Atena.iPegaz - Atena Usługi Informatyczne i Finansowe SA

Kompleksowe wsparcie dla pośrednika ubezpieczeniowego
Atena.iPegaz
Pierwszy dostawca IT dla ubezpieczeń
Potrafimy wykorzystać siłę informatyki,
by wzmacniać ubezpieczeniowy biznes.
Atena. Wiedza i doświadczenie
Od ponad 20 lat Atena realizuje innowacyjne,
kompleksowe projekty informatyczne dla branży
ubezpieczeniowej. Tworzymy własne rozwiązania IT
i korzystamy z produktów wiodących dostawców na
świecie, w tym SAP i Microsoft. Nasze innowacje szybko
stają się rynkowym standardem.
Ponad 60% specjalistów i ekspertów IT zatrudnionych
w Atenie łączy wiedzę informatyczną z wiedzą na temat
funkcjonowania biznesu ubezpieczeniowego. Systemy
Ateny zostały wdrożone u największych ubezpieczycieli
w Polsce. Z naszych rozwiązań IT związanych z szeroko
pojętą współpracą z siecią sprzedaży korzysta ponad
9000 użytkowników.
Wyzwanie branży ubezpieczeniowej
Nasi klienci zwracają uwagę, że pośrednicy
ubezpieczeniowi, działający na silnie konkurencyjnym
rynku, oczekują od swoich partnerów w biznesie
rozwiązań, które będą ich realnie wspierać. Dlatego
wyzwaniem dla towarzystw ubezpieczeniowych jest
usprawnianie codziennej pracy agentów na wszystkich jej
etapach, które obejmują:
• systemowe przygotowanie i planowanie sprzedaży,
• efektywną realizację działań sprzedażowych,
• uproszczony przebieg procedur posprzedażowych,
w tym rozliczeń.
Kluczowe jest zatem nastawienie na praktyczny wymiar
pracy agentów. Tym bardziej, że to od skuteczności
sieci sprzedaży w dużej mierze zależy pozyskiwanie
i utrzymanie klientów – biznesowy cel każdego
towarzystwa ubezpieczeń.
Kompleksowe wsparcie dla pośrednika ubezpieczeniowego
Wychodząc naprzeciw oczekiwaniom agentów i towarzystw ubezpieczeniowych stworzyliśmy system Atena.iPegaz.
Zaimplementowaliśmy w nim procesy działające w agencyjnej sieci sprzedaży, od planowania pracy, poprzez sprzedaż
ubezpieczeń, aż po czynności posprzedażowe obejmujące rozliczenia, naliczanie prowizji, czy raportowanie. Na każdym
z tych etapów agent otrzymuje zakres informacji precyzyjnie dostosowany do jego potrzeb, skomponowany zgodnie
z wymaganiami TU, podany w przyjazny i intuicyjny sposób.
Korzyści biznesowe
Przygotowanie do sprzedaży.
Usprawnianie procesów i wsparcie informacyjne.
Zadania
Przeanalizowaliśmy codzienne obowiązki agenta oraz przyjrzeliśmy się procesowi przygotowania
do sprzedaży. W efekcie stworzyliśmy mechanizm zadań pomagający w zaplanowaniu wszystkich
czynności związanych z pracą agenta, między innymi takich jak: wznowienie polis, które wkrótce
wygasną, rozliczenie dokumentów czekających na przesłanie do TU, obsługa spraw do wyjaśnienia.
Jesteśmy również przekonani, że każde Towarzystwo Ubezpieczeniowe doceni możliwość
modelowania pracy swoich pośredników sprzedaży, zgodnie z własnymi potrzebami i priorytetami.
Zbudowany przez nas mechanizm zadań pozwala TU wpływać na działania agentów, poprzez
ustalanie ich kolejności oraz priorytetów, ustawianie przypomnień, wyróżnianie najpilniejszych zadań
i dokumentów do rozliczenia.
Materiały
Oczywistym jest, że system informatyczny powinien umożliwiać przekazywanie materiałów za
pośrednictwem sieci. Sprawiliśmy, aby nasz system robił więcej, a korzyści nie ograniczały się do
samego wysłania pliku. W rezultacie, agent używający systemu Atena.iPegaz nie tylko posiada
możliwość szybkiego pobrania aktualnych dokumentów (np. taryf, wytycznych, OWU), ale również
dokonuje zamówienia na wszelkie druki ścisłego zarachowania, takie jak kartoniki ZK i OC, książeczki
OWU, czy ulotki. Nasz system wspiera TU w inwentaryzacji tychże dokumentów, rejestrując fakt ich
użycia i śledząc późniejsze wykorzystanie.
