Umowę o udostępnienie kanałów elektronicznych - Bph

Umowa o udostępnienie kanałów elektronicznych
części Banku BPH przejętej przez Alior Bank
dla Klientów Indywidualnych
w procesie kurierskim
Niniejsza umowa (dalej: Umowa) została zawarta w
dnia
,
pomiędzy Alior Bank Spółka Akcyjna, z siedzibą w Warszawie,
ul. Łopuszańska 38D, kod poczt. 02-232 Warszawa, wpisana do Rejestru Przedsiębiorców
Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy
w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy pod numerem KRS: 0000305178, o opłaconym kapitale
zakładowym w wysokości 1 292 577 120 PLN, o numerze REGON: 141387142 i numerze NIP:
1070010731, zwaną dalej Bankiem, reprezentowanym przez:
1.
2.
oraz
.
zamieszkałym/ą
.
identyfikowanym Numerem Klienta / numerem PESEL*:
.
zwanym dalej Klientem.
Bank i Klient w dalszej części Umowy zwani są Stronami.
§1
Strony w niniejszej Umowie określają zasady wzajemnej współpracy przy korzystaniu z Kanałów
Elektronicznych. Bank zobowiązuje się do udostępniania Klientowi informacji o jego rachunkach
rozliczeniowo-oszczędnościowych, oszczędnościowych, lokatach, kartach kredytowych oraz
o kredytach, o które zawarł on umowy z Bankiem, rachunkach inwestycyjnych, a także umożliwia
Klientowi składanie Dyspozycji, Oświadczeń Woli oraz wniosków udostępnionych przez Bank za
pośrednictwem:
1. Internetu – przez System Bankowości Internetowej,
2. Telefonu – przez Telefoniczne Centrum Obsługi Klientów (w ramach Bankowości Telefonicznej
i Serwisu Obsługi Kanałów Elektronicznych) usługę SMS Bankowość Mobilną,
wykorzystywanych przez Klienta.
1/8
§2
Szczegółowe zasady korzystania z Kanałów Elektronicznych określa Regulamin Bankowości
Elektronicznej, stanowiący integralną część Umowy. Pojęcia używane w Umowie mają znaczenie
nadane im w tym Regulaminie.
§3
1. Na podstawie niniejszej Umowy, Bank umożliwia Klientowi zawieranie umów o produkty
bankowe oferowane przez Bank za pośrednictwem Kanałów Elektronicznych, z wyłączeniem
Usługi SMS oraz Bankowości Telefonicznej oraz umożliwia zawieranie umów o świadczenie
usług maklerskich, oferowanych przez Biuro Maklerskie przejęte przez Alior Bank SA z Banku
BPH z wykorzystaniem Systemu Bankowości Internetowej.
2. Zawarcie umowy w wyżej opisany sposób następuje w wyniku złożenia przez Bank oferty
zawarcia umowy o dany produkt, a następnie złożenia przez Klienta oświadczenia woli
o przyjęciu tej oferty za pośrednictwem jednego z Kanałów Elektronicznych wskazanego
w tej ofercie.
3. Zawarcie umowy rachunku bankowego, umowy kredytu, umowy o kartę kredytową, umowy
o kartę debetową lub umowy o świadczenie usług maklerskich z wykorzystaniem powyższego
trybu następuje, jeżeli łącznie wystąpią poniższe elementy:
1) Klient złożył kompletny wniosek o produkt Banku, o ile jego złożenie zostało udostępnione
przez Bank w danym Kanale Elektronicznym.
2) Bank złożył Klientowi ofertę zawarcia umowy o produkt bankowy lub umowy o świadczenie
usług maklerskich, udostępniając wzór umowy opatrzony bezpiecznym podpisem
elektronicznym oraz pozostałe dokumenty, których obowiązek udostępnienia wynika
z obowiązujących przepisów.
3) Klient przyjął ofertę, o której mowa w pkt 2, poprzez złożenie oświadczenia woli za
pośrednictwem jednego z Kanałów Elektronicznych wskazanego w tej ofercie i w sposób
właściwy dla danego Kanału.
4) Bank potwierdził przyjęcie oświadczenia woli/zawarcia umowy.
4. Umowę wskazaną w ust. 3 Bank udostępnia w sposób, który umożliwia swobodne jej
przechowywanie i odtwarzanie.
5. Akceptacja warunków umów, o których mowa w ust. 3 w sposób opisany w ust. 3 pkt 3
oznacza złożenie przez Klienta – Wnioskodawcę oświadczenia woli o zawarciu z Bankiem
umowy zgodnie z tymi warunkami.
