
MONITORING
Dane w systemie aktualizowane są każdego dnia. Dlatego jeżeli w interesującej Cię firmie zajdzie istotna zmiana (pozytywna bądź negatywna),
zostaniesz o tym natychmiastowo poinformowany e-mailowo.
Sam wyznaczasz firmy do obserwacji i wyznaczasz kryteria alertów. Powiadomienia mogą dotyczyć np.: zmian we wskaźniku Paydex®, wartości
należności przeterminowanych, czy zdarzeniach prawnych.
FAQ
W tym miejscu odnajdziesz odpowiedzi na najczęściej zadawane pytania.
W razie dalszych wątpliwości zawsze możesz skorzystać z funkcji „Potrzebujesz pomocy?” i zadać szczegółowe pytanie swojemu opiekunowi.
UWARUNKOWANIA I BEZPIECZEŃSTWO PRAWNE
Bezpieczeństwo Prawne
Mając na uwadze polskie prawo, każdy przedsiębiorca, który chce otrzymywać tego typu informacje musi
być w tzw. „zamkniętej grupie wymiany informacji na temat przeterminowanych należności”. Zasada
„zamkniętej grupy” w praktyce oznacza, że informacje zwrotne otrzymać może tylko taki przedsiębiorca,
który sam udostępnia swoje dane.
Tym samym, prawo obliguje wszystkich partycypantów systemu do regularnego (comiesięcznego) przesyłania danych o zachowaniach płatniczych swojego portfela klientów. Umożliwia to powiązanie przesłanych
danych z informacjami dotyczącymi setek tysięcy innych firm i przygotowanie precyzyjnych i dokładnych
analiz.
Bezpieczeństwo udostępnianych danych
Czy konkurencja nie będzie miała wglądu w moje dane?
Wszystkie analizy porównawcze, jak też system monitoringu ryzyka są tak przygotowane, aby żaden
z uczestników systemu nie mógł rozpoznać klientów innych firm lub wolumenów ich sprzedaży.
Dane prezentowane są w formie zestawionej, co uniemożliwia rozpoznanie pozostałych uczestników programu, indywidualnych kwot należności, czy wszelkich informacji, które pozwalają na identyfikację poszczególnych firm. Nawet monitoring ryzyka, polega na przekazaniu informacji typu: „Uwaga Państwa kontrahent
przestał płacić innej firmie”, nie podając jej nazwy ani pozostałych danych szczegółowych. Kwoty opóźnień
podawane są w formie zagregowanej.
Dane porównawcze zawsze prezentowane są w dedykowanym systemie on-line, do którego dostęp mają
tylko osoby, które posiadają specjalne hasła.
Bezpieczeństwo Informatyczne
Wszystkie dane znajdują się na specjalnie zabezpieczonym serwerze, do którego dostęp mają tylko autoryzowani pracownicy. Regularnie przeprowadzany jest audyt bezpieczeństwa informatycznego. Wszyscy nasi
Klienci mogą samodzielnie sprawdzić bezpieczeństwo danych, które sami udostępniają.
BISNODE POLSKA
Bisnode jest europejskim liderem w dostarczaniu danych i analiz. Jesteśmy obecni w 18 krajach, gdzie zatrudniamy 2.400 pracowników. Bisnode pomaga firmom zdobywać nowych klientów i utrzymywać bezpieczne
relacje biznesowe przez cały okres współpracy. Podejmowanie trafnych
decyzji umożliwiamy naszym klientom poprzez inteligentne wykorzystanie
danych. Oznacza to, że możemy połączyć, a następnie przeanalizować
nasze dane, dane naszych klientów oraz te generowane każdego dnia
na świecie zwanymi Big Data.
Bisnode, od 2002 roku, jest również strategicznym partnerem Dun &
Bradstreet – globalnego dostawcy informacji biznesowych o ponad
250 milionach firm w 220 krajach.
WORLDWIDE NETWORK
BISNODE POLSKA
www.bisnode.pl
@: [email protected]
(: 22 533 24 00