Informacje
Mamy świadomość, że sukces sprzedażowy bazuje na posiadanych informacjach i właściwym
przygotowaniu do rozmowy z klientem, dlatego agenci pracujący w systemie Atena.iPegaz otrzymują
wgląd w pełne dane polisowe i szkodowe oraz widok polisy/klienta w ujęciu 360 stopni. Z kolei
dla centrali TU, system Atena.iPegaz to doskonałe medium informacyjne, umożliwiające wsparcie
procesów sprzedażowych poprzez upublicznianie agentom całej gamy raportów, czy choćby
umieszczanie w formie banerów reklamowych komunikatów o aktualnych promocjach, zmianach
w produktach lub nowych wersjach systemu.
Cel wdrożenia rozwiązania Atena.iPegaz to kompleksowa obsługa
procesów na styku współpracy sieci agencyjnej z TU: ułatwienie
pracy pośrednika i integracja jego działań z centralnym systemem TU.
W rezultacie możliwy jest wzrost sprzedaży realizowanej przez pośrednika,
przy jednoczesnej poprawie jakości obsługi klienta.
Efektywna sprzedaż. Elastyczne tworzenie ofert i systemowa integracja.
Sprzedaż
Według naszych doświadczeń, interfejs systemu stanowi wizytówkę towarzystwa ubezpieczeniowego.
Dlatego formularze systemu Atena.iPegaz przygotowywane są przy ścisłej współpracy z klientem, tak by
odzwierciedlały indywidualizm i specyfikę produktów TU. Uwzględniając wymagania odbiorcy i jednocześnie
świadomi, że tylko przyjazny oraz zrozumiały agentowi interface pozwoli sprawnie i szybko wystawić polisę,
szczególny nacisk kładziemy na użyteczność, a także ergonomię rozwiązania.
Pamiętając również jak nieodzowna dla każdego TU jest możliwość szybkiej reakcji na zmieniające się
warunki rynkowe, wyposażyliśmy nasze formularze w mechanizmy parametryzacji, pozwalające na szybkie
ich dostosowywanie do zmian w produktach ubezpieczeniowych. Co więcej, dzięki zastosowaniu silnika
produktowego zmiana np. współczynników taryfikacyjnych odbywa się bez przerwy w działaniu systemu.
Underwriting
Budując system Atena.iPegaz uwzględniliśmy także wsparcie obsługi procesu underwritingu. Napotykając na
polisę przekraczającą standardowe warunki ubezpieczenia, agent i underwriter dostają do dyspozycji wspólne
narzędzie, dzięki któremu mogą sprawnie przeprowadzić proces sprzedaży. Praca na formularzu polisy przy
użyciu systemu powiadomień zapewnia szybką wymianę kompletu informacji i minimalizuje czas potrzebny
na podjęcie właściwej decyzji, jednocześnie zapewniając jej udokumentowanie.
Szybkie rozliczenia. Automatyzacja procesów i oszczędność czasu.
Rozliczenia i Prowizje
Podczas tworzenia modułu rozliczeniowego systemu Atena.iPegaz przyświecał nam jeden podstawowy cel:
maksymalne usprawnienie obsługi posprzedażowej polisy, aby w rezultacie agenci skupili się na samej
sprzedaży. Po pierwsze, zajęliśmy się dokumentami. Nasz system sam określa, generuje i rejestruje wszelkie
dokumenty, rozliczenia oraz sprawozdania wymagane przez TU.
W kolejnym kroku zautomatyzowaliśmy obieg płatności. System Atena.iPegaz weryfikuje i monitoruje obieg
pieniężny agenta, minimalizując możliwość pomyłek oraz wspierając płatności internetowe.
Wreszcie prowizje, będące z punktu widzenia agenta najistotniejszą częścią modułu obsługowego. System
Atena.iPegaz szeroko adresuje to zagadnienie, pozwalając na automatyczne wyliczenie planowanej prowizji
oraz jej sprawne rozliczenie, wraz z opcją wystawienia faktury. Co więcej, zapewniliśmy wsparcie agenta
udostępniając mechanizmy podziału prowizji z jego pracownikami.
Śledzenie sprzedaży
Wiemy jak ważne jest bieżące monitorowanie postępów sprzedaży, dlatego wzbogaciliśmy system
Atena.iPegaz o taką możliwość. Dzięki niej, menadżerowie sprzedaży są w stanie na bieżąco weryfikować
realizację określonych wcześniej planów sprzedażowych na bazie aktualnych danych. Stanowi to dodatkowy
element motywacyjny zwiększający zaangażowanie agentów, przy równoczesnej możliwości wprowadzenia
elementów rywalizacji czy też programów lojalnościowych.