6. Bank i Klient zgodnie uznają, iż każda z umów, o których mowa w ust. 3 zawarta w powyższym
trybie oraz oświadczenia i dokumenty o których mowa w ust. 3 pkt. 2 oraz w ustępie 10,
spełniają wymóg formy pisemnej, zgodnie z art. 7 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo
bankowe (Dz.U. z 2015 poz.128 tekst jedn. z pózn.zm.) oraz §3 pkt 1b) rozporządzenia
Rady Ministrów z dnia 26 października 2004 r. w sprawie sposobu tworzenia, utrwalania,
przekazywania, przechowywania i zabezpieczenia dokumentów związanych z czynnościami
bankowymi, sporządzanych na elektronicznych nośnikach informacji (Dz. U. z 2004 r.
2/8
Nr 236 poz.2364), a w przypadku umów o świadczenie usług maklerskich i oświadczeń
z nimi związanych zgodnie z art. 13 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami
finansowymi (Dz. U 2014 poz. 94 tekst jedn. z pózn.zm.).
7. Zawarcie umowy lokaty za pośrednictwem Systemu Bankowości Internetowej oraz Bankowości
Mobilnej następuje na zasadach opisanych w Regulaminie Bankowości Elektronicznej części
Banku BPH przejętej przez Alior Bank dla Klientów Indywidualnych.
8. W odniesieniu do produktów i usług maklerskich postanowienia niniejszego paragrafu
nie mają zastosowania do Klientów posiadających aktywną umowę z Biurem Maklerskim
przejętym przez Alior Bank SA z Banku BPH, która zapewnia dostęp do produktów i usług
Biura Maklerskiego przez kanały zdalne.
9. W przypadku zawarcia umowy o kartę kredytową podpis Klienta pod niniejszą Umową stanowi
wzór podpisu, którym Klient zobowiązany jest się posługiwać przy dokonywaniu operacji
przy użyciu karty, po uprzednim umieszczeniu podpisu (zgodnego ze wzorem złożonym pod
niniejszą Umową) na karcie, o ile zawarcie umowy nastąpiło w kanale elektronicznym.
§4
1. Klient wyraża zgodę aby:
1) oświadczenia woli, o których mowa w §3 ust. 2 i 3, a w szczególności oświadczenie
o zgodzie na przekazywanie informacji stanowiących tajemnicę bankową podmiotom
zewnętrznym niezbędnych do wykonania Dyspozycji lub umowy zawartej w trybie
określonym powyżej były składane w postaci elektronicznej, tj. w trybie o którym mowa
w art. 7 ustawy Prawo bankowe lub odpowiednio art. 13 ustawy o obrocie instrumentami
finansowymi
2) dokumenty związane z czynnościami bankowymi lub świadczeniem usług maklerskich
były sporządzane na elektronicznych nośnikach informacji, tj. odpowiednio w trybie,
o którym mowa w art. 7 ustawy Prawo bankowe lub art. 13 ustawy o obrocie instrumentami
finansowymi.
2. Strony ustalają, że złożenie oświadczeń i sporządzanie dokumentów w trybie, o których
mowa w zdaniu poprzedzającym, spełnia wymóg formy pisemnej zgodnie z odpowiednio art.
7 ustawy Prawo Bankowe lub art. 13 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi.
§5
Z zastrzeżeniem postanowień innych umów zawieranych przez Klienta z Bankiem, w momencie
aktywacji Kanałów Elektronicznych Klient uzyskuje dostęp do wszystkich rachunków, których
jest posiadaczem/współposiadaczem w Banku.
W przypadku zawarcia między Klientem a Bankiem umowy na podstawie, której Klient staje się
posiadaczem rachunku, w trakcie trwania niniejszej Umowy postanowienia tej Umowy ulegają
automatycznemu rozszerzeniu na ten rachunek, chyba że umowa o wspomniany rachunek
stanowi inaczej.
3/8
§6
1. Bank będzie udostępniał wyciągi z rachunków bankowych w formie elektronicznej w Systemie
Bankowości Internetowej. W okresie korzystania przez Klienta z Systemu Bankowości
Internetowej wysyłanie wyciągów w formie papierowej zostanie wstrzymane.
2. Korzystając z Kanałów Elektronicznych Klient nie będzie wykonywał czynności naruszających
przepisów obowiązującego prawa.
3. Umowa zostaje zawarta na czas nieokreślony.
4. Zmiana postanowień niniejszej Umowy za wyjątkiem Regulaminu Bankowości Elektronicznej
wymaga formy pisemnej.
