pełna specyfikacja produktu

28 stycznia 2008
Światowa Lokata II
zarabiaj na szerokim spektrum
światowych rynków przy
zachowaniu 100% gwarancji
kapitału na koniec okresu
ubezpieczenia
Charakterystyka ubezpieczenia „Światowa Lokata II”
Ubezpieczenie o charakterze inwestycyjnym „Światowa Lokata II” jest to
produkt strukturyzowany oferowany przez TU na śycie EUROPA SA w formie
grupowego ubezpieczenia na Ŝycie i doŜycie. W razie zgonu Ubezpieczonego
w okresie ubezpieczenia, TU na śycie EUROPA SA wypłaca Uprawnionemu
Świadczenie ubezpieczeniowe. Ubezpieczony moŜe w prosty sposób
wskazać osoby Uprawnione do otrzymania tego świadczenia. Po
zakończeniu okresu ubezpieczenia Ubezpieczony otrzyma świadczenie z
tytułu doŜycia do końca okresu ubezpieczenia. Suma ubezpieczenia z tytułu
doŜycia do końca ubezpieczenia jest powiększona
o PREMIĘ dla
Ubezpieczonego, której wysokość zaleŜy od zachowania BNP Paribas
Millennium 10 Europe Serie 3 ER Index. Kwota Świadczenia
ubezpieczeniowego jest zwolniona z podatku od zysków kapitałowych.
Strona 2
Parametry ubezpieczenia „Światowa Lokata II”
ubezpieczenie o charakterze inwestycyjnym – wysokość premii powiększającej
świadczenie z tytułu doŜycia Ubezpieczonego do końca okresu ubezpieczenia
oparta jest o BNP Paribas Millennium 10 Europe Serie 3 ER Index
okres subskrypcji:
28.01.2009r. – 02.03.2009r.
okres ubezpieczenia:
48 miesięcy
początek okresu ubezpieczenia: 09.03.2009r. jeŜeli zostanie złoŜona Deklaracja
Przystąpienia do grupowego ubezpieczenia na Ŝycie i doŜycie oraz zapłacona Składka
bezpieczeństwo kapitału: gwarancja 100% składki zainwestowanej na koniec okresu
ubezpieczenia
potencjalny zysk:
nieograniczony
partycypacja (udział) we wzroście Indeksu: mieści się w przedziale 61%-81%
minimalna składka:
5 000 zł
ryzyko walutowe:brak
Świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione z podatku Belki*
moŜliwość skorzystania w okresie subskrypcji z oferty Noble Bank SA – atrakcyjnie
oprocentowana lokata bankowa (7% p.a.) zakładana ze środków przeznaczonych na
zapłatę składki ubezpieczeniowej
Strona 3
Czym jest BNP Paribas Millennium 10 Europe
Serie 3 ER Index
BNP Paribas Millennium 10 Europe Serie 3 ER Index jest to aktywnie zarządzany
indeks o z góry ograniczonym ściśle ryzyku, o zmiennej strukturze, inwestujący na
całym świecie na rynkach akcji, nieruchomości, surowców oraz na rynku
walutowym, pozwalający zarabiać zarówno na wzrostach, jak i na spadkach na w/w
rynkach, dzięki moŜliwości zajęcia krótkiej pozycji.
Wyjątkowość modelu zarządzania Indeksem polega na:
szerokiej dywersyfikacji geograficznej (Europa, Chiny, Japonia, USA)
szerokiej dywersyfikacji pod względem aktywów (akcje, surowce, nieruchomości i
waluty)
moŜliwości uzyskania zysku takŜe w sytuacji spadków na danym rynku, poprzez
zajęcie krótkiej pozycji (obstawienie spadków)
znacznym ograniczeniu ryzyka, co chroni Indeks przed nagłymi zmianami
koniunktury
oparciu strategii zarządzania na teorii, za której wynalezienie Harry M. Markowitz
otrzymał nagrodę Nobla
Strona 4
Spektrum moŜliwości inwestycyjnych
BNP Paribas Millennium 10 Europe Serie 3 ER Index
Klasa aktywów
Rejon
geograficzny
Obligacje
Nieruchomości
Indeks
IBOXX Sovereigns
Europa
EPRA TR Euro Zone
EuroSTOXX 50 TR
USA
S&P 500 TR
Japonia
TOPIX TR
Chiny
China HSCEI
Opis indeksu
Indeks obligacji w EUR
spółki branŜy nieruchomości w strefie Euro - deweloperzy,
generalni wykonawcy, firmy świadczące usługi zarządu
nieruchomościami, pośrednictwa i nadzoru budowlanego oraz
spółki, dla których posiadanie znaczengo majątku w
nieruchomościach wynika z charakteru działalności
50 największych spółek europejskich
500 największych spółek amerykańskich
Akcje
Waluty
EUR/USD
Świat
Surowce
Strona 5
DOW JONES AIG
Commodity Index
szeroki indeks giełdy japońskiej
Szeroki indeks spółek chińskich notowanych w Hong Kongu
Kurs walutowy EUR/USD
Szeroki indeks 19 surowców zarówno zbóŜ, mięsa jak i
surowców energetycznych oraz metali
Dlaczego warto nabyć ubezpieczenie o charakterze inwestycyjnym z wypłatą
PREMII powiększającej Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu doŜycia, której
wysokość zaleŜy od zachowania BNP Paribas Millennium 10 Europe Serie 3
ER Index?