Zaawansowane technologie
System Atena. iPegaz zbudowaliśmy w oparciu
o wiodącą na rynku oprogramowania technologię
firmy Microsoft. Dzięki temu nasze rozwiązanie zawsze
korzysta z najnowszych osiągnięć informatyki, otwartych
na integrację z innymi systemami.
Za główny cel postawiliśmy sobie pełne dostosowanie
naszego rozwiązania do procesów biznesowych
towarzystwa ubezpieczeniowego, bazując na bogatym
doświadczeniu w tej dziedzinie. Konstruowaliśmy system
Atena. iPegaz z myślą o wdrażaniu go zarówno w
całości, jak i fragmentach, stosownie od potrzeb Klienta.
Aby to osiągnąć, podzieliliśmy całość na niezależne
moduły. Oddzieliliśmy warstwę użytkownika od logiki
biznesowej, wykorzystując przy budowie frontu systemu
technologie HTML5 i RWD. W efekcie, cały system
Atena. iPegaz składa się ze współgrających ze sobą
autonomicznych elementów, które mogą być wdrażane
niezależnie z dostosowaniem do wielu różnych urządzeń,
zapewniając jednocześnie efektywną pracę w każdych
warunkach.
Zdajemy sobie sprawę, że dla towarzystwa
ubezpieczeniowego jednym z kluczowych elementów
budujących przewagę na rynku jest możliwość
szybkiego wprowadzania zmian w oferowanych
produktach biznesowych. Dlatego system Atena. iPegaz
skonstruowaliśmy tak, aby współpracował z wieloma
różnymi silnikami produktowymi. Za przykład
może posłużyć msg.PM, który zintegrowaliśmy z
Atena. iPegaz w sposób pozwalający na dokonywanie
zmian taryfowych bez konieczności przerywania pracy
systemu.
Partnerska współpraca
W każdym projekcie informatycznym, który realizujemy,
stawiamy na partnerskie i przejrzyste relacje z
klientami. W naszym zespole, liczącym ponad 500
osób, są wysokiej klasy specjaliści, analitycy biznesowi
i programiści. Na technologie potrafimy spojrzeć
z perspektywy końcowych użytkowników. Zawsze
chcemy dotrzeć do sedna mechanizmów funkcjonujących
w ubezpiecze­niowym biznesie i zasilić je możliwościami,
jakie dają nowoczesne technologie informatyczne.
Funkcjonalności
• Moduł raportów
• Moduł kartotek
– kartoteki klientów, pojazdów
– kartoteki kalkulacji, ofert, wniosków, polis, aneksów
• Moduł sieci sprzedaży
•
Moduł sprzedażowy
– tworzenie kalkulacji i ofert
– wystawianie polisy, aneksów, odnowień
– identyfikacja pojazdu Aztek i Eurotax
• Moduł definicji produktowych
• Moduł magazyn druków
– zamawianie dokumentów
– stan i inwentaryzacja dokumentów
•
Moduł rozliczeń finansowych
– obsługa wpłat
– zestawienia przyjętych płatności
– rozliczenia finansowe agenta
•
Moduł sprawozdawania dokumentów
– określanie wymaganych dokumentów
– rozliczenia agenta z dokumentów
– przesyłanie dokumentów elektronicznych
•
Moduł prowizyjny
– tworzenie kalkulacji i ofert
– wystawianie polisy, aneksów, odnowień
– identyfikacja pojazdu Aztek i Eurotax
• Moduł administracji
• Moduł integracji z zewnętrznymi systemami
sprzedażowymi
Architektura biznesowa
• Możliwość wdrożeń wybranych modułów
• Szeroka integracja z systemami back office
Architektura techniczna
• Baza Danych: MS SQL
• Serwer aplikacyjny Windows
Atena.iPegaz posiada szerokie i ustandaryzowane mechanizmy integracji,
dzięki którym płynnie współpracuje z wieloma innymi systemami
funkcjonującymi w środowisku IT towarzystwa ubezpieczeń – w tym
np. z systemem corowym, szkodowym czy hurtowniami danych. Przy
czym integracja ta przebiega w obu kierunkach. Dzięki temu działanie
każdego modułu, a zwłaszcza związanego ze sprzedażą, zawsze bazuje
na aktualnych danych. Standardowo iPegaz jest zintegrowany również
z Ubezpieczeniowym Funduszem Gwarancyjnym oraz Eurotax-em.
Chcesz wiedzieć więcej?
www.atena.pl, e-mail: [email protected]
Siedziba główna Spółki, Biuro Zarządu:
Atena Usługi Informatyczne i Finansowe S.A.
ul. Rzemieślnicza 33, 81-855 Sopot
tel. +48 58 768 07 00, fax +48 58 768 07 01
Oddział w Warszawie:
ul. Grzybowska 80/82, 00-844 Warszawa
tel. +48 22 654 32 81, fax +48 22 654 24 11