§7
1. Umowa zostaje zawarta drugiego dnia roboczego po otrzymaniu przez Bank podpisanej
przez Klienta Umowy.
2. W przypadku nieodesłania przez Klienta do Banku Umowy w terminie 50 dni kalendarzowych
od daty złożenia wniosku o jej zawarcie, Umowa nie zostaje zawarta.
3. Klient wyraża zgodę na rozpoczęcie wykonywania Umowy przez Bank począwszy od dnia jej
zawarcia.
§8
Jeżeli w dniu podpisania niniejszej Umowy Strony były związane postanowieniami innej umowy
o Kanały Elektroniczne wskazane w treści niniejszej Umowy, to dotychczas obowiązująca umowa
ulega niniejszym rozwiązaniu za porozumieniem Stron.
§9
1. Klient wyraża zgodę na nagrywanie i przechowywanie wszystkich rozmów telefonicznych
prowadzonych przez Klienta w Telefonicznym Centrum Obsługi Klientów oraz na to, aby
stanowiły one dowód w postępowaniu przed sądem powszechnym w przypadku zaistnienia
sporu co do treści dyspozycji złożonych przez telefon.
2. Bank informuje, że dane pozyskane od Klienta niezbędne są do realizacji wszelkich czynności
wykonywanych przez Bank, do których jest on uprawniony na podstawie przepisów prawa
bankowego. Dane te mogą być również przekazywane do Biura Informacji Kredytowej
z siedzibą w Warszawie – Biuro Obsługi Klienta ul. Postępu 17A. w celu przygotowania przez
Bank propozycji nowych produktów/usług.
§10
1. Klient potwierdza, że został poinformowany przez Bank o przysługującym mu prawie
i sposobie odstąpienia od niniejszej umowy.
4/8
2. Klient ma prawo, bez podania przyczyny, do odstąpienia od Umowy w terminie 14 dni od
jej zawarcia. Termin do odstąpienia od Umowy będzie zachowany, jeżeli Klient przed jego
upływem:
1) wyśle na adres Alior Bank Spółka Akcyjna, z siedzibą w Warszawie, ul. Łopuszańska 38D,
kod poczt. 02-232 Warszawa, pisemne oświadczenie o odstąpieniu od Umowy albo
2) złoży pisemne oświadczenie o odstąpieniu od Umowy w Placówce Banku.
3. Klient nie ponosi kosztów związanych z odstąpieniem od Umowy.
4. Umowa może być wypowiedziana przez każdą ze Stron w formie pisemnej za porozumieniem
– w każdym czasie.
5. Bank może rozwiązać umowę za wypowiedzeniem, z zachowaniem 30 dniowego okresu
wypowiedzenia, w przypadku wykorzystywania Kanałów Elektronicznych przez Klienta do
działalności sprzecznej z prawem lub niezgodnie z Umową lub Regulaminem.
6. Bieg terminu wypowiedzenia liczy się od dnia doręczenia wypowiedzenia drugiej Stronie.
7. Rozwiązanie Umowy skutkuje brakiem dostępu do rachunków bankowych, kart i kredytów
Klienta poprzez Kanały Elektroniczne.
§ 11
1. Bank oświadcza, że przed zawarciem Umowy udostępnił Klientowi Umowę, Regulamin oraz
Tabelę opłat i prowizji na stronie internetowej Banku w formie plików pdf.
2. Klient oświadcza, że przed zawarciem Umowy zostały mu udostępnione dokumenty, o których
mowa w ust.1. Klient przyjmuje do wiadomości i stosowania ich treść oraz uznaje ich wiążący
charakter.
3. Strony uzgadniają, iż oświadczenia woli składane przez nie w formie elektronicznej
potwierdzające zawarcie niniejszej Umowy traktowane będą na równi z oświadczeniami woli
składanymi w formie pisemnej zgodnie z art. 7 Ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 Prawo bankowe.
4. Klient przyjmuje do wiadomości wiążący charakter niniejszej Umowy oraz zobowiązuje się
do stosowania jej postanowień.
§ 12
1. Klientowi przysługuje prawo złożenia reklamacji na działalność lub usługi świadczone przez
Bank.