Strona 6
Strategia inwestycyjna (1)
w celu wygenerowania moŜliwie duŜego zysku przy jednoczesnym ograniczeniu
ryzyka, strategia inwestycyjna zastosowana przez BNP Paribas ma za zadanie:
uchwycenie najsilniejszych trendów rynkowych
kontrolę ryzyka
dywersyfikację
Model alokacji aktywów
oczekiwany zysk
moŜliwości
inwestycyjne
oczekiwana zmienność
Aktywa nr 1
Aktywa nr 2…
korelacja między
aktywami
ZałoŜenia
dotyczące
zarządzania
ryzykiem
Strona 7
optymalny
portfel
Strategia inwestycyjna (2)
Miesięczne zmiany składu portfela odbywają się na podstawie:
szacowanych oczekiwanych stóp zwrotu z poszczególnych aktywów - na podstawie
historycznych stóp zwrot
szacowanej oczekiwanej zmienności stóp zwrotu poszczególnych aktywów - dla tego samego
oczekiwanego zysku dokonany zostanie wybór aktywów o najmniejszej zmienności
wykluczenia aktywów nadmiernie ze sobą skorelowanych
Restrykcyjna kontrola ryzyka odbywa się poprzez:
ograniczenie ekspozycji na obligacje od 0 do +100% a indeksu nieruchomości od 0 do +25%
ograniczenie ekspozycji na pozostałych indeksach do +/- 25 % wagi portfela – czyli do 25 %
portfela przy moŜliwości zajęcia na kaŜdym indeksie pozycji krótkiej lub długiej
ekspozycja na indeksach nieruchomości, akcji chińskich i surowców nie moŜe zmieniać się z
miesiąca na miesiąc o więcej niŜ 10 p.p.
ograniczenie zmienności w okresie 250 dni do 10%
ograniczeniu ekspozycji portfela od 0 do +100% netto
Strona 8
Historyczne wyniki Indeksu na tle tradycyjnych
aktywów
Historyczne wyniki Indeksu wskazują na to, Ŝe strategia doskonale sprawdza się niezaleŜnie
od aktualnej koniunktury na rynkach światowych i w okresie obejmującym zarówno hossę jak i
bessę daje zdecydowanie najlepszy wynik w porównaniu z tradycyjnymi aktywami.
260,00%
Indeks BNP Paribas
210,00%
160,00%
110,00%
60,00%
10,00%
-40,00%
Strona 9
Millennium
WTI Crude Oil
Natural Gas
Aluminium
Gold
Sugar
S&P
CAC40
Wyniki Indeksu na tle giełd światowych w 2008r.
30,00%
20,00%
10,00%
0,00%
-10,00%
-20,00%
-30,00%
-40,00%
Indeks BNP Paribas
-50,00%
-60,00%
-70,00%
Strona 10
Millennium Serie 3
SP500
HANGSENG
DJIA
BOVESPA
CAC40
Wyniki Indeksu na tle polskiej giełdy w 2008r.
Podczas gdy inwestorzy na polskiej giełdzie przeŜywają nerwowe chwile unikalna strategia BNP
Paribas sprawdziła się. Stabilność wyników pozwala ze spokojem patrzeć w przyszłość.