2. Reklamacje mogą być składane w następujących formach:
1) ustnie – w formie telefonicznej pod numerem Infolinii Banku: (+48) 801 889 889 (dla
połączeń z telefonów stacjonarnych) lub (+48) 58 300 75 00 (dla połączeń z telefonów
komórkowych i z zagranicy) albo osobiście do protokołu we wszystkich jednostkach
organizacyjnych Banku zajmujących się obsługą Klienta,
5/8
2) pisemnie:
a) przesyłką pocztową na adres korespondencyjny: Alior Bank Spółka Akcyjna, z siedzibą
w Warszawie, ul. Łopuszańska 38D, kod poczt. 02-232 Warszawa,
b) osobiście w siedzibie Banku oraz we wszystkich innych jednostkach organizacyjnych
Banku,
3) pocztą elektroniczną na adres e-mail: [email protected],
4) poprzez formularz kontaktowy dostępny na stronie internetowej Banku www.fuzja.
aliorbank.pl oraz poprzez pocztę wewnętrzną dla Klientów korzystających z Systemu
Bankowości Internetowej.
3. Reklamacje mogą być składane przez Klienta osobiście lub za pośrednictwem kuriera, posłańca
lub pełnomocnika dysponującego pełnomocnictwem w formie zwykłej, z zastrzeżeniem, że
jeśli będą istniały szczególne uwarunkowania wskazujące na konieczność zachowania innej
formy szczególnej, Bank niezwłocznie powiadomi pełnomocnika o konieczności dysponowania
pełnomocnictwem w formie szczególnej.
4. Na żądanie Klienta Bank potwierdza wpływ reklamacji pisemnie (przesyłką pocztową) lub
pocztą elektroniczną lub w innej formie uprzednio uzgodnionej z Klientem.
5. Bank rozpatruje zgłoszoną reklamację niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 30 dni
od jej otrzymania. W przypadku, gdy z uwagi na złożoność sprawy rozpatrzenie reklamacji
nie będzie możliwe w terminie 30 dni, Bank poinformuje o tym Klienta, wskazując:
1) przyczyny braku możliwości dotrzymania terminu 30 dni na rozpatrzenie reklamacji,
2) okoliczności wymagające wyjaśnienia,
3) przewidywany termin udzielania odpowiedzi na reklamację, który nie może być dłuższy
niż 60 dni od dnia otrzymania reklamacji.
6. W celu ułatwienia i przyspieszenia rzetelnego rozpatrzenia przez Bank reklamacji, Klient
powinien złożyć reklamację niezwłocznie po wystąpieniu okoliczności budzących jego
wątpliwości i zastrzeżenia, chyba że okoliczności wymagające wyjaśnienia nie będą miały
wpływu na sposób procedowania z reklamacją.
7. Bank może zwrócić się do Klienta o dostarczenie dodatkowych danych kontaktowych lub
informacji oraz posiadanej przez Klienta dokumentacji dotyczącej składanej reklamacji,
jakie mogą okazać się niezbędne w celu sprawnego przeprowadzenia procesu rozpatrywania
reklamacji.
8. Odpowiedź na reklamację Klienta zostanie udzielona przez Bank pisemnie w postaci
papierowej (przesyłką pocztową) lub za pomocą innego trwałego nośnika informacji lub –
wyłącznie na wniosek Klienta – pocztą elektroniczną.
9. Bank podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego (KNF), a w sprawach ochrony
konsumentów nadzorowi Prezesa Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów.
10.Klient niezadowolony z decyzji Banku i wyjaśnień uzyskanych w odpowiedzi Banku
na reklamację ma możliwość pisemnego odwołania się do Rzecznika Klientów Banku.
Szczegółowe informacje wraz z danymi adresowymi dostępne są na stronie internetowej
Banku: www.fuzja.aliorbank.pl.
6/8
11.Klient niezadowolony z decyzji Banku i wyjaśnień uzyskanych w odpowiedzi Banku na
reklamację może również:
1) zwrócić się o bezpłatną pomoc prawną do Miejskich lub Powiatowych Rzeczników
Konsumentów, bądź jednej z organizacji konsumenckich (Federacja Konsumentów,
Stowarzyszenie Konsumentów Polskich). Miejski lub Powiatowy Rzecznik Konsumentów
może występować do przedsiębiorców w sprawach ochrony praw i interesów konsumentów.