120,00%
+ 9,19%
110,00%
100,00%
RóŜnica
90,00%
+43,83%
80,00%
- 26,85%
70,00%
BNP Paribas Millennium Index 10 Series 3
Strona 11
WIG
2008-03-24
2008-03-10
2008-02-25
2008-02-11
2008-01-28
2008-01-14
2007-12-31
2007-12-17
2007-12-03
2007-11-19
2007-11-05
2007-10-22
2007-10-08
2007-09-24
2007-09-10
2007-08-27
2007-08-13
2007-07-30
2007-07-16
2007-07-02
60,00%
Dlaczego warto nabyć ubezpieczenie „Światowa Lokata II”
sprawdzony model aktywnego zarządzania, który w praktyce pozwala
zarabiać niezaleŜnie od sytuacji rynkowej a więc zarówno na
wzrostach jak i spadkach
historyczny zysk**: 96,32% brutto (wynik za okres 22.04.2002r. 21.04.2006r.)
100 % gwarancji składki zainwestowanej na koniec okresu ubezpieczenia
bardzo duŜy potencjał zysku
dostęp do bardzo szerokiego spektrum rynków, w tym surowców,
nieruchomości i rynku walutowego
brak ograniczenia potencjalnego zysku
Świadczenia ubezpieczeniowe zwolnione z podatku „Belki”
brak ryzyka walutowego
Strona 12
NajwaŜniejsze korzyści dla Ubezpieczonego
ochrona Ŝycia
Świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione z podatku od zysków kapitałowych*
brak ograniczenia zysku
moŜliwość skorzystania w okresie subskrypcji z oferty Noble Bank SA – atrakcyjnie
oprocentowana lokata bankowa (7% p.a.) zakładana ze środków przeznaczonych na
zapłatę składki ubezpieczeniowej
moŜliwość zyskiwania niezaleŜnie od sytuacji rynkowej
bardzo prosta i przejrzysta konstrukcja produktu ubezpieczeniowego
moŜliwość rezygnacji z ubezpieczenia zarówno w okresie subskrypcji, jak i w trakcie
trwania ochrony ubezpieczeniowej
alternatywa dla depozytu i funduszy inwestycyjnych
bezpieczeństwo kapitału: 100 % gwarancji składki zainwestowanej na koniec okresu
ubezpieczenia
brak ryzyka walutowego
Strona 13
Dla kogo jest ubezpieczenie na Ŝycie i doŜycie
„Światowa Lokata II”
Ubezpieczenie „Światowa Lokata II” jest idealnym produktem dla osoby:
zainteresowanej ochroną Ŝycia
zainteresowanej ubezpieczeniem, które ma szansę przynosić zysk niezaleŜnie
od koniunktury na rynkach akcji
zainteresowanej
produktem
ubezpieczeniowym
z
gwarancją
kapitału
100% na koniec okresu ubezpieczenia i z potencjałem duŜo wyŜszych zysków
zainteresowanej produktem ubezpieczeniowym, który stanowi alternatywę dla
funduszy inwestycyjnych i lokat bankowych
zainteresowanej produktem ubezpieczeniowym, który będzie uzupełnieniem
zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego
zainteresowanej unikalnym produktem ubezpieczeniowym na rynku finansowym,
umoŜliwiającym inwestycję na rynkach walutowych, nieruchomości i surowców przy
jednoczesnej gwarancji kapitału na koniec okresu ubezpieczenia
posiadającej bardzo duŜe doświadczenie na rynkach finansowych jak i nie
posiadającej takich doświadczeń
Strona 14
*
Zgodnie z art. 21 ust. 1 pkt 4 ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od
osób fizycznych, kwoty otrzymane z ubezpieczeń majątkowych i osobowych
podlegają, co do zasady, zwolnieniu z opodatkowania podatkiem dochodowym.
** Stopa zwrotu indeksu. Źródło: Obliczenia Noble Bank SA na podstawie danych BNP
Paribas, dane za okres 22.04.2002r. – 21.04.2006r. Wyniki osiągnięte w przeszłości
nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Przedstawione symulacje i obliczenia prezentowanego produktu ubezpieczeniowego
mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66
Kodeksu Cywilnego lecz naleŜy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w
rozumieniu przepisu art. 71 Kodeksu Cywilnego.
Strona 15
Skontaktuj się z Doradcą Guru Financial:
Infolinia: 0801011645
Gsm Czynny 24h: 666960888
E-mail: [email protected]