Szczegółowe informacje na temat wskazanych instytucji świadczących bezpłatną pomoc
prawną znajdują się na stronie internetowej: www.uokik.gov.pl,
2) zażądać poddania sporu powstałego na tle wykonywania Umowy pod rozstrzygnięcie
Bankowego Arbitrażu Konsumenckiego przy Związku Banków Polskich (BAK). BAK
rozstrzyga spory między konsumentami – klientami banków a bankami w sprawach,
gdzie wartość przedmiotu sporu nie przekracza 8.000,00 PLN, w zakresie roszczeń
pieniężnych z tytułu niewykonania lub nienależytego wykonania przez bank czynności
bankowych lub innych czynności rzecz konsumenta. Korespondencję do Bankowego
Arbitrażu Konsumenckiego można kierować na adres:, ul. Kruczkowskiego 8, 00-380
Warszawa. Ze złożeniem wniosku o rozpatrzenie sprawy przed Bankowym Arbitrażem
Konsumenckim wiąże się konieczność uiszczenia opłaty na rachunek Arbitra Bankowego
w wysokości wskazanej w Regulaminie BAK. Szczegółowe informacje, w tym Regulamin
BAK dostępne są na stronie internetowej www.zbp.pl,
3) wystąpić z wnioskiem do Rzecznika Finansowego o rozpatrzenie sprawy w trybie
rozpatrywania reklamacji lub o rozwiązanie sporu z Bankiem w trybie pozasądowego
postępowania w sprawie rozwiązywania sporów między klientem a podmiotem rynku
finansowego, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 5 sierpnia 2015 r. o rozpatrywaniu
reklamacji przez podmioty rynku finansowego i o Rzeczniku Finansowym. Szczegółowe
informacje dot. Rzecznika Finansowego dostępne są na stronie internetowej:
www.rf.gov.pl,
4) zażądać poddania sporu powstałego na tle wykonywania Umowy pod rozstrzygnięcie Sądu
Polubownego przy Komisji Nadzoru Finansowego (KNF).Udział Banku w postępowaniu
przed Sądem Polubownym jest dobrowolny. Zgoda Banku na udział w takim postępowaniu
uzależniona jest każdorazowo od dokonania przez Bank analizy okoliczności sprawy.
Szczegółowe informacje dotyczące Sądu Polubownego przy KNF, w tym, Regulamin Sądu
Polubownego przy KNF oraz Taryfa opłat , dostępne są na stronie internetowej: www.knf.
gov.pl, zakładka: Sąd Polubowny. Niniejsze postanowienie posiada wyłącznie charakter
informacyjny i nie stanowi zapisu na Sąd Polubowny.
12.Niezależnie od możliwości wskazanych w ust. 10 i 11 powyżej, Klientowi przysługuje prawo do
wystąpienia z powództwem przeciwko Bankowi do sądu powszechnego właściwości ogólnej,
zgodnie ze stosownymi przepisami Kodeksu Postępowania Cywilnego.
§ 13
Bank informuje, że z zawarciem Umowy może się wiązaćr yzyko
zmiany
wysokości
i prowizji, tj. ryzyko zmiany kosztu korzystania z usług Banku po zawarciu Umowy.
7/8
opłat
§ 14
1. Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze
Stron.
2. Bank i Klient mogą komunikować się w sprawach związanych z przedmiotem Umowy w języku
polskim osobiście, pisemnie, telefonicznie lub za pomocą poczty elektronicznej. Klient może
kontaktować się z Bankiem w jeden ze sposobów określonych w § 12 dla składania przez
Klienta reklamacji.
3. Prawem właściwym do zawarcia i wykonania Umowy jest prawo polskie.
Dokument został podpisany
przez Bank bezpiecznym podpisem
elektronicznym. Oryginał dokumentu
w postaci elektronicznej został
przesłany za pomocą Systemu
Bankowości Internetowej
(data i podpis Klienta/
przedstawiciela ustawowego*)
listopad 2016
*/ niepotrzebne skreślić
WZÓR OŚWIADCZENIA O ODSTĄPIENIU OD UMOWY O UDOSTĘPNIENIE KANAŁÓW ELEKTRONICZNYCH
CZĘŚCI BANKU BPH PRZEJĘTEJ PRZEZ ALIOR BANK DLA KLIENTÓW INDYWIDUALNYCH
Imię i Nazwisko Klienta
Miejscowość, data
Adres do korespondencji
Adres Klienta
Alior Bank SA
ul. Postępu 18B
02-676 Warszawa
Oświadczam, że odstępuję od zawartej przeze mnie Umowy o udostępnienie kanałów
elektronicznych części Banku BPH przejętej przez Alior Bank dla Klientów Indywidualnych
nr
z dna
.
Siedziba banku: Alior Bank Spółka Akcyjna, z siedzibą w Warszawie, ul. Łopuszańska 38D,
kod poczt. 02-232 Warszawa
Podpis Klienta
